有关反洗钱工作总结3篇.docx
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有关反洗钱工作总结3篇
有关反洗钱工作总结3篇
有关反洗钱工作总结范文 自开展反洗钱工作以来,XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反洗钱法》,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反洗钱工作的认识,切实履行反洗钱业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系,为做好反洗钱工作奠定基础。
为切实保证反洗钱各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据人行的工作要求,结合XX银行的实际情况,制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反洗钱工作提供制度支持。
建立健全反洗钱的相关制度,一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反洗钱业务制度汇编》。
二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。
三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训,加强学习,为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展,XX银行从以下几方面着手进行:
1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。
提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累,为反洗钱工作的顺利开展,做好准备。
2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。
同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。
在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来,从事反洗钱报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。
建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差
错处理。
在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性。
认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。
一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理。
二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实。
结合人民银行20XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发254号文件的要求,结合反洗钱工作,认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反洗钱义务。
五、认真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。
各支行坚持每天都对每笔超过5万元的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。
对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。
近三年来,通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。
通过以上举措,使XX银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了XX银行合规、有序、健康发展。
有关反洗钱工作总结范文 20**年在中心支行党委和呼和浩特中心支行支付结算处的正确领导下,认真贯彻落实全区支付结算暨反洗钱工作会议精神,按照人民银行呼和浩特中心支行20**年支付结算暨反洗钱工作要点的具体要求,在反洗钱工作中努力践行“三个代表”重要思想。
并在有关部门的配合下,全体会计人员任劳任怨、齐心协力,积极进取,尽职尽责,圆满地完成了全年的各项工作任务。
下面就全年反洗钱工作总结汇报如下:
一、加强领导,建立健全反洗工作机制
为确实加强对反洗钱工作的领导和确保反洗钱工作的全面开展,我们始终把建设反洗钱工作机制放在做好反洗钱工作的首要位置来抓,在工作中严格职责分工、明确岗位设置、加强信息交流与协调。
一是加强反洗钱工作组织机构建设。
结合本地区的实际情况成立了乌海市反洗钱工作领导小组,切实加强对辖区反洗钱工作的管理,做到统一领导,分工明确,确保反洗钱工作及时、准确的得到落实。
二是建立了反洗钱工作报告、大额和可疑交易报告、联席会议、信息报送等制度,有效规范了反洗钱工作操作流程,为开展反洗钱工作提供了制度保证。
三是建立了反洗钱工作协调机制和金融监管部门反洗钱协调机制。
通过定期召开会议研究部署反洗钱工作,密切与地方政府、司法部门及其他各部门在反洗钱工作中的政策协调、执法合作和情报交流,提高了打击洗钱犯罪的力度。
同时,为动员社会力量关注洗钱犯罪行为,保障反洗钱举报工作有序、有效地开展,使单位或个人能够依法行使民主权利,及时向中国人民银行乌海市中心支行反洗钱部门检举涉嫌洗钱活动和犯罪的行为,制定了中国人民银行乌海市心支行受理涉嫌洗钱行为举报制度。
二、大力开展反洗钱宣传活动,提高反洗钱工作的社会效应
为推动我市反洗钱工作的深入开展,使社会公众充分了解和认识当前国内外反洗钱工作面临的严峻形势,确保《中华人民共和国反洗钱法》的学习、宣传、实施的顺利进行,防范和遏制洗钱犯罪行为的发生,人行乌海中支把12月份定为《反洗钱法》宣传月,按照呼中支“转发中国人民银行办公厅关于认真学习贯彻反洗钱法全面深入做好反洗钱工作的通知”精神,结合本地区反洗钱工作实际情况,切实开展《反洗钱法》法制宣传活动。
20**年12月5日,人行乌海市中心支行召开了有农业发展银行乌海分行、各国有商业银行乌海分行、各保险股份有限公司乌海分公司等金融机构及乌海市邮政局参加的《反洗钱法》宣传实施联席会议,会议就有关内容向与会者提出几点建议:
各金融机构要结合本地区、本行业反洗钱工作的特点,抓紧制定各自的反洗钱宣传活动实施方案,通过悬挂横幅、散发传单等多种方式,开展形式多样、范围广泛的反洗钱法制宣传活动;重点强调保险业和证券业要以学习、宣传《反洗钱法》活动为契机,抓紧制定和完善适合本行业、本部门的反洗钱各项内控制度,更好地履行反洗钱法规定的各项职责和义务;各金融机构要加强对本单位工作人员,尤其是柜台一线工作人员的反洗钱培训,以便更好地履行反洗钱职责。
