金融法规练习.docx
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金融法规练习.docx
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金融法规练习
一、单项选择题
1、金融法律关系的内容是指(C)。
A、权利B、义务C、权利和义务D、责任
2、根据《诉讼法》的规定,一般诉讼时效为(B)年。
A、1B、2C、3D、4
3、金融法的渊源是指金融法律规范的(D)。
A、伦理基础B、历史发展C、主要内容D、表现形式
4、不属于金融法律关系构成要素的是(D)。
A、主体B、客体C、内容D、事实
5、下列适用普通诉讼时效的是(C)。
A、身体受到伤害要求赔偿B、延付或拒付租金
C、贷款合同纠纷D、寄存财物被丢失或毁损
6、法律是由国家制定与认可,依靠(B)保障实施的行为规范。
A、道德修养B、国家强制力C、公检法系统D、舆论
7、法律规范的逻辑结构组成部分不包括(D)。
A、假定B、模式C、后果D、行为
8、下列可以担任公司董事、监事、高级管理人员的有(C)。
A、甲某,15周岁,富有经商头脑
B、乙某,曾因犯贪污罪被判处5年有期徒刑,刑满释放刚满3年;
C、丙某,曾担任破产清算的公司厂长,并对该公司破产负有个人责任,自该公司破产清算完结之日起已满3年;
D.丁某、个人所负数额较大的债务到期未清偿
9、公司的最高执行机构是(A)。
A、董事会B、股东(大)会C、监事会D、经理
10、股份有限公司的注册资本最低限额为人民币(D)。
A、3万B、10万元C、100万元D、500万元
11、公司法人成立的标志是(D)。
A、开张营业B、成立股东大会C、领取营业执照D、营业执照的签发
12、公司的监督管理机关是(D)。
A、董事会B、经理C、股东会D、监事会
13、一般有限责任公司法定资本的最低限额是人民币(A)万元。
A、3B、10C、50D、500
14、下列不具有企业法人资格的公司是(D)
A、一人有限责任公司B、母公司C、子公司D、分公司
15、公司的最高权力机构是(B)。
A、董事会B、股东(大)会C、监事会D、经理
16、一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币(B)。
A、3万B、10万元C、100万元D、500万元
17、不属于股东会职权的是(CA)。
A、决定公司的经营计划和投资方案(董事会职权)
B、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事,决定有关董事的报酬事项
C、审议批准董事会、监事会的报告
D、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案
18、中国人民银行行长由(A)提名。
A、国务院总理B、全国人民代表大会
C、全国人民代表大会常务委员会D、中华人民共和国主席
19、我国货币政策委员会是货币政策的(C)。
A、决策机构B、执行机构C、咨询机构D、监督机构
20、我国货币政策的目标是(D)。
A、稳定物价B、充分就业
C、平衡国际收支D、保持币值稳定,并以此促进经济增长
21、下列关于人民币表述错误的是(D)。
A、以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。
B、中国人民银行发行新版人民币,应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予以公告
C、禁止伪造、变造人民币,禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币
D、禁止故意、过失毁损人民币,禁止印制、发售代币券
22、中国人民银行行长的人选,由(B)任免。
A、国务院总理B、中华人民共和国主席
C、全国人民代表大会及其常务委员D、财政部部长
23、我国货币政策的目标是(D)。
A、稳定物价B、充分就业
C、平衡国际收支D、保持币值稳定,并以此促进经济增长
24、中国人民银行对哪一事项作出的决定,无须报国务院批准后执行?
(D)
A、年度货币供应量B、利率C、汇率D、解聘员工
25、中国人民银行行长由(B)提名,由()任免。
A、国务院总理;全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会
B、国务院总理;中华人民共和国主席
C、中华人民共和国主席;全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会
D、全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会;中华人民共和国主席
26、.我国货币政策的目标是(D)。
A、稳定物价B、充分就业
C、平衡国际收支D、保持币值稳定,并以此促进经济增长
27、负责残损人民币回收和销毁的机构是(D)。
A、中国造币厂B、中国银监会
C、受理残损人民币兑换申请的商业银行D、中国人民银行
28、我国《商业银行法》规定,设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为(B)人民币。
A、3000万元B、5000万元C、1亿元D、10亿元
29、根据我国《商业银行法》规定,下列哪一项不是我国商业银行“三性”经营原则的体现?
