金融销售一周工作总结doc.docx
- 文档编号:28084638
- 上传时间:2023-07-08
- 格式:DOCX
- 页数:23
- 大小:37.62KB
金融销售一周工作总结doc.docx
《金融销售一周工作总结doc.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《金融销售一周工作总结doc.docx(23页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
金融销售一周工作总结doc
金融销售一周工作总结
篇一:
金融销售一周工作总结
金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得
了部分成绩,但也还存在一定的不足。
在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,
开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。
我也从低柜调整到理财室从事个
人理财业务。
虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。
但是,在分行个金部理财中心的指导下、
支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工
作。
以下是11年度个人工作总结报告:
一、11年具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜
crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投
资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同
时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些
效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币
周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,
脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。
在自身的努力学习下,今年7月通过了全国
组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经
过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方
案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己
的工作目标。
能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
不足处:
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴
趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信
息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速
发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好XX年个人工作计
划。
篇二:
金融销售工作总结例文金融销售工作总结例文本人为大家整理的金融销售工作总结例文,供大家阅读参考。
更多阅读请查看本站。
从*月1**日入住xx以来,xx的针对以前的工作,从四个方面进行总结:
一、xx公司xx项目的成员组成:
xx营销部销售人员比较年青,工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力,但在经验
上存在不足,尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。
通过前期的项目运作,
销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高,今后会通过对销售人员的培训和内部
的人员的调整来解决这一问题。
由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合,导致营销部的资源配置未能
充分到位,通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流,这一问题已得到了解决。
二、营销部的工作协调和责权明确由于协调不畅,营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象,这一方面作为xx公司的
领导,我有很大的责任。
协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致,久而久之双
方会在思路和工作目标上产生很大的分歧,颇有些积重难返的感觉,好在知道了问题的严重
性,我们正在积极着手这方面的工作,力求目标一致、简洁高效。
但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题,我认为营销部的工作要有一定的
权限,只履行销售程序,问题(自百分网无论大小都要请示甲方,势必会造成效率低,对一些
问题的把控上也会对销售带来负面影响,这样营销部工作就会很被动,建立一种责权明确、
工作程序清晰的制度,是我们下一步工作的重中之重。
三、关于会议
会议是一项很重要的工作环节和内容,但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的
会议效果都不是很理想,这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明
确是有关系的。
现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式,有针对
性的解决这一问题,另外可以不在会上提议的问题,我们会积极与开发公司在下面沟通好,
这样会更有利于问题的解决。
四、营销部的管理
前一阶段由于工作集中、紧迫,营销部在管理上也是就事论事,太多靠大家的自觉性来
完成的,没有过多的靠规定制度来进行管理,这潜伏了很大的危机,有些人在思想上和行动
上都存在了问题。
以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流,了解真实想法来避免不
