第1章 金融市场 资产管理与投资基金.docx
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第1章金融市场资产管理与投资基金
第1章金融市场、资产管理与投资基金
1.以下属于金融资产的是()
A.股票
B.房地产
C.期权
D.债券
E.证券投资基金
答案:
A,C,D,E
2.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
此项业务属于银行的()。
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务
答案:
C
3.()是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
答案:
B
4.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物
答案:
D
5.()我国推出了第一只货币市场基金。
A.2000年8月
B.2002年5月
C.2005年2月
D.2003年12月
答案:
D
6.货币市场是融资期限在()的金融市场。
A.半年以内
B.一年以内
C.一年以上
D.五年以上
答案:
B
7.下列对期货市场交易的说法正确的是()。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说,利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
答案:
D
8.关于风险投资基金,下列说法错误的是()。
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一
答案:
A
9.对冲基金,基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,()的投资模式。
A.承担低风险.追求低收益
B.承担低风险.追求高收益
C.承担高风险.追求低收益
D.承担高风险.追求高收益
答案:
D
10.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。
A.货币市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.黄金市场
答案:
A
11.投资基金按照运作方式可分为()。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金
答案:
A
12.金融市场按照交易工具的期限分为()。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场
答案:
C
13.()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
答案:
C
14.在我国,传统的资产管理行业主要是()。
A.基金管理公司的保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司
答案:
D
15.根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2015年3月底,我国境内共有基金管理公司()家。
A.65
B.78
C.96
D.101
答案:
C
16.()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金
答案:
C
17.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所
答案:
C
18.所谓(),简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.金融
C.融资
D.投资
答案:
B
19.根据()不同,可以将基金分为封闭式基金,开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标
答案:
A
20.在金融市场的主要构成要素中,主要以资金供应者身份参与金融市场是()。
A.企业
B.居民
C.政府
D.金融机构
答案:
B
21.按照资金募集方式,投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金
答案:
C
22.股权类金融资产以各类()为主
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货
答案:
B
23.()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具
答案:
D
24.票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。
A.交易对象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
答案:
B
25.下列关于对冲基金的说法错误的是()。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制,并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险.追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货.期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空.风险对冲的操作技巧,在一定程度上规避和化解投资风险
答案:
B
26.投资基金运作中的主要当事人不包括()。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.托管人
D.代理者
答案:
D
27.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业,以下不属于资产管理行业的功能和作用的是()。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险
答案:
D
28.金融类资产一般分为()金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类
答案:
B
29.()和()是现代金融体系的两大运作载体。
()
A.金融市场;金融服务机构
B.金融市场;企业集团
C.市场参与者;金融服务机构
D.市场参与者;金融机构
答案:
A
30.下列关于金融市场的分类正确的是()。
A.按交易场所划分为期货市场和现货市场
B. normal C.">按交割时间划分为货币市场和资本市场 normal D.">
E. normal F.">按照交易标的物分为票据市场.证券市场.衍生工具市场.外汇市场.黄金市场 normal G.">
H.按交易价段划分为场外市场和场内市场
答案:
C
31.公募基金和私募基金是将投资基金按照()标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式
答案:
B
32.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照()划分的。
A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资的对象的不同
答案:
B
33.目前,居民理财主要方式是货币储蓄和()。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金
答案:
C
34.()是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具
答案:
D
35.()是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.企业
答案:
C
36.下列关于金融资产的叙述,错误的是()。
A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
B.未标示明确的价值
C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类
答案:
B
37.()不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
A.企业年金
B.第三方保险资产管理计划
C.集合资金信托
D.投资联结保险账户管理
答案:
C
38.长期以来,我国居民的主要理财方式是()。
A.投资
B.货币储蓄
C.保险
D.股票
答案:
B
39.专业资产管理公司的两个特征是()
A.一,主业是资产管理,二,不隶属于银行或保险的独立部门
B.一,主业是信托计划,二,不隶属于银行和信托公司的独立部门
C.一,主业是基金管理,二,不隶属于银行或基金的独立部门
D.一,主业是资产管理,二,不隶属于银行或证券的独立部门
答案:
A
40.金融市场参与者中()的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
答案:
C
41.(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
答案:
B
42.从公司层面看,美国资产管理机构不包括()。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司
答案:
A
43.已发行股票的转让流通市场叫做股票的()。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.主板市场
答案:
B
44.()既是金融市场的中介人,也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者,而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府
答案:
C
45.投资基金中最主要的一种类别是()。
A.对冲基金
B.风险投资基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金
答案:
C
46.会根据()的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。
A.资金来源.投资范围.管理方式和权利义务
B.资金来源.投资规模.管理方式和权利义务
C.资金流向.投资范围.管理方式和权利义务
D.资金流向.投资规模.管理方式和权利义务
答案:
A
47.以下哪一种不是金融交易的组织方式?
