农村信用社内部部门职责和分工.docx
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农村信用社内部部门职责和分工
2021年农村信用社内部部门职责和分工
基层。
普通柜员兼大堂经理、信贷内勤、信贷员、主管会计或内务主任、信贷副主任、网点负责人或主任。
联社机关。
科员、副科长、科长、(分财务科、信贷科、风险科、综合人教科、监查审计科、资金营运科、清算中心科、后勤保障科、调研科)。
联社机关理事会或党委成员。
四把手监事长、三把手财务副主任和综合人教副主任、二把手信贷主任、___理事长。
农村信用社内部一般分为哪些部门
1、基层信用社:
主任岗
内勤主任岗
外勤主任岗(有的不设)
内勤岗位,包括会计主管、会计、储蓄、出纳、事后监督等岗位,其中某些岗位有的社不设或兼任。
外勤岗位,包括存量岗客户经理(主管企业贷款,其实没多大权力,但风险较小)部分地方已撤销存量岗,企业贷款收归县级联社管理。
小额贷款客户经理(主管小额农户贷款,权力可大可小,视地区管理制度而定,风险较大)
2、县级联社。
理事长岗
主任岗
监事长岗
副主任岗
各科室(部)科长(或经理、部长等名称),主要包括信贷科(有的叫风险管理部等名称,对信贷事务整体负责)、公司业务部(主管企业贷款的调查与管理,有的联社没有。
)、人事科、综合科、行政科(有的联社三者合一,主管人事、文秘、后勤等)、安全保卫科、审计(稽核)科(主管辖内审计)、会计科电脑科、事后监督(这个部门有的归会计科管)、工会、理事长办公室等等部门,具体称呼视联社性质而定。
(如信用联社、农商行、农合行等等)但职责差不多。
各科室办事人员。
3、市联社。
目前大多是省联社的办事处,岗位设置与县联社差不多。
4、省联社。
部门设置与县联社类似。
以___省农信联社为例:
理事长
主任
副主任
监事长
办公室
人事教育处
计划统计处
信贷管理处
财务会计处
科技处
稽核处
监察保卫处
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第二篇:
信用社部门职责部门职能
一、综合管理部。
对口自治区联社综合管理部。
(一)联社行政办公事务。
___制定行政办公、后勤管理等相关制度、办法及操作流程,并指导、督促实施;联社文字材料,起草联社文件、报告和工作总结,收发和传阅文件;以联社名义发出的公文和其他材料的核稿、打印、发送等;社员代表大会、经营工作会议及联社大型会议的会前准备、会中服务、会后督办工作;各类会议记录、归档、___编发等工作;按照经营管理层会议制度要求,___召开各类会议,并做好会议记录及会议精神传达,监督贯彻落实情况;实施机构撤、并、升、降、迁、租赁的定点、选址、请示、验收,拟定机构年度调整计划;联社证照管理工作,按照证照管理办法,联社证照办理、变更、年检、保管等工作,监督检查分支机构各类证照管理情况;政务信息工作,加强信息队伍建设,做好信息编发、报送、考核等工作;负责报纸、刊物的征订、分发等工作,内部刊物的编辑、发行工作;联社门户网站的建设及改进需求、维护、管理等工作;根据印章管理办法,做好联社印章刻制和管理工作,联社行政公章管理工作;联社文书档案收集、整理、装订、归档保管等工作;___监测工作,协调风险合规部门做好声誉风险管理工作;联社全年大事记录的收集、整理工作,每年编制
___。
(二)负责联社后勤管理。
根据公务接待管理办法,按照标准做好联社公务接待、费用报支等工作;联社举办各类大型活动的筹办工作;根据公务用车管理办法,负责公务用车审批、派遣、保养、维护、年检、保险缴纳、燃料管理等工作;根据职工餐厅管理办法,负责职工餐厅原料采购、人员管理、财务核算、环境卫生、库房管理等工作;根据机关卫生管理办法,负责联社办公大楼卫生清洁和监督检查工作;根据机关办公大楼安全管理规定,负责联社办公大楼安全保卫工作;联社办公大楼物业管理及设备维护、保养、维修工作;负责对后勤服务人员管理、考核等工作。
