企业信用分类监管重点内容.docx

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企业信用分类监管重点内容

封面

作者：

ZHANGJIAN

仅供个人学习，勿做商业用途

企业信用分类监管重点内容

1.制度建设是推动企业信用分类监管规范化的重要保证，也是建立长效监管机制的重要内容。

要以制度建设为突破口，把制度建设贯穿于企业信用分类监管的全过程。

2.加强企业信用分类监管，是推动科学发展、促进社会和谐的必然要求；市创新社会管理的有益探索；是推进社会信用体系建设的重要举措；是夯实工商行政管理事业长远发展基础的必然选择。

3.推动企业信用分类监管信息化，必须加强顶层涉及，注重整体、科学、系统、长远规划。

4.目前，企业信用分类监管已经实现了总局、省级局、地市局、县级局、工商所五级联网使用，企业主体行为的监管联动机制初步形成。

5.披露企业监管信息，应妥善处理好信息公开与依法保护个人隐私、商业秘密和国家信息安全的关系，不能随意、无条件公开企业监管信息。

6.贯彻落实周伯华局长的部署和要求，完成建设“一库两平台”的目标任务，一定要做到网络贯通、数据齐全；信息共享、业务协同；部门互动、社会共建。

两个重要文件

国家工商行政管理总局关于对企业实行信用分类监管的意见

　（工商企字[2003]第131号）

各省、自治区、直辖市及计划单列市工商行政管理局：

　　诚实信用是市场经济的基本准则，加强企业信用建设是我国社会信用体系建设的重要组成部分，是整顿和规范市场经济秩序的治本之策，是建立征信国家的基础。

工商行政管理部门作为国家主管市场监督管理和行政执法的职能部门，加强企业信用建设，对于推动社会信用体系的建设，营造良好的市场环境，促进交易安全，维护生产经营者和消费者的合法权益，具有重要意义。

为加强企业信用分类监管，提高执法效能，现提出如下意见：

　　一、企业信用监管指标体系

　　企业信用监管指标体系立足工商行政管理职能，由市场准入、经营行为和市场退出三方面的信用指标构成，同时将工商行政管理职能以外反映企业信用状况的指标作为参照。

（一）市场准入指标

　　该指标所反映的是在确认市场主体资格和经营资格过程中企业的信用状况，内容包括设立登记和变更登记情况，核心在于企业是否符合法定条件，提交的申请材料是否真实、合法、有效。

主要涉及以下指标：

　1．名称；

　2．投资人的身份；

　3．股东会、董事会决议；

　　4．章程或合伙协议；

　　5．法定代表人（合伙事务执行人）、董事、监事、经理的身份证明、任职资格和任职文件；

　　6．出资情况及验资报告；

　　7．前置审批文件；

　　8．经营范围及经营方式；

　　9．住所使用证明；

　　10．经营期限；

　　11．变更登记情况；

　　12．分支机构情况；

　　13．企业分立、合并及减少注册资本时债务清偿或者债务担保情况；

　　14．年检申报材料；

　　15．法定备案情况；

　　16．法定公告情况。

（二）经营行为指标

　　该指标反映的是企业在经营活动中的信用状况，内容包括年检、日常检查、专项检查、举报、投诉，以及违反工商行政管理规定处罚情况，核心在于企业是否守法经营，在交易活动中是否遵循诚实信用原则。