利于双方合作和项目运作的事情发生。
以上只是粗略的工作总结,由于时间仓促会有很多不是之处,希望贵公司能给于指正,
我们会予以极大的重视,并会及时解决,最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。
篇三:
银行
个人金融业务工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来,全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求,注重储蓄业务的基础地
位,积极拓展理财业务市场,不断创新销售方式,加快推进营销渠道和队伍建设,个人金融
业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。
回顾20××年,在外部经营形势复杂多变的情况下,全行上下坚定信心,扎实工作,全
行各项业务经营保持快速健康发展,特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献,
个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。
一是个人金融资产增势迅猛。
今年以来,全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓,
把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准,在全行扎实开展旺季储蓄存款
竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动,加强个金与公司部门的捆绑营销,
抓住市场信息,制定项目攻关计划,实现批量业务拓展日常化。
同时,深化储蓄存款和理财
业务的互动发展,大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品,实现客户资金在我
行的封闭运作。
全年,销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元,同比增
幅为83.8%。
其中:
储蓄存款增加17380万元,在08年较快发展基础上保持一定幅度增长,
同比多增964万元;销售基金14079万元,同比增幅为289%;销售人民币理财产品10355万
元,同比增幅为588%;销售保险3121万元,同比增幅为7.1%。
二是个人信贷业务跨越发展。
坚持抓住住房开发贷款龙头,关注全县土地拍卖信息,加强与国土、规划、建设等部门联系,在对全县20多个项目筛选基
础上,重点营销××、××项目,通过省行审批额度1.74亿元,开发贷款较年初净增13900
万元。
在个人贷款的发展上,始终坚持以客户为中心,以市场为导向的经营宗旨,调整充实
营销力量,优化劳动组合,提高工作效率,实施限时服务。
对重点房地产开发项目和重点市
场,行领导带队营销,实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。
同时,
抓住房地产市场回暖的机遇,组成营销小分队,深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专
业市场,营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务,主动出击,营销
优质客户。
全行各项个人贷款比年初增加12839万元,比××年多增12480万元,其中个人
住房贷款增加12093万元、个人消费(含经营贷款)增加2746万元,个人信贷业务增长额占
全行年度增量82%,余额占比较年初上升4.5个百分点。
年度增量四行占比第二、前三季度
一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。
为确保个人中间业务收入的快速提升,全行一方面继
续加大个人结算业务收入的营销,在全行开展“开卡送好礼,牛年新惊喜”牡丹卡营销活动,
并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求,有效激励持卡人刷卡消费,促进银行卡消费额、
发卡量双提升,全年发放牡丹灵通卡17828张,年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入
达到370万元,同比分别增加28.5和107万元,信用卡分期付款业务在启动慢的情况下,全
年实现收入30万元,其中四季度实现收入23万元。
另一方面加强对优质客户的维护,积极
运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户,做大客户“资金池”。
为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产
品的积极性,将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工,激发了员工的销
售热情。
全年实现个人中间业务收入645万元,同比净增316万元,特别是四季度实现收入
200万元,为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。
四是客户维护能力明显提升。
为做好优质客户维护工作,根据市分行贵宾理财中心考核
办法,落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任,并将中
高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。
通过赠送礼品、举办理财
沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。
11月末,全行个人中高端户数量达到
5191户,比年初增加916户,中高端客户资产达到68625万元,占全行资产总额的64.6%。
当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。
成绩取得来之不易,存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观,一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。
二是持续发展的后劲不足,如储蓄存款在一季度排名第二的情况下,二、三季度出现下滑现
象。
三是基础工作和基础性产品不够扎实,如客户维护工作不够系统和持续,维护的质量不
高;灵通卡的发卡量,我行不仅排名第四,且占比很低,也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。
