中国MS银行渠道管理社区经理岗位准入资格考试练习.docx

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中国MS银行渠道管理社区经理岗位准入资格考试练习

中国XX银行渠道管理（社区经理）岗位准入资格考试（2020年08月）_练习

判断题

1.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，银行业从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

对

2.增值服务账户：

指客户签约“钱生钱C”后，为管理归集资金而设立的专用账户，该账户与同卡下活期结算账户为自动关联的对应关系。

银行根据服务协议的约定，开立并管理增值服务账户，客户可以查询该账户相关信息，但对增值服务账户内的归集资金不能直接进行支取、转账等操作，而是仅能通过活期结算账户由银行系统自动联动处理。

对

3.出境保函是我行为客户提供的根据被担保人（出境人）的申请，向受益人出具的，承诺当被担保人境外滞留不归时，我行按约定向受益人承担赔偿责任（以保函金额为限）的一种书面保证。

对

4.个人存款证明是我行为满足个人客户出国留学、出境移民、探亲、旅游办理签证的需要，而出具的客户在我行拥有的存款、国债本金、理财情况的证明。

错

5.抵押期间受让人可代为清偿债务消灭抵押权。

对

6.根据《中国MS银行零售财富产品销售行为检视规范（2.0版）》要求，应重点抽检销售经营不足3个月或新转岗销售人员的推介销售过程。

错

7.MS金积存计划业务为实盘交易，不允许进行透支买卖；资金交割和清算在交易当日完成对

8.产品期限与年龄合并大于70岁，须在我行营业网点进行购买。

错

9.基金转换必须在同一基金管理人的基金之间进行。

对

10.无销售资质的服务经理，可向客户简单介绍产品后，再转介至有销售资质的理财经理处。

错

11.客户在一自然年度内进行的风险评估已满3次后，即无法通过各渠道进行风险评估，必须使用我行手机银行办理重新评估专项手续。

错

12.增利”系列、“翠竹”系列理财产品经转出方、转入方协商一致后，可以在我行营业柜台或网上银行办理。

错

13.理财产品线上转让时无需设定报价有效期。

错

14.理财产品转让价款根据双方约定划入出让方指定账户且理财份额转让至受让方账户后，即视为出让方的转让标的已经出让。

对

15.理财产品部分转让，指出让方将其持有单只理财产品部分份额让渡给受让方。

出让方需满足剩余理财产品的最低持仓份额要求；转让部分转让金额需满足最小认购金额，否则不允许转让。

对

16.各机构及其工作人员在处理反洗钱保密信息和资料时，应尽可能控制阅知范围，严禁无关人员阅知。

对

17.录音录像文件保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于五年，保险期间超过一年的不得少于十年。

如遇消费者投诉、法律诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结束后二年。

对。

18.出境保函的保证金：

被担保人需要在我行开立保证金账户，作为保函的反担保，保证金金额应大于等于保函金额，出境保函保证金按活期利率计息。

对

19.代销产品上可组织路演形式进行推介宣传的。

对

20.“大额存单”产品是针对个人客户推出的一款较高收益的人民币储蓄增值产品，适用于理财到期客户、老年客户、历史整存整取客户、大额同名转出客户、VIP降级流失客户、他行存款客户、卓然级客户资产配置（存款保险制度）、二级分行/尤其是县域支行客户等，引入客户增量资金，增加存款。

对

21.各分行应对总行零售条线年初下达的各项核心任务指标进行拆分，结合辖内网点发展阶段的差异性将目标合理分配至各标准型、便利型网点，并对目标完成情况进行定期检视跟踪。

对

22.保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。

错

23.总分支行各级机构应对违反录音录像管理要求的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度，依据我行相关管理规定进行处分。

对

24.“安心存”利息支付日由客户选择每月1日至30日中的任意一天。

错

25.按“生活地”策略布局的便利型网点，其营业时间原则上应比周边大多数商铺延迟两小时。

错

26.根据《关于做好零售财富产品合规销售行为“十禁五必须”的通知》要求，经营机构仅须公示人员资质即可。

错

27.移动运营PAD双录应用，是指我行人员在销售专区销售自有理财产品和代销产品时，按照监管部门规定要求，销售人员与客户通过我行移动运营PAD机具-双录场景进行的同步录音录像过程。

对

28.根据《关于做好零售财富产品合规销售行为“十禁五必须”的通知》要求，私募产品必须进行合格投资者认定。

对

29.分行应严格执行总行和监管机构关于便利型网点正式员工最低配置标准要求，对网点安全运营及日常风险管理工作的开展不得心存侥幸。

对

30.我行网点销售基金产品应取得行内授权，并将网点基金销售业务资格的证明文件置备于网点显著位置予以公示。

对

31.根据《中国MS银行零售财富产品销售行为检视规范（2.0版）》要求，各分行应对所辖网点销售人员推介销售行为的合规性进行有效检视，并根据检视结果实施对违规人员的考核问责。

