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广东省金融运行报告
广东省金融运行报告(2018)
[内容摘要]
2017年,广东省以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻落实党中央、国务院决策部署,以供给侧结构性改革为主线,着力推动经济结构优化、动力转换、质量提升。
广东省经济运行稳中向好,结构持续改善,新旧动能转换取得积极成效;金融业认真贯彻落实稳健中性货币政策和宏观审慎政策,不断提升服务实体的经济效率和水平,为经济社会发展营造了中性适度的货币金融环境。
2017年,广东省地区生产总值增长7.5%,经济运行呈现一些新特点。
一是产业结构趋向优化。
三次产业比重调整为4.2:
43:
52.8,其中,服务业对经济增长的贡献率达58.2%。
广东规模以上先进制造业和高技术制造业增加值占规模以上工业增加值的比重分别达53.2%和28.8%。
现代服务业增加值占服务业的比重达62.6%,其中,互联网和相关服务业增长49.8%,软件和信息服务业增长26.2%。
二是高端产业投资加快。
高技术制造业和装备制造业投资增幅分别比2016年提高7个和1.4个百分点。
民间资本对信息传输、软件和信息技术服务业以及科学研究和技术发展的投资分别增长69.9%和48.2%。
三是消费结构升级态势明显,外贸转型升级加快推进。
通讯器材类和体育娱乐用品类消费分别增长19.3%和13.0%。
跨境电子商务进出口额为442亿元,同比增长93.8%。
“一带一路”沿线国家累计进出口增长14.9%,占全省的22.1%。
自贸区进出口增长4.8%,占全省的11.9%。
四是“三去一降一补”取得新进展。
2017年压减炼钢产能50万吨,完成年度目标任务;年末商品房库存待售面积同比下降9.3%;规模以上工业企业资产负债率为55.7%,同比下降0.5个百分点。
城市建设、环境和公共设施管理业务、卫生和社会等短板领域投资加快。
金融行业发展稳中有进,对实体经济支持力度不断增强。
2017年新增社会融资规模2.21万亿元,位居全国第一,同比多增936亿元。
一是银行业发展质量提升,信贷结构优化。
2017年银行业总资产同比增长2.7%,净利润同比增长19.0%,年末不良贷款率同比下降0.1个百分点。
2017年新增贷款1.51万亿元,每亿元新增贷款平均撬动地区生产总值增加5.95亿元,同比提高0.65亿元;单位中长期贷款增量占各项贷款增量比重同比提高29.5个百分点;基础设施、高技术领域、小微和民营企业贷款增长加快。
二是证券业平稳发展,上市公司数量和融资较快增长。
2017年末,广东省证券和期货业资产比2016年末分别下降4.6%和6.2%,证券业整体净利润下滑5.4%。
基金业保持较快增速,基金规模和净值比2016年末分别增长12.1%和14.6%。
2017年,广东新增17家主板上市公司,39家中小企业板上市公司,41家创业板上市公司;上市公司利用资本市场筹资503家次,筹资额2614亿元,同比增长14.8%。
三是保险业务平稳增长,保障能力持续提升。
2017年,广东省保险业资产同比增长11.9%,行业净利润同比增长1.5%;累计提供风险保障241.6万亿元,同比增长126.4%。
其中,财产险提供风险保障规模同比增长150.5%,责任险同比增长554.9%;广东省大病保险保障人数6673万人,向20万人支付赔款17亿元。
金融基础设施和生态环境建设深入推进。
一是中小微企业和农户信用体系建设不断强化。
2017年末
广东省中小微企业信用信息和融资对接平台累计实现融资对接2.56万笔,融资金额6580.9亿元;农户累计建立信用档案数同比增长19.6%,比2016年同期增速加快7.3个百分点,向已建档农户发放贷款余额同比增长80.4%。
二是现代农村金融服务体系建设持续深入。
涉农贷款余额同比增长11.4%,比2016年同期上升6.4个百分点。
三是率先实现移动支付多领域规模化应用,助推“智慧广东”建设。
移动支付在全部地市实现公共交通、旅游景点、菜市场和校园应用,金融IC卡脱机数据认证技术在部分地市得到规模化应用,打造移动支付示范商户6.7万户,重点便民项目295个。
四是金融消费纠纷非诉第三方调解、调处工作深入开展。
2017年金融消费权益保护热线“12363”(不含深圳)受理金融消费投诉2622件,同比增长65.8%,办结率为94.2%。
2018年广东经济金融发展仍面临复杂的内外部环境。
但随着建设现代化经济体系、推动高质量发展各项政策的落地实施,经济金融有望继续保持平稳健康发展。
从经济运行看,传统产业和消费增长将延续放缓态势,旧动能将逐渐减弱,但随着珠三角自主创新示范区、粤港澳大湾区建设加快推进以及乡村振兴战略的加快实施,新技术、新产业、新业态、新模式将不断涌现,先进制造业、现代服务业对经济增长的拉动作用将更加明显,居民健康、教育、休闲娱乐等服务消费比重将进一步提升,推动经济发展质量变革、效率变革和动力变革。
物价存在一定上行压力。
从金融运行看,在稳健中性的货币政策和宏观审慎政策双支柱调控背景下,金融资源将重点投向供给侧结构性改革重点领域和薄弱环节,总量保持合理增长,结构进一步优化。
随着金融改革开放的深入推进,金融服务实体经济的水平将进一步提升。
目录
一、金融运行情况5
(一)银行业规模稳中有升,信贷支持实体经济力度增强5
(二)证券业平稳发展,上市公司数量和融资较快增长8
(三)保险业结构改善,保障能力提升8
(四)融资结构和金融市场发展总体平稳8
(五)金融生态环境建设不断完善9
二、经济运行情况9
(一)内需平稳,外需回暖,需求结构持续改善10
(二)供给侧结构性改革深入推进,经济质量效益提升11
