CUPS下发交易全流水文件格式060220分析.docx
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CUPS下发交易全流水文件格式060220分析.docx
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CUPS下发交易全流水文件格式060220分析
CUPS下传交易全流水文件
版本控制信息
版本
日期
拟稿和修改
说明
0.00
2005.11.17
陈逢源
增加新业务交易代码:
S12、R12、S80、S81、V81、E84
0.00
2005.11.21
陈逢源
修改增加的新业务代码
删除品牌费信息
0.00
2006.02.15
牛天耘
接口字段增加“是否银联卡”
0.00
2006.02.20
牛天耘
接口字段增加“折扣交易刷卡金额”
1用途
全流水用于分公司清分、查询及统计等,包含所有成功及不成功交易。
其中成功交易包含了一次清分的结果数据。
2文件列表
种类
命名规则
说明
同城流水文件
SFyyyymmdd.Z
同城所有流水
异地受理流水文件
DAyyyymmdd.Z
本地受理的异地业务流水
异地发卡流水文件
DIyyyymmdd.Z
本地发卡的异地业务流水
同城差错流水文件
SEFyyyymmdd.Z
同城业务差错流水
异地受理差错流水文件
DEAyyyymmdd.Z
本地受理异地差错流水
异地发卡差错流水文件
DEIyyyymmdd.Z
本地发卡异地差错流水
注:
1.文件名中yyyymmdd指的是清算日期。
2.上述文件为unix下compress工具压缩后的压缩文件,后缀名为.Z。
3.同城流水文件、异地受理流水文件和异地发卡流水文件,包含除差错以外所有交易类型的记录。
同城业务差错流水、本地受理异地差错流水和本地发卡异地差错流水,包含所有的差错类(附录A中所有以E开头的交易类型)交易记录。
4.跨行转账交易对应转入和转出两笔流水。
其余交易类型各对应一笔。
冲正交易及其原交易均计入流水中。
3接口格式
字段名
域号
长度
偏移
说明
主键
42
0
32域(13位)+11域(6位)+7域(10位)+是否转入转帐(1位)。
字段左对齐,右补空格。
其中:
32域:
最左端带两位长度
是否转入转帐:
0否,1是
原始键
42
42
原始交易主键,格式同主键
相关键
42
84
差错最原始交易主键,格式同主键
清算日期
15
8
126
YYYYMMDD
交易代码
3
134
见附录A
是否跨境
1
137
0:
人民币卡境内收单交易
1:
人民币卡跨境交易
2:
外卡收单交易
3:
国际卡发卡交易
同城异地标志
1
138
1同城2异地受理
3异地发卡
CUPS清算标志
1
139
0:
不清算
1:
清算
是否转入转账
1
140
0:
否1:
是
单双转换标志
1
141
1:
单/单2:
单/双
3:
双/单4:
双/双
转发机构流水号
11
6
142
交易转发日期时间
7
10
148
MMDDhhmmss
受理机构代码
32
11
158
转发机构代码
33
11
169
接收机构代码
100
11
180
发卡银行代码
11
191
相关机构代码(转账用)
11
202
转入交易时,为转出机构代码;转出交易时,为转入机构代码。
主账号(带长度)
21
213
最左端带两位长度。
字段左对齐,右补空格。
转入账号(带长度)
21
234
最左端带两位长度。
字段左对齐,右补空格。
转出账号(带长度)
21
255
最左端带两位长度。
字段左对齐,右补空格。
消息类型
4
276
处理代码
3
6
280
交易金额
4
12
286
交易发生日期
13
4
298
MMDD
交易发生时间
12
6
302
hhmmss
商户类型代码
18
4
308
服务点输入码
22
3
312
服务点条件码
25
2
315
检索参考号
37
12
317
授权标识
38
6
329
终端标识
41
8
335
受卡方标识
42
15
343
受卡方名称地址
43
40
358
交易币种代码
49
3
398
原因代码
60
4
401
原始交易转发机构流水号
90
6
405
原始交易转发日期时间
90
10
411
发送方状态
1
421
0不成功1成功
接收方状态
1
422
0不成功1成功
交易状态
5
423
每位表示一种状态:
1:
是否应答
2:
是否撤消
3:
是否完成
4:
是否冲正/是否确认(对于存款、转入交易表示是否确认)
5:
是否退货
返回码1
2
428
发卡(外),用法同报文39域。
发卡方给CUPS的应答码
返回码2
2
430
发卡,CUPS内部使用
返回码3
2
432
受理,CUPS内部使用
返回码4
2
434
受理(外),用法同报文39域。
CUPS给受理方的应答码
清算发送方地区码
4
436
清算接收方地区码
4
440
