证券从业资格考试习题测试有答案.docx
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证券从业资格考试习题测试有答案
第三章债券(所标注的页数为07版教材的页数)
一:
单选题
1发行人依照法定程序发行,并约定在一定期限还本付息的有价证券是(B)。
A.股票
B.债券P50
C.基金
D.远期合约
2当未来市场利率趋于下降时,应选择发行(A)。
A.短期债券P51
B.中期债券
C.长期债券
D.不能确定
3一般来说,期限长的债券,流动性(D),风险相对较(),票面利率应定得()。
A.好;大;低
B.差;小;高
C.好;大;低
D.差;大;高P52
4债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指(B)。
A.偿还性
B.流动性P53
C.安全性
D.收益性
5债权人的收益相对固定,不随发行者经营收益的变动而变动,并且可按期收回本金是指债券的(C)。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性P53
D.收益性
6公司发行债券的主要目的是(D)。
A.改变本身的资产负债结构
B.获利
C.避税
D.经营需要P54
7下列债券中风险最大的是(D)。
A.国债
B.政府保证证券
C.金融债券
D.公司债券P54-55
8以低于面值的价格发行和交易,债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息的债券是(C)。
A.单利债券
B.附息债券
C.零息债券P55
D.贴现债券
9可以通过变动利率而避开因市场利率波动而产生的风险的债券是(B)。
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.累进利率债券
D.贴现债券
10债券的风险与股票的风险相比,债券的风险(C)。
A.较大
B.相同
C.较小P57
D.不能确定
11中央政府发行的债券叫(D)。
A.政府债券
B.政府保证债券
C.金融债券
D.国债P58
12在各类债券中,通常被称为“金边债券”的是(A)。
A.政府债券P58
B.金融债券
C.公司债券
D.国债
13政府发行短期国债的目的是(B)。
A.弥补赤字
B.弥补临时收支差额P59
C.投资
D.为大型工程筹措资金
14将发债筹措的资金用于建设项目的国债是(B)。
A.赤字国债
B.建设国债P59
C.战争国债
D.特种国债
15以个人为发行对象的非流通国债,一般是吸收个人的小额储蓄资金,故有时称之为(C)。
A.实物国债
B.货币国债
C.储蓄债券P60
D.特种国债
1620世纪80年代后期,我国面临较严重的通货膨胀之时,为吸引资金,稳定通货,增加财政资金而发行的是(D)。
A.财政债券
B.特种债券
C.基本建设债券
D.保值债券P65
17在美国发行的外国债券是(B)。
A.武士债券
B.扬基债券P75
C.龙债券
D.熊猫债券
181999年后,我国金融债券的发行主体集中于(B)。
A.商业银行
B.政策性银行P68
C.投资银行
D.其他金融机构
19不动产抵押公司债属于(B)。
A.无担保证券
B.抵押证券P70
C.担保证券
D.以上均不正确
20信用公司债属于(A)。
A.无担保证券P70
B.抵押证券
C.担保证券
D.以上均不正确
21保证公司债属于(C)。
A.无担保证券
B.抵押证券
C.担保证券P71
D.以上均不正确
22我国企业债券投资者结构的变化是(D)成为主要投资者。
A.居民
B.城乡职工
C.保险公司
D.机构投资者P73
23国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以(B)为面值向()投资者发行的债券。
A.本币;本国
B.外币;外国P74
C.本币;外国
D.外币;本国
24国际债券区别于国内债券所特有的风险是(C)。
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险P75
D.购买力风险
25外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以(C)为面值的债券。
A.本国货币
B.外国货币
C.发行地国家的货币P75
D.以上都可以
26在日本发行的外国债券称为(B)。
A.扬基债券
B.武士债券P75
C.龙债券
D.日本债券
27欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的,以(C)为面值的国际债券。
A.本国货币
B.发行地国家的货币
C.第三国的货币P76
D.以上都可以
28除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币计价的债券是(D)。
A.扬基债券
B.武士债券
C.日本债券
D.龙债券P77
29债券的本质是证明(B)的证书。
A.所有权关系
B.债权债务关系P51
C.收益关系
D.管理关系
