条据书信 农商行资信证明.docx
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条据书信农商行资信证明
农商行资信证明
附件
xx农商银行资信证明业务操作规程
第一章总则
第一条为规范资信证明业务的管理,防范信用风险和操作风险,提高服务效率,根据《中华人民共和国商业银行法》《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规及xx农商银行(以下简称“本行”)的有关规定,制定本规程。
第二条本规程所称的资信证明是指本行根据客户委托,按照规定程序和条件向客户指定的第三方出具资信证明书的金融业务。
资信证明书的证明内容包括客户在本行办理的各项表内外信贷业务是否有逾期(垫款)和欠息余额、人民币和外汇结算方面以及执行结算纪律情况是否良好。
客户与本行业务合作中任何其他方面的资金及信用情况(包括但不限于申请人在本行存贷款的具体数额、企业注册资金验资情况等)均不在本规程所称资信证明书的证明范围之内。
第三条本行可以根据客户申请及实际需要,按照规定的内部审查程序为客户出具标准格式或非标准格式的资信证明书。
第四条本行为客户出具的资信证明书只对截止本证明书所指明时点,被证明人在本行信贷业务逾期(垫款)及欠息、人民币和外汇结算方面以及执行结算纪律情况的真实性负责。
本行
-1-
对本证明书所指明时点之后上述情况发生的任何变化不承担责任。
第二章资信证明业务操作程序
第五条业务申请
(一)资信证明的申请人限于在本行开立人民币基本存款账户或人民币一般存款账户及外汇结算账户的企业法人、事业法人和其他经济组织。
(二)本行办理信贷业务机构可以直接受理客户提出的办理资信证明业务的申请。
(三)本行经办机构受理资信证明业务申请时,应要求客户提交下列材料:
1.填列完整的《xx农商银行资信证明业务申请书》(格式见附1);
2.能够证明客户主体资格合法有效的相关资料,如营业执照等(原件及复印件);
3.法定代表人身份证明(原件及复印件);
4.经审计的上年度财务报表(如有)、近期财务报表;
5.能够证明资信证明用途的有关文件,包括招投标文件、业务合同、有关业务函件等;
6.本行要求提供的其他材料。
上述材料中,客户在办理其他业务中已经向经办机构提供过-2-
且在有效期内的,经办机构可不要求客户重新提供。
第六条业务受理和审查
(一)客户提出办理资信证明业务的申请后,经办机构客户经理受理后,应对客户提出的资信证明业务申请及相关资料进行审查;如客户提供的材料不齐全或不符合要求的,经办机构应要求其及时补充或更换。
(二)如资料完整,经办机构信贷部门应立即指派专人组织业务调查,调查内容包括:
1.客户基本情况(客户名称、法定代表人、经营范围、注册资金等);{农商行资信证明}.
2.客户上年度及近期(月、季度)的财务状况;
3.证明时点上,客户在经办机构办理各项表内外信贷业务(包括各类本外币贷款、账户透支、票据贴现、商业汇票承兑、保证、信用证、信贷证明等)的情况,主要内容包括客户是否有逾期贷款及欠息余额、表外业务有无垫款余额、其他各项信贷业务合作关系中(包括客户为第三方办理信贷业务而向本行提供的担保)有无其他违约情况;
4.经办机构资信证明书的用途及证明书接受人基本情况等;
5.根据客户具体情况需要调查的其他方面。
(三)经办机构客户经理应根据调查情况据实填写《xx农商银行资信证明业务审批书》(格式见附2)中“申请人基本情况及在经办机构办理的信贷业务情况”部分,并由调查客户经理明确表
-3-
明是否同意为客户出具资信证明书的意见送交会计部门。
{农商行资信证明}.
(四)经办机构会计部门负责对客户在经办机构办理各类人民币业务过程中的资金结算情况、执行结算纪律情况进行审核,据实填列《xx农商银行资信证明业务审批书》中“会计部门调查情况”部分,并由部门负责人签注审核意见。
对于客户在经办机构开立有两个或两个以上结算账户的,应一并进行调查和审核,经办机构会计部门一般应在1个工作日内完成审核工作。
(五)客户在经办机构开立有外汇结算账户的,会计部门审核后,应将《xx农商银行资信证明业务审批书》及有关材料由调查客户经理送交总行国业中心对客户外汇资金结算情况和执行外汇结算纪律情况进行审核。
国业中心应据实填列《xx农商银行资信证明业务审批书》中“国业中心调查情况”部分,由国业中心负责人签注审核意见,一般应在1个工作日内完成审核工作并将已签字确认的《xx农商银行资信证明业务审批书》由经办机构客户经理退还给会计部门。
(六)会计部门应根据本部门调查审核情况,结合信贷部门及总行国业中心调查情况在《xx农商银行资信证明业务审批书》的审核意见,据实填列拟出具的资信证明书的正文部分内容。
(七)会计部门将出具的资信证明书、《xx农商银行资信证明业务审批书》、客户提交的《xx农商银行资信证明业务申请书》及有关证明材料等报送经办机构负责人或分管行长审批。
第七条业务审批
-4-{农商行资信证明}.{农商行资信证明}.