清算发送方机构代码
11
444
清算接收方机构代码
11
455
发送方借方清算金额
12
466
发送方贷方清算金额
12
478
接收方借方清算金额
12
490
接收方贷方清算金额
12
502
发送方清算币种
3
514
接收方清算币种
3
517
手续费总金额
8
520
手续费收取方向
1
528
2:
发送方3:
接收方
发送方借方手续费金额
8
529
发送方贷方手续费金额
8
537
接收方借方手续费金额
8
545
接收方贷方手续费金额
8
553
发送方借方费用金额
8
561
发送方贷方费用金额
8
569
接收方借方费用金额
8
577
接收方贷方费用金额
8
585
中心借方手续费金额
8
593
中心贷方手续费金额
8
601
分公司发送借方手续费金额
8
609
分公司发送贷方手续费金额
8
617
分公司接收借方手续费金额
8
625
分公司接收贷方手续费金额
8
633
发送方回退借方手续费金额
8
641
发送方回退贷方手续费金额
8
649
接收方回退借方手续费金额
8
657
接收方回退贷方手续费金额
8
665
中心回退借方手续费金额
8
673
中心回退贷方手续费金额
8
681
分公司发送回退借方手续费金额
8
689
分公司发送回退贷方手续费金额
8
697
分公司接收回退借方手续费金额
8
705
分公司接收回退贷方手续费金额
8
713
交易渠道
2
721
01:
atm
02:
cdm
03:
pos
04:
edc
05:
自助终端
06:
银行终端
07:
网上
08:
无线设备
09:
电话银行
10:
圈存/圈提设备
11:
移动POS
99:
无法识别的渠道
卡介质
1
723
1:
磁条
2:
pbocic卡
3:
emvic卡
4:
无卡
5:
Fallback
卡性质
2
724
01:
借记卡
02:
贷记卡
03:
准贷记卡
卡BIN(带长度)
14
726
最左端为两位的长度。
字段左对齐,右补空格。
卡品牌
4
740
见附录B
差错期限分段值
3
744
用于差错交易,见附录C
中心流水号
9
747
原始交易金额
12
756
原始交易代码
3
768
同交易代码
转账同城异地标志
1
771
0:
同城
1:
异地
原始清算日期
8
772
YYYYMMDD
是否银联卡
1
780
0:
不是银联卡
1:
是银联卡,但不属于品牌费优惠卡bin
2:
是银联卡,且属于品牌费优惠卡bin
折扣交易刷卡金额
12
781
如果为折扣交易,则填写刷卡金额,否则为0
保留
138
793
注:
1.字段之间没有分隔符,行结尾为回车换行。
2.有相应域号的字段,说明及用法请参见《银行卡联网联合规范》。
3.所有的金额字段,均以分为单位,不带小数点。
字段右对齐,左补0。
4.所有的机构代码字段,均不带长度。
字段左对齐,右补空格。
5.日期及时间字段说明中,YYYY-年份,MM-月份,DD-日期,hh-时,mm-分,ss-秒。
6.对于冲正交易,原始交易指被冲正的交易。
4文件生成及下发
全流水文件在CUPS日终处理后生成,通过文件收发子系统发送到分公司CAP机,传输方式可选8000号报文或者ftp等。
5附录
5.1附录A:
交易代码表
交易代码
交易名称
S24
取现
S00
余额查询
R24
取现冲正
S22
消费
S10
预授权/授权
S20
预授权完成
R10
预授权/授权冲正
R20
预授权完成冲正
R22
消费冲正
S02
一般转账
D22
文件结算(双)
D52
文件结算撤销(双)
D24
文件取现(双)
D54
文件取现撤销(双)
D30
文件退货(双)
D60
文件退货撤销(双)
S01
明细查询
S03
圈存
S04
圈提
S05
圈提确认
S06
建立委托关系
S07
撤销委托关系
S08
修改密码
S25
一般转账转出
S26
转出转账
S21
结算通知(中心发)
S30
联机退货
S32
存款
S33
一般转账转入
S34
转入转账
V40
预授权/授权撤消
V42
授权冲撤
V50
预授权完成撤消
V52
消费撤消
V61
代付撤消
V62
存款撤消
R40
预授权/授权撤消冲正
R50
预授权完成撤销冲正
R52
消费撤销冲正
R23
代收冲正
R25
一般转出转账冲正
R26
转出转账冲正
R31
代付冲正
R61
代付撤销冲正
R62
存款撤销冲正
S92
存款确认
S93
转入转帐确认
E00
差错-查询
E01
查询(受理方提出)
E02
差错-查复
E03
查复(受理方提出查询)
E12
带调单的查询(发卡方提出)
E13
带调单的查复
E14
差错-受理向转出查询
E15
差错-转出向受理查复
E16
差错-受理向转入查询
E17
差错-转入向受理查复
E04
差错-调单
E05
差错-调单回复
E06
单边帐通知
E07
单边帐回复
E08
没收卡片登记
E09
没收卡片回复
E10
