北美精算师考试内容及考试制度精算师考试doc.docx
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北美精算师考试制度分为二个阶段:
第一阶段是准精算师(ASA)。
目前对准精算师的考试要求为300学分。
除了100系列的11门课程(复利数学、精算数学等)外,还须通过200系列的4门课程(经济保障计划、精算实务等)。
每门课在10至30学分不等。
学员在获得300学分后即成为ASA,之后可继续考FSA课程。
ASAl00系列的11门课程的考试均采用英文试卷,选择题形式,考试时间分别为1个半小时至4个小时不等;200系列采用英语书写答题形式。
考生是否通过某一门课程考试以及所获得的分数,是到该课程全部试卷批完后,按成绩顺序排列后确定的。
第二阶段是精算师(FSA)。
考生在取得准精算师资格证书后方可参加FSA课程考试。
目前把精算师的考试课程分为财务、团体与健康保险、个人人寿与健康保险、养老金、投资五个方向,每个方向又分若干门课,每门课学分在10至30分不等。
要取得FSA资格必须通过以上一个方向的所有课程考试,以及再选择以上方向的其他课程,使学分达到150分,即学分总计要达到450分。
当FSA要素的课程考试全部通过后,考生还要参加最后一门课程:
正式精算师认可课程(FAC),其内容主要是职业道德和案例,时间为二天半,一般只要自始至终参加,在结束后的晚宴上会获得FSA证书。
北美精算师协会的考点分布在全世界各个国家和地区,考试每年5月和11月举行两次,考试时间由北美精算师协会确定,世界各地统一,考卷由北美精算师协会提供。
报名及考试地点:
南开大学、湖南财经学院、复旦大学、中国人民大学、中山大学、中国科技大学、陕西财经学院、平安总公司
北美精算学会考试课程
准精算师考试:
100系列课程:
100微积分和线性代数、110概率论和数理统计、120应用统计、130运筹学、135数值分析、140复利数学、150精算数学、151风险理论、160生存模型和生命表编制、161人口数学、165匀修数学
200系列课程:
200经济保障计划概论、210精算实务概论、220资产管理和公司财务概论、230资产和负债管理原理
正精算师的考试课程分为五个方向:
一财务
包括科目:
财务管理、公司财务等
二团体和健康保险
包括科目:
团体和个人健康保险的设计和销售等
三个人人寿和年金保险
包括科目:
个人人寿和年金保险的精算实务调查、人寿保险法和税收等
四养老金
包括科目:
养老金估价原理I、退休计划设计等
五投资
包括科目:
高级资产组合管理等
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2
北美精算师资格考试制度介绍-精算师考试
SOA从2005年起采用新的教育体制。
获得FSA(精算师)称号必须通过以下课程考试。
ASA(准精算师)资格要求:
在新的体系下,SOA要求完成四门初级教育课程考试,VEE课程,在4门中级教育课程考试中任选两门参加(可选择作论文来冲抵一门课程),并通过准会员职业课程(APC),才能获得准会员资格,也即我们以前说的准精算师资格。
下面分别介绍这些课程考试内容。
(1)初级教育课程考试(Preliminary
Education
Examinations)
①Exam
P:
概率及相关知识考试,考试时间3小时;
②Exam
FM:
金融数理基础,主要是利息理论,考试时间2小时;
③Exam
M:
风险模型,主要涉及人寿保险常用模型,总体损失模型,考试时间4小时;
④Exam
C:
风险模型的建立和评价,涉及模型拟合和可信度理论(Credibility
theory),
考试时间4小时。
(2)VEE课程(Validated
by
Educational
Experience)
该课程是针对那些在学校已修过相关课程的人士,他们可以凭课程证明获得学分。
对于没有在学校学习过相关课程,或者SOA不认证你所在学校所提供的课程的人士(中国绝大部分学校包括中山大学未获认证),仍然可以通过考试来获得相应的VEE学分。
可密切关注CAS提供的考试(TRANSITIONAL
EXAMS)http:
//www.casact.org,通过考试的人仍可以得到VEE的学分。
VEE的课程包括:
①应用统计学(Applied
Statistical
Methods):
主要包括回归分析与时间序列两方面内容。
回归分析主要内容:
最小二乘法,一元/多元线性模型,模型假设检验,模型拟和优度检验。
时间序列主要内容:
线性时间模型,ARIMA模型,数据分析与预测,预测误差与区间估计。
②公司财务(Corporate
Finance):
主要包括财务管理与投资学两方面内容。
财务管理主要内容:
股份公司定义,资本结构的定义,资本成本的计算,如何确定最优资产/负债结构,资产结构如何影响投资决策。
投资学主要内容:
期权定价理论与股票价格理论,公司融资方式,计算股票价格,计算期货价格,各种财务比率(如杠杆率,流动性比率),净现值以及内部回报率理论及计算方法。
③经济学(Economics):
主要包括微观经济与宏观经济学两方面内容。
微观经济学主要包括:
供求理论,价格决定理论,价格弹性,效用最大化理论,利润最大化理论,不同的市场结构特点(如完全竞争,垄断)。
宏观经济学主要包括:
公共支出结构,gdp,gnp的度量,消费或储蓄对经济的影响,政府财政货币政策分析,汇率与国际贸易对宏观经济的影响,影响通货胀率,利率,汇率,失业率以及经济增长率的主要因素。
(3)中级课程
完成初等课程及VEE之后,考生可任选以下五项课程考试(论文)中的两项完成,只要通过了所选两门课程的考核,就算是完成了中级课程的学习。
①Course
5
Application
of
Basic
Actuarial
Principles
(基本精算原理的应用)
②Course
6
Finance
and
Investments
(投资与财务)
③Course
7
Applied
Actuarial
Modeling
(精算模型的应用)
④Course
8
Advanced
Specialized
Actuarial
Practice
(特定的精算实务)
Course
8包括数个方向,学员依据自己的研究兴趣或方向任选其中一门考试,通过了这