核心银行系统对公存款业务简明交易手册.docx
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核心银行系统对公存款业务简明交易手册
核心银行系统对公存款业务简明交易手册
活期存款
1、创建企业客户信息
60465输入“证件类型”及“证件号码”查询是否已存在客户信息—→62098根据客户提交资料录入相关信息并提交—→60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”,选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户基本信息”—→67003将客户状态由“待审核”改为“正常”—→客户信息开始正常使用
2、维护企业客户证件信息
60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”,选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户证件信息”点击“提交”—→67067输入证件内容并“提交”(注意:
不要忘记选择“功能”下拉菜单,新建证件时选“创建”,变更证件时选“修改”)
3、维护企业客户地址信息
60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”,选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户地址信息”点击“提交”—→67068做出相关维护后在“选项”栏位做出相应选择并“提交”(注意:
注册地址和办公地址只能修改不能删除)
4、维护企业客户附加信息
60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”,选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户附加信息”点击“提交”—→67102注意维护大额交易有权确认人、企业规模(注意:
如涉及外币账户维护外文名称)
5、客户号、证件查询
60465录入“客户类型”和“客户号”或“证件类型”和“证件号码”点击“提交”,选中该客户并点击“查询”—→60460系统自动回显客户号,在“客户/账户”栏位选择“客户”,在“选项”栏位选择需要查询内容,点击“提交”—→系统返回查询结果
6、客户综合信息查询
60460录入客户号或账号,在“客户/账户”栏位选择“客户”或“账户”,在“选项”栏位选择需要查询内容,点击“提交”—→系统返回查询结果
7、客户账户查询
60450在“客户/账户”栏位选择“客户号码”或“账号”,录入客户号或账号,点击“提交”—→60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户—→选中某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。
8、客户名称查询
60480在“客户类型”栏位选择“企业客户”,录入所属机构号和客户名称(可以不输入全称,只输入名称的前几个字就能进行模糊查询),点击“搜索”,系统返回查询结果。
—→双击查询结果进入60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户—→选中某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。
—→或选中查询结果再次点击“搜索”进入60460
9、开立单位基本存款账户
62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单,在“产品类型”下拉菜单中选择“5001:
单位活期基本账户存款”,在“产品子类”下拉菜单中选择“0001:
人民币无折无单账户”点击“提交”—→2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“核准类”,选择“支付方式”点击“提交”—→7050输入新开立账号,在选项下拉菜单中选择“对公账户开户激活”点击“提交”—→7051录入相关编号及日期后点击“提交”—→账户启用日期后可正常使用(之前处于借冻状态)
10、开立单位一般存款账户
62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单,在“产品类型”下拉菜单中选择“5002:
单位活期一般账户存款”,在“产品子类”下拉菜单中选择“0001:
人民币无折无单账户”点击“提交”—→2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“报备类”,选择“支付方式”,输入“冻结到期日”点击“提交”—→冻结到期日后可正常使用(之前处于借冻状态)
11、开立单位专用存款账户
核准类专用户开户参看基本户开户流程,报备类专用户开户参看一般户开户流程。
对于有取现功能的专用户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055录入“取现有效期”和“累计取现限额”
12、开立单位临时存款账户
核准类临时户开户参看基本户开户流程,报备类临时户开户参看一般户开户流程。
对于有取现功能的临时户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055录入“取现有效期”“累计取现限额”
13、开立单位外币账户(如美元无单折汇户)
62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单,在“产品类型”下拉菜单中选择“5007:
单位活期外币存款”,在“产品子类”下拉菜单中选择“0185:
美元无单折汇户”点击“提交”—→2000在“外币账户属性”栏位根据实际情况选择“资本项”或“经常项”,并选择相应“支付方式”点击“提交”—→账户可正常使用。
账户开立后,还需调用7050交易,在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。
14、开立单位保证金账户(如承兑保证金账户)
62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单,在“产品类型”下拉菜单中选择“5022:
承兑汇票保证金存款”,在“产品子类”下拉菜单中选择“0001:
人民币无折无单账户”点击“提交”—→2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“其他”,选择“支付方式”,选择“付息方式”为转其它账户,输入“转息账号”(通常为该保证金账户的转入账户),输入“议价利率”(输入0或定期利率)—→可正常使用
15、维护协定存款
7050在“账号”中录入需要维护的账号,在“选项”下拉菜单中选择“协定存款合同维护”,点击“提交”—→7052录入“功能”(选择创建)、“协定金额”、“协定启用日期”、“协定到期日”、“是否自动延期”点击“提交”—→系统回显“合同号”,协定存款维护完成(如需修改或删除协定合同只需在“功能”栏位选择修改或删除即可,注意已生效的协定合同只能删除不能修改)
16、现金存款
1010录入“账号”、“金额”、“现金统计分析码”等栏位,点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成(注意:
避免重复提交)
17、现金取款
1060录入“账号”、“金额”、“现金统计分析码”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成(注意:
如选取凭证为现金支票则必须录入“凭证签发日期”,支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致)
18、客户间转账
1045录入“转出账号”、“金额”、“支取方式”、“凭证类型”、“凭证号码”、“转入账号”等栏位,点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成(注意:
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”,支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致,另外注意核对金额及收款账号)
19、客户账转内部账
21031录入“转出账号”、“金额”、“支取方式”、“凭证类型”、“凭证号码”、“转入账号”、“说明”等栏位点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成(注意:
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”)
20、内部账转客户账
21051录入“转出账号”、“金额”、“转入账号”、“说明”等栏位点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成
21、出售支票
802录入“账号”、“凭证类型”、“起始号码”、“支票出售份数”、“支取方式”、“收费账号”点击“提交”—→系统弹出费用试算界面,点击“确认”—→系统打印凭证后左下角显示ok,交易完成(注意:
收费账号为该客户名下的任意账号、支取方式的选择要与账户开立时的选择相一致。
如需现金收费则可通过操作码选择“免费”再手工通过21035收费。
)
22、单户结息
1041录入“账号”,选择是否“转待销户”点击“提交”—→系统打印并显示ok(如需冲回该交易可用1141)
23、短查询
400录入“账号”点击“提交”—→系统返回查询结果
24、长查询
440录入“账号”点击“提交”—→系统返回查询结果
25、交易查询
450录入“账号”点击“提交”—→系统返回查询结果(再次点击“提交”可翻页)
26、现金结清关户
3060录入“账号”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”、“现金统计分析码”点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成(注意:
如选取凭证为现金支票则必须录入“凭证签发日期”,支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致。
另外只有能现金取款的账户才能使用现金结清)
27、转账结清关户
3045录入“转出账号”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”、“转入账号”点击“提交”—→系统左下角显示ok,交易完成(注意:
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”,支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致,另外注意转入账号必须为中行账号,如该客户没有中行账户则转入BGL账户)
定期存款
一、单一账户对公定期存款开户及相关交易
(一)单一账户人民币定期存款开户及相关交易(以单位客户为例)
1、62000“开户(提示)”,输入“系统:
DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。
可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择,具体操作:
点击“搜索”—→31379画面,需输入“存/贷款产品标识:
DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0002-单位定期存款(人民币)”、“货币标识”选择“001-CNY-人民币”等五个栏位,点击“搜索”按钮,选中客户所需产品,点击“返回产品码(R)”,系统返回62000交易界面,点击“提交(T)”按钮—→联动到:
2000“DEP:
建立存款账户”交易,需输入“存期”、“基期”、“定存金额”、“定期续存类型”、“结息周期”、“付息方式”等六个栏位,点击“提交(T)”按钮。
2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账,需输入蓝色栏位六项内容。
注意:
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”,“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。
3、501发放/重发定期存单,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“5:
开户证实书(对公)”、“新凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。
4、1345无折部提转客户账,需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位,点击“提交(T)”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“3:
部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006:
单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。
5、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容,注意:
“凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”。
(二)单一账户外币定期存款开户及相关交易(以单位客户为例)
1、62000“开户(提示)”,应输入“系统:
DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。
可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择,具体操作:
点击“搜索”—→31379画面,需输入“存/贷款产品标识:
DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0003-单位大额定期存款(外币)”或“0004-单位小额定期存款(外币)”、“货币标识”选择“012-GBP-英镑至088-KRW-韩圆等相应币种”、“存款钞汇标示/贷款利率类型”选择“02-汇”等六个栏位,点击“搜索”按钮,选中客户所需产品,点击“返回产品码(R)”,系统返回62000交易界面,点击“提交(T)”按钮—→联动到:
2000“DEP:
建立存款账户”交易,需输入“存期”、“基期”、“定存金额”、“定期续存类型”、“结息周期”、“付息方式”等六个栏位,同时还需选择“外币账户属性”(注意:
应与活期账户的外币账户属性一致),点击“提交(T)”按钮。
账户开立后,还需调用7050交易,在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。
2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账,需输入蓝色栏位六项内容。
3、501发放/重发定期存单,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“5:
开户证实书(对公)”、“新凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。
4、1345无折部提转客户账,需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位,点击“提交(T)”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“3:
部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006:
单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。
5、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容,注意:
“凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”。
二、单一账户对公通知存款开户及相关交易
(一)单一账户人民币通知存款开户及相关交易(以单位客户为例)
1、62000“开户(提示)”,输入“系统:
DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。
可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择,具体操作:
点击“搜索”—→31379画面,需输入“存/贷款产品标识:
DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0006-单位通知存款(人民币)”、“货币标识”选择“001-CNY-人民币”等五个栏位,点击“搜索”按钮,选中客户所需产品,点击“返回产品码(R)”,系统返回62000交易界面,点击“提交(T)”按钮—→联动到:
2000“DEP:
建立存款账户”交易,需输入“定存金额”、“定期续存类型”、“付息方式”、“结息周期”(可不输)等栏位,点击“提交(T)”按钮。
2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账,需输入蓝色栏位六项内容。
注意:
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”,“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。
3、501发放/重发定期存单,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“5:
开户证实书(对公)”、“新凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。
4、927建立通知,需输入:
“账号”、“生效日期”(可以是系统当日或以后日期)、“金额”(如果是建立的销户通知,则输0)、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1:
转账”、“或销户”等六项内容。
924通知维护(提示),需输入“账号”、“通知编号”(可通过928交易查询)、“是否罚息”三项内容,点击“提交(T)”按钮—→联动到“925通知维护(返回)”交易,需选择“是否罚息”栏位。
5、1345无折部提转客户账,需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位。
如果对建立的通知进行部提,还需输入“通知编号”,点击“提交(T)”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“3:
部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006:
单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。
6、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容,如果是对建立的销户通知进行账户的结清,还需输入“通知编号”。
(二)单一账户外币通知存款开户及相关交易(以单位客户为例)
1、62000“开户(提示)”,应输入“系统:
DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。
可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择,具体操作:
点击“搜索”—→31379画面,需输入“存/贷款产品标识:
DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0007-单位大额通知存款(外币)”或“0008-单位小额通知存款(外币)”、“货币标识”选择“012-GBP-英镑至088-KRW-韩圆等相应币种”、“存款钞汇标示/贷款利率类型”选择“02-汇”等六个栏位,点击“搜索”按钮,选中客户所需产品,点击“返回产品码(R)”,系统返回62000交易界面,点击“提交(T)”按钮—→联动到:
2000“DEP:
建立存款账户”交易,需输入“定存金额”、“定期续存类型”、“付息方式”、“结息周期”(可不输)等栏位,同时还需选择“外币账户属性”(注意:
应与活期账户的外币账户属性一致),点击“提交(T)”按钮。
账户开立后,还需调用7050交易,在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。
2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账,需输入蓝色栏位六项内容。
3、501发放/重发定期存单,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“5:
开户证实书(对公)”、“新凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。
4、927建立通知,需输入:
“账号”、“生效日期”(可以是系统当日或以后日期)、“金额”(如果是建立的销户通知,则输0)、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1:
转账”、“或销户”等六项内容。
924通知维护(提示),需输入“账号”、“通知编号”(可通过928交易查询)、“是否罚息”三项内容,点击“提交(T)”按钮—→联动到“925通知维护(返回)”交易,需选择“是否罚息”栏位。