主要涉及以下指标：

　　1．经营范围、经营方式等登记事项遵守情况；

　　2．对外投资情况；

　　3．合同签订和履约情况；

　　4．公平交易情况；

　　5．广告行为；

　　6．商标使用情况；

　　7.消费者权益保护情况；

　　8．动产抵押情况；

　　9．年度资产负债和损益情况；

　　10．其他经营行为。

　　（三）市场退出指标

　　该指标反映的是企业在退出市场过程中的信用状况，内容包括注销登记和吊销营业执照情况，核心在于退出市场是否依法进行清算。

主要涉及以下指标：

　　1．破产宣告、解散或吊销事由；

　2．清算人；

　3．清算公告情况；

　4．清理债权债务情况；

　5．清算报告。

　　（四）参照指标

　　该指标是除工商行政管理职能以外反映企业信用状况的指标，在制定企业信用监管等级标准和实施企业分类时作为参考。

主要涉及以下指标：

　1．资产状况；

　2．银行信用等级、金融债务情况；

　3．行政许可和资质管理情况；

　4．生产许可证和产品质量检验情况；

　5．财产担保情况；

　6．有关行政处罚情况；

　7．司法判决、股权冻结情况；

　8．其他与信用相关的企业情况。

　二、企业信用分类标准

　企业信用标准包括道德和法律两个范畴，工商行政管理部门作为行政执法机关，所设定的信用指标反映了企业遵守法律和法律行为规范的情况，标准应属于法律范畴。

结合企业行为本身与信用关系的密切程度，依据企业信用指标所反映的信用状况，将企业信用标准分为守信标准、警示标准、失信标准和严重失信标准。

（一）守信标准

　　遵守法律法规和诚实信用原则，具有良好商业信用。

具体认定标准是：

　　1．具备法定条件；

　　2．投资人的出资已到位；

　　3．年检为A级（当年设立的企业不涉及）；

　　4．除不可抗力、对方当事人违约以及依法变更、解除的合同外，合同履约率达100％；

　5．一年内无任何违反工商行政管理法律法规记录；

　6．以下情况在认定时作为参考：

（1）资产状况良好；

（2）一年内在有关行政部门无行政处罚记录、司法机关无违法记录；

　（3）获得符合国家规定的有关信用类荣誉称号；

　（4）银行信用良好。

（二）警示标准

　有一定的失信行为。

具体认定标准是：

　1．具备法定条件；

　2．以非货币出资在企业设立后法定期限内尚未办理过户手续；

　　3．除不可抗力、对方当事人违约以及依法变更、解除的合同外，合同履约率虽未达100％，但无合同欺诈行为；

　　4．有违反工商行政管理法律法规给予警告和3万元以下（含3万元）罚款记录；

　　5．以下情况在认定时作为参考：

（1）经营上出现较大亏损；

（2）在有关部门有降低资质等级记录；

　　（3）持有其他企业的股权被司法机关冻结且尚未解除；

　　（4）银行信用等级较低。

　　（三）失信标准

　　有较严重的违法行为。

具体认定标准是：

　　1．具备法定条件；

　　2．年检为B级；

　　3．利用合同进行欺诈；

　　4．有违反工商行政管理法律法规给予3万元以上罚款或责令停业整顿记录；

　　5．以下情况在认定时作为参考：

（1）已出现严重资不抵债；

（2）在有关部门有3万元以上罚款、责令停业整顿或有违反专项规定被有关部门吊销相关行政许可、取消资质但不构成吊销营业执照处罚记录；

　　（3）法定代表人有因违法经营被追究刑事责任记录；

　　（4）有严重骗贷行为记录。

　　（四）严重失信标准

　　有严重违法行为，被责令关闭或被依法吊销营业执照。

　　三、企业分类管理的措施

　　分类管理是以企业登记和各类监管信息为基础，根据企业信用标准将企业相应地分为不同的管理类别，即A、B、C、D四级。

A级为守信企业，用绿牌表示；B级为警示企业，用蓝牌表示；C级为失信企业，用黄牌表示；D级为严重失信企业，用黑牌表示。

这种分类是工商行政管理部门从工作职能出发，就企业信用行为本身有针对性地实施不同的管理措施，以期达到有效监管的目的，是工商行政管理制度的一种创新。

各级工商行政管理机关要按照信用分类标准认真做好企业信用的分类监管工作，不搞评比，不搞评估，要坚持公开、透明的原则，建立内部监督机制，切实防止利用企业信用分类管理谋取不正当利益。

