《银行反洗钱题库》word版.docx

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《银行反洗钱题库》word版

1、12、金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（D）。

 D.D、报告公安机关

2、33、人行分支机构和人行授权的鉴定机构应自受理假币鉴定之日起（）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。

因情况复杂不能在规定期限完成的，可延长至30个工作日的，必须以书面形式说明原因。

D

 D.D、15

3、20、当客户对柜员收缴假币提出异议时，柜员应告知客户自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

C

 C.C、3

4、27、假币鉴别仪器，要每（D）坚持检查其是否正常工作。

 D.D、日

5、7、第五套人民币100元纸币的光变面额数字颜色变化是由：

（　D　）。

 D.D、绿变蓝

6、31、目前为止，中国人民银行已发行了5套人民币，其中那一套中发行了3元券别？

（B）

 B.B、第二套

7、2、鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于（　　B）印刷方式。

 B.B、雕刻凹版

8、1、第五套人民币100元、50元、和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是。

（　B　）

 B.B、古钱币

9、26、人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后（A）个工作日内出具鉴定书。

 A.A、1

10、28、.我国反假货币工作的最高组织形式是：

（A）

 A.A、国务院反假货币工作联席会议，1994年成立。

11、25、假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后，应在（D）个工作日内，携带假币实物，送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。

 D.D、7

12、10、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

C

C、假币收缴凭证

13、9、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（C）申请鉴定。

 C.C、中国人民银行

14、23、在营业机构发现假币，须由（B）名以上业务人员当着客户的面予以收缴。

 B.B、2

15、40、以下行为尚不构成违法行为的有（C）。

 C.C、在不知是假币的情况下使用了假币

16、6、第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为2位字码和（A）位号码。

 A.A、8位

17、15、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪人服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（B），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

 B.B、货币真伪鉴定书

18、5、截至2008年第五套人民币共发行了（B）种面额纸币和3种面额的硬币。

 B.B、6

19、22、在营业机构中发现假币，一律没收，但收缴假币人员，应取得（A）证书。

 A.A、反假货币上岗资格证书

20、32、1948年12月1日中国人民银行成立的当天就发行了第一套人民币。

第一套人民币最大面值的券别是以下哪一种：

（D）

 D.D、50000元

21、14、第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是（A）。

 A.A、全息、磁性、开窗

22、38、第五套人民币正面的装饰花纹精选了具有中国传统历史文化特色和民族特色，并有一定经典意义的纹饰，并进行了不同程度的艺术变形。

请问100元采用了什么花纹？

（A）

 A.A、中国的漆器花纹

23、36、我国发行的第一套流通纪念币为：

（B）

 B.B、中华人民共和国成立三十五周年纪念币

24、37、第五套人民币1元硬币采用了什么技术？

（A）

 A.A、边部滚字

25、41、伪造货币罪侵犯的客体是（D）。

 D.D、国家货币管理制度

26、35、第五套人民币发行采用什么原则?

（C）

 C.C、多次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版

27、24、持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（D）开内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。

 D.D、60天

28、17、网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的（B）。

 B.B、《假币收缴凭证》

29、3、第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现（B　　）色荧光图案。

 B.B、绿

30、21、凡收缴的各类假币一律交（A）统一管理。

 A.A、同级人民银行

31、11、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定真伪时，应当至少有（A）名鉴定人员同时参与。