(一)客户申请本行为其出具标准格式资信证明书(格式见附3-1)的,经办机构负责人或分管行长应对信贷部门、会计结算部门及总行国业中心签署审核意见的《xx农商银行资信证明业务审批书》及有关业务资料进行审查,确认在证明时点上申请人的各项信贷业务是否有逾期(垫款)和欠息余额、人民币和外汇结算方面以及执行结算纪律情况是否良好。
机构负责人或分管行长同意对其出具资信证明书的,应在《xx农商银行资信证明业务审批书》上签署审批意见。
(二)客户申请本行出具非标准格式资信证明书的,经办机构负责人或分管行长应对信贷部门、会计结算部门及总行国业中心签署审核意见的《xx农商银行资信证明业务审批书》、出具的资信证明书格式及有关业务资料进行审核,审查申请人申请证明的事项是否在本规定范围之内并确认申请人的具体资信状况,审查同意后应在《xx农商银行资信证明业务审批书》上签署审查意见。
经办机构负责人或分管行长签署审查意见后,应将《xx农商银行资信证明业务审批书》及有关资料一并报送总行审批。
总行合规风险部门负责对资信证明书的非标准格式文本进行审核;总行业务管理部门负责对客户资信状况、客户与本行合作关系等情况进行审核。
总行业务管理部门和合规风险部门审核后同意出具非标准格式资信证明书的,相关部门负责人应在《xx农商银行资信证明业务审批书》上签署审核意见。
(三)客户申请经办机构出具非标准格式资信证明书的,如该
-5-篇二:
《申请办理《北京农商银行》的资信证明材料》
申请办理北京农商银行的资信证明材料
账户全部资料(原件+影印件+盖章)
一、
二、
三、
四、
五、
六、
七、
八、
九、
十、营业执照税务登记证组织机构代码证开户行许可证结算证公章、财务章、人名章法人身份证经办人身份证招投标文件(要有明确详细信息)《单位银行结算账户业务委托授权书》(农行官网打印,法人签字盖章)十一、费用200元人民币(可从账户划款)
办理时间:
周一到周五,当天办理
注:
银行开具的资信证明(投标文件递交截止日前三个月内开具的资信证明原件或复印件,复印件加盖投标人公章)篇三:
《农商行个人资信证明》
个人资信证明
重庆农村商业银行云阳支行城区个贷中心:
兹证明,性别:
,身份证号码:
,自年月以来,一直在我单位工作,现工作岗位:
,现任职务:
,现任职务时间:
年,目前月固定收入:
(大写)人民币元,每月缴纳公积金金额:
元,其他收入来源:
平均每月人民币(大写)元。
特此证明
(单位公章)年月日
单位地址:
单位联系人:
联系电话:
核实人员:
核实方式:
篇四:
《银行资信证明怎样开》
银行资信证明?
企业要做一个项目或是参加竞标等,需要有一个证明企业实力的单据,常用的就是企业资信证明,一般去银行开具资信证明都需要如下材料:
1、授权委托书(盖公章、法人代表签字)
2、银行资信证明业务申请书(按银行格式),填写完整(证明接收人,证明用途等),开具的资信证明包括上述内容,法人签字,加盖公章!
3、营业执照;组织机构代码证、税务登记证(正副本及复印件)
4、银行开户许可证;
5、机构信用代码证;
6、法人代表、授权委托人身份证(复印件);
7、近两年的财务报表;
8、证明资信证明用途的有关文件,如招投标文件、合同等;
9、银行需要的其它材料(银行临时通知)。
我们带齐如上资料就可以直接去银行开具资信证明了,但问题是有时企业材料有了,却没有需要有开具资信证明额度等同的钱,如果这部分钱不够,银行是不给开的。
针对这种情况呢你可以找代理公司办理,代理公司会带着您直接到银行开具存款证明。
篇五:
《开户银行资信证明》
开户银行资信证明
兹证明江苏xx有限公司在我行开立的银行账户(账号:
xx),自xx年1月1日开始,到xx年7月20日止,资金结算运行情况良好。
特此证明。
xx农村商业银行股份有限公司
xx年7月20日篇六:
《银行资信证明》
银行资信证明{农商行资信证明}.
兹有xx有限公司,在我行开立基本账户。
法定代表人:
xx,开户行:
中国农业银行股份有限公司xx支行,账号:
xx。
xx有限公司,经我行内部评估认定为:
AAA级客户。
特此证明!
中国农业银行股份有限公司xx支行
xx-xx篇七:
《银行资信证明范本》
编号:
xx年xx号{农商行资信证明}.
