平安银保实习工作总结.docx

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平安银保实习工作总结

平安银保实习工作总结

篇一：

中国人寿保险股份有限公司银保部门实习报告

实

习

报

告

班级：

姓名：

梅盖桑措10保险院系：

经济学院

一一、、实实习习情情况况回回顾顾

自自220XX122年年1122月月1111入入司司以以来来，，我我在在岗岗前前培培训训班班和和公公司司学学习习一一个个月月，，后后被被分分到到农农行行南南川川西西路路支支行行学学习习银银行行保保险险销销售售技技巧巧。

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幸幸运运的的是是，，不不论论是是在在公公司司还还是是在在银银行行实实习习，，都都能能遇遇上上优优秀秀的的领领导导和和同同事事，，大大家家在在工工作作和和生生活活中中都都给给我我的的关关怀怀和和照照顾顾，，让让我我一一直直心心存存感感激激。

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二二、、实实习习目目的的

每每个个学学生生在在毕毕业业之之前前都都会会通通过过实实习习来来了了解解社社会会工工作作，，加加深深对对自自己己所所学学专专业业的的了了解解，，在在工工作作中中培培养养我我们们的的动动手手能能力力，，增检这增加加我我们们的的工工作作经经验验，，检验验我我们们所所学学。

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这次次在在学学校校的的安安排排下下，，我我到到中中国国人人寿寿保保险险公公司司西西宁宁城城西西支支公公司司进进行行工工作作实实习习，，在在实实习习中中了了解解保保险险行行业业及及营营销销运运作作状状况况，，在在这这个个基基础础上上，，让让我我将将课课堂堂上上学学到到的的理理论论知知识识与与工工作作实实践践相相结结合合，，培培养养我我的的实实际际操操作作能能力力和和分分析析思思考考能能力力，，以以及及遇遇到到情情况况的的心心理理，，教教会会我我如如何何解解决决问问题题，，养养成成良良好好的的工工作作素素质质。

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三三、、实实习习单单位位及及岗岗位位介介绍绍

（）中是世中国国人人寿寿成成立立于于11994499年年，，是亚亚洲洲最最大大的的保保险险公公司司。

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世界界550000强强之之一一。

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中中国国人人寿寿保保险险公公司司西西宁宁分分公公司司城城西西支支公公司司是是中中国国人人寿寿保保险险股股份份有有限限公公司司青青海海省省分分公公司司下下辖辖专专业业银银行行保保险险

业公位业务务公公司司。

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公司司性性质质是是国国有有，，位于于西西宁宁市市城城西西区区微微波波巷巷77号号。

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我我刚刚去去是是客客户户经经理理助助理理，，参参加加了了岗岗前前培培训训后后紧紧急急着着参参加加代代资资班班，，考考了了保保险险代代理理人人资资格格证证考考试试并并以以7766分分的的成成绩绩成成功功获获得得证证书书。

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客客户户经经理理助助理理主主要要工工作作就就是是维维护护银银行行网网点点，，在在各各大大银银行行驻驻点点进进行行保保险险的的销销售售工工作作。

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四四、、实实习习内内容容及及过过程程

11、、了了解解保保险险企企业业及及其其他他企企事事业业单单位位的的性性质质，，企企业业的的经经营营管管理理目目标标及及形形成成的的体体制制，，企企业业文文化化与与发发展展史史。

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22、、了了解解公公司司主主要要保保险险产产品品。

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33、、学学习习与与银银行行工工作作人人员员之之间间的的维维护护技技巧巧。

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44、、产产品品讲讲解解训训练练、、过过关关。

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55、、下下网网点点，，实实战战。

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六六、、实实习习总总结结及及体体会会

现现在在回回想想当当初初自自己己来来公公司司应应聘聘时时对对保保险险的的一一些些见见解解未未免免觉觉得得有有些些幼幼稚稚可可笑笑，，嘲嘲笑笑过过去去的的自自己己也也说说明明了了自自己己见见识识的的提提高高。

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只只是是了了解解的的越越来来越越多多，，反反倒倒不不能能将将一一二二三三四四列列明明，，只只能能从从零零碎碎的的几几句句话话中中来来体体会会和和把把握握保保险险的的实实质质了了。