(三)联社基建项目及物品采购和管理。
按照物品采购相关管理办法及操作流程,负责联社固定资产及低值易耗品的计划、申请、采购、分发、管理、调剂、报损等工作,每年一季度前提交经营管理层;根据基建工程管理办法及操作流程,负责联社基建项目的计划、立项、申请、招投标、开工、施工、竣工、验收、决算、档案管理等工作。
(四)相关系统管理工作。
___制定相关系统的管理办法及操作流程,负责银监邮件管理系统、自治区联社及联社办公自动化系统、财产管理系统等系统的操作、管理、维护等工作。
(五)行政事务、后勤管理、通讯员等人员的培训教育。
2
每年___月末前编制培训计划,报人力资源部门,并负责___实施。
(六)联社工会___工作。
加强工会___建设和制度建设,按期___召开职工代表大会,落实好职工代表大会决议;每年___开展劳动竞赛和各类活动;代表和维护职工的合法权益;工会经费的管理;与自治区联社工会、旗总工会、旗妇联的联络和沟通工作;做好职工的节日慰问、困难职工慰问、老干部慰问等工作。
(七)联社青年工作。
承担团总支工作职责,加强对团员的教育、引导、培养等。
(八)联社妇女工作。
承担女工小组工作职责,认真贯彻落实上级妇女___的工作部署,维护妇女的合法权益。
(九)联社文明规范服务工作。
制定联社文明规范服务管理制度、标准、流程、考核等,并指导、监督实施;联社文明规范服务人员、场所的管理;受理客户投诉,及时进行处理并反馈;联社文明规范服务的考核管理工作,半年考核、年终兑现;文明规范服务非现场监督和现场检查工作,每季至少开展一次现场指导、检查工作。
(十)联社宣传工作。
负责制定联社年度宣传规划及新闻媒体联络工作,联社视频联播系统的管理,根据各部门提交的宣传素材,制作宣传视频,并及时更新。
(十一)根据“vi”标识,负责“ci”设计与管理。
(十二)负责联社非重要空白凭证的保管;根据其他部门提交的非重要空白凭证的计划,___印制、订购、保管、领用。
(十三)领导交办及其他临时性工作。
二、人力资源部。
对口自治区联社人力资源部、培训教育部、党群工作部。
(一)实施联社人力资源的总体规划,制定年度工作计划,___实施。
(二)结合联社实际,制定人力资源管理、薪酬管理办法(包括延期支付工资管理)等相关制度,并___实施。
(三)联社员工人力资源事务管理工作。
编制年度人力资源需求计划表,每年初根据部门和分支机构申请及建议,做好联社岗位统计及分析评价工作,提出人员编制、岗位设置、岗位确认计划,经领导批准后,___实施;根据联社人力发展规划,拟定招聘工作计划,报批后___实施;联社员工劳动合同的签订、解除、续签等手续的具体办理;员工入职、岗位调整、调动、离职、退休、退养等手续的办理及员工信息的动态(范本)管理;员工各类休假、请销假、加班管理;根据稽核部门提出对员工强制休假、岗位轮换、亲属回避、异地交流等意见,___实施;___联社员工职称资格的评聘工作。
(四)理事会办公室工作。
根据理事会议事规则,做好4
理事会办公室日常工作。
(五)联社党建党务工作,负责联社党委办公室日常工作。
制定党建党务工作制度、流程管理,并指导、督促实施;通过党员教育工作,提升党员素质和党___战斗力;党委会、党建工作有关会议的准备、会议记录和有关文件的起草工作;督促各支部做好党员管理和档案管理工作;做好发展党员工作,做好入党积极分子的教育、培养和考察工作;党员统计和党员、团员关系转接工作。
(六)联社培训教育工作。
每年初,按照各部门培训需求,制定联社年度教育培训工作计划和相关配套制度,协调培训资源,并___实施;通知、安排自治区联社培训教育部及其他部门___的各类培训。
(七)联社员工考核管理工作。
联社员工的日常考核、岗位考核、年度考核工作,根据考核办法,牵头负责___考核工作;负责员工的考评、考察、培养等,提出调配、聘免、奖罚等意见、建议供领导决策。
(八)联社分支机构的综合目标考核。