同时要利用营业网点开展对社会公众的宣传,使公众了解洗钱的危害性,提高了公众的反洗钱意识。
三、加强反洗钱知识培训,提高反洗钱业务素质
针对我市反洗钱工作起步晚,金融机构一线工作人员经验不足,反洗钱意识淡薄的现状,人行乌海市中心支行于20**年6月19日至20日举办了全市反洗钱业务知识培训班,特意邀请呼和浩特中心支行支付结算处两位反洗钱专业人员亲临现场授课。
来自全市政策性银行、各国有商业银行、城市信用社、邮政储汇局及其分支机构共140多人参加了本次培训。
通过举办各金融机构反洗钱工作人员参加的培训班,参训人员对洗钱犯罪的隐蔽性和手法的多变性有了进一步的认识。
同时积极参加呼市中支举办的银行业及相关部门参加的反洗钱业务及规章制度培训,通过宣讲反洗钱相关制度规章,与各金融机构共同探讨改进反洗钱工作机制和如何建立合作型反洗钱工作关系,提高银行业及相关部门开展反洗钱工作的主动意识和实际工作水平,为做好我市的反洗钱工作打下良好的基础。
四、认真做好大额可疑支付交易数据的上报工作
《大额人民币和可疑支付交易报告管理办法》实施以来。
我们按照要求建立了岗位责任制,明确了支付交易报告监督和管理的职责,要求各金融机构落实专人,负责对可疑支付交易进行汇总、分析和报告。
与商业银行密切配合,及时分析上报大额可疑支付交易,全年共分析上报可疑支付交易122笔,为上级行准确定性及时提供了有关资料。
五、继续开展对银行业反洗钱工作情况大检查
按照人民银行呼和浩特支付结算及反洗钱工作会议精神和人民银行乌海市中心支行20**年度支付结算及反洗钱工作安排,为了进一步推动乌海市反洗钱工作的深入开展,督促各商业银行加强反洗钱内控制度建设,人民银行乌海市中心支行组成由会计、外汇和货币金银等部门业务骨干参加的反洗钱检查组,从20**年3月6日至4月6日,对中国工商银行乌海分行及其所辖3区支行20xx年度的相关业务和反洗钱工作开展情况进行了全面检查。
检查中严格按照检查程序下发了检查通知书,制定现场检查实施方案,对检查中存在的问题提出了整改措施和处理意见,并对违规问题进行了处罚。
今年下半年,为配合呼市中支开展的全区反洗钱工作检查,我行抽调两名业务骨干,参加了此次检查。
检查中严格按照检查程序,认真进行现场检查,并克服生活中的困难,圆满完成了检查任务,受到了呼市中支领导的好评。
六、对20**年开展反洗钱工作的展望
1、建立协调机制,形成反洗钱工作合力。
一是与政法部门建立反洗钱协作机制,密切与政法机关的联系,定期协商反洗钱阶段性工作任务;二是切实履行好反洗钱工作联席会议制度,争取做到每季度召开一次反洗钱工作联席会议,由人行、银监、商业银行、公安等单位参加,统一部署阶段性的工作任务,制定和落实反洗钱工作举措;三是人民银行同银监部门建立工作协调机制,对反洗钱工作不力且不服从整改的,人行可建议银监部门实行责任追究,直至取消其高级管理人员任职资格。
2、制定工作规范,明确反洗钱业务流程。
为防止反洗钱工作各自为战,应该适当统一反洗钱工作的运作模式,明确反洗钱的业务流程。
3、加强人员培训,培育专业化的反洗钱队伍。
通过制定和实施培训计划,尽快培养一支具有专业技能的反洗钱业务骨干力量。
4、广泛宣传反洗钱知识,提高全社会对洗钱犯罪的共识。
在《中华人民共和国反洗钱法》颁布以后,通过举办专题讲座、上街宣传、电视媒体等多种形式切实加大宣传教育力度,引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注,提高全民反洗钱意识。
回顾一年来,尽管我们的各项工作取得了明显的成效,较好地完成了预定工作任务。
但是工作中仍存在诸多不足,需在今后的工作中加以克服纠正,继续向新的目标迈进。
有关反洗钱工作总结范文 今年,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:
一、今年反洗钱工作开展情况
组织机构建设方面
1、及时调整反洗钱工作领导小组。
今年2月,调整分行反洗钱工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。
今年12月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动,相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作。
今年,分行按季召开反洗钱领导小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神。
内控制度建设方面
1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务,在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制,加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年5月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。
履行反洗钱义务方面
1、做好反洗钱可疑交易的报送。
今年度,我行上报人民币可疑交易笔数65312笔,859。
94亿元,其中:
对公报送5671笔,251。
31亿元;对私报送59641笔,608。
63亿元。
外币可疑交易笔数890笔,23634。
91万美元,其中:
对公报送808笔,23266。
44万美元;对私82笔,368。
47万美元。
今年10月份,东城支行在业务运行过程中,发现2户POS个体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。
今年12月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。
我行各级机构认真执行客户尽职调查制度,严格执行福银XX253号《关于加强大额现金存取管理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》,在与客户建立业务关系时,对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的,不予受理。
同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反洗钱非现场监管报表报告。
我行根据非现场监管报表填报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象。
4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时,造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单位的确认进度,督促各单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送,提高确认率。