 A.A、2

32、34、第四套人民币有7种票面；第五套人民币有（A）种票面。

 A.A、7

33、18、对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（B）。

 B.B、按面额予以兑换

34、19、人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定（C）。

 C.C、假币是指伪造、变造的货币

35、8、第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是（C）。

 C.C、缩微文字和磁性

36、29、中国最早的纸币的名称是什么？

（C）

 C.C、交子

37、13、第五条人民币50元纸币的（A）有磁性。

 A.A、横号码

38、30、1999年10月1日起，中国人民银行开始发行第五套人民币，其中下列哪种券别没有发行？

（C）

 C.C、2元

39、39、第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是（B）

 B.B、古钱币

40、4、第五套人民币10元纸币的背面主景图案是（　C　）。

 C.C、长江三峡

41、16、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由（C）负责解释。

 C.C、中国人民银行

多选

1、9、金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当立即报告公安机关（A,B,C,D）。

 A.A、一次性发现假人民币20张（枚）以上的

 B.B、持有人不配合金融机构收缴行为的

 C.C、属于利用新的造假手段制造假币的

 D.D、有制造、贩卖假币线索的

2、15、下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的？

（A,B,C,D,E）

 A.A、伪造、变造人民币

 B.B、故意毁损人民币

 C.C、持有伪造、变造的人民币

 D.D、整理、仿制、买卖缩小的人民币图样

 E.E、高价出售所谓“错版”的流通人民币

3、7、第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是（A,C）。

 A.A、RMB50

 C.C、50

4、16、银行营业网点柜面收缴假币应注意哪几个方面：

（A,B,C,D,E）

 A.A忌神秘，收缴假币应临柜操作

 B.B忌草率，不能单凭验钞机“叫声”下结论

 C.C忌不认真复核，造成误鉴、误收缴

 D.D忌态度生硬，避免与群众发生争执

 E.E忌填写《假币收缴凭证》不完整，防止出现错填、漏填。

5、3、假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容（A,B,C）。

 A.A、收缴人

 B.B、券别

 C.C、面额

6、2、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。

（A,B,C,D,E）

 A.A、两名以上业务人员收缴

 B.B、在持有人视线范围内当面收缴

 C.C、加盖“假币”章或用专用袋加封

 D.D、出具《假币收缴凭证》

 E.E、向持有人告知其权利

7、10、下列人民币有哪些不得流通（A,B）？

 A.A、不能兑换的残缺、污损的人民币

 B.B、停止流通的人民币

8、11、下列那些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的（A,B,C,D,E）？

 A.A、伪造、变造人民币

 B.B、故意毁损人民币

 C.C、持有伪造、变造的人民币

 D.D、整理、仿制、买卖人民币图样

 E.E、高价出售所谓“错版”的流通人民币

9、14、第五套人民币100元券和50元券的防伪特征是（A,B,C,D）。

 A.A、红、蓝彩色纤维

 B.B、磁性缩微文字安全线

 C.C、手工雕刻头像

 D.D、胶印缩微文字

10、8、第五套人民币哪几种面额纸币采用了双水印（D,E）？

 D.D、10元

 E.E、5元

11、6、银行工作人员在收缴假币过程中，下列做法正确的有（B,C　）。

 B.B、耐心地向客户解释，适时讲解国家有关反假政策

 C.C、教会客户如何识别假币，以免以后产生误收现象

12、13、不宜流通人民币挑剔标准是：

（B,C,D,E）

 B.B、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米，纸币票面裂口1处，长度每处超过10毫米的

 C.C、纸币票面有纸质绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的

 D.D、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的

 E.E、硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、或文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。

13、17、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序？

（A,B,C,D,E）

 A.A．两名以上业务人员收缴

 B.B.在持有人视线范围内当面收缴

 C.C.加盖“假币”章或用专用袋加封

 D.D.出具《假币收缴凭证》

 E.E.向持有人告知其权利

14、12、下列哪些单位可以收缴假币？

（A,B,C）

 A.A、人民银行

 B.B、商业银行

 C.C、农商行

15、1、第五套人民币哪几种面额的纸币采用的是双面凹印（A,B,D,E）？

 A.A、100元

 B.B、50元

 D.D、10元

 E.E、5元

16、4、对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额为（A,B）。

 A.A、1000元以上

 B.B、5万元以下

17、5、人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融结构提出的货币真伪鉴定申请的，由中国人民银行给予（A,C）。

 A.A、警告、罚款

 C.C、责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分

判断题

1、8．金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

[√]

2、2．发现假币，一律收缴，收缴后在假币正、背面加盖带本社社号的“假币”章和经办员名章。

[X]

3、4．变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法整理，改变真币原形态的假币。

[√]

4、10．金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。

[√]

5、6．中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有三名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。

[X]

6、9．办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。

[√]

7、5．对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按假币处理。

[X]

8、7．持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起30个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

[X]

9、1．假币收缴单位向持币人出具由中国人民银行统一印制的假币收缴凭证，持币人应在假币收缴凭证上签字，持币人拒绝签字的，由该金融机构一名工作人员将情况记录备查。

[X]

10、3．伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段整理的假币。

[√]

