银行新员工应知应会入职考试及答案.docx
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银行新员工应知应会入职考试及答案
2021年银行新员工应知应会入职考试及答案
1、排队机系统中,“一星标识”的长尾客户:
是指个人客户月均全量金融资产在( )万元的客户[单选题]*
1万元以下(答案)
2万元以下
3万元以下
5万元以下
2、综合服务经理班后需查看当日客户意见簿,客户意见需( )小时内响应。
[单选题]*
12
24(答案)
36
48
3、( )负责根据相关制度及反洗钱要求,通过智能柜台业务审核功能,对客户身份和交易意愿的真实性进行再次核实,并对相关交易信息的真实性、完整性、合规性进行必要检查。
[单选题]*
普通审核员
高级审核员(答案)
重空管理员
清机操作员
4、大额支付系统支持( )运行[单选题]*
7*24小时
7*12小时
5*24小时
5*21小时(答案)
5、关于智能柜台人工审核要求,下列说法正确的是( )[单选题]*
服务专员当班期间可以审核或处理涉及本人的业务
审核人员可以在视频监控范围外通过PAD授权
应与客户核实确认交易目的、金额、对手等关键信息,开展防诈骗提示,重点防范电信网络新型违法犯罪(答案)
可以代客户签名,或代客户确认、提交业务
6、发卡机构对信用卡透支未按时还款部分按月计收复利,日利率为( )[单选题]*
千分之五
万分之五(答案)
千分之十
百分之十
7、下列属于我行准入的优客分期目标群体的是( )[单选题]*
民办学校教师
私立幼儿园正式教师
富士康一线操作员工
烟草公司正式职工(答案)
8、2021年通过中行手机银行,每周( )可享5元购(限时)优酷、爱奇艺、腾讯视频会员月卡[单选题]*
二(答案)
三
四
五
9、ATM长短款允许最长挂账时间为( ) [单选题]*
一个月
三个月(答案)
一年
以上全不是
10、无自理能力或身在国外,短期内不能回国等特殊情况人群,可通过委托代办的方式办理( )业务[单选题]*
更换电子银行安全认证工具、销户(答案)
开户
认证工具
销户
11、境内( )以下中国公民,如需申请具有动账功能的电子银行服务,应出具居民身份证或户口簿,并由监护人陪同到场办理。
[单选题]*
13周岁
15周岁
16周岁(答案)
18周岁
12、电话银行不可办理( )紧急挂失[单选题]*
借记卡挂失
信用卡挂失
账户挂失
存单挂失(答案)
13、我行账户动户短信号码为( )[单选题]*
95566(答案)
106895566
106980095566
1068995566
14、( )指满足机构网点柜员办理现金收付而设置的存放本外币现金、有价单证等物品的专用箱。
核定尾箱每日营业终了必须入库或寄库押运公司或同业保管[单选题]*
核定尾箱(答案)
临时尾箱
柜员现金尾箱
领缴款尾箱
15、整合场景是指聚合行内外资源,聚合金融非金融服务,以( )为统一入口,快速接入第三方生活、教育等非金融服务,支持分行本地化创新。
[单选题]*
手机银行(答案)
网银
场景
商户
16、ATM清机实行双人操作,每( )至少轮换一人[单选题]*
1个月
3个月
半年(答案)
一年
17、E盾(蓝牙KEY)支持的手机银行转账限额为单笔/日累计( )万[单选题]*
500万
100万
1000万(答案)
20万
18、对举报贪污、受贿、侵占、挪用等内部经济案件以及内外勾结诈骗案件,经查证属实的,给予( )奖励[单选题]*
5000元(含)以上、10万元(含)以下
5万元以上(不含)至10万元(含)以下
1000元(含)以上、10万元(含)以下(答案)
1000元(含)以上、5万元(含)以下
19、问题风险等级由( )确定,监管机构、外部审计发现问题的风险等级由相应牵头对接检查部门确定,原则上不低于“中”[单选题]*
审计部门
整改责任部门
整改责任机构(答案)
检查主体
20、以下集团客户可采取简化年审的有( )[单选题]*
总行级客户(A类)(答案)
分行级客户(B类)
一般客户
跨区域集团客户
21、第十一条员工受到记过处分之日起,( )内不得晋升职务层级、专业技术职级、薪酬等级[单选题]*
六个月
十二个月(答案)
十八个月
二十四个月
22、中银结算通宝产品最高贷款权限为( )[单选题]*
100万元
200万元(答案)
300万元
500万元
23、某网点在为客户办理汇出汇款业务时,经尽职调查发现收款方命中SD、N名单,故拒绝了该笔汇款。
客户要求说明原因,否则将进行投诉,以下哪一种做法为该网点的正确处理方式( )[单选题]*
向客户说明收款方命中SD、N名单,因此无法办理业务
向客户展示名单检索结果,并说明我行制裁合规管理要求
建议客户与收款方商量改向第三方代理汇出该笔汇款以避免制裁风险
向客户解释因该笔汇款存在一定风险因素,为保证客户资金安全,暂无法提供汇出服务(答案)
24、反洗钱合规查询,如国外行未规定回复时间,应在几个工作日内回复( )[单选题]*
3个
10个
5个(答案)
不要求
25、任何个人违反本办法,未履行或未认真履行反洗钱保密工作职责,造成严重失泄密隐患或发生失泄密事故的,所在机构应依据( )等有关规定对当事人进行处理。
违规行为涉嫌犯罪的,依法移送司法机关处理[单选题]*
公司金融业务管理办法
个人金融业务管理办法
金融市场业务管理办法
中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(答案)