(D)。
A、安全性B、效益性C、流动性D、盈利性
30、在下列(C)情况下,国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A、严重违法经营B、重大违约行为
C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务
31、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应自取得之日起(A)内予以处分。
A、2年B、3年C、1年D、6个月
32、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起(C)内予以回复。
A、六个月B、三个月C、三十日D、十五日
33、设立城市商业银行的注册资本最低限额为(C)人民币。
A、100亿元B、10亿元C、1亿元D、5000万元
34、根据我国《商业银行法》规定,商业银行“三性”经营原则是指(A)。
A、安全性、流动性、效益性B、效益性、流动性、安全性
C、安全性、盈利性、流动性D、流动性、安全性、效益性
35、下列表述正确的是(D)。
A、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%。
(应改为60%)
B、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应自取得之日起1年内予以处分。
(应改为2年内)
C、商业银行的资本充足率不得低于6%(应改为8%)
D、同业拆借应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资
36、设立全国商业银行的注册资本最低限额为(B)。
A、一百亿元人民币B、十亿元人民币
C、一亿元人民币D、五千万元人民币
37、商业银行对个人储蓄存款,有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划,但(A)另有规定的除外。
A、法律B、行政法规C、宪法D、法律法规
38、在下列(C)情况下,国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A、严重违法经营B、重大违约行为
C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务
39、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起(C)内予以回复。
A、六个月B、三个月C、三十日D、十五日
40、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(B)。
A、8%B、10%C、15%D、25%
41、不属于票据基本当事人的是(B)。
A、出票人B、承兑人C、付款人D、收款人
42、根据《票据法》的规定,汇票上可以记载非法定事项。
下列各项中,属于不发生票据法上的效力的事项是(D)。
A、出票人签章B、出票地
C、付款地D、签发票据的用途
43、背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元,下列有关该背书效力的表述中,正确的是(A)。
A、背书无效B、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效,转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效,转让给乙50万元有效
44、依照我国《担保法》的规定,下列可以抵押的财产是(B)。
A、自留山B、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼D、宅基地使用权
45、甲欠乙10万元,甲以一批化工原料出质给乙。
乙置原料于院内,任由风刮日晒雨淋,有致化工原料逐渐变质的风险。
甲见状,不可提出(A)请求。
A、解除质押合同B、提存化工原料
C、提前清偿债务D、要求乙加强保护措施
46、一般保证和连带保证的区别在于是否存在(B)。
A、不安抗辩权B、先诉抗辩权C、同时履行抗辩权D、先履行抗辩权
47、下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A)。
A、抵押B、质押C、留置D、定金
48、张某向王某借款1万元,约定年息为15%,并由李某提供了保证。
现王某欲将该债权移转给宋某,在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下,下列所述正确的是(B)。
A、如果该债权发生移转,李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转,李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权移转必须得到李某的同意,李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后,李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
49、下列表述正确的是(C)。
A、证券业协会是证券业的自律性组织,是事业单位法人
B、证券登记结算机构是以盈利为目的的法人
C、证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人
D、证券交易所的设立和解散,由中国证监会决定。
(国务院)
50、下列有关票据特征的说法中,错误的是(A)。
A、票据必须由持有人证明其取得票据的原因后才取得票据权利
B、票据上体现的权利性质是财产权而不是其他权利
C、票据上的一切票据权利义务必须严格依照票据记载的文义而定,文义之外的任何理由、事项均不得作为根据
D、票据权利的产生必须通过做成票据,是一种“设权证券”
二、多项选择题
1、法律规范的逻辑结构通常包括(ABC)。
A、假定B、模式C、后果D、行为
2、金融法律关系的客体包括(ABCD)。
A、货币B、金银C、有价证券D、行为
3、我国金融法的基本原则有(ABCD)。
A、在稳定币值的基础上促进经济增长的原则
B、维护客户的合法利益,提高资金运用效益的原则
C、公平竞争,促进金融业稳定发展的原则
D、宏观调控和分业经营相统一原则
4、金融法律关系构成要素包括(ABC)。
A、主体B、客体C、内容D、事实
5、下列适用特别诉讼时效的是(ABD)。
A、身体受到伤害要求赔偿B、延付或拒付租金
C、贷款合同纠纷D、寄存财物被丢失或毁损
6、金融法的调整对象包括(ABC)。
A、金融宏观调控关系B、金融监管关系
C、金融业务关系D、金融刑事关系
7、下列不可以担任公司董事、监事、高级管理人员的有(ABD)。
A、甲某,15周岁,富有经商头脑
B、乙某,曾因犯贪污罪被判处5年有期徒刑,刑满释放刚满3年
C、丙某,曾担任破产清算的公司厂长,并对该公司破产负有个人责任,自该公司破产清算完结之日起已满3年
D、丁某,个人所负数额较大的债务到期未清偿
8、股份有限公司临时股东大会召开的情形有(BD)。
A、董事人数不足公司法规定的人数或者公司章程规定的人数的1/3时
B、公司未弥补的亏损达到实收股本总数的1/3时
C、单独或合计持有公司股份25%以上的股东请求时
D、董事会认为必要时
9、下列关于有限责任公司股权转让的表述,正确是有(ACD)。
A、原股东之间可以自由转让股权
B、对外转让的,股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满60日未答复的,视为同意转让(改为30日)
C、对外转让的,若其他股东半数以上不同意,则不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的,视为同意转让。
D、经股东同意对外转让的股权,其他股东都有优先购买权
10、中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具是(ABC)。
A、存款准备金B、再贴现政策
C、公开市场业务D、企业贷款
11、中国人民银行履行下列哪些职责?