　　实施分类管理是企业信用监管的重要环节，关键是要建立相应的管理机制。

（一）建立企业信用激励机制。

对A级企业要重点予以扶持，并享受以下待遇：

　　1．符合年检免审条件的，随到随检；

　　2．除专项检查和举报外免于日常检查；

　　3．在服务方面可以开辟“绿色通道”，提供便利；

　　4．公开良好信用记录。

（二）建立企业信用预警机制。

对B级企业实行警示制度，在日常工作中予以提示，并采取以下监管措施：

　　1．采取案后回查；

　　2．办理登记和年检时进行重点审查；

　　3．公开违法记录。

　　（三）建立企业失信惩戒机制。

对C级企业要作为重点监控对象，并采取以下强制性监管措施：

　　1．列入重点监控对象并采取案后回查；

　　2．办理登记时进行重点审查；

　　3．年检时列为B级，并依法进行限制；

　　4．加强日常检查，不受一年一次检查规定的限制，随时检查；

　　5．公开违法记录。

　　（四）建立企业严重失信淘汰机制。

对D级企业，属于责令关闭的，要依法办理注销登记；属于吊销营业执照的，要发布吊销公告，并实施以下措施加强后延监管工作：

　　1．采取案后回查，重点检查其是否已停止经营活动并进行清算。

回查中发现未停止经营活动的，要予以取缔，未进行清算的，要注明未经清算和负有清算责任的投资人，待清算完结后，再消除未经清算的提示；

　　2．对被吊销营业执照企业设立的分支机构要责令停止经营活动并依法办理注销登记，对其投资的相关企业，要责令限期办理变更登记，以此督促被吊销营业执照企业进行清算，否则对分支机构和相关企业要依法予以查处；

　　3．对吊销营业执照负有清算义务的投资人在未履行清算义务的情况下，可限制其对外投资；

　　4．对被吊销营业执照负有个人责任的法定代表人，以及法律法规规定进行限制的原法定代表人或有关人员依法进行限制；

　　5．公开违法记录并选择典型予以公示。

　　四、实行企业信用信息记录制度

　　企业信用记录，既是建立“经济户口”的重要内容，也是企业信用信息收集的过程，是加强企业信用建设的基础性工作。

企业信用信息主要包括登记信息、各类监管信息，以及与信用密切相关的其他信息。

一方面，要抓好自身业务中生成的企业信用信息的记录。

工商行政管理各职能机构以及派出机构要在日常工作中，按照“谁登记，谁录入；谁检查，谁录入；谁处罚，谁录入”的原则，及时、准确、完整地记录企业的各种信用信息。

另一方面，要重视整合相关部门产生的企业信用信息。

加强与税务、银行、海关、质检、外汇管理等有关部门的信息沟通和信息交换，及时采集有关部门对企业实施许可证和资质管理的信息、行政处罚信息，以及与信用有关的其他信息，进一步充实企业信用信息。

　　五、实行企业信用信息披露制度

（一）公开企业身份记录

　　企业登记事项是企业最基本的信息，属于社会公共信息，是了解企业信用的原始数据，要依法予以公告或提供社会查询服务。

（二）公开违法行为记录

　　对涉及企业信用的重大信息要进行披露，对所有行政处罚要按照结果公开的原则，作为企业信用信息予以记录并可提供社会查询；对吊销营业执照的企业要依法发布吊销公告。

　　（三）公示典型违法企业

　　对违法情节特别严重、社会反响强烈的典型案件，要通过新闻媒体进行曝光，并将该企业予以公示。

　六、加快企业信用监管体系建设

　企业信用监管体系建设是一项系统工程，简称“金信工程”。

各级工商行政管理机关要高度重视，列入重要议事日程，加强领导，统一规划，制定切实可行的实施方案，有计划分步骤地抓好落实。

搞好企业信用监管，必须切实加强基础性建设，重点是加强企业信用监管信息网络建设，为实施有效监管提供有力的技术保障。

在信息网络建设上，各级工商行政管理机关要树立全国一盘棋的思想，遵循国务院信息化工作领导小组确定的“统一标准、联合建设，互联互通、资源共享”的指导方针，避免各自为政、重复建设造成不必要的资金浪费。

要切实加强信息机构的建设，加大资金投入，确保“金信工程”的顺利实施。

要按照企业信用监管指标体系和实施分类管理的要求，统一指标体系，统一技术标准，抓紧开发全国统一的企业信用监管软件，软件开发既要立足现实需要，又要着眼将来，有前瞻性。

要在开发统一软件的基础上，建立统一的信用监管平台，通过联网实现资源共享，为有效发挥工商行政管理部门的整体优势，建立上下联动、密切配合、运转高效的管理机制打下良好基础。