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例例如如，，人人们们需需要要保保险险，，却却又又不不在在此此时时此此刻刻；；买买保保险险是是理理财财，，但但不不能能因因此此致致富富；；服服务务客客户户贯贯穿穿始始终终；；保保险险资资金金的的运运用用安安全全第第一一。

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其其实实，，对对这这些些话话的的任任何何一一种种解解释释都都难难免免失失之之偏偏颇颇，，不不同同阶阶段段可可

能能会会有有不不同同甚甚至至前前后后矛矛盾盾的的解解释释，，我我们们的的判判断断往往往往会会深深受受我我们们最最近近所所接接触触所所经经历历的的事事物物影影响响，，而而我我们们的的行行动动又又因因我我们们的的判判断断而而不不同同，，所所谓谓正正确确的的见见解解只只是是因因为为契契合合了了某某一一阶阶段段的的切切实实需需要要。

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成成功功销销售售的的根根本本也也正正是是找找准准了了需需求求予予以以满满足足，，至至于于方方法法技技巧巧则则属属于于手手段段，，实实际际应应用用中中不不可可本本末末倒倒置置。

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实实习习期期虽虽已已结结束束，，虚虚心心的的学学习习却却是是永永无无止止境境。

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感感谢谢公公司为锻司领领导导的的良良苦苦用用心心，，为我我们们提提供供了了这这样样好好的的学学习习、、锻炼炼机机会会；；感感谢谢同同事事们们毫毫无无保保留留的的热热心心相相助助，，让让我我们们少少走走许许多多弯弯路路。

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随随着着对对领领导导同同事事的的日日渐渐熟熟悉悉，，我我们们也也知知道道自自己己已已经经不不是是新新人人，，应应该该在在自自己己的的岗岗位位上上有有所所担担当当了了。

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篇二：

银保工作总结

20XX年资中银保部工作总结

一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。

现将全年的工作情况总结如下：

1、大力响应市公司增员计划。

XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。

2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。

在XX公司组织的任务中，公司共有2名客户经理达到或超过任务目标。

3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，XX银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。

XX公司银保部全年共完成保费XX万，其中期缴共完成XX万，是去年期缴保费数额的X倍，较之去年的XX万有了长足的进步。

虽然XX公司银保部在20XX年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的20XX年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。

XX公司银保部

20XX．12．31

篇三：

南开保险本科毕业实践报告

南开大学成人高等教育专升本毕业报告

银行保险的相关报告

学号：

姓名：

学院：

学习中心：

教学站：

专业：

完成日期：

现代远程教育学院保险二o一四年三月

专升本毕业报告要求

毕业报告写作是本科教学计划的重要组成部分，是培养学生理论联系实际和锻炼学生独立分析问题、解决问题能力的有效手段。

通过毕业报告写作的形式，可以使学生在综合能力、创新能力等方面得到锻炼，使之进一步理解所学习的专业知识，扩大知识面，提高专业理论素质，同时也是对学生掌握和运用所学基础理论、基本知识、基本技能以及独立工作能力的综合考核。

因此，要求全体学生必须严肃对待、认真按要求独立完成，严禁抄袭、弄虚作假。

毕业报告被评定为抄袭的，写作无效，成绩一律按不及格记录。

一、毕业报告写作和选题要求

撰写一篇调查报告、分析报告或研究报告，正文要求内容充实，主题明确，层次清晰，论据充分可靠，论证有力，有独立的观点和见解，文字准确流畅；字数要求3500-4000；可以在下列选题中任选一种：