30债务人为了弥补自己临时性资金周转短缺可以发行(A)。
A.短期债券P51
B.中期债券
C.长期债券
D.以上均不正确
31债券的变现能力与(B)有关。
A.市场利率
B.流通市场发育程度P52
C.债券风险
D.债券类型
32债券合约中明确规定,在债券存续期内,定期对持有人支付利息(通常每半年或每年支付一次)的是(D)。
A.贴现债券
B.息票累积债券
C.零息债券
D.附息债券P55
33如果债券信用等级低,则投资者的风险(C),债券票面利率要定得()一些。
A.小;高
B.小;低
C.大;高P52
D.大;低
34股票的永久性是区别于债券的(A)。
A.偿还性P53
B.流动性
C.安全性
D.收益性
35债券的资本损益是指(D)。
A.买入债券与到期收回本金的价差
B.买入债券与中途卖出债券的价差
C.利息之和
D.A和BP53
36公司债券的发行主体是(C)。
A.银行
B.非银行的金融机构
C.股份公司
D.政府
37债券能为投资者带来一定收人,即债权投资的报酬是债券的(D)。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性P53
38债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金是债券的(A)。
A.偿还性P53
B.流动性
C.安全性
D.收益性
39零息票债券的债券持有人取得债券利息的方式是(B)。
A.债券票面利息
B.买卖(到期赎回)价差P55
C.债券面值按某一折扣率折现后的现值
D.以上均不正确
40下面说法正确的是(C)。
A.股票是虚拟资本,而债券不是
B.债券是虚拟资本,而股票不是
C.两者都是虚拟资本P56
D.两者都是真实资本
41下面说法正确的是(D)。
A.股票是间接融资,而债券是直接融资
B.债券是间接融资,而股票是直接融资
C.两者都是间接融资
D.两者都是直接融资P56
42政府债券市场上最重要的投资工具是(B)。
A.政府保证债券
B.国债P59
C.普通债券
D.收益债券
43中期国债是指(A)年以上,()年以下的国债。
A.1:
10P59
B.2;10
C.5:
10
D.5;20
44用于弥补政府预算赤字的国债是(A)。
A.赤字国债P59
B.建设国债
C.战争国债
D.特种国债
45为了实施某种特殊政策而发行的国债是(D)。
A.赤字国债
B.建设国债
C.战争国债
D.特种国债P60
46用于弥补战争费用的国债是(C)。
A.赤字国债
B.建设国债
C.战争国债P60
D.特种国债
47地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是(C)。
A.普通债券
B.收益债券
C.建设国债P59
D.特种国债
48债券具有票面价值,代表了一定的财产价值,是一种(C)。
A.真实资本
B.财产直接支配权
C.虚拟资本P51
D.物资直接支配权
49国际债券的计价货币通常是(B),以便在国际资本市场筹措资金。
A.外国货币
B.国际通用货币P75
C.本国货币
D.本国货币或外国货币
50我国发行国际债券始于20世纪(C)初期。
A.60年代
B.70年代
C.80年代P80
D.90年代
51附新股认股权公司债在行使认股权后债券形态(A)。
A.存在
B.消失
C.部分存在
D.不确定P72
52规定了票面利率,但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息,存续期间没有利息支付的债券是(C)。
A.贴现债券
B.单利债券
C.息票累积债券
D.累进利率债券P55
531998年以来,为执行积极的财政政策而发行的债券是(D)。
A.特种国债
B.建设国债
C.特别国债
D.长期建设国债P65
54债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是(A)。
A.附有赎回选择权条款的债券P52-53
B.附有出售选择权条款的债券
C.附可转换条款的债券
D.附交换条款的债券
55债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是(B)。
A.附有赎回选择权条款的债券
B.附有出售选择权条款的债券P53
C.附可转换条款的债券
D.附交换条款的债券
56债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通段股票的选择权的是(C)。
A.附有赎回选择权条款的债券
B.附有出售选择权条款的债券
C.附可转换条款的债券P53
D.附交换条款的债券
57债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换选择权的是(D)。
A.附有赎回选择权条款的债券
B.附有出售选择权条款的债券
C.附可转换条款的债券
D.附交换条款的债券P53
58商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后,先于商业银行股权资本的债券是(B)。
A.中央银行票据