各级工商行政管理机关要从实际出发，因地制宜，统筹安排，分步实施，梯度推进。

大中城市等发达地区要在2004年底实现联网，较发达地区要在2005年底实现联网，2007年底要在各省、自治区、直辖市联网的基础上实现全国联网。

此外，承担地方政府交办的区域性企业信用管理建设任务的工商行政管理机关，要实现与“金信工程”的对接，并为此不断积累经验。

　　各级工商行政管理机关要切实加强企业信用监管工作，以信用监管为核心，着力制度创新，推进职能整合，实现全程监管，建立与社会主义市场经济体制相适应的企业监管机制，使企业准入“优生”、存续“优育”、退出“善终”，为促进我国社会信用体系建设和维护良好的市场经济秩序发挥积极作用。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00三年十月三十一日

国家工商行政管理总局关于进一步加强企业信用分类监管的意见

（工商企字〔2011〕192号）

各省、自治区、直辖市及计划单列市、副省级市工商行政管理局、市场监督管理局，总局各司（厅、局、室）、机关党委、纪检组监察局，各直属单位：

　　企业信用分类监管是工商行政管理部门为创新监管方式、提高监管效能开展的一项重要工作，对于规范市场秩序、推进社会信用体系建设具有重要作用。

几年来，各级工商行政管理部门以“五个四”为核心的工商行政管理理论为指导，全面实施企业信用分类监管，建立健全信用分类监管体制机制，逐步深化联网使用，加大信用激励和信用约束力度，不断提高市场监管效能，积极营造良好的市场交易秩序和社会信用环境。

为认真落实“五个更加”的要求，更好地服务经济社会科学发展，现就进一步加强企业信用分类监管工作提出如下意见：

　一、统一思想，明确目标，进一步深化对加强企业信用分类监管工作的认识

（一）充分认识新形势下进一步加强企业信用分类监管的重要性必要性。

“十二五”时期是全面建设小康社会的关键时期，是深化改革开放、加快转变经济发展方式的攻坚时期，也是工商行政管理部门提高监管执法效能、提升服务发展水平、推进自身改革发展的重要战略机遇期。

进一步加强企业信用分类监管，是新形势下工商行政管理部门深入贯彻落实科学发展观，立足市场监管和行政执法职能，更好地服务“十二五”规划顺利实施的迫切需要；是加快促进社会信用体系建设，推进企业信用信息内联使用、外联使用，建立完善社会信用制约机制的迫切需要；是努力做到“五个四”和认真落实“五个更加”，打造法治工商、服务工商、责任工商、信息工商，建立更加和谐监管执法环境的迫切需要；是依法履行监管职责，整合监管资源、突出监管重点、创新监管机制的迫切需要；是加强自身建设、锻炼监管队伍、转变政府职能，不断增强服务经济社会发展本领的迫切需要。

　　面对新形势、新任务、新挑战，各级工商行政管理部门要进一步认识加强企业信用分类监管工作的重要性和必要性，明确加强企业信用分类监管的指导思想、目标任务、基本原则，把加强企业信用分类监管作为贯彻落实“五个四”和“五个更加”的重要举措，进一步增强责任感和使命感，立足当前，着眼长远，抓住重点，统筹推进。

（二）指导思想。

坚持以科学发展观为指导，紧紧围绕“十二五”时期工商行政管理事业发展的工作目标和主要任务，按照建设法治工商、服务工商、责任工商和效能工商的部署，准确把握“五个四”的深刻内涵，认真落实“五个更加”的工作要求，以信息共享、互联互通为重点，加强工商行政管理不同业务系统间企业监管信息的内联使用，大力推进监管方式集成创新，加强政府部门间企业监管信息的外联使用，积极推动社会信用体系建设。

　　（三）目标任务。

用3年左右的时间，建立完善综合业务平台，建成“国家经济户籍库”；加强内联使用，基本形成全系统各层级、各条线之间信息资源的互联、互通、共享；推进外联使用，基本实现工商行政管理监管信息与外部门监管信息的共享；打造公众服务平台，基本实现社会公众对企业登记管理基本信息的网上查询。