制定分支机构年度考核办法,牵头负责___考核工作。
(九)联社员工薪酬管理。
制定和修订薪酬管理制度,编制员工薪酬调整方案,报领导审批;按月编制联社员工的工资表、工资说明以及根据人员及岗位变动及时调整工资,每月___日前提交稽核部门审核后,由计财营运部门按时发
放;根据员工请销假、加班备案表,按月核算请销假、加班工资,按时提交稽核部审核后,由计财营运部门按时发放。
(十)联社员工社保统筹管理。
联社员工社会保险、住房公积金、企业年金的缴费人员、缴费基数、缴费金额等核定、申报工作,及时协调计财部门做好相关资金的征缴、上划等工作;按月申报、核算参保人员增减变动情况。
(十一)联社员工人事档案管理。
联社员工人事档案的收集、整理、归档等管理;人力资源相关报表、数据、报告等统计资料填报。
(十二)薪酬管理委员会办公室日常工作。
按照薪酬管理委员会议事规则,做好办公室日常工作。
(十三)新员工岗前培训。
根据人力资源规划,实时___新员工岗前培训教育工作。
(十四)考勤考核系统管理。
(十五)社保统筹系统的管理。
(十六)领导交办其他临时性工作。
三、计财营运部。
对口自治区联社计划财务部、资金营运中心、业务发展部、电子银行部、科技信息中心。
(一)计划财务及资金营运类。
1.按照理事会确定的经营目标,编制、下达、统计及考核各项经营指标;每年末规划下年经营目标,年初落实各项业务经营指标;年度中间根据业务发展需要,分解落实增减6
经营指标;按照联社提出的考核措施及考核结果,按期兑现。
2.制定财务管理相关制度及操作流程,负责财务费用的控制,并___检查、指导财务制度的贯彻执行情况;结合上年度经营情况及本年计划,制定全年财务收支规划;___制定财务费用管理办法。
3.___财务收支核算和经营成果分析、___核算联社所有者权益、编制股金红利分配方案、___做好年终决算工作;按季进行财务收支情况分析,于每季度末次月___日前提交经营管理层;做好所有者权益规划和股东利益规划,按年度编制规划方案,于每年___月末前提交经营管理层;按照上级有关决算政策做好决算工作,确保决算质量。
4.___联社金融统计报表的汇总、上报、整理、分析和资料积累工作。
按期上报各类统计报表及统计资料,确保上报数据准确及时。
5.___联社资产负债管理工作。
根据上年资产负债结构提出本年度资产负债规划目标,确保风险指标实现的前提下,控制不生息资金的占用,提高效益指标;非信贷资产风险分类工作;年初协同综合管理部门拟定联社固定资产投资计划。
6.联社利率管理工作。
根据利率政策,做好利率定价工作。
7.负责联社重要空白凭证的计划、订购、领用等管理工
作。
8.本部业务管理工作。
___做好本部前台业务操作、管理。
9联社会计、出纳工作的管理。
制定会计、出纳管理制度,并指导、监督实施。
10.___管理。
制定___相关制度、操作流程,并监督、指导实施。
11.结算业务管理。
制定结算管理制度,并监督、指导实施;联社账户集中备案管理,辅导联社账户管理工作,对账户管理制度执行情况进行监督检查。
12.按照联社总体安排,做好资金营运工作,在风险可控的前提下,提高资金收益率。
13.相关业务系统的操作、日常维护及管理工作。
批量业务、核心业务系统、mbfe系统、大小额系统、___系统、人行网间互联系统、公民身份联网核查系统、农信银系统、账户管理系统、农民工银行卡系统、银银平台、财务管理系统、1104报表报送、调拨预约系统、中债管理平台、外汇交易平台、机构信用代码等系统的操作、维护、管理;惠农资金系统、非税收缴系统的管理、人行对账管理系统、支票影像系统等管理制度、操作流程的制定,并监督实施。
14.按照薪酬管理办法、考核办法,考核兑现全员绩效工资。
8
15.会计、柜员的管理与考核。
制定会计、柜员管理及考核办法,按年___考核。
16.拟定会计、柜员培训教育计划,报培人力资源部门,并___实施。
(二)电子银行与业务发展类
1.根据联社总体发展战略,___开展市场调研,针对不同客户群研发金融产品。