对

32.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。

错

33.我行不得为身份不明客户提供服务或与其进行交易，但可以为客户开立匿名账户或假名账户。

错

34.我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系、或为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额达到监管规定要求的，无需识别客户身份。

错

35.客户身份识别措施包括但不限于：

在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施、非自然人客户受益所有人的识别措施、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等。

对

36.我行建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立和维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

对

37.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

对

38.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。

该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。

由于是无意中的行为，不属违规。

错

39.银行业金融机构从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。

对

40.民银纪发[2016]26号《中国MS银行银行员工异常行为监督管理办法》将员工异常行为分为工作方面和非工作方面两部分。

对

41.按照民银纪发[2016]26号《中国MS银行银行员工异常行为监督管理办法》规定：

购买、使用、随身携带违禁品或管制用具属于员工异常行为。

对

42.其他处分包括批评教育、诫勉谈话、留用察看、罚款、责令赔偿经济损失、没收或责令退赔违规违纪行为所得、降低行员薪资等级、解除劳动合同。

错

43.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，在信息采集和加载过程中，信息采集或录入过程中，编造、篡改与事实不符数据的，给予责任人通报批评。

错

44.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，对本行违规违纪行为员工的处理，由总行的问责委员会按本办法规定的权限和程序进行。

错

45.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，事业部员工的违规违纪行为由事业部问责委员会负责调查、认定、处理。

错

46.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，问责委员会办公室收到调查组的书面调查报告后，认为应当进行问责的，应将调查报告出示给被调查人并由其签字确认，并告知被调查员工可以在规定时间内进行申辩。

错

47.情节轻微的违规违纪行为，可根据问责委员会授权直接对责任人进行批评教育或诫勉谈话。

对

48.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，违规违纪行为的处分种类独立适用，不可合并适用。

错

49.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，由问责委员会办公室牵头组成调查组成员应由不少于两个部门的人员组成。

对

50.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，“知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

”是高级管理人员应遵守的职业操守。

对

51.对本金融机构洗钱风险等级最高的客户或者账户，至少每季度进行一次审核。

错

52.按照监管要求，保险双录文件完成后，不可自动将录制的视听资料和其他业务档案，反馈至承保保险公司。

错

53.增值服务账户：

指客户签约“钱生钱C”后，为管理归集资金而设立的专用账户，该账户与同卡下活期结算账户为自动关联的对应关系。

银行根据服务协议的约定，开立并管理增值服务账户，客户可以查询该账户相关信息，但对增值服务账户内的归集资金不能直接进行支取、转账等操作，而是仅能通过活期结算账户由银行系统自动联动处理。

对

54.出境保函是我行为客户提供的根据被担保人（出境人）的申请，向受益人出具的，承诺当被担保人境外滞留不归时，我行按约定向受益人承担赔偿责任（以保函金额为限）的一种书面保证。

对

55.个人存款证明是我行为满足个人客户出国留学、出境移民、探亲、旅游办理签证的需要，而出具的客户在我行拥有的存款、国债本金、理财情况的证明。

错

56.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。

错

57.我行不得为身份不明客户提供服务或与其进行交易，但可以为客户开立匿名账户或假名账户。

错

58.我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系、或为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额达到监管规定要求的，无需识别客户身份。

错

59.客户身份识别措施包括但不限于：

在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施、非自然人客户受益所有人的识别措施、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等。

对

60.我行建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立和维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

对

61.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

对

62.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。

该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。

由于是无意中的行为，不属违规。

错

63.银行业金融机构从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。

对

64.民银纪发[2016]26号《中国MS银行银行员工异常行为监督管理办法》将员工异常行为分为工作方面和非工作方面两部分。

对

65.按照民银纪发[2016]26号《中国MS银行银行员工异常行为监督管理办法》规定：

购买、使用、随身携带违禁品或管制用具属于员工异常行为。

对

66.其他处分包括批评教育、诫勉谈话、留用察看、罚款、责令赔偿经济损失、没收或责令退赔违规违纪行为所得、降低行员薪资等级、解除劳动合同。

错

67.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，在信息采集和加载过程中，信息采集或录入过程中，编造、篡改与事实不符数据的，给予责任人通报批评。

错

68.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，对本行违规违纪行为员工的处理，由总行的问责委员会按本办法规定的权限和程序进行。

错

69.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，事业部员工的违规违纪行为由事业部问责委员会负责调查、认定、处理。

错

70.根据中国MS银行员工违规违纪行为处分办法，问责委员会办公室收到调查组的书面调查报告后，认为应当进行问责的，应将调查报告出示给被调查人并由其签字确认，并告知被调查员工可以在规定时间内进行申辩。

错

71.情节轻微的违规违