表现在:
一是较多指标的网均数在系统内排名靠后;二
是大多数网点习惯于传统的被动营销方式,发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱,在
一项新产品推出时,不少网点会出现零销售或较低的销售水平,三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理
在向客户营销产品时,往往是就产品卖产品,交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。
虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务,
但工作远远没有到位,表现在:
对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案,对市场
的营销缺乏整体的规划和措施,同时,对个体经营者的融资需求,一直缺少对应和有效的信
贷政策支撑,因此,没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。
4、中高端客户维护工作还不到位。
少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视,思想上
仍存在偏差,极少数网点主任对支行决策布置落实不到位,执行力有待进一步提升。
二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元,季末增量四行占比确保第二;信用卡
新增发卡XX张、代理保险销售1800万元;个人贷款净增7000万元,季末增量四行占比确
保第一。
市行专业考核确保前三。
杜绝案件和重大经营事故的发生。
三、20××年工作安排
(一)抢抓机遇,促进个金业务再上新台阶今年,我国经济已经企稳回升,预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展,随
着城乡居民收入水平的不断提高,居民投资理财需求也将进一步扩大,这为个金业务发展提
供了巨大的市场空间和机遇,全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。
增强机遇意识和紧迫感,要主动出击、大力竞争,花大力气提高我行的市场份额。
支行将
加大个金指标问责力度,确保提升市场位次和份额。
(二)开拓市场,夯实个金业务发展基础结合本地区实际,要重点抓住以下几个方面:
一是优质代发工资市场的营销。
确保20×
×年把代发工资渗透率提高至10%。
二是批量储蓄的营销。
主要包括拆迁补偿款、企业改制
安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。
三是大型专业市场的营销。
明年要成功竞争专
业市场3个,投放个人经营贷款1亿元。
四是个人住房市场营销。
明年要营销两个以上的开
发项目,确保每个项目实现按揭贷款目标。
五是个人理财市场营销。
20××年,个人理财产
品销售额要达到1亿元。
在重点做好以上五类市场拓展的同时,还要加强第三方存管市场、
个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展,不断提高客户满意度。
三、转变服务方式,丰富优质客户服务内涵20××年是总行确定的“服务××年”,我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流
程等方面的优势,以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提
高客户的满意度,打造服务品牌。
继续实施“客户服务精细化项目”,建立营业网点、客户经
理服务检查工作机制,促进服务管理的常态化。
四、加强队伍建设,提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员,充实客户经理队伍。
成立由对公、对私、个贷客户经理组
成的专业团队,负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理,保证我行集群式营销模
式的有效实施。
对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论
篇四:
业务部工作总结业务部XX年工作总结XX年1-5月份,xxxx业务部在各级联社的领导下,能够认真完成本科室工作,并配合其
他科室完成上级领导下达的各项任务。
现将业务部工作情况总结汇报如下:
一、主要工作
二、存在的问题三、XX年业务部的工作重点以上是业务部XX年1-5月份工作总结,俗话说:
“点点滴滴,造就不凡”,在以后的工作
中,我将不断积累经验,与各位同事一起共同努力,勤奋的工作,刻苦的学习,努力提高文化素质和各种工作技能,为
xxxx的发展做出最大的贡献。
xxxxxx业务部
二○一二年五月九日篇五:
银行工作总结上半年工作总结上半年,我行在xx行党委的正确领导下,坚持效益、质量、规模协调发展的方针,与时
俱进,开拓创新,在注重业务发展的同时,强调风险防范和内控管理,倡导合规文化建设,
使支行的各项业务上了一个新台阶,为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。
在全行员工的
共同努力下,我们以前后台分离为契机,紧紧围绕工作重点,持续抓好客户营销,全面夯实
基础管理,取得了较为显著的成效。
一、经营指标完成情况截止6月底,我行储蓄存款余额为xxxxxxx万元,较年初xxxxx万元,新增xxxx万元。
信用卡进件xxxx张。
其中有效进件达xxx张,名列全省第一,营销天天大丰收理财产品xxx
万元,利得盈xxx万元,银保产品xxx万元和实物黄金销售xxxx克。
二、总结上半年各项业务发展和管理,我们主要采取以下工作措施:
1、明确任务,早抓落实,为全年工作打基础。
我行在去年末前后台分离后,就对XX
年的工作目标进行了规划,行长要求全行员工戒骄戒躁,针对支行目标任务制订了全面的考
核制度,将业务分解到每位员工头上,业绩完成情况以表格形式张贴出来,对全行进行每周、
每月、每季通报,并设立多个奖项,有效地激励了员工的工作热情。
在一季度旺季营销活动中,
我行的信用卡业务取得了全省第一的好成绩。
2、坚持以人为本,深入推进企业文化。
在积极促进业务有效发展的同时,我们坚持“两不误,两促进”的原则,全面开展了企
业文化建设各项工作。
将学习列入各项工作之首,每周至少进行一次培训,全行全员、百分
之百学习上级行相关文件和制度办法,加强了班子队伍建设,努力了提高员工素质。