(三)消费价格趋缓,生产价格回升12
(四)财政收入稳定增长,民生类支出超过七成12
(五)房地产市场总体平稳,先进制造业加快发展12
(六)珠三角加快发展,产业升级步伐加快14
三、预测与展望15
附录:
16
(一)广东省经济金融大事记16
(二)广东省主要经济金融指标17
专栏
专栏1广东推进绿色金融改革创新试验区发展取得初步成效7
专栏2珠海创新知识产权质押贷款新模式14
表
表12017年广东省银行业金融机构情况5
表22017年广东省金融机构人民币贷款各利率区间占比6
表32017年广东省证券业基本情况8
表42017年广东省保险业基本情况8
表52017年广东省金融机构票据业务量统计9
表62017年广东省金融机构票据贴现、转贴现利率9
图
图12016~2017年广东省金融机构人民币存款增长变化5
图22016~2017年广东省金融机构人民币贷款增长变化6
图32016~2017年广东省金融机构本外币存、贷款增速变化6
图42016~2017年广东省金融机构外币存款余额及外币存款利率6
图52017年广东省社会融资规模分布结构9
图61978~2017年广东省地区生产总值及其增长率10
图71980~2017年广东省固定资产投资(不含农户)及其增长率10
图81978~2017年广东省社会消费品零售总额及其增长率10
图91978~2017年广东省外贸进出口变动情况11
图101984~2017年广东省实际利用外资情况11
图111992~2017年广东省规模以上工业增加值实际增长率11
图122001~2017年广东省居民消费价格和生产者价格变动趋势12
图131978~2017年广东省财政收支状况12
图142002~2017年广东省商品房施工和销售变动趋势13
图152017年广州市新建住宅销售价格变动趋势13
一、金融运行情况
2017年,广东省金融运行总体平稳,信贷规模保持合理适度增长,金融市场交易活跃,投融
管政策不断出台落地的背景下,非银行业金融存款继续萎缩,年末余额2.1万亿元,同比下降9.8%。
2017年,广东省外币存款相比2016年多增7.4亿美元,同比增幅下降2.92个百分点,主要是受人民币汇率波动以及国际经济形势影响。
亿元%
资结构持续改善,金融生态环境建设不断深入,
对实体经济支持力度明显增强。
(一)银行业规模稳中有升,信贷支持实体经济力度增强
1.银行业经营效益提升,市场规模持续扩大。
2017年,广东省银行业总资产同比增长2.7%,净利润同比增长19.0%。
营业网点机构数减少35
家,从业人数增加10695人,主要是受股份制和城市商业银行网点调整影响。
银行业机构组织体系进一步完善,财务公司和新型农村金融机构数量分别增加至22家和59家,银行法人机构增加
11家,业务广度和深度都得到提升。
5600
4900
4200
3500
2800
2100
1400
700
0
-700
-1400
-2100
-2800
16
14
12
10
8
6
4
2
0
-2
-4
-6
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
-8
2016年各月当月新增人民币存款(左坐标)
2017年各月当月新增人民币存款(左坐标)
2016年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标)
2017年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标)
机构类别
营业网点
法人机构
(个)
机构个数(个)
从业人数(人)
资产总额
(亿元)
一、大型商业银行
6129
141605
92444
0
二、国家开发银行和政策性银行
82
2445
10163
0
三、股份制商业银行
1865
71423
52712
3
四、城市商业银行
635
20788
18848
6
五、城市信用社
0
0
0
0
六、小型农村金融机构
5970
75095
31776
109
七、财务公司
13
968
4072
22
八、信托公司
2
1396
625
4
九、邮政储蓄银行
2073
27182
6332
0
十、外资银行
257
10119
6108
6
十一、新型农村金融机构
250
4245
828
59
十二、其他
11
3076
3181
10
合
计
17287
358342
227089
219
表12017年广东省银行业金融机构情况
图12016~2017年广东省金融机构人民币存
款增长变化
3.贷款保持合理适度增长,对实体经济支持力度加大。
2017年末,广东本外币各项贷款余额12.6万亿元,同比增长13.6%。
金融机构加大支持实体经济发展,资金“脱实向虚”现象持续改善。
单位中长期贷款同比多增4439亿元,占各项贷款增量比重比2016年同期提高29.5个百分点;基础设施贷款增幅同比提高11.1个百分点,科学研究和技术服务业贷款余额同比增长28.4%,文化、体育和娱乐业贷款余额同比增长43.9%。
小微和民营企业贷款增长明显加快,2017年末小微
企业贷款余额同比增长15.0%,占企业贷款余额
注:
营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商
业银行、股份制商业银行等金融机构总部数据;大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行;小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社;新型农村金融机构包括
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