B.商业银行次级债P69
C.证券公司债
D.证券公司短期融资券
59证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是(C)。
A.中央银行票据
B.商业银行次级债
C.证券公司债P68
D.证券公司短期融资券
60证券公司以短期融资为目的,在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是(D)。
A.中央银行票据
B.商业银行次级债
C.证券公司债
D.证券公司短期融资券P69
61以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的欧洲债券是共同体(A)。
A.双货币债券P77
B.可转换欧洲债券
C.附权益权证债券
D.附债务权证债券
62可转换成另一种资产(通常是普通股票)的欧洲债券是(B)。
A.双货币债券
B.可转换欧洲债券P77
C.附权益权证债券
D.附债务权证债券
63允许权证持有人以约定价格购买发行人的普通股票的欧洲债券是(C)。
A.双货币债券
B.可转换欧洲债券
C.附权益权证债券P77
D.附债务权证债券
64允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的欧洲债券是(D)。
A.双货币债券
B.可转换欧洲债券
C.附权益权证债券
D.附债务权证债券P77
65允许权证持有人以特定的价格,即固定汇率将一种货币兑换成另一种货币的欧洲债券是(A)。
A.附货币权证债券P77
B.可转换欧洲债券
C.附黄金权证债券
D.附债务权证债券
66允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的欧洲债券是(C)。
A.附货币权证债券
B.可转换欧洲债券
C.附黄金权证债券P77
D.附债务权证债券
二:
多选题
1债券的基本性质是(ABC)。
P50-51
A.有价证券
B.虚拟资本
C.债权的表现
D.真实资本
2我国企业债在利率确定上的创新表现为(ABCD)。
P74
A.附息债券的出现
B.浮动利率的采用
C.簿记建档确定发行利率的方式
D.利率计算走向复利化
3根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,可分为(BCD)。
P55
A.贴现债券
B.零息债券
C.息票累积债券
D.附息债券
4我国现行的金融债券有(ABCD)。
P68-69
A.中央银行票据
B.商业银行次级债
C.证券公司债
D.证券公司短期融资券
5欧洲债券市场以众多创新品种而著称,在计息方式上既有传统的固定利率债券,也有种类繁多的浮动利率债券,还有(ABCD)。
P76-77
A.零息债券
B.延付息票债券
C.利率递增债券
D.在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券
6欧洲债券市场以众多创新品种而著称,在附有选择权方面有(ABD)。
P77
A.双货币债券
B.可转换债券
C.利率递增债券
D.附权证债券
7债券包含的含义有(ABCDE)。
P50
A.发行人是借入资金的经济主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人需要在一定时期付息还本
D.它反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系
E.它是表明债权、债务关系的法律凭证
8债券票面的基本要素有(ABCD)。
P51-52
A.票面价值
B.偿还期限
C.票面利率
D.发行者名称
E.还本付息方式
9债券按期限长短分为(CDE)。
A.国库券
B.公司债券
C.短期债券
D.中期债券
E.长期债券
10流动性的高低取决于(AC)。
P53
A.市场对转让所提供的便利程度
B.债券期限长短
C.债券在迅速变现时以货币计算的价值上蒙受损失大小
D.票面利率高低
E.筹资者的资信
11债券收益可以表现为(AB)。
P53
A.利息收入
B.资本损益
C.股息
D.股票股利
E.现金股利
12债券按发行主体不同可分为(ABC)。
P54
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.单利债券
E.附息债券
13政府债券包括(BC)。
P54
A.金融债券
B.国债
C.政府保证债券
D.公司债券
E.零息债券
14金融债券的发行主体是(CD)。
P67
A.政府
B.与政府有直接关系的公司
C.银行
D.非银行金融机构
E.公司
15金融机构发行债券的目的主要是(ABD)。
P67
A.补充资本金
B.筹资用于某种特殊用途
C.支持经济建设
D.改变本身的资产负债结构
E.通过发行债券获利
16债券按付息方式分类可分为(BCD)。
P55
A.单利债券
B.附息债券
C.零息债券
D.息票累积债券
17债券按利率是否固定可分为(AB)。
P55
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.零息债券