3、强化内部管理,防范管理风险。
加强会计基础管理,防范操作风险。
一是强化内控制度建设,防止工作责任事故的发生,
今年以来,我行认真贯彻执行各项规章制度,认真落实省行制定的《关于从严规范员工行为,
切实防范案件风险的禁止性规定》即16条,和总行下发的《xx银行员工作业若干规定》,将
其作为员工从业“禁区”和职业操守“底线”,一旦触犯,即按照有关规定进行严肃处理,
绝不姑息迁就。
4、加强安全保卫工作,确保全行安全运行。
一是领导高度重视,以身作则,做到了凡是与安全保卫工作有关的问题的处理“不隔夜”,
凡是与安全防事故、消除事故隐患有关的费用支出优先安排,元旦、五一等长假行领导亲自
带队,亲自参与节日值班;二是安全教育常抓不懈,上半年我们基本做到了安全教育“每周一课”,以总行和银监局的“案件专项治理年和案
防案控攻坚年”为契机,深刻认识省分行党委实施严格履职,防控案件,坚决打击违规操作
行为风暴的重大意义,扎实推进打击风暴行动,进一步提高案件防控工作水平。
三是严格按
规定报告大额和可疑资金交易,扎扎实实地开展了一系列反洗钱工作。
在安全防范方面,对
柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管;对重要凭证的领用,都有专
人负责;明确柜员的权限,不得擅自授权。
总之,我们要将一切防患于未然,不做亡羊补牢
的无用功,力求使全行的工作在稳健中谋发展。
三、存在的困难和问题
1、百米之内,工、农、邮政、信用社四家银行,同业竞争较为激烈。
四、下半年工作打算:
下半年我们要在巩固已取得的成绩基础上,有针对性地做好以下工作:
篇二:
销售一周工作总结
销售一周工作总结
销售一周>工作总结
(一)
同样是销售总有他殊途同归的地方,不同的是全新的行业一切从头开始。
用金融理财的洞察力发现商机,一切机会在于不断的努力奋斗。
一份坚持总会得到你所想要的。
销售本身关联的太多,营销管理,消费者>心理学,公司人员人际处理等等,唯有销售出于市场源于市场而又最后回归市场,销售这门学问是我们一直研究并一直求其不断地发展。
然而销售本身的提升不是简单销售技巧的提升,而是对待事物的眼光,低级销售做产品,高级销售做宗教,就像时下流行的IPHONE4,万人膜拜,即使它在系统与功能上有主动披露,但拥有他的人与周围看见它的人都觉得他的尊贵与拥有者的身份至尊,销售的最后是在销售一种模式,一种服务,一种理念。
生活中最常见的是销售,最简单的是销售,最难的还是销售,找工作时的自我销售,工作时的工作能力销售等等,踏实的走好每一步,万丈高楼平地起,才能走的更远,楼宇建的更高。
面对机会不要觉得别人给予的太少,而是自己是否有能力抓住,机遇随处可见,拥有千锤百炼的性格与能力才能牢牢地把握住机会,正所谓机会最终掌握在自己手中,不断地打磨才能到最后让自己的在机会面前一展抱负。
有梦想的人往哪里走都不会错,我知道我自己的缺点是不够坚持,不坚持的原因并不是怕苦,而是看不到胜利的曙光,然后我只是太相信自己的眼光,我永远自信的相信自己的判断力,永远认为自己所谓的发展才是发展,其实自己涉世未深,对未来的判断力欠妥,知道自己的缺点之后便是损有余而补不足,改正身上的棱角,变得平滑才能滚动的更远。
本周工作情况总结:
周一:
开会,了解公司掌舵人,并接触部门员工
周二:
实体店实习,了解电脑操作程序,自由运用系统
周三:
了解产品知识,价格,对自己的产品达到了解,熟知还欠缺
周四:
看到了盘货的全过程,细心对待自己店里的每一个物品,并时常清点以免丢失
周五:
年会,公司的人更像一个大家庭,互帮互助,也看到公司人员的多才多艺,希望自己更上一层楼
周六:
在家休息,看了很多部电影,希望自己在看电影过程中了解自己产品的意义
周日:
继续实体店实习卖货
下周>工作计划与目标:
1、熟悉产品知识(除了卖场实习外,希望能得到公司的系统>培训)
2、熟悉产品价格(对照价格表仔细背,多了解才能举一反三的多卖)
3、看电影《喜洋洋与灰太狼》《死神》《星球大战》《骑士》《海贼王》《汽车总动员》《赤壁》《最后的武士》《怪物史瑞克》《忍者神龟》《洞爷湖》《哈利波特系列》有些已经看过,但部分情节并不熟悉,希望温故而知新。
销售一周工作总结
(二)
通过一周的实习,感觉自己成长了很多,主要在以下四个方面有不少的进步:
职业素养、电话销售、陌生拜访、时间调度,以下做详细总结:
一、职业素养
1、衣着言行
每天穿西装、打领带,可以让我们的言谈举止合乎规范,尤其是对于我们这样的服务型企业,着正装能让我们产生一种“精致服务”的心理,形成一种心理暗示。
2、服务的心态
每天上班收拾桌面、擦擦桌椅,下班时拖地,既能不断在我心里强化“服务”的概念,又让我不断的将自己“归零”,从细处着手。
在此事中,也暴露出了我做事粗线条的毛病。
3、学习的能力
这些天,一直在看《一分钟销售》,将书中所讲与自己的实际经历相结合,感觉获益很多,销售的目的、沟通的方式、销售前中后所应注意的问题,都让我受益匪浅。
二、电话销售
1、电话销售的最终目的是约见。
2、感觉电话销售的最大难度还是在于如何在短时间内吸引别人注意、引起兴趣。
3、话术,也是我要解决的一个问题。
4、如何提问,把别人引入到我的销售目的上去,尤其是在别人不太愿意接受这种推销电话时。
总结我这段时间电话销售中出现的问题,主要集中在:
1、电话一开始就喜欢暴露我打电话的目的,一上来就是直接介绍公司和个人,结果屡遭拒绝。
2、没有在开始时争取别人给予时间的意识,结果在中途导致别人不愿意继续听下去。
3、兴奋点的调节。
前期总是没有找到打电话的兴奋感,直到最后一天才稍微有些感觉,如何把自己调节到最佳状态也是我下一个要提高的地方。
三、陌生拜访
周五是我人生的第一次陌生拜访,感觉自己这次最大的问题就是:
前期准备工作不足以及经验的缺乏。
1、准备工作不足,表现在对我们海点自身的认识上没有到达一个高度,导致客户提问时不能很快根据情形及时准确作答,同时,还表现在对客户反映的一种估计不足,出发前没有作出详尽的预计。
还有,就是对路线的考虑不周,导致中间出现了很多的差错,结果延误了与客户见面的时间。
2、经验的缺乏,主要表现在一些礼仪的考虑不周上,如忘记同别人交换名片,敲门的高度上等。
四、时间的调度
主要是对我在工作与生活以及学习上的一种时间安排,如何平衡,如何让自己在工作时达到一种最佳状态,同时又能保持生活的愉快以及学习的动力。
这个目前还在不断的学习与思考中。
“今日事,今日毕”,是我这一周工作在时间方面最大的体会。
总结一下,感觉最重要的还是一种“工作的态度”。
要不断的自己“归零”,调整心态,愿意从细微之事不断成长,以及保持一种学习的心
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 金融 销售 一周 工作总结 doc