1、运用所学的保险学知识，写一个调查或分析报告，阐述你所在城市（或社区）的人寿（财产）保险的需求状况。

2、选择一个自己熟悉的保险产品（比如机动车辆保险、人寿保险、健康保险等等），运用保险营销学知识写一个调查或分析报告，说明该产品的市场供给。

3、选择一个自己感兴趣的保险问题（如银行保险、电话营销、保险集团化，等等），运用所学的经济学和保险学知识写一个研究或调查报告，分析其现状、原因以及解决对策。

二、毕业报告编辑要求

1、毕业报告要求最少分三段撰写。

要求学生必须按学院统一格式的编辑模板进行排版，毕业报告封面的字体和字号编辑模板已经设好，学习中心、专业和学号要求填写全称，且要求准确无误。

2、毕业报告正文字体要求统一使用宋体，小4号字；页边距采取默认形式（上下2.54cm，左右3.17cm，页眉1.5cm，页脚1.75cm），行间距取多倍行距（设置值为1.5）；字符间距为默认值（缩放100%，间距：

标准）；页码打印在页脚的中间。

银行保险的相关报告

目前，银行保险己成为当今国际保险业的主要发展趋势之一。

我国保险领域在开展银行保险方面进行了许多的尝试和探索,积累了一定经验,取得了较快发展。

但是,我国银行保险目前还处于初级发展阶段,实践中也暴露出许多不足和一些亟待解决的问题。

本文介绍了有关银行保险的相关知识。

1、银行保险的概念

银行保险是指保险公司和银行采用相互渗透和融合的战略,将银行和保险的金融服务结合起来,并通过共享客户资源与销售渠道的方式,提供与保险有关的金融产品服务,以一体化的经营形式来满足客户多元化的金融服务需求。

目前,银行保险合作主要有四种形式,即销售协议模式、战略联盟模式、合资公司模式和金融集团模式。

销售协议模式是指保险公司提供保险产品,银行提供销售渠道,收取手续费；战略联盟模式是指银行、保险双方共同进行产品开发和售后服务,共享客户信息,并在信息技术与人员培训方面共同投资；合资公司模式是指银行和保险双方在产品和客户方面相互拥有所有权,共享客户信息；金融集团模式是指银行和保险业务经营体系更加一体化,充分利用银行和保险公司现有的客户和其它服务,为客户提供一站式金融服务。

2、我国银行保险的发展史

我国的银行保险开始于20世纪90年代中期,但当时还处在萌芽阶段。

进入21世纪,我国银行保险发展迅速,20XX年银行保险规模是45亿元,到20XX年银行保险规模一跃达到了约800亿元。

银行保险业从2000年开始迅速成为重要的保险分销渠道,截至20XX年底,银行保险保费已占国内总保费的29%,银行保险以其独特的优势在短短的几年间迅速成为保险公司仅次于个人代理渠道的第二大销售渠道。

然而,我国的银行保险业务模式仍然处于相对初级阶段。

在我国金融业分业经营制度背景下诞生的银行保险主要采用保险公司委托银行销售保险的简单代理模式,这种松散的合作形式无法充分发挥银行保险渠道的组合优势,同时不利于双方长期、稳定的合作,严重阻碍了我国银行保险业务的发展。

3、我国银行保险的发展特点

（1）、起步晚、成长快,但在20XX年步伐放慢。

2000年,银行保险热潮席卷华夏大地,保险公司和银行双方都乐此不疲地相

互结成合作伙伴,成为我国银行保险开始发展的标志。

这样的合作在当年还不能起到立竿见影的效果,由于首个银行保险产品当年8月才推出,银行保险保费收入在保费总额的比例不足2%。

但在20XX年,随着更多产品的相继问世,银行保险保费收入达到47亿元，在寿险保费收入中的比例提高到3.3%。

20XX年我国银行保险步入高速发展期,实现保费收入388.4亿元,在寿险保费收入中的比例激增至17.1%。

《中国保险年鉴》首次对银行保险保费收入进行了单独统计,并评价其为寿险业的主要销售渠道之一。

及至20XX年,银行保险业务的保费收入继续增长至816亿元,增幅高达110%,在当年寿险保费收入的比重更高达31%。

然而,经历三年的高速发展后,银行保险业务在20XX年却未能继续保持良好增长势头,主要体现为中国人寿和平安保险大幅削减银行保险,20XX年8月这两家保险公司银行保险业务比重均不足10%,而它们在寿险保费收入中的份额高达80%以上。