D.贴现债券
E.附息债券
18债券按债券形态可分为(ACE)。
P55-56
A.实物债券
B.固定利率债券
C.凭证式债券
D.零息债券
E.记账式债券
19债券与股票的相同点是(CDE)。
P56
A.两者权利相同
B.两者目的相同
C.都属于有价证券
D.都是筹措资金的手段
E.两者的收益率相互影响
20债券与股票的区别是(ABCDE)。
P56-57
A.两者权利不同
B.两者目的不同
C.两者期限不同
D.两者收益不同
E.两者风险不同
21发行债券的主体有(ABCDE)。
P54
A.中央政府
B.地方政府
C.银行
D.非银行金融机构
E.公司企业
22债券风险比股票风险相对较小是因为(ABCDE)。
P57
A.债券利息是公司的固定支出,属于费用
B.在公司破产清算时,债券偿付在股票之前
C.债券利率固定
D.债券期限固定
E.市场价格比较稳定
23从功能上看,政府债券是(ABCDE)。
P58
A.政府弥补赤字的手段
B.政府筹措资金的手段
C.政府扩大公共事业开支的手段
D.国家实施宏观经济政策的工具
E.国家进行宏观调控的工具
24政府债券的特征是(ABCD)。
P58
A.安全性高
B.流通性强
C.收益稳定
C.免税待遇
E.实际收益低
25国债按偿还期限长短可分为(CDE)。
P59
A.赤字国债
B.建设国债
C.短期国债
D.中期国债
E.长期国债
26政府发行中期国债的目的是(AC)。
P59
A.弥补赤字
B.弥补临时收支差额
C.投资
D.弥补战争费用
E.临时周转
27根据举借国债对筹集收入使用方向的规定,国债可分为(ABCD)。
P59
A.赤字国债
B.建设国债
C.战争国债
D.特种国债
E.实物国债
28国债按流通与否可分为(BD)。
P60
A.实物国债
B.流通国债
C.货币国债
D.非流通国债
E.特种国债
29流通国债的特征是(ABC)。
P60
A.自由认购
B.自由转让
C.不记名
D.记名
E.转让价格由供求决定
30国债按发行本位可分为(ABC)。
P60
A.实物国债
B.本币国债
C.外币国债
D.短期国债
E.中长期国债
31我国发行国库券始于1981年,它的情况大致是(ABCD)。
P63-64
A.规模越来越大
B.期限趋于多样化
C.发行方式趋于市场化
D.市场创新日新月异
E.发行方式单一化
32地方政府债券分为(AC)。
P66
A.一般债券
B.特种债券
C.专项债券
D.保值债券
E.基本建设债券
33附新股认股权公司债的购买者可按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权,其中预先规定的条件主要是(BCD)。
P71
A.票面利率
B.购买价格
C.认购比例
D.认购期间
E.票面价值
34我国企业债券的发展大致经历了(ABCD)阶段。
P72-73
A.萌芽期
B.发展期
C.整顿期
D.再度发展期
E.萧条期
35国际债券的发行者主要是(ABCDE)。
P74
A.各国政府
B.政府所属机构
C.银行及其他金融机构
D.工商企业
E.一些国际组织
36国际债券的特征有(ABCDE)。
P75
A.资金来源广
B.发行规模大
C.存在汇率风险
D.有国家主权保障
E.以自由兑换货币作为计量货币
37国际债券分为(ABCDE)。
P75-77
A.外国债券
B.欧洲债券
C.扬基债券
D.武士债券
E.龙债券
38欧洲债券票面使用的货币一般是自由兑换的货币,主要为(ABCDE)。
P76
A.美元
B.欧元
C.英镑
D.日元
E.特别提款权
39外国债券与欧洲债券的不同主要体现在(ABC)方面。
P76
A.发行方式
B.发行法律约束
C.发行纳税
D.利率制定
E.面值的确定
40我国发行的国际债券主要有(ACE)。
P80-81
A.政府债券
B.建设债券
C.金融债券
D.特别债券
E.可转换公司债券
41以下可能是我国发行的外国债券有(ABCD)。
P75;77
A.扬基债券
B.龙债券
C.武士债券
D.欧洲债券
E.美国债券
42记账式债券的特点是(ABCDE)。
P56
A.发行无纸化
B.交易无纸化
C.效率高
D.成本低
E.交易安全
43证券市场上的两大支柱是(AB)。
P56
A.股票
B.债券
C.基金
D.期货
E.期权
44与银行贷款等间接融资相比,发行债券和股票这两种直接融资方式有(ABCD)的特点。
P56
A.筹资数额大
B.时间长
C.成本低
D.不受贷款银行的条件限制
E.成本高
45债券票面金额定得较小,将会(ABCD)。
P51
A.有利于小额投资者购买
B.发行工作量大
C.持有者分布面广
D.印刷费用较高
E.适宜私募发行
46流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,它的特征是(ACD)。
P60
A.自由转让
B.主要吸收储蓄资金
C.通常不记名
D.自由认购
E.无面值
47财政债券的发行对象是(BDE)。
P64
A.企业
B.非银行金融机构
C.城乡居民
D.综合性银行
E.各专业银行
?
