反洗钱考试反洗钱考试考试答案模拟考试0doc.docx
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反洗钱考试反洗钱考试考试答案模拟考试0doc
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________________学号:
________________
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反洗钱考试:
反洗钱考试考试答案模拟考试
考试时间:
120分钟考试总分:
100分
题号
一
二
三
四
五
总分
分数
遵守考场纪律,维护知识尊严,杜绝违纪行为,确保考试结果公正。
1、多项选择题
对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门,落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论,并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。
()A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。
本题答案:
B,C,D
本题解析:
暂无解析
2、判断题
根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
本题答案:
错
本题解析:
根据我国《刑法》规定,只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时,才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
3、问答题
什么部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责?
本题答案:
国务院反洗钱行政主管部门
本题解析:
国务院反洗钱行政主管部门
4、判断题
金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向银监会报备。
本题答案:
错
本题解析:
暂无解析
5、多项选择题
为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?
()A.客户的名称
B.客户的住所
C.客户的经营范围
D.客户的组织机构代码
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
6、填空题
在办理代理西联汇款等国际汇款业务时,应通过____对客户身份证件的有效性进行识别,确保汇款交易的真实性。
本题答案:
统版终端登陆
本题解析:
统版终端登陆
7、判断题
新开立个人帐户、办理各类银行卡、网上银行、电话银行、购买国债、理财产品等业务时必须依法实行实名制。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
8、问答题
某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元,是否申报大额交易?
为什么?
本题答案:
不。
因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关
本题解析:
不。
因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关
9、问答题
客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由什么机构报告?
本题答案:
办理业务的金融机构
本题解析:
办理业务的金融机构
10、多项选择题
金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下()的一种或几种措施,识别或者重新识别客户身份:
A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。
本题答案:
A,B,C,D,E
本题解析:
暂无解析
11、判断题
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
12、多项选择题
根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义,洗钱犯罪是指单位或个人明知是()等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、金融诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
13、判断题
银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
14、判断题
票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的,保证行为无效。
本题答案:
错
本题解析:
有效
15、单项选择题
金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员
本题答案:
A
本题解析:
暂无解析
16、判断题
对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
17、判断题
金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是:
客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
18、多项选择题
个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员()A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
19、填空题
居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法
本题答案:
视读、机读
本题解析:
视读、机读
20、多项选择题
以下说法正确的是?
()A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
本题答案:
A,B,D
本题解析:
暂无解析
21、判断题
金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
22、单项选择题
“短期”系指()以内。
A.10个工作日
B.10个营业日
C.10个交易日
D.10个记账日
本题答案:
A
本题解析:
暂无解析
23、问答题
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供什么文件?
本题答案:
真实有效的身份证件或者其他身份证明
本题解析:
真实有效的身份证件或者其他身份证明
24、判断题
外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
25、问答题
金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织,这一组织于1989年由谁发起成立的?
本题答案:
西方七国首脑会议
本题解析:
西方七国首脑会议
26、问答题
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么,并向中国人民银行报备?
本题答案:
大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程
本题解析:
大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程
27、单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交进行易报告。
A.13
B.17
C.18
D.20
本题答案:
C
本题解析:
暂无解析
28、判断题
只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
本题答案:
错
本题解析:
暂无解析
29、多项选择题
银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类()A.地域、行业
B.身份、国籍
C.交易目的
D.交易特征
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
30、判断题
客户身份识别中的非面对面识别要求是指:
金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
31、单项选择题
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、20万,2万
B、50万,5万
C、100万,10万
D、200万,20万
本题答案:
D
本题解析:
暂无解析
32、多项选择题
《中华人民共和国反洗钱法》要求,金融机构应当履行义务有:
()、以及开展反洗钱培训和宣传工作。
A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
33、判断题
反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的,应签订《反洗钱保密工作承诺书(适用在岗人员)》。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
34、问答题
中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的,应当遵守什么有关规定?
本题答案:
《中国人民银行行政处罚程序规定》
本题解析:
《中国人民银行行政处罚程序规定》
35、多项选择题
当客户委托他人代理业务时,除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人(被代理人)身份信息外,还应当核对代理人的有效身份证件,登记代理人的()A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码,
D、联机打印代理人身份证核查记录。
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
36、判断题
银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
37、填空题
网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时,应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件,进一步佐证,确属真实证件的,再继续办理业务。
本题答案:
身份证件号码不存在;身份证件号码存在但与姓名不匹配;反馈照片
本题解析:
身份证件号码不存在;身份证件号码存在但与姓名不匹配;反馈照片不相符
38、多项选择题
关于一次性金融服务。
根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条,一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的,应当()A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件
本题答案:
A,B,C
本题解析:
暂无解析
39、单项选择题
金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
金融机构报送的信息不准确或不完整的,应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的()个工作日内补充更正。
A、3
B、5
C、7
D、10
本题答案:
B
本题解析:
暂无解析
40、判断题
金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
41、判断题
反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
42、多项选择题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定:
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份:
()A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。
本题答案:
A,B,C,D,E
本题解析:
暂无解析
43、多项选择题
根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,客户应提供()A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明,如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等,
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
本题答案:
A,B,C
本题解析:
暂无解析
44、单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3
B、5
C、7
D、10
本题答案:
D
本题解析:
暂无解析
45、问答题
金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心?