(ACABC)
A、发布与履行其职责有关的命令和规章
B、监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、外汇市场、黄金市场
C、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
D、负责全国经济的统计、调查、分析和预测
12、中国人民银行的相对独立性体现在(ACD)。
A、中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉
B、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告
C、中国人民银行行长的人选,由全国人民代表大会决定;全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定
D、中国人民银行的副行长须由国务院总理任免
13、下列关于人民币表述正确的有(ABC)。
A、以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收
B、中国人民银行发行新版人民币,应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予以公告
C、禁止伪造、变造人民币,禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币
D、禁止故意、过失毁损人民币,禁止印制、发售代币券
14、中国人民银行就下列哪些事项做出决定后,必须报国务院批准才能执行?
(ABC)
A、年度货币供应量B、利率
C、汇率D、买卖债券和外
15、中国人民银行可以从事的业务有(BD)。
A、监管商业银行日常业务
B、负责金融业反洗钱工作的指挥、部署
C、在中央财政吃紧时,可以向财政部透支
D、经理国库,从事有关国际金融活动
16、商业银行以(ABC)为经营原则,实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
A、安全性B、流动性C、效益性D、稳健性
17、下列表述正确的是(ABD)。
A、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的60%。
B、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应自取得之日起2年内予以处分。
C、商业银行的资本充足率不得低于6%
D、同业拆借应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资
18、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循(ABCD)的原则。
A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密
19、商业银行用于同业拆借的拆出资金限于(BCD)之后的闲置资金。
A、偿还到期债务B、交足存款准备金
C、留足备付金D、归还人民银行到期贷款
20、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循(ABCD)的原则。
A、存款自愿B、取款自由
C、存款有息D、为存款人保密
21、商业银行贷款,应当遵守哪些资产负债比例管理的规定?
(AD)
A、资本充足率不得低于8%
B、贷款余额与存款余额的比例不得超过25%
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于75%
D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
22、票据的特征有(BCD)。
A、证权证券B、无因证券
C、要式证券D、文义证券
23、以下列(ABCD)出质需登记才能生效。
A、应收账款B、汇票
C、仓单D、股权
24、甲签发一张汇票给乙,并约定由丙作为保证人(已在汇票上加以记载并签章)。
乙依法承兑后将该汇票背书转让给丁,丁又将该汇票背书转让给戊。
戊在法定期限内向付款人请求付款,不获付款。
根据规定,下列各项中,应承担该汇票债务责任的有(ABCD)。
A、甲B、乙
C、丙D、丁
25、下列不能作为抵押标的物的是(BCD)。
A.建设用地使用权
B.学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产
C.所有权、使用权不明或者有争议的财产
D.依法被查封、扣押、监管的财产
26、下列选项中,无需支付对价就能取得票据权利的是(ACD)。
A、甲公司因退税从税务机关取得的支票
B、乙公司接受购买货物一方开出的用于支付定金的支票
C、丙公司因与其他公司合并取得的支票
D、丁公司因接受赠与取得的支票
27、下列担保方式中,以转移物的占有权为要件的是(BCD)。
A、抵押B、质押C、留置D、定金
28、属于操纵市场的行为有(ABCD)。
A、单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格或者证券交易量
B、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量
C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量
D、以其他手段操纵证券市场
29、下列(ABCD)行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息,使他人利用该信息进行内幕交易
D、非法取得内幕信息的人员利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
三、判断题
1、法律是依靠国家强制力和舆论保障实施的行为规范。
(错)
2、法律是由国家制定与认可,依靠国家强制力保障实施的行为规范。
(对)
3、金融法的渊源是指金融法律规范的表现形式。
(对)
4、监事不得兼任公司董事,也不得兼任经理、财务负责人员等公司高级管理人员。
(对)
5、公司监事的任期为3年,监事不得兼任公司董事,但可以兼任财务负责人员。
(错)