48(BC)是不能流通转让的。
P64
A.基本建设债券
B.财政债券
C.特种债券
D.保值债券
E.国库券
49国际债券的投资者,主要是(ABCDE)。
P74
A.银行
B.其他金融机构
C.各种基金会
D.工商财团
E.自然人
50我国的个人所得税法规定,个人的(ABC)所得应缴纳个人所得税。
P58
A.利息
B.股息
C.红利
D.国债利息
51有的债券票面上附有一定的选择权,即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利,主要有(ABCDE)。
P52-53
A.附有赎回选择权条款的债券
B.附有出售选择权条款的债券
C.附交换条款的债券
D.附新股认购权条款的债券
E.附可转换条款的债券
52保值公债的发行对象是(ABCDEF)。
P65
A.城乡职工
B.居民
C.个体工商户
D.各种基金会
E.保险公司
F.有条件的某些公司
53公司债券的类型有(ABCDEF)。
P70-71
A.信用公司债
B.不动产抵押公司债
C.保证公司债
D.收益公司债
E.可转换公司债
F.附新股认股权公司债
54我国企业债券在再度发展期间,在(ABCDEF)方面出现了明显变化。
P73-74
A.发行主体
B.发债募集资金的用途
C.债券发行方式
D.期限结构
E.投资者结构
F.利率确定
三:
判断题
1债券只是一种虚拟资本,而非真实资本。
(A)P50
2债券的流动并不是意味着它所代表的实际资本也同样流动,债券独立于实际资本之外。
(A)P51
3债券代表债券投资者的权利,这种权利是直接支配财产权,也以资产所有权表现。
(B)P51
4债权人除了按期取得本息外,对债务人不能作其他干预。
(A)P51
5债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑。
(A)51
6市场利率普遍较高时,债券的票面利率也应相应较高,否则,投资者会选择其他金融资产投资而舍弃债券。
(A)P52
7发行债券是金融机构的非主动负债,金融机构没有较大的主动权和灵活性。
(B)
8零息债券是指债券合约未规定利息支付的债券。
(A)P55
9记账式债券是没有实物形态的票券,只在电脑账户中做记录。
(A)P56
10债券是一种间接融资的手段。
(B)P56
11如果市场是有效的,则债券的平均利率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系,其差异反映了两者风险程度的差别。
(A)P56
12发行债券是公司追加资金的需要,它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。
(B)P56-57债券不是资本金
13债券是债权凭证,表明债权债务关系,而股票则是所有权凭证。
(A)P56
14发行债券的主体比发行股票的主体多。
(A)P54
15我国现行的法规规定,国债和国家发行的金融债券利息可免缴个人所得税。
(A)P58
16流通国债通常部记名,而非流通国债可记名,可不记名。
(A)P60
17实物国债与实物债券含义相近,都是指以某种商品实物为本位而发行的债券。
(B)P60
在西方国家,国库券利率是市场利率变动的集中反映。
18零息票债券以低于面值的价格发行和交易,债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。
(A)P55
19附息债券是在债券合约中明确规定,在债券存续期内,
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