　　（四）基本原则。

适应新形势新任务，进一步加强企业信用分类监管，必须坚持以下原则：

　　坚持全面统筹、整体规划的原则。

注重顶层设计和制度创新，兼顾当前与长远、局部与整体，做到不同区域、不同业务信用分类监管工作的统筹规划，有序推进。

　　坚持科学分类、重点监管的原则。

加强信用记录，完善监管分类，提高监管效能，强化对重点行业、重点领域、重点区域的监管，增强监管的针对性和有效性。

　　坚持整合资源、信息共享的原则。

加强各业务系统信息资源的互联互通、业务协同，通过整合、融合、改造、提升，做到监管、使用、服务协同推进。

　　坚持部门协作、形成合力的原则。

加强部门间的配合协作，充分发挥企业信用分类监管的整体效能，形成监管合力，加快推进社会信用体系建设。

　二、科学分类，突出重点，进一步完善企业信用分类监管措施

　　（五）夯实数据基础。

按照“一数一源”和“谁登记、谁录入，谁检查、谁录入，谁处罚、谁录入”的要求，及时、准确、完整地归集各类监管信息，确保系统内数据来源的唯一性和同一数据的一致性。

按照“谁主管、谁归集，谁维护、谁负责”的要求，进一步建立完善数据质量责任制和监督检查长效机制，大力加强总局和省级局数据中心建设。

严格执行总局数据标准，确保数据质量不断提高，到“十二五”期末实现数据准确率、完整率均达到99%以上的目标。

　　（六）完善监管分类。

《关于对企业实行信用分类监管的意见》（工商企字〔2003〕131号）按照守法诚信情况，将企业分为A、B、C、D四类，并采取不同的监管措施。

在此基础上，根据监管需要，进一步完善充实信用分类监管标准。

按照遵守工商行政管理法律法规的情况，设置守信企业、警示企业、失信企业、严重失信企业。

按照行业风险程度的情况，对关系人民群众身体健康、生命安全、公共安全和政府关切、社会关注、百姓关心的行业企业，设置重点、热点行业企业。

按照区域重要程度的情况，对在商业集中区、旅游区、地下空间、校园周边等区域从事经营活动的企业，设置重点区域企业。

按照动态警示的情况，对登记事项发生变化未办理变更登记、检测或者监测中涉嫌违法、申投诉、举报、立案未结案等需要加强监控的企业，设置预警企业。

将企业守法诚信、行业风险、区域重要程度、动态警示等情况纳入企业信用分类监管指标体系，实现科学多维分类。

　　（七）提高监管效能。

把加强企业信用分类监管与加强信息化建设紧密结合、有机统一起来，将现代信息技术综合使用于企业信用分类监管工作的各个环节，推进业务工作与信息技术的深度融合。

通过整合系统、整合软件、整合数据、整合操作，将制度固化在信息化流程中，用信息化手段保证制度的执行，使工商行政管理部门上下之间、地区之间、业务之间有机统一，形成监管合力。

支持各地结合实际情况，积极探索企业信用分类监管，创新监管措施，丰富监管内容，建立长效机制，提高监管效能。

　三、整合资源，业务协同，进一步加强企业信用分类监管信息的内联使用

　　（八）加强监管信息内联互通。

加强信用信息归集。

市场主体准入、反垄断与反不正当竞争执法、直销监管、消费者权益保护、市场规范管理、食品流通监管、广告监管、商标管理等业务部门，要按照企业信用分类监管工作的职责分工，做好本部门监管信息的记录、归集和日常维护工作，将相关业务监管信息及时、准确、完整地纳入企业信用分类管理系统，消除信息“孤岛”，实现静态的市场主体基础信息与动态的监管执法信息的相互关联、有机统一。

　　整合监管执法资源。

以企业登记数据为基础，以营业执照注册号为唯一定位标识，以履行法定职责为主线，以提升监管执法效能为目的，按照统一的技术标准和数据标准，在提高数据准确性、完整性的基础上，整合、对接工商行政管理各地区、各部门、各条线的业务信息，实现各地区、各部门、各条线之间监管业务信息的高度融合和一体化，形成信息完整、准确及时、动态更新、互联互通、开放共享的工商行政管理综合监管业务平台。