发起方发起争议请求/中心生成争议通知
E11
接收方回复争议通知/中心生成争议结果
E20
差错-收费
E60
差错-收费撤消
E75
差错-付费撤消
E22
差错-请款
E52
差错-请款撤销
E23
差错-结算的退单
E53
差错-结算退单撤消
E24
差错-结算再请款
E54
差错-结算再请款撤消
E25
差错-结算二次退单
E55
差错-结算二次退单撤消
E26
差错例外协商
E56
差错例外协商撤销
E27
差错例外协商回复
E57
差错例外协商回复撤销
E30
差错-付费
E31
差错-差错例外-贷
E61
差错-差错例外-贷撤消
E32
差错-贷记调整
E62
差错-贷记调整撤销
R03
圈存冲正
S35
预授权结算(机构发)
E71
差错-受理向转出查询
E72
差错-转出向受理查复
E33
差错-一般转帐转入贷记调整
E34
一般转帐转出贷记调整
E35
差错-一般转帐转入对贷调请款
E36
差错-一般转帐转出请款
E37
差错-转入转帐贷记调整
E38
转出转帐贷记调整
E39
差错-转入转帐对贷调请款
E70
差错-转出转帐请款
E73
差错例外-贷(发卡方)
E74
手工退货
E28
差错-退货的退单
E58
差错-退货退单撤消
E29
差错-退货再请款
E59
差错-退货再请款撤消
E47
差错-退货二次退单
E77
差错-退货二次退单撤消
I22
IC卡脱机消费
I52
IC卡脱机消费撤消
I00
IC卡信息传递
S80
人工预授权完成
S12
追加预授权
R12
追加预授权冲正
S81
预授权完成(手工单)
E84
退货(手工单)
5.2附录B:
卡品牌表
卡品牌
卡品牌名称
0000
绿卡
0001
工商银行牡丹卡
0002
建设银行龙卡
0003
农业银行金穗卡
0004
中国银行长城卡
0005
交通银行太平洋卡
0006
招商银行金葵花卡
0007
深圳发展银行发展卡
0008
上海银行申卡
0009
光大银行
0010
华夏银行华夏卡
0011
广发银行真情卡
0012
贵州商行甲秀卡
0013
浦东发展银行
0014
中信实业银行
0015
民生银行
1000
VISA卡
1100
MASTERCARD
1200
JCB
5.3附录C:
差错期限分段表
记录编码
交易代码
交易渠道
最小时间间隔
最大时间间隔
期限分段值
1
E05
01
0
3
051
2
E05
01
3
4
052
3
E05
01
4
5
053
4
E05
01
5
999
054
5
E05
03
0
3
051
6
E05
03
3
4
052
7
E05
03
4
5
053
8
E05
03
5
999
054
9
E05
07
0
3
051
10
E05
07
3
4
052
11
E05
07
4
5
053
12
E05
07
5
999
054
13
E32
01
0
26
321
14
E32
01
26
41
322
15
E32
01
41
181
323
16
E32
03
0
26
321
17
E32
03
26
41
322
18
E32
03
41
181
323
19
E22
01
0
999
221
20
E22
03
0
999
221
21
E23
01
0
999
231
22
E23
03
0
999
231
23
E23
07
0
999
231
24
E24
01
0
999
241
25
E24
03
0
999
241
26
E24
07
0
999
241
27
E25
01
0
999
251
28
E25
03
0
999
251
29
E25
07
0
999
251
30
E33
01
0
26
321
31
E33
01
26
41
322
32
E33
01
41
181
323
33
E33
07
0
26
321
34
E33
07
26
41
322
35
E33
07
41
181
323
36
E34
01
0
26
321
37
E34
01
26
41
322
38
E34
01
41
181
323
39
E34
07
0
26
321
40
E34
07
26
41
322
41
E34
07
41
181
323
42
E35
01
0
999
351
43
E35
07
0
999
351
44
E36
01
0
999
361
45
E36
07
0
999
361
46
E31
01
0
999
311
47
E31
03
0
999
311
48
E31
07
0
999
311
49
E73
01
0
999
731
50
E73
03
0
999
731
51
E73
07
0
999
731
52
E13
01
0
3
051
53
E13
01
3
4
052
54
E13
01
4
5
053
55
E13
01
5
999
054
56
E13
03
0
3
051
57
E13
03
3
4
052
58