按照市场调研或部门提出的产品需求,针对企业、个人、同业等群体跟进和研发金融产品,并制定相应的管理制度和操作流程,加强风险等部门的协调沟通。
2.同业合作业务工作。
积极调研、开展同业拆借、同业授信、委托贷款、理财、信托等同业合作业务。
3.提出新业务产品的宣传策划方案。
依据业务产品特点,策划具体宣传方案,提交综合管理部门进行宣传。
4.电子银行产品推广与应用。
电子银行新产品的市场拓展、应用,负责网上银行、自助银行、电话银行、手机银行等产品的推广与应用。
5.pos管理平台、差错处理平台、自助设备监控系统、网银内管系统、卡种定制平台等系统的管理工作,相关系统管理制度及操作流程的制定,培训、指导、落实、检查。
6.科技管理工作规章制度、技术规范、操作流程的制定、指导、检查、落实。
7.参与科技项目、应用的开发、测试、试运行、推广普及;联社其他部门业务需求的功能实现、软件开发、测试、应用、维护等工作。
8.制定联社电子化建设发展规划及本年建设计划,每年___月末前提交分管领导;根据电子化建设发展计划及辖内实际,每年___月末前草拟辖内计算机设备及配套设施、耗材采购方案报分管领导。
9.联社网络系统搭建、系统优化、安全防护、电子设备维护、技术故障排除及与通信部门沟通工作。
10.每年___一次网络应急演练,预防网络系统故障,及时向上级领导及自治区联社科技部报告重要事件。
11.联社中心机房的管理工作,确保联社各项业务系统的安全运行。
12.联社各类信息系统的安全运行与维护,进行信息安全检查、确保信息安全。
13.联社科技技能提升、系统应用的培训。
每年___月末前提出本年培训计划,提交人力资源部门,并负责___开展联社员工电子设备操作、维护的培训,联社新业务、新系统上线操作的培训。
14.本部核心业务后台管理,做好联社柜员新增、调动、权限调整、补磁换卡等工作。
(三)领导交办及其他临时性工作。
10
四、信贷资产管理部。
对口自治区联社业务发展部。
(一)根据联社年度总体安排,制定本部门工作计划,并___实施;根据联社整体信贷规划,对各分支下达投向投量计划,按季对信贷经营进行分析、改进。
(二)负责联社信贷业务经营管理,制订和完善信贷业务规章制度、操作流程,做好信贷制度执行情况的监督检查;联社各类产品的推广、拓展。
___制定联社信贷管理制度、操作流程,并指导、监督实施,按季上报监督检查情况;根据市场调研情况,及时研发信贷产品,并负责做好产品推广工作;___分支机构做好市场营销,积极发展优质客户。
(三)贷审会办公室日常工作,按规定___、召集贷审会。
每周召集二至三次贷审会议,并做好会议记录、资料收集、整理和归档工作。
(四)银行承兑汇票及贴现业务的管理与监督检查。
指导、监督实施票据业务管理办法、操作流程。
(五)分支机构信贷授权管理,___分支机构拓展信用工程。
每年初对分支机构进行授权;每两年___月至次年___月___开展农牧户评级授信;每年___月至___月___开展个体工商户评级授信,每年___一次企业评级授信工作。
(六)信贷人员的管理与考核。
制定信贷人员管理办法,按年___年检、考核、评级、聘用等工作。
(七)不良贷款的监控、催收,表外不良资产的管理。
提出不良贷款防控措施,按月监控不良贷款数据,提出处置措施,落实责任并及时与责任人签订催收计划,提出处罚意见,提交贷审会审批后,由财务部门或人力资源部门落实;对需要采取保全、盘活、重组、核销等不良贷款,提出处置计划,报贷审会批准后___实施;负责已核销贷款、已置换不良贷款台账、借据的管理,每半年分析借款人目前经济状况,对可能收回的要督促相关分支机构积极清收。
(八)贷款五级分类的初分认定,指导分支机构贷款的风险分类。
按月监督信贷资产风险分类工作开展情况;按季___对初分结果的认定,根据管理权限,提交、确认分类结果,确保分类偏离度控制在2%以内。
(九)信贷风险管理系统、客户风险预警系统、电子商业汇票系统的管理,负责征信系统运行的监督管理。