()
A.自由交易方式
B.柜台交易方式
C.交易所交易方式
D.电信网络交易方式
答案:
A
48.()是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场
答案:
A
49.金融市场按交割期限可划分为()。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.股票市场和债券市场
D.初级市场和二级市场
答案:
A
50.()是金融市场上主要的资金供应者。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
答案:
D
51.()是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财
答案:
A
52.()不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全
答案:
A
53.银行中长期存贷款市场属于()。
A.货币市场
B.资本市场
C.现货市场
D.衍生工具市场
答案:
B
54.关于投资基金分类的说法错误的是()。
A.按照所投资的对象,可以分为公募基金和私募基金两类
B.按照法律形式,可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等
C.按照运作方式,可以分为开放式基金、封闭式基金
D.证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券
答案:
A
55.货币市场是交易期限在( ),以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上
答案:
B
56.以下金融产品中()不是衍生金融工具。
A.远期合约
B.投资基金
C.期权合约
D.互换协议
答案:
B
57.关于私募基金,以下说法错误的是()。
A.是私下或直接向特定投资者募集的资金
B.只能向少数特定投资者采用非公开方式募集
C.对投资者的投资能力没有要求
D.在信息披露、投资限制等方面监管要求较低
答案:
C
58.()主要投资于各种金融衍生工具,承担高风险,追求高收益。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金
答案:
D
59.对非上市企业进行的权益性投资,通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是()。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金
答案:
B
60.基金运作的主要当事人不包括()。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管者
答案:
D
61.公募基金行业规范的内容不包括( )。
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制
答案:
B
62.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金
答案:
D
63.下列不属于衍生金融工具的是( )。
A.远期合约
B.期货合约
C.企业债券
D.互换协议
答案:
C
64.对冲基金起源于( )。
A.英国
B.加拿大
C.日本
D.美国
答案:
D
65.金融工具最初被称为()。
A.金融票据
B.金融凭证
C.资本工具
D.信用工具
答案:
D
66.以下不是资产管理特征的是()。
A.从参与方来看,包括委托方和受托方
B.从收益特征来看,具有增值的特点
C.从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产
D.从管理方式来看,主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
答案:
B
67.基金业协会根据( )的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。
A.资金来源、投资范围、管理方式和权利义务
B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务
C.资金流向、投资范围、管理方式和权利义务
D.资金流向、投资规模、管理方式和权利义务
答案:
A
68.基金投资的有价证券不包括( )。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具
答案:
C
69.属于我国传统资产管理行业的是()。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.证券公司
D.保险企业
答案:
A
70.( )不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全
答案:
A
71.我国的资产管理行业中,能够提供企业年金业务的机构是()。
A.私募机构
B.信托公司
C.保险资产管理公司
D.商业银行
答案:
C
72.关于投资基金的特点,错误的是()。
A.组合投资、专业管理
B.专业管理、利益共享
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、防范风险
答案:
D
73.关于理财方式,以下说法错误的是()。
A.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动
B.储蓄的特征是其保值性,接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全,除本金外,储蓄还会带来一定的利息收益
C.投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间,当前的通货膨胀率
D.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品
答案:
C
74.( )不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
A.企业年金
B.第三方保险资产管理计划
C.集合资金信托
D.投资联结保险账户管理
答案:
C
75.根据投资对象的不同,证券投资基金的划分类别不包括()
A.股票基金
B.国债基金
C.债券基金
D.混合基金
答案:
B
76.下列关于金融工具的说法错误的是( )。
A.金融工具是金融市场上进行交易的载体
B.金融工具是法律契约,交易双方的权利义务受法律保护
C.金融工具随时可以流通转让
D.金融工具一般不具有社会可接受性
答案:
D
77.另类投资基金不可以投资于( )。
A.房地产
B.大宗商品
C.证券化资产
D.债券
答案:
D
78.以下各项中()不是资产管理受托资产的范围。
A.固定资产
B.银行存款
C.保险产品
D.实体企业股权
答案:
A
79.投资者进行投资时,应该考虑的是()。
A.过去的通货膨胀率
B.当前的通货膨胀率
C.预期的通货膨胀率
D.不必考虑通货膨胀因素
答案:
C
80.关于资产管理行业及其功能,以下说法错误的是()。
A.能够为市场经济体系有效配置资源
B.搜集信息,帮助投资者进行投资决策
C.创造产品和服务,连接资金需求方和供给方
D.提高金融资产价格,获得投资收益
答案:
D
81.中长期债券市场属于()。
A.货币市场
B.资本市场
C.现货市场
D.衍生工具市场
答案:
B
82.按交割期限分为()
A.货币市场和资本市场
B.股票市场和金融市场
C.证券市场和外汇市场
D.现货市场和期货市场
答案:
D
83.关于资产管理的特征,说法错误的是()。
A.资产管理的委托方为资产管理人,受托方是投资者
B.受托资产主要是货币等金融资产
C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D.资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务
答案:
A
84.主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金,又称为()。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金
答案:
C
85.以下说法错误的是()。
A.金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证
B.股权类金融资产以各类股票为主
C.债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主
D.金融工具最初被称为信用工具,是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证
答案:
A
86.以下选项中,属于投资产品组合的是()。
A.货币、债券、基金
B.股票、存款单、债券
C.股票、债券、基金
D.存款单、债券、基金
答案:
C
87.以下组合中,具有套期保值功能的是()。
A.股票、期货
B.股票、基金
C.期权、债券
D.期货、期权
答案:
D
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- 第1章 金融市场 资产管理与投资基金 资产 管理 投资 基金