证券与证券市场概述一含答案.docx

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证券与证券市场概述一含答案

证券与证券市场概述

（一）

一、单项选择题

（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1.根据我国的相关规定，下列不属于私募证券的是。

A.信托投资公司发行的信托计划

B.商业银行发行的理财计划

C.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

D.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

答案：

D

[解答]私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度。

目前，我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行的理财产品、证券公司的资产管理产品、基金管理公司专户理财产品均属私募证券，上市公司如采取定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。

2.证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系划分，可以分为。

A.发行市场和交易市场

B.股票市场、债券市场和基金市场

C.集中交易市场和场外市场

D.国内市场和国外市场

答案：

A

[解答]B项为证券市场按横向结构进行的分类，即按证券的品种结构；C项为按交易场所结构进行的分类。

3.证券的是指证券变现的难易程度。

A.期限性

B.收益性

C.流动性

D.风险性

答案：

C

4.根据《证券法》规定，证券登记结算机构是。

A.不以营利为目的的法人

B.以风险管理为目的的法人

C.以营利为目的的法人

D.社会团体法人

答案：

A

[解答]根据《证券法》规定，中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

5.是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

A.证券发行人

B.证券投资人

C.机构发行者

D.机构投资者

答案：

A

6.证券市场的基本功能之一是为决定价格。

A.资产

B.商品

C.资本

D.上市公司

答案：

C

[解答]证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。

而证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，提供了证券的合理定价机制。

可见证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

7.虚拟资本以的形式存在。

A.无价证券

B.有价证券

C.货币证券

D.资本证券

答案：

B

[解答]虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。

通常，虚拟资本以有价证券的形式存在，它的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

8.发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是。

A.上市证券

B.公募证券

C.私募证券

D.非上市证券

答案：

B

[解答]按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。

公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。

私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度。

9.证券是指各类记载并代表一定权利的。

A.商品凭证

B.法律凭证

C.货币凭证

D.资本凭证

答案：

B

[解答]证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。

它表明证券持有人或第三者有权取得该证券代表的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。

10.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展业务。

A.套期保值

B.投融资

C.公开市场

D.盈利性

答案：

C

[解答]中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控。

11.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为。

A.货币证券

B.金融证券

C.商业票据

D.机构证券

答案：

B

[解答]在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。

金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。

12.证券业协会的权力机构是。

A.董事会

B.股东大会

C.会员大会

D.主席会议

答案：

C

[解答]中国证券业协会是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。

中国证券业协会采取会员制的组织形式，协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为：

对会员单位的自律管理、对从业人员的自律管理和对代办股份转让系统的自律管理。

13.我国资本市场的萌生是在。

A.1975～1978年

B.1978～1992年

C.1992～1995年

D.1995～1998年

答案：

B

[解答]1978年12月，以中国共产党第十一届三中全会的召开为标志，经济建设成为国家的基本任务，改革开放成为中国的基本国策。

随着经济体制改革的推进，企业对资金的需求日益多样化，新中国资本市场开始萌生。

14.有价证券之所以能够买卖是因为它。

A.具有价值

B.具有使用价值

C.代表着一定量的财产权利

D.具有交换价值

答案：

C

[解答]由于有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

15.关于资本证券，下列说法错误的是。

A.持有人有一定的收入请求权

B.狭义的有价证券是指资本证券

C.有价证券是资本证券的主要形式

D.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券

答案：

C

[解答]C项，资本证券是有价证券的主要形式。

16.关于有价证券，下列说法错误的是。

A.本身没有价值

B.持有者可凭此直接取得一定量的商品、货币，或是获得一定的收入

C.是实际资本的一种形式

D.是分配和筹措资金的手段

答案：

C

[解答]C项，有价证券是虚拟资本的一种形式。

虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。

17.以下对非上市证券认识不正确的是。

A.非上市证券和上市证券的划分标准为“是否在证券交易所挂牌交易”

B.非上市证券没有在证券交易所挂牌交易

C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

答案：

C

[解答]C项，非上市证券是指未在证券交易所挂牌交易的证券，但可以在其他证券交易市场发行和交易。

我国在银行间市场上市的债券、凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。

18.按分类，有价证券可以分为政府证券、政府机构证券和公司证券。

A.证券所代表的权利性质

B.是否在证券交易所挂牌上市交易

C.证券发行主体的不同

D.募集方式

答案：

C

[解答]有价证券的种类多种多样，可以从不同的角度、按不同的标准进行分类，主要包括：

①按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券；②按是否在证券交易所挂牌上市交易，可分为上市证券和非上市证券；③按募集方式分类，可分为公募证券和私募证券；④按证券所代表的权利性质分类，可分为股票、债券和其他证券三大类。

19.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，其发行证券的品种仅限于。

A.开放式基金

B.股票

C.债券

D.封闭式基金

答案：

C

[解答]证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

包括公司（企业）、政府和政府机构。

政府（中央政府和地方政府）和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

20.于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。

A.国务院证券委

B.国务院

C.中国证监会

D.国家发展和改革委员会

答案：

B

[解答]为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展，国务院于2004年1年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。

