第一章理财规划基础习题.docx

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第一章理财规划基础习题

第一章理财规划基础模拟题1

一、单项选择题

1理财规划的最终目标是要达到（D）。

A财务自主要功能B财务安全C财务自主D财务自由

2以下不属于个人财务安全衡量标准的是（D）0A、是否有稳定充足收入B是否购买适当保险C是否享受社会保障D是否有遗嘱准备

3、家庭与事业形成期的理财优先顺序是（A）oA、应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划B、保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划C大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划D子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划

4、退休期的理财优先顺序为（A）oA、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

5、日常生活覆盖储备主要是为了（A）0

A应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

B应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

C应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

D保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

6、基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（D）。

A、青年家庭B中年家庭C、老年家庭D壮年家庭

7、下列关于理财规划步骤正确的是（A）。

A、建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

8、下列违反客观公正原则的是（C）。

A理财规划师以自己的专业知识进行判断

B理财规划过程中带感情色彩

C因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

9非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（D）。

A取消其理财规划师资格

B终生不得执业

C不得再次参加理财规划师职业资格考试

D罚款

二、多项选择题（请从五个备选答案中选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同）

10、衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（ABCDE）。

A、是否享受社会保障B是否有适当、收益稳定的投资

C是否有充足的现金准备D是否有额外的养老保障计划

E、是否购买了适当的财产和人身保险

11、家庭与事业形成期的理财目标有（ABCDE）。

A、购买房屋、家具B增加收入、子女智力开发营养费

C建立应急基金D购买保险E、建立退休基金

12、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

下列有关正值诚信原则的说法正确的有（ABC）。

A、正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要

的是把握职业道德准则的理念和灵魂

C正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

E即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见

分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背

13、以下属于理财规划组成部分的有（ABCDE）。

A、现金规划B投资规划C、风险管理和保险规划

D教育规划E消费支出规划

14、建立客户关系的方式多种多样，通常包括（ABCDE）。

A.电话交谈B互联网沟通C书面交流D面对面会谈E、熟人介绍

15、如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。

制裁措施主要有（BCDE）。

A不得再次参加理财规划师资格考试B、吊销执照C警告D暂停执业

E罚款

三、判断题（请在正确的题目后的括号内画“V”，在错误的题目后括号

内画“X”，下同）

16、理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计

划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。

（X）

17、理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

（V）

模拟题2

一、单项选择题

1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育

规划

B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育

规划

C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划

D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划

【答案】A

2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A是否有稳定充足收入

B.是否购买适当保险

C.是否享受社会保障

D是否有遗嘱准备

【答案】D

3家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划

B保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划

C大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划

D子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划

【答案】A

4退休期的理财优先顺序为（）。

A退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

B资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

C投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

D税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A

5日常生活覆盖储备主要是为了（）。

A应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

B应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支

所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

【答案】A

6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A青年家庭

B.中年家庭

C老年家庭

D壮年家庭

【答案】D

7下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

【答案】A

8下列违反客观公正原则的是（）。

A理财规划师以自己的专业知识进行判断

B理财规划过程中带感情色彩

C因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

【答案】C

9非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（

A取消其理财规划师资格

B.终生不得执业

C.不得再次参加理财规划师职业资格考试

D罚款

【答案】D

10（）是整个理财规划的基础。

A风险管理理论

B收益最大化理论

C生命周期理论

D财务安全理论

【答案】C

11青年家庭理财规划的核心策略是（）。

A防守型

B攻守兼备型

C进攻型

D无法确定

【答案】C

12理财规划的必备基础是（）。

A做好现金规划

B做好教育规划

C做好税收筹划

D做好投资规划

【答案】A

13在下列理财工具中，（）的防御性最强

A固定收益证券

B股票

C期货

D保险

【答案】D

14．单身期的理财优先顺序是（）。

A职业规划现金规划投资规划大额消费规划

B.现金规划投资规划大额消费规划职业规划

C.投资规划职业规划现金规划大额消费规划

D现金规划职业规划投资规划大额消费规划

【答案】A

15理财规划的最终目标是要达到（）。

A财务自主要功能

B财务安全

C财务自主

D财务自由

【答案】D

二、多项选择题

16衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。

A是否享受社会保障

B是否有适当、收益稳定的投资

C是否有充足的现金准备

D是否有额外的养老保障计划

E是否购买了适当的财产和人身保险

【答案】ABCDE

17家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A购买房屋、家具

B增加收入、子女智力开发营养费

C建立应急基金

D购买保险

E建立退休基金

答案】ABCDE

18．理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

下列有关正值诚信原则的说法正确的有（）。

A正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

E即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背

【答案】ABC

19以下属于理财规划组成部分的有（）。

A现金规划

B投资规划

C风险管理和保险规划

D教育规划

E消费支出规划

【答案】ABCDE

20建立客户关系的方式多种多样，通常包括（）。

A电话交谈

B互联网沟通

C书面交流

D面对面会谈

E熟人介绍

【答案】ABCDE

21如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。

制裁措施主要有（）。

A不得再次参加理财规划师资格考试

B吊销执照

C警告

D.暂停执业

E罚款

【答案】BCDE

22下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A是简单的金融产品销售

B强调个性化

C经常以短期规划方案的形式表现

D通常由专业人士提供

E是一项长期规划

【答案】BCDE

23理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

A整体规划

B提早规划

C现金保障优先

D追求收益优于风险管理

E消费、投资与收入相匹配

【答案】ABCDE

24退休期的理财需求分析包括（）。

A保障财务安全

B储蓄和投资

C建立信托

D准备善后费用

E遗嘱

【答案】ACDE

25家庭消费支出规划主要包括（）。

A住房消费规划

B汽车消费规划

c•信用卡消费规划

D.教育支出规划

E个人信贷消费规划

【答案】ABCE

三、判断题（请在正确的题目后的括号内画“V”，在错误的题目后括号内画“X”，下同）

26．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。

（）

【答案】X

27．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

（）

【答案】228．对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。

（）

【答案】X

29．当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。

（

）

【答案】X30．为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。

（）

【答案】X