26、中银E贷贷款额度最高( )[单选题]*
10万元
20万元(答案)
30万元
50万元
27、中小企业授前调查应至少由( )名客户经理参与[单选题]*
二(答案)
三
四
一
28、商业性住房按揭贷款实行( )的原则[单选题]*
部分自筹、确保效益、专款专用、按期偿还
部分自筹、有效担保、专款专用、按期偿还(答案)
部分自筹、有效担保、资产安全、按期偿还
部分自筹、确保效益、资产安全、分次偿还
29、在中华人民共和国境内连续居住( )(含)以上的港、澳、台居民及外国人符合我行个人汽车消费贷款客户准入范围[单选题]*
3个月
6个月
1年(答案)
2年
30、商业性助学贷款的期限一般为一至年,最长不超过( )年[单选题]*
5、10
6、10(答案)
7、15
8、15
31、中国银行企业规模分类标准(2020年版)中,建筑业以( )指标划分企业规模[单选题]*
从业人员、营业收入
营业收入、资产总额(答案)
从业人员
资产总额
32、目前,通过iGTB开户,总行采集的工商数据时效性为( )[单选题]*
T+0
T+1
T+3(答案)
T+5
33、客户通过使用现金管理产品,建立清晰的账户结构,实现( )流和资金流的集中管理,可有效减少账户开户数量,提升财务管理透明度,提高管理效率[单选题]*
信息(答案)
账户
账务
报表
34、使用本外币账户一体化管理平台“一站开户”功能无法开立的账户类型有( )[单选题]*
本币单笔开户
本币批量开户(答案)
外币单笔开户
外币批量开户
35、有权扣划个人存款的执法机关包括( )[单选题]*
人民法院(答案)
人民检察院
公安机关
审计机关
36、下面哪项净值型理财的产品类型为混合类?
( )[单选题]*
中银理财-乐享天天
5中银债市通
中银理财-智富系列(答案)
中银理财“稳富”固收增强
37、各支行网点或营业机构,对包括个人客户尽职调查在内的个人金融业务反洗钱工作承担( )[单选题]*
首要责任
第一责任(答案)
次要责任
重要责任
38、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定:
银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。
全流程管控机制包括但不限于下列内容:
( )[单选题]*
事前审查机制、事中管控机制和事后监督机制(答案)
事前协调机制、事中管控机制和事后问责机制
事前审查机制、事中管理机制和事后监督机制
事前协调机制、事中管理机制和事后问责机制
39、个人金融信息保护相关法律法规包括( )[单选题]*
《刑法》
《民法典》
《商业银行法》
以上都是(答案)
40、中银智惠存产品中的通知存款利率,最高上浮比例为40%。
执行1.4倍利率后的一天通知存款和七天通知存款的利率分别是多少?
( )[单选题]*
1.12%、1.89%(答案)
0.77%、1.54%
0.55%、1.1%
0.8%、1.35%
41、出国金融针对六大业务场景有( )*
留学(答案)
移民(答案)
置业(答案)
旅游(答案)
商务
海购
42、《中国银行山西省分行内部控制问题整改实施细则(2020年版)》所称“四性”问题是指内部审计发现的( )问题*
系统性(答案)
重要性(答案)
趋势性
不良性(答案)
苗头性(答案)
43、《征信业管理条例》规定,从事征信业务及相关活动,应当遵守法律法规,诚实守信,不得危害( ),不得侵犯( )和( )*
国家秘密(答案)
商业秘密(答案)
个人隐私(答案)
国家机密
44、代销产品高风险等级,具有以下那些特征( )*
本金亏损概率较高(答案)
收益波动性大(答案)
存在一定的本金亏损风险
预期收益存在一定的不确定性
45、中银智惠存产品通过组合活期存款与通知存款产品,兼顾了资金的流动性与收益率需求,分行可面对如下目标客群进行针对性营销( )*
留存率较低的代发薪高管等客户(答案)
第三方存管保证金交易频繁的客户(答案)
活期灵活计息到期资金转他行的客户(答案)
我行活期存款较稳定的客户
46、营业网点在处理客户服务投诉时,应遵循的原则( )*
首问负责原则(答案)
安抚情绪原则(答案)
空间隔离原则(答案)
及时处理原则(答案)
解决问题原则(答案)
化危为机原则(答案)
47、下列属于收入证明文件的有( )*
单位盖章的工作证明、劳动合同、工作证件
个人收入所得税证明、公积金、社会保险扣缴凭证(答案)
重点客户的证明文件
银行代发工资的存折、储蓄卡交易明细、信用卡账单(答案)
48、交易银行业务单据名单手工筛查的适用范围包括哪些( )*
跨境汇款业务(答案)
跨境贸易结算业务(答案)
跨境贸易融资业务(答案)
境内外币业务(答案)
49、在为客户创建客户号、开立账户或建立特定业务关系或为临时客户办理超过限额的交易之前,应按照要求识别客户,包含( )*
收集客户基本身份信息(答案)
了解受益所有人(答案)
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(答案)
登记客户身份基本信息(答案)
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件或者电子影像(答案)
50、ETC申请可以通过以下哪种渠道( )*
ETC一站式网点(答案)
所有网点
微信小程序(答案)
手
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