本题答案:
电子方式
本题解析:
电子方式
46、问答题
《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的?
本题答案:
2006年11月6日
本题解析:
2006年11月6日
47、判断题
查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。
调查人员违反规定程序的,金融机构有权拒绝调查。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
48、多项选择题
为对公客户办理接收境外汇入款业务时,发现汇款人()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外金融机构补充。
A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所
本题答案:
A,B,C
本题解析:
暂无解析
49、判断题
客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
本题答案:
错
本题解析:
证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时,金融机构应核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或影印件。
50、单项选择题
大额交易报告在交易发生后()个工作日内报送。
A、1
B、3
C、5
D、7
本题答案:
C
本题解析:
暂无解析
51、判断题
《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内,含10个工作日。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
52、问答题
经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的什么机构报案?
本题答案:
侦查机关
本题解析:
侦查机关
53、问答题
国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权,代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作?
本题答案:
中国政府
本题解析:
中国政府
54、单项选择题
对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为()个风险类别。
A、二
B、三
C、四
D、五
本题答案:
D
本题解析:
暂无解析
55、填空题
客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立__________账户。
本题答案:
身份不明的;匿名或者假名
本题解析:
身份不明的;匿名或者假名
56、问答题
《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署?
本题答案:
56号
本题解析:
56号
57、单项选择题
患者,右膝关节屈曲挛缩30°畸形,能伸直膝关节,最多能屈膝100°,其标准表述为()A.100-0-30
B.100-30-0
C.100-0
D.30-0
E.100-30
本题答案:
B
本题解析:
暂无解析
58、问答题
什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况?
本题答案:
国务院反洗钱行政主管部门
本题解析:
国务院反洗钱行政主管部门
59、单项选择题
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
A、3
B、5
C、7
D、10
本题答案:
B
本题解析:
暂无解析
60、单项选择题
营业网点为对公客户提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。
A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员
本题答案:
C
本题解析:
暂无解析
61、多项选择题
对可疑类客户采取哪些风险控制措施()A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告
本题答案:
B,C,D
本题解析:
暂无解析
62、单项选择题
对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中,白名单客户为()。
A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户
本题答案:
D
本题解析:
暂无解析
63、多项选择题
日常工作中发现()要报告可疑交易。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。
C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。
本题答案:
A,B,C,D
本题解析:
暂无解析
64、判断题
依据金融机构反洗钱规定,中国人民银行及其分支机构实施现场检查时,人员不得少于3人,若少于3人,金融机构有权拒绝。
本题答案:
错
本题解析:
暂无解析
65、多项选择题
金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些()A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、保密义务
D、拒绝调查义务
本题答案:
A,B,C
本题解析:
暂无解析
66、单项选择题
负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动,记录和更新企业业务数据的信息系统是()。
A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统
本题答案:
D
本题解析:
本题考核基层的信息系统应用。
业务处理系统是负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动,记录和更新企业业务数据的信息系统
67、单项选择题
根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【2008】391号),对通存通兑业务,如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的,且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的,应当按照那类业务对客户身份进行识别()A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取
本题答案:
A
本题解析:
暂无解析
68、判断题
人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
69、单项选择题
()是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部
本题答案:
B本题解析:
暂无解析
70、判断题
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
()
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
71、问答题
什么机构是国务院反洗钱行政主管部门?
本题答案:
依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
中国人民银行A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴
B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资
C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为
本题答案:
A,C
本题解析:
暂无解析
73、问答题
制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么?
本题答案:
为防止利用金融机构进行洗钱活动,规范金融机构大额交易和
本题解析:
为防止利用金融机构进行洗钱活动,规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为。
74、问答题
金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织,中国已应邀成为该组织的什么?
本题答案:
观察员。
本题解析:
观察员。
75、问答题
金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正?
本题答案:
设区的市一级以上的派出机构
本题解析:
设区的市一级以上的派出机构
76、多项选择题
金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
包括:
()等。
A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据
本题答案:
A,B,C
本题解析:
暂无解析
77、判断题
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,对有疑问的,可以采取措施识别或者重新识别客户身份:
其中一项措施是:
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
78、判断题
金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。
本题答案:
对
本题解析:
暂无解析
79、多项选择题
金融机构反洗钱工作的三项原则是()。
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则
本题答案:
A,B,C
本题解析:
暂无解析
80、问答题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么?
本题答案:
1年以上。
本题解析:
1年以上。
81、判断题
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。
本题答案:
错
本题解析:
暂无解析
82、问答题
金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别,并可从该境外金
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