5、1345无折部提转客户账,需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位。
如果对建立的通知进行部提,还需输入“通知编号”,点击“提交(T)”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易,需输入:
“账号”、“签发原因”选择“3:
部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006:
单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。
6、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容,如果是对建立的销户通知进行账户的结清,还需输入“通知编号”。
三、主子账户对公定期存款开户及相关交易(以单位客户为例)
1、62000“开户(提示)”,输入“系统:
DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。
可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择,具体操作:
点击“搜索”—→31379画面,需输入“存/贷款产品标识:
DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0001-单位定期存款主账户”、“货币标识”选择“999-XXX-其他货币”等五个栏位,点击“搜索”按钮,选中客户所需产品,点击“返回产品码(R)”,系统返回62000交易界面,点击“提交(T)”按钮—→联动到:
2800“DEP:
建立主账户”交易,不需输入内容,只需根据客户要求进行相关信息的修改,点击“提交(T)”按钮。
如果主账户下开立的是外币子账户,则还需在主账户开立后,调用7050交易,在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。
2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账,除需输入蓝色栏位六项内容外,还需输入“产品类型”和“产品子类”(可参照单一定期账户62000交易进行“搜索”操作)、“存期”、“基期”、“定期续存类型”等五项内容。
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”,“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。
注意:
(1)每存入一笔资金,系统自动开立一个子账户。
(2)同一主账户下,只能开立同一币别的子账户。
(3)大额外币存款不适于开立主子形式的账户。
3、501发放/重发定期存单,需输入:
“账号”、“册号”和“序号”(可以通过409交易进行查询)、“签发原因”选择“5:
开户证实书(对公)”、“新凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。
4、1345无折部提转客户账,除需输入蓝色栏位六项内容外,还需输入“册号”和“序号”及其他相关栏位,点击“提交(T)”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易,需输入:
“账号”、“册号”和“序号”、“签发原因”选择“3:
部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006:
单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。
5、3045无折转账结清关户,除需输入蓝色栏位五项内容外,还需输入“册号”和“序号”。
注意:
在主子账户中,该交易是对每一个子账户的结清关户。
6、3860主账户关闭,只需输入“主账号”。
注意:
只有主账户下的所有子账户全部结清后,才能关闭该主账户。
四、主子账户对公通知存款开户及相关交易(以单位客户为例)
1、62000“开户(提示)”,输入“系统:
DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。
可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择,具体操作:
点击“搜索”—→31379画面,需输入“存/贷款产品标识:
DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0005-单位通知存款主账户”、“货币标识”选择“999-XXX-其他货币”等五个栏位,点击“搜索”按钮,选中客户所需产品,点击“返回产品码(R)”,系统返回62000交易界面,点击“提交(T)”按钮—→联动到:
2800“DEP:
建立主账户”交易,不需输入内容,只需根据客户要求进行相关信息的修改,点击“提交(T)”按钮。
如果主账户下开立的是外币子账户,则还需在主账户开立后,调用7050交易,在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。
2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账,除需输入蓝色栏位六项内容外,还需输入“产品类型”和“产品子类”(可参照单一通知账户62000交易进行“搜索”操作)、“定期续存类型”等三项内容。
如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”,“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。
注意:
(1)每存入一笔资金,系统自动开立一个子账户。
(2)同一主账户下,只能开立同一币别的子账户。
(3)大额外币存款不适于开立主子形式的账户。
3、501发放/重发定期存单,需输入:
“账号”、“册号”和“序号”(可以通过409交易进行查询)、“签发原因”选择“5:
开户证实书(对公)”、“新凭证类型”选择“7006:
单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。
4、927建立通知,需输入:
需输入:
“账号”、“册号”和“序号”、“生效日期”(可以是系统当日或以后日期)、“金额”(如果是建立的销户通知,则输0)、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1:
转账”、“或销户”等七项内容。
924通知维护(提示),需输入“账号”、“册号”和“序号”、“通知编号”(可通过928交易查询)、“是否罚息”四项内容,点击“提交(T)”按钮—→联动到“925通知维护(返回)”交易,需选择“是否罚息”栏位。
5、1345无折部提转客户账,除需输入蓝色栏位六项内容外,还需输入“册号”和“序号”及其他相关栏位。
如果对建立的通知进行部提,还需输入“通知编号”,点击“提交(T)”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易,需输入:
“账号
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