银行保险的低迷是20XX年寿险市场增幅放缓的主要原因之一

（2）、银行保险经营模式为松散型协议合作。

对我国银行保险采用的是何种经营模式这个问题的回答需要透过现象看本质。

在实际运作中,银行和保险公司均通过签署协议开展银行保险业务,尽管这些协议的名称不尽相同,有的称“达成全面合作协议”,有的称“建立战略合作伙伴关系”,还有的称“签署结盟协议”,但实质都是一种协议合作方式。

其他任何一种经营模式,无论是双方成立合资企业、兼并收购,或是银行设立自己的保险公司,或保险公司成立下属银行机构,目前在我国都还没有出现。

有的观点把协议合作与战略联盟进行了区分,银行与保险公司的合作中有的也用到“战略联盟”称谓,那是不是应该把我国银行保险的经营模式划归为战略联盟，从我国银行保险的实际运作来看,保险公司凭借银行的网点推销产品,扩大保费收入；银行从中获取代理费与佣金,增加手续费收入。

不管是什么样的协议名称,银行都不用承担保险责任,其责任只是向客户推销保险产品,促成销售的实现,因此我国银行保险的经营模式是协议合作模式。

这种合作协议的紧密程度不高,缘于:

①在组织形式上,保险公司普遍成立了专门的银行保险部门,有的称为寿险代理部,有的称为银行保险事业部,而大部分银行没有建立专职部门;②在推销方式上,简单采用储蓄柜台销售;③在推销人员素质上,银行柜台销售人员仅仅在参加一两次培训后就推销产品,有限次

数的培训很难使银行销售人员对保险产品有正确、全面、深入的认识和掌握;④在合作纽带上,联系双方的纽带主要是手续费,并不牢固;⑤合作期限短,银行与保险公司之间的协议多为一年期。

⑥合作伙伴多,不仅一家保险公司与多家银行合作,而且同一家银行也有多家保险公司的代理权,业界简称“多+多”。

综上所述,保险公司仅把银行保险视为一种新的营销渠道,银行也只是将其视作一种新的手续费来源,这种协议合作的关系是松散的,因此可以把我国银行保险的经营模式更进一步地概括为松散型协议合作。

（3）、银行保险产品以寿险产品为主,且主要是分红和固定收益产品

我国的银行保险产品基本上以寿险产品为主,有小部分健康险、意外险与财产保险。

在寿险产品中,又以分红和固定收益产品为主,投资成分重、保险成分弱。

20XX年之前,银行保险产品几乎清一色都是3-5年期趸缴分红型产品,20XX年以后则以固定收益类产品为主,呈现出产品单一、雷同,且保险功能弱化的特点。

反观在银行保险不甚发达的美国,马萨诸塞、纽约等州的储蓄银行的保险产品包括一般类型的个人人寿保险、年金和团体人寿保险。

分红型产品所具有的保险功能通常只是保单的附加部分,各家保险公司在制定营销策略时,往往宣传的是年均收益率、综合收益率、投资期限等,强调该分红保险如何“集投资、保障、增值、理财于一身”,并且很容易能看到某分红型银行保险产品有“固定收益率”、“保底收益率”,果真如此?

其实不然。

“分红型银行保险产品的红利分配是不确定的,也没有固定的比率。

分红水平与保险公司的经营水平和资本市场状况有关。

保险公司只有在投资和经营管理中产生盈余时,才将部分盈余分配给投保人。

”这是《银行保险投保提示》给出的提醒与解释。

上海银监局在20XX年底把分红型保险产品从银行储蓄柜台请了下来,规定从20XX年1月1日起,上海没有理财专柜的银行网点,一律不得办理投资分红型人寿保险业务。

至于固定收益保险产品,则更是把固定收益率作为卖点,如太平人寿的5年期趸缴产品“稳得福”,固定收益每年2.2%;平安推出的5年期“聚宝盆”,年固定收益率为2.4%;生命人寿的“生命金泰”,3年期年固定收益率

2.5%等等③。

由于片面强调收益率,银行保险产品与储蓄、债券、基金等投资理财类产品在同一个领域中竞争。

《银行保险投保提示》中第二点就是关于银行保险产品的保险功能:

“购买银行保险产品时请着重了解它的保险功能,不宜将