同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。
5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。
今年3月,根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》第45号)要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。
今年9月,省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。
反洗钱宣传、培训、检查方面
1、开展反洗钱宣传。
今年5月31日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。
本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。
宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。
由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。
本次活动共接受咨询200多人次,分发反洗钱知识宣传材料1600多份,取得了良好的宣传效果。
8月份,与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”,进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。
10月份,根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求,我行下发文件,要求在宣传周活动期间,支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。
同时,分行还印制反洗钱宣传折页2。
6万份,发至各支行营业网点及直属网点,要求网点上架摆放。
印制明年反洗钱贺卡,发至各行,由各行邮寄给客户,进一步普及反洗钱基本知识,提高社会公众诚信守法意识,营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围
各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动。
东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问,装载至各网点电视平台,通过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。
2、加强反洗钱业务学习培训。
今年9月3日,分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。
9月20日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。
全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。
各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训。
如组织人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核。
东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果。
3、履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。
根据省分行要求,5月份,布置全辖开展反洗钱自查。
同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。
10月13日至10月17日,由分行纪检监察部牵头,组织对全辖16个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题,对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。
各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排,组织反洗钱检查、互查。
积极配合人行反洗钱检查。
今年16月19日至21日,人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查,我们及时布置支行做好检查各项准备工作,并与人行沟通检查情况。
根据人行提出的监管意见,进一步督促支行落实整改。
二、明年反洗钱工作计划
1、加强反洗钱的学习教育。
一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。
各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习,并做好学习记录。
二是开展反洗钱知识学习活动。
分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。
三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。
2、开展反洗钱业务培训。
拟4月份,举办一期反洗钱专职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。
7月份,举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。
3、加大反洗钱宣传。
宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。
拟于6月份、10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。
活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。
4、加强反洗钱的检查和指导。
一是日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在进行业务检查中,把反洗钱的三大义务,列入检查范畴,进行检查。
二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。
自查由支行自行组织检查。
互查由分行安排,部分支行交叉检查。
三是9月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。
5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作
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