21.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券

答案：

A

[解答]商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。

属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。

22.在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的的高低来决定的。

A.利息收入

B.红利收入

C.变价收入

D.预期报酬率

答案：

D

[解答]证券价格的高低实际上是证券筹资能力的反映，即预期报酬率越高，其相应市场价格就越高，筹资能力就越强。

23.证券市场是指（）。

A.证券发行与交易市场

B.证券的流通市场

C.证券的交易市场

D.证券的发行市场

答案：

A

[解答]证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。

24.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于正式运行。

A.1990年12月和1991年7月

B.1991年7月和1990年12月

C.1991年7月和1992年10月

D.1992年10月和1991年7月

答案：

A

[解答]1990年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。

1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。

25.证券交易所具有监督职能，它属于。

A.立法机构委派的监管部门

B.政府监管部门

C.自律性监管机构

D.地方所属的监管机构

答案：

C

[解答]根据我国《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。

26.在大部分国家，社保基金分为两个层次：

其一是国家以______形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的______。

A.社会保障税；社会保险基金

B.社会保障税；企业年金

C.社会保险基金；社会保障基金

D.社会保险基金；企业年金

答案：

B

[解答]基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

在大部分国家，社保基金分为两个层次：

①国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

我国正在完善的城镇职工养老保险体系，是由基本养老保险、企业年金和个人储蓄性养老保险三个部分组成的。

27.反映证券市场容量的重要指标是。

A.股票市值占GDP的比率

B.证券市场价值

C.证券化率（证券市值/GDP）

D.证券市场指数

答案：

C

[解答]证券化率是反映证券市场容量的重要指标，同时也是衡量一国（或地区）证券市场发展程度的重要指标。

一国（或地区）的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国（或地区）的经济体系中越重要。

28.我国主权财富基金的发端是。

A.中国投资有限责任公司

B.QFⅡ

C.中国国际金融有限公司

D.QDⅡ

答案：

A

[解答]经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

29.证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?

A.贴现

B.记账

C.交易

D.承兑

答案：

B

[解答]证券的流动性是指证券变现的难易程度。

证券具有极高的流动性必须满足三个条件：

很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。

证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。

不同证券的流动性是不同的。

30.中国证监会按照授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

A.全国人大

B.国务院

C.全国人大常务委员会

D.中国人民银行

答案：

B

[解答]中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管。

31.通常情况下，被视为无风险证券。

A.政府债券

B.政府机构债券

C.中央政府债券

D.中央银行发行的证券

答案：

C

[解答]由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为“无风险证券”。

32.证券登记结算机构性质上属于。

A.证券服务机构

B.证券经营机构

C.证券管理机构

D.自律性组织

答案：

D

[解答]中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

按照我国《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。

根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

33.随着生产力的发展，社会分工的日益复杂，商品经济日益社会化，产生了对巨额资金的需求。

A.企业与作坊

B.证券市场

C.社会化大生产

D.股票市场

答案：

C

[解答]随着生产力的发展，社会分工的日益复杂，商品经济日益社会化，社会化大生产产生了对巨额资金的需求，依靠单个生产者自身的积累难以满足需求，即使依靠银行借贷资本也不能满足企业自有资本扩张的需要，客观上需要有一种新的筹集资金的机制以适应社会经济进一步发展的要求，证券与证券市场应运而生。

34.证券的是指证券收益的不确定性。

A.期限性

B.收益性

C.流动性

D.风险性

答案：

D

[解答]证券的风险性是指证券收益的不确定性。

从整体上说，证券的风险与其收益成正比。

通常情况下，风险越大的证券，投资者期望的预期收益越高；风险越小的证券，投资者期望的预期收益越低。

35.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的保管、并委托进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

A.基金投资人；基金托管人

B.基金投资人；基金管理人

C.基金托管人；基金管理人

D.基金管理人；基金托管人

答案：

C

[解答]证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

36.证券市场本质上是直接交换的场所。

A.估值

B.票面价值

C.价值

D.价格

答案：

C

[解答]证券市场是价值直接交换的场所。

有价证券都是价值的代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。

虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但由于它们是价值的直接表现形式，所以证券市场本质上是价值的直接交换场所。

二、多项选择题

（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）

1.中央银行作为证券发行主体，主要涉及。

A.中央银行股票

B.中央银行债券

C.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

D.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

答案：

AC

[解答]中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：

①中央银行股票。

在一些国家（例如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

②中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券，例如中国人民银行发行的中央银行票据。

2.我国股票市场融资国际化以等股权融资作为突破口。

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

答案：

ABC

[解答]我国股票市场融资国际化以B股、H股、N股等股权融资作为突破口，与此同时，我国也重视在国际债券市场筹集中长期建设资金。

3.证券具有极高的流动性必须满足的条件有。

A.很容易变现

B.变现的交易成本极小

C.本金保持相对稳定

D.规模比较大

答案：

ABC

[解答]证券的流动性是指证券变现的难易程度。

证券具有极高的流动性必须满足三个条件：

很容易变现；变现的交易成本极小；本金保持相对稳定。

4.证券市场包括（）。

A.基金市场

B.同业拆借市场

C.债券市场

D.股票市场

答案：

ACD

[解答]证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。

按照品种结构划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。