建立相关系统管理办法和操作流程,并按要求监督系统运行情况;按照管理办法和操作流程,负责信贷系统权限的设置及调整。
(十)拟定信贷人员培训教育计划,报人力资源部门,并___实施。
(十一)领导交办其他临时性工作。
五、稽核监察保卫部。
对口自治区联社稽核监察保卫部。
(一)稽核监察类
1.制定稽核、监察、案件防控等相关内控制度,并指导、12
监督执行。
2.联社内控体系和实施情况的综合评价与监督。
通过对制度、流程等跟踪检查,对各业务条线、各工作岗位内控体系执行情况进行监督评价,每半年向审计委员会反馈意见。
3.开展各类案件风险排查,做好经济联保责任制管理工作。
每年初制定案件防控工作计划及风险排查方案,包括对重点业务、人员、岗位、机构等风险排查,报批后___实施;督促联社做好经济联保责任书签订,每半年___考核一次;按照案防“四项制度”要求,每年末向人力资源部门提出下一年对员工强制休假、岗位轮换、亲属回避、异地交流等意见。
4.联社非现场检查工作的管理。
非现场监控调阅,根据对业务数据、管理系统、操作差错的分析,确定重点稽核对象并___实施。
负责联社联社监控设备的管理。
5.___开展全辖专项审计和常规审计。
根据联社整体工作安排、上级部门要求、本部门工作安排等,定期、不定期___开展各类稽核审计工作,遵守稽核工作纪律和保密制度,提交稽核报告;负责联社工资薪金的审核。
6.___办公室、监事会办公室、审计委员会办公室日常工作。
按照___工作安排、监事会及审计委员会的议事规则,及时___开展工作。
7.事后监督员培训工作。
每年初制定培训计划,报
人力资源部门,并按时___培训工作。
(二)安全保卫类
1.制定安全保卫工作制度、操作流程及联社安全保卫工作年度计划,并___、指导、监督、实施。
2.按照《营业网点安全标准》,制定和落实联社营业场所、金库等重要部位的安全设施建设和操作技术规范,向基建管理部门书面提出新建营业场所安全标准要求,并监督执行,配合公安部门对新建营业场所进行安全验收。
3.安全保卫工作的日常管理,负责现金、重要空白凭证和贵重物品的押运工作;做好内部守库、保卫值班工作;每月对分支机构行进行一次安全检查,保证要害部位(金库、营业室、库款押运)安全。
4.负责联社消防安全管理工作,制定消防安全管理办法,按年对消防器材进行年检。
5.负责联社安防设施的建设、维护、保养、更新,协调公安部门110联网报警系统的___、维护,监控设备的___等。
6.落实安全保卫责任制度,每年初与分支机构签订有关安全责任状,指导分支机构与相邻单位签订联防协议书。
7.联社中心金库及设库支行___支弹药管理。
8.负责守库人员、押运人员、保安人员的管理、考核工作,负责外包保安人员的考核评价,按年对保卫人员进行考14
核评价,并及时向领导提出调整意见。
9.___开展全员安全防范培训教育,每年初制定安全保卫人员培训与演练计划,报人力资源部门,并按时___培训工作。
10.配合银监、公安及上级部门的常规检查工作。
11.负责安全保卫相关报表的统计上报和保卫部档案整理归档工作。
13.负责联社安全保卫刑事案件、治安案件、灾害事故的防范、管理、通报预警和报告,积极配合公安机关查处相关案件。
(三)领导交办其他临时性工作。
六、风险合规与法律事务部。
对口自治区联社风险合规与法律事务部。
(一)联社全面风险管理工作。
牵头___制定各类管理制度、操作流程,审核制度的合规性和可行性;对新制度、操作流程、各类合同、协议、新业务等进行审核,出具审核意见书;对全年经营计划可行性提出风险评估意见,设定风险指标值;持续关___律、规则和准则的最新发展,并___修订相关制度和流程;持续跟踪其执行情况及风险管理盲点,及时进行风险提示,督促各业务条线和内部控制部门对制度进行梳理和适时修订。
每年至少对各部门制度制定及执行情况进行一次调研评估,每月至少___开展对一个部门的