　　（九）强化监管信息内联使用。

加大使用力度。

根据工作职责和监管需要，充分运用企业信用分类监管平台的信息，综合运用行政处罚、行政指导等手段，确定监管任务，明确监管重点，完善监管措施。

加强联动监管，根据整合的监管信息，形成综合监管体系，发挥综合监管效应。

将企业信用分类监管与属地监管紧密结合，指导基层工商所开展综合监管工作。

基层工商所要充分利用企业信用分类监管平台，加强属地监管，合理配置执法资源，提高快速反应能力，确定监督检查重点，建立健全综合监管工作机制，切实增强监管执法的针对性和有效性。

　　拓展使用范围。

充分利用企业信用分类监管的提示、警示、检测、监测、限制、处罚、监控、申投诉、举报等信息，建立完善企业信用激励和信用约束机制，加大对信用良好企业的激励力度，让守法诚信的企业时时得到便利，加大对信用不良企业的约束力度，使违法失信的企业处处受到限制。

提升使用水平。

积极探索依托企业信用分类监管平台，建立实用数据分析模型，分析辖区市场主体总体质量和经济秩序状况，为加强监管执法提供预见性参考，为政府决策、部门监管、行业自律、企业投资提供高质量信息服务。

　四、信息共享，监管联动，进一步推进企业信用分类监管信息的外联使用

　　（十）推进监管信息部门共享。

结合企业信用分类监管的实际，加强与政府其他部门的沟通协调，积极向有关部门提供企业信用监管信息，不断扩大部门间监管信息共享的范围，逐步建立数据交换和信息共享长效机制，切实增强企业信用激励和信用约束机制的整体效应。

　　健全完善“国家经济户籍库”。

积极参与国家信息化“十二五”规划的法人、统计等基础信息资源体系建设，为政府宏观经济决策提供信息资源支撑。

按照地方政府安排，积极参与做好地方政府企业信用信息归集平台建设和信息归集工作，推动地方重要政务信息系统互联互通、信息共享和业务协同。

　　（十一）推动监管信息外联使用。

以跨部门、跨领域的信息运用作为部门监管联动、形成监管合力的重要途径，充分运用政府其他部门提供的监管信息，作为工商行政管理部门加强市场主体准入、经营行为和退出行为全过程监管的重要信息资源支撑。

参考和依据其他部门提供的监管信息，采取相应的管理措施，堵塞部门间监管漏洞，实施更高效、更有针对性的市场监管。

　　建立企业信用信息公开机制。

切实加强对企业信用信息的披露，依法公开企业信用情况，增加企业失信成本，有效惩戒失信行为，推动社会信用制约机制的建立和完善。

大力打造网上服务平台。

通过信息化技术手段，依法向社会提供企业监管信息查询服务，将企业登记基本信息作为主动公开的政府信息，通过政府网站面向企业和社会公众提供便捷的查询服务，加大企业信用信息综合运用服务力度，努力提升信息综合运用服务能力和水平。

　五、加强领导，明确职责，进一步形成企业信用分类监管工作合力

　　（十二）加强组织领导。

各级工商行政管理部门要把企业信用分类监管作为“一把手”工程，切实加强组织领导，形成领导重视、分工明确、职责清晰、齐抓共管的工作格局。

各地、各部门要各司其职、各负其责、相互配合、统筹推进，形成企业信用分类监管工作合力。

结合工作实际，制定完善企业信用分类监管的工作机制和制度。

进一步加强教育培训，提高县（市、区）工商局、基层工商所干部加强企业信用分类监管的意识、责任和能力。

　　（十三）明确职责分工。

市场主体准入部门负责组织建立以企业登记管理信息为基础的企业法人数据库；依法实施法定代表人任职限制管理，规范企业信用信息的披露；运用综合监管信息，加强对企业登记事项的监管。

　　反垄断与反不正当竞争执法部门负责有关反垄断、反不正当竞争执法及其他经济违法案件等信息的记录、归集和维护；运用综合监管信息，加强对垄断和不正当竞争行为的监管。

　　直销监督管理部门负责直销违法案件、传销违法人员及案件等信息的记录、归集和维护；运用综合监管信息，加强对直销行为的监管，加大打击传销力度。

　　消费者权益保护部门负责承担流通领域商品质量监督管理、消费者申诉、举报等信息的记录、归集和维护；运用综合监管信息，切实维护消费者合法权益。

　　市场规范管理部门负责商品交易市场信用分