反洗钱

1、30、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）。

 B.B、制定金融机构反洗钱规章

2、26、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。

试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。

（C）。

 C.C、仿造商业票据

3、18、下列属于大额交易的是（A）。

 A.A、一笔25万元人民币的现金汇款

4、29、中国反洗钱监测分析中心由（C）设立。

 C.C、中国人民银行

5、23、下列属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的可疑支付交易类型的是（C）。

 C.C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付

6、5、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

 B.B、修订后的新刑法

7、9、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（D）的职责之一。

 D.D、中国反洗钱监测分析中心

8、8、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

D

 D.D、《爱国者法案》

9、2、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

 D.D、美国

10、17、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（D）。

 D.D、按照规定建立反洗钱内部控制制度

11、7、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C）

 C.C、中国人民银行

12、32、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（D）。

 D.D、可以是任何单位和个人

13、6、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C）：

 C.C、《协助查询存款通知书》

14、33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（D）起施行。

 D.D、2007年3月1日

15、25、我国《反洗钱法》实施时间是（C）。

 C.C、2007年1月1日

16、14、.国务院反洗钱行政主管部门是（D）。

 D.D、中国人民银行

17、12、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）。

 B.B、制定金融机构反洗钱规章

18、10、《反洗钱法》自（C）起施行。

 C.C、2007年1月1日

19、11、中国反洗钱监测分析中心由（C）设立。

 C.C、中国人民银行

20、16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（D）起施行。

 D.D、2007年3月1日

21、13、以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（C）。

 C.C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录

22、28、.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（D）的职责之一。

 D.D、中国反洗钱监测分析中心

23、24、下列支付交易属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的大额支付交易的是（C）。

 C.C、金额20万元以上的现金缴存、现金支取

24、36、（D）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

 D.D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

25、21、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（B）。

 B.B、中国人民银行

26、22、人民币可疑支付交易报告中的“短期”概念是指（C）个营业日之内。

 C.C、10

27、15、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（D）。

 D.D、可以是任何单位和个人

28、34、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（D）。

 D.D、按照规定建立反洗钱内部控制制度

29、1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

 B.B、5年

30、19、（D）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

 D.D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

31、35、下列属于大额交易的是（A）。

 A.A、一笔25万元人民币的现金汇款

32、4、金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

 B.B、5

33、27、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

 C.C、该金融机构

34、3、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

 C.C、100万

35、20、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

 C.C、该金融机构

36、31、以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（C）。

 C.C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录

多选

1、11、金融机构反洗钱工作中的义务包括（A,B,C,D）

 A.A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

 B.B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

 C.C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

 D.D、保密和宣传培训业务

2、8、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。

（B,C）

 B.B、集中转入,分散转出

 C.C、分散转入，集中转出

3、1、洗钱的过程具有以下哪些特征（A,B,C,D）：

 A.A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

 B.B、改变有关金钱的形式

 C.C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

 D.D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。

4、7、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（B,C）

 B.B、基本存款账户

 C.C、一般存款账户

5、3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（A,B,C,D）

 A.A、未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

 B.B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

 C.C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

 D.D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

6、14、下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（B,C,D）

 B.B、设立临时机构

 C.C、异地临时经营活动

 D.D：

注册验资

7、23、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（A,B,C,D）

 A.A、购买高额保险，然后低价赎回

 B.B、匿名存储

 C.C、控制银行

 D.D、利用银行贷款掩饰犯罪收益

8、26、常见的洗钱方式包括（A,B,C,D）

 A.A、借用金融机构

 B.B、伪造商业票据

 C.C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产

 D.D、通过证券和保险业洗钱

9、27、银行业金融机构的反洗钱义务包括（A,C,D）

 A.A．建立和实施客户身份识别制度

 C.C．建立客户身份资料和交易记录保存制度

 D.D．建立健全反洗钱内部控制制度

10、24、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（A,C,D）

 A.A、金融机构同业拆借

 C.C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

 D.D、外国政府贷款转贷业务项下的交易

11、18、下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（A,B,D）

 A.A、亚太反洗钱小组（APG）

 B.B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

 D.D、金融行动特别工作组

12、4、我国反洗钱工作有哪些重要意义（A,B,C,D）

 A.A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

 B.B、是眼里打击经济犯罪的需要

 C.C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要

 D.D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

13、5、金融情报中心具备（A,B,C,D）基本功能

 A.A、收集金融信息

 B.B、分析金融信息

 C.C、分发金融信息和分析结果

 D.D、情报交流

14、22、下列关于反洗钱叙述正确的是（A,C）

 A.A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

 C.C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

15、6、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（B,C,D）

 B.B、制定金融业反洗钱规则的职能

 C.C、对金融业反洗钱的行政管理职能

 D.D、负责反洗钱的资金监控

16、15、下列哪些专用账户不能支取现金（B,C,D）

 B.B、证券交易结算资金专用账户

 C.C、期货交易保证金账户

 D.D、信托基金账户

17、19、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（B,C）

 B.B、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

 C.C、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

18、20、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（A,B,C,D）

 A.A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

 B.B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人

 C.的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

 D.、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

19、16、下列哪些专用账户不能支取现金（A,B,C）

 A.A、基本建设基金账户

 B.B、更新改造资金专用账户

 C.C、政策性房地产资金专用账户

20、17、下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（A,B,C,D）

 A.A、粮棉油收购资金专用账户

 B.B、社会保障基金专用账户

 C.C、住房基金专用账户

 D.D、党团工会经费专用账户

21、25、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（C,D）

 C.C、有严格的公司保密法

 D.D、有宽松的金融规则

22、12、开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？

（A,C）

 A.A、银行本票

 C.C、银行汇票

23、10、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（C,D）

 C.C、代发工资

 D.D、小额个人劳务报酬

24、9、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。

对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（B,C）

 B.B、个人提取5万元以上的

 C.C、单位提取20万元以上的

25、21、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（B,C,D）

 B.B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪

 C.C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

 D.D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律

26、13、金融行动特别工作组的工作目标是（A,B,D）

 A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

 B.在金融行动特别工作组