评估工作;按季监测各项风险监管指标,对监管指标值的风险指标及时向相关业务部门进行提示,提出改进意见;按季对业务经营风险进行分析,形成风险分析报告,报送风险管理委员会;按季对资产风险分类认定进行审核评估并向相关部门提出意见。
(二)联社法律事务工作。
联社的法律服务、诉讼、依法收贷和资产保全等工作,答复涉及法律问题的咨询与服务,帮助各部门、分支机构运用法律手段最大限度地维护自身合法权益。
(三)联社对外投资的管理工作。
做好联社对外投资业务的管理,负责对被投资单位风险监测,以及联社与被投资单位的沟通协调工作;
(四)风险管理委员会办公室工作。
根据风险管理委员会议事规则,按月召集召开风险管理委员会工作会议。
(五)风险合规与法律事务方面的培训工作。
拟定培训教育计划,报培训教育部门,做好对风险合规、法律事务专业培训工作。
(六)“两管理、两综合”工作。
按照人行“两管理、两综合”要求,负责___机构开业、变更、业务开办等重大事项报告,___开展自我检查、自我评价等相关工作。
(七)领导交办其他临时性工作。
七、营业部
16
(一)联社资金清算工作,负责联社通过大小额支付系统、农信银、同城系统等清算的业务,与自治区联社、人民银行、各家商业银行(信用联社)及辖内分支机构进行资金清算。
根据联社划款指令、收付款通知书等,执行债券等业务的收付款操作。
(二)联社现金调缴工作。
根据计财营运部现金计划做好联社现金调缴工作;回笼现金的挑剔、整理和上缴工作;残损币回收、假币收缴等上缴工作。
(三)联社票据业务工作。
联社银行承兑汇票的审核与签发,票据的查复管理和解付票据的审核、清算工作;联社票据贴现的验票、查询、划款、保管、转贴现(再贴现)、提示付款、委托收款等操作与管理工作。
(四)日常经营管理工作。
根据联社下达的经营指标和效益指标,做好本部门日常经营管理工作。
(五)惠农资金管理系统、非税收缴系统、人行对账管理系统、支票影像系统、电子商业汇票系统等结算、清算相关系统的操作与管理。
(六)领导交办及其他临时性工作。
第三篇:
信用社部门职责农村信用社工作职责(八部一室)
人事教育部工作职责
资金营运部工作职责
信贷营销部工作职责
财务会计部工作职责
信息科技部工作职责
监察审计部工作职责
安全保卫部工作职责
资产保全部工作职责办公室工作职责人事教育部工作职责
加强全员思想政治工作。
___开展文明服务、优质服务;协调干群关系;建立具有信用特色的企业文化,增强企业凝聚力,促进信用合作事业健康发展。
负责人员管理。
根据国家有关规定和农村信用社职工管理条例,编报劳动用工计划,招录用工人员,搞好劳动用工、职工考试考核、岗位竞聘、定员定岗等规范化管理;负责人员调配、奖惩、辞退以及离休、退休(养)人员的管理。
负责干部管理。
积极做好干部竞聘工作,参与干部考试考核和考察,办理干部调动任免事项;参与干部调动任免经济责任的检查监督;建立后备干部人才资源档案。
负责劳资管理。
严格执行劳动用工和工资分配制度,负责岗位工资、责任目标工资的管理与考核,抓好信用社奖励、福利资金、退休养老金等使用、统筹与管理。
负责专业技术人员管理。
根据政策规定做好员工专业技术职务的申报、考试、评审和聘用、解聘等工作,并做好专业技术人员使用调配、考核和档案管理。
制定各工种岗位责任。
督促本单位各部门制定各工种岗位责任制,帮助落实职工岗位职责和任务,协助相关部门抓好下岗职工的教育和管理。
负责职工教育培训。
___实施职工培训规划,学历教育计划,___人员编写讲义教材,搞好培训、教育质量评估考核发证工作,整理、保管教育资料,建立培训人员档案。
搞好机构调整。
根据联社发展计划,对农村信用社内部机构、网点布局进行管理,制定机构网点分布和调整规划,并按规划要求,按程序___实施。
做好辖内机构证照年检。
___辖区内信用社开展增资扩股工作。
负责做好工会、
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