E13
03
4
5
053
59
E13
03
5
999
054
60
E13
07
0
3
051
61
E13
07
3
4
052
62
E13
07
4
5
053
63
E13
07
5
999
054
64
E32
07
0
26
321
65
E32
07
26
41
322
66
E32
07
41
181
323
67
E22
07
0
999
221
68
E32
06
0
26
321
69
E32
06
26
41
322
70
E32
06
41
181
323
71
E33
06
0
26
321
72
E33
06
26
41
322
73
E33
06
41
181
323
74
E34
06
0
26
321
75
E34
06
26
41
322
76
E34
06
41
181
323
6全流水文件Q&A
Q:
请给出CUPS的基本清算规则
A:
1.“发送方状态”和“接收方状态”字段标识发送方和接收方的交易状态,只要有一方状态为“1”,该笔交易就纳入清算。
对于状态位为“1”的一方或两方,CUPS将对其进行资金清算。
对于状态位为“0”的一方或两方,CUPS不对其进行资金清算。
2.成功的冲正交易及其原交易,都参加清算。
对于“发送方状态”和“接收方状态”分别为“0”、“1”的冲正交易及原交易,为了与接收方对账,CUPS也将对接收方两笔同时清算。
3.存款交易,无论是否引发存款确认交易,都参加清算。
如存款交易“交易状态”的第四位为“1”,标识该交易被确认,存款确认交易不再参加清算。
4.转入交易同规则3。
Q:
CUPS全流水中交易代码有一些是现有转接系统和差错平台中没有的代码,请列出CUPS全流水中所有可能出现的交易代码及其含义。
A:
《CUPS下发交易全流水文件格式》附录A交易代码表中,有些交易不会出现在给分公司的全流水文件中。
为便于分公司使用,下面列出了目前CUPS全流水中所有可能出现的交易代码:
交易代码
交易名称
S24
取现
R24
取现冲正
S00
余额查询
S22
消费
R22
消费冲正
V52
消费撤消
R52
消费撤销冲正
S10
预授权/授权
R10
预授权/授权冲正
V40
预授权/授权撤消
R40
预授权/授权撤消冲正
S20
预授权完成
R20
预授权完成冲正
V50
预授权完成撤消
R50
预授权完成撤销冲正
S25
一般转账转出
S33
一般转账转入
R25
一般转出转账冲正
S93
转入转帐确认
S21
结算通知(中心发)
S30
联机退货
S35
预授权结算(机构发)
S32
存款
V62
存款撤消
R62
存款撤销冲正
S92
存款确认
E05
差错-调单回复
E20
差错-收费
E30
差错-付费
E22
差错-请款
E23
差错-结算的退单
E24
差错-结算再请款
E25
差错-结算二次退单
E32
差错-贷记调整
E33
差错-一般转帐转入贷记调整
E34
一般转帐转出贷记调整
E35
差错-一般转帐转入对贷调请款
E36
差错-一般转帐转出请款
E73
差错例外-贷(发卡方)
E74
手工退货
E28
差错-退货的退单
E29
差错-退货再请款
E47
差错-退货二次退单
E80
差错-发卡-存款的贷记调整
S80
人工预授权完成
S80
人工预授权完成
S12
追加预授权
R12
追加预授权冲正
S81
预授权完成(手工单)
E84
退货(手工单)
Q:
同城调单回复和异地调单回复,CUPS在处理上有哪些区别?
A:
同城的调单回复,在同城差错流水中下发,交易代码记为E05调单回复。
调单费用同普通差错交易一样,体现在各手续费金额字段,付费机构填写到接收机构,收费机构填写到发送机构。
对于异地的调单回复(原因码7610),差错平台向CUPS上送时,将其拆分为一笔E20收费交易,和一笔E30付费交易。
这两笔交易均以总中心作为发送机构,付费机构作为E20收费交易的接受机构,收费机构作为E30付费交易的接受机构。
CUPS将两笔交易分别放在付费机构和收费机构的所属分公司异地发卡差错流水中下发,调单费用体现在收费/付费交易的交易金额字段。
Q:
跨行转账交易是如何拆分和填写的?
A:
对于跨行转帐交易,CUPS将其拆分成一笔转出交易和一笔转入交易。
其中,转出交易的受理机构填写的是跨行转账的受理机构,转出交易的发卡机构填写的是跨行转账的转出机构;转入交易的受理机构填写的是跨行转账的受理机构,转入交易的发卡机构填写的是跨行转账的转入机构。
对于拆分后的转出交易(或转入交易),其流水生成规则与其他交易类似,区别在于:
1.同城异地的判断标准不同,只有受理机构、转入机构、转出机构三方同城,才会进入同城流水文件。
2.如果受理方与转出方(或转入方)同城,但非三方同城
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- CUPS 下发 交易 流水 文件格式 060220 分析