签发日期:
xx年xx月xx日
xx因xx招标(编号xx)招投标活动,委托我行对其资信状况出具证明书,经确认具体情况如下:
xx有限公司在我行开立有结算帐户。
自xx年xx月xx日开始到xx年xx月xx日止,xx公司在我行办理的各项信贷业务无逾期垫款和欠息记录,资金结算方面无不良记录,执行结算纪律情况良好。
证明人声明:
1我行只对本证明书所指明期间内,被证明人在我行偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。
我行对本证明书所指明期间之前或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。
2本证明书只用于前款特定用途,不得转让,不得作为担保、融资等其他事项的证明。
3本证明书为正本,只限送往证明接受人,涂改、复印无效。
我行对被证明人、证明书接受人运用本资信证明书产生的后果,不承担任何法律责任。
4本证明书经我行负责人或授权代理人签字并加盖公章后方能生效。
5本证明书适用中华人民共和国法律。
6本证明书的解释权归我行所有。
xx银行(章)
授权代理人(签名):
办理流程:
在银行开户立账往来正常、无不良信用记录的企事业单位法人和其他经济组织均可向银行提出申请,并填写资信证明业务申请表并提交相关文件资料。
1.第一步中《银行资信办理单》标x号内容均需填写。
审批人为四级:
事业部总经理--SBU财务部总经理或授权人--集团财务部及金融服务事业部双签
权限查询路径:
集团主页财务管理FY11销售运作签字权限SBU签字权限应付
资金物流权限查找资信证明)
2.第二步中《xx银行单位结算账户资信证明业务委托书》填写说明
1)申请人填写内容为两项:
证明用途:
填写招标项目名称;证明接受人:
填写招标单位名称;其他内容不填写。
2)《xx银行单位结算账户资信证明业务委托书》需加盖公章及法人章3)公章保管人:
沈梦洁法人章保管人:
易兰
申请盖章路径:
协同办公平台印章证照管理印章审批人查询路径:
a.公章审批人:
参照盖章系统内附的《印章证照审批权限一览》b.法人章审批人:
SBU财务总经理或授权人。
----平台财务经理两级审批。
篇八:
《银行资信证明授权书》
授权委托书
本授权委托书声明:
我xx系xx公司的法定代表人,现授权委托xx(身份证:
xx)为授权代理人,应xx有限公司关于《xx项目》可行性研究报告财务结算要求,以本公司名义办理我单位在贵行的资信证明相关事宜。
请贵行为我单位出具相关结果证明。
代理人在此事项所签署的文件和处理与之相关的事务,我均予以承认。
代理人无转委托权,特此委托!
xx有限公司(盖章)
xx年十二月二十一日篇九:
《银行资信证明》
项目名称:
上海上电电力工程有限公司闵行发电厂厂用电优化改造工程300KW发电小车采购
日期:
xx.6.17
致:
上海上电电力工程有限公司
中国电能成套设备有限公司
我公司愿意针对上述项目进行投标。
投标文件中所有关于投标人资格的文件、证明、陈述均是真实的、准确的。
若有违背,我公司承担由此而产生的一切后果。
特此声明!
投标人公章:
投标人代表签字:
篇十:
《银行资信证明》
投标人银行资信证明
银行编号:
105466400604日期:
xx年5月10日
致:
国网西藏电力有限公司
应我们的客户无棣泰祥电力器材有限责任公司,无棣县锦绣城的要求,特向贵方提供投标人的以下信息供参考。
投标人名称:
无棣泰祥电力器材有限责任公司成立日期:
xx年8月25日企业经营方式:
有限责任公司
上述公司自xx年8月29日起在我行开立的资金帐户状况良好,信誉状况良好。
在商务结算中的记录良好。
银行名称(盖章):
中国建设银行股份有限公司无棣支行
授权代表签字:
投标人银行资信证明
银行编号:
104466400024日期:
xx年05月07日
致:
国网西藏电力有限公司
应我们的客户山东金源康电气有限公司,无棣县海丰街道西工业园区的要求,特向贵方提供投标人的以下信息供参考。
投标人名称:
山东金源康电气有限公司成立日期:
xx年8月13日企业经营方式:
有限责任公司
上述公司自xx年08月13日起在我行开立的资金帐户状况良好,信誉状况良好。
在商务结算中的记录良好。
银行名称(盖章):
中国银行股份有限公司无棣中心大街支行
授权代表签字:
投标人银行资信证明
银行编号:
104466400024日期:
xx年05月07日
致:
国网西藏电力有限公司
应我们的客户山东源达鑫电气有限公司,无棣县温州步行街北首的要求,特向贵方提供投标人的以下信息供参考。
投标人名称:
山东源达鑫电气有限公司成立日期:
xx年8月13日企业经营方式:
有限责任公司
上述公司自xx年08月13日起在我行开立的资金帐户状况良好,信誉状况良好。
在商务结算中的记录良好。
银行名称(盖章):
中国银行股份有限公司无棣中心大街支行
授权代表签字:
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