6、累积投票制是指股东大会选举董事或者监事时,每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权,股东拥有的表决权可以集中使用。
(对)
7、一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司,该一人有限责任公司可以投资设立新的一人有限责任公司。
(错)
8、有限责任公司对外转让股权的,股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满60日未答复的,视为同意转让。
(错)
9、母公司、子公司、分公司都具有法人资格。
(错)
10、经国务院批准,中国人民银行可以向地方政府提供贷款。
(错)
11、中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。
(错)
12、中国人民银行货币政策委员会是货币政策的决策机构。
(错)
13、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
(错)
14、中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构,每一分支机构都是法人。
(错)
15、为了维护金融稳定,中国人民银行有权直接对银行业金融机构进行检查监督。
(错)
16、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密原则。
(对)
17、接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过3年。
(错)
18、商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
(对)
19、接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过1年。
(错)
20、商业银行对个人储蓄存款,有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划,但法律、行政法规另有规定的除外。
(对)
21、张某向王某借款1万元,约定年息为5%,并由李某提供了保证。
现王某欲将该债权移转给宋某,则李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任。
(对)
22、不动产抵押合同需要登记才能生效。
(对)
23、抵押和质押的主要区别体现在是否转移对担保物的占有。
(对)
24、主债权债务合同无效,保证合同必然无效;反之保证合同无效,主债权债务合同也必然无效。
(错)
25、以可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权和应收账款出质的,都需要登记才能生效。
(对)
26、根据《证券法》规定,禁止国家工作人员、新闻传播媒介从业人员和有关人员编造并传播虚假信息。
(对)
27、证券公司办理经纪业务,可以接受客户的全权委托而决定证券买卖价格。
(错)
28、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币1000万元的,应当由承销团承销。
(错)(5000万)
29、承兑附条件的,视为拒绝承兑;但背书附有条件的,背书行为仍然有效,只是所附的条件无效。
(对)
30、背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元,该背书行为是无效的。
(对)
四、简答题
1、简述金融法渊源。
(一)定义——金融法的渊源,是指金融法律规范的表现形式。
(二)国内渊源:
1.宪法2.金融法律3.金融行政法规4.地方性法规5.部委和地方政府规章
(三)国际渊源:
1.国际条约:
《国际货币基金组织协定》、《国际复兴开发银行协定》、《国际金融公司协定等2.国际惯例:
《商业单据托收统一规则》、《商业跟单信用证统一惯例》
2、简述金融法的基本原则。
1、在稳定币值的基础上促进经济增长的原则
2、维护客户的合法利益,提高资金运用效益的原则
3、公平竞争,促进金融业稳定发展的原则
4、宏观调控和分业经营相统一原则
3、如何理解金融法的调整对象?
金融法的调整对象是在金融活动中产生的金融关系,具体包括以下四类:
1、金融宏观调控关系。
纵横统一关系。
2、金融监管关系。
纵向关系。
3、金融业务关系。
横向关系。
4、金融机构的内部关系。
纵向关系。
4、简述股份有限公司召开临时股东大会的情形。
临时股东大会则应在有下列情形之一的2个月内召开:
董事人数不足公司法规定的人数或者公司章程规定的人数的2/3时;公司未弥补的亏损达到实收股本总数的1/3时;单独或合计持有公司股份10%以上的股东请求时;董事会认为必要时;监事会提议召开时。
5、简述有限责任公司的设立条件。
(1)股东符合法定人数:
50人以下
(2)股东出资达到法定资本的最低限额:
最低限额为人民币3万元
(3)股东共同制定章程:
记载公司组织规范及其活动准则的公开性书面文件。
全体股东共同依法制定章程,股东应当在公司章程上签名、盖章。
(4)有公司名称,建立符合有限责任公司要求的组织机构:
公司名称由行政区域+字号+行业+组织形式
(5)有公司住所:
公司以其主要办事机构所在地为住所
6、简述中国人民银行的法律地位。
(一) 中央银行法律地位的理解
1.直接向国会负责、独立性较强型。
2.名义上属于财政部、但实际上具有相对独立性型。
3.隶属于政府、不具有独立性型
(二)人民银行的法律地位 :
对中央政府的行政隶属性。
7、简述中国人民银行的行政隶属性。
(1)人民银行是国务院的组成部门
(2)人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定,须报国务院批准后执行
(3)人民银行设立货币政策委员会,其职责、组成和工作程序,由国务院规定,报全国人大常委会备案
(4)人民银行的行长由国务院总理提名,副行长须由国务院总理任免。
8、简述中国人民银行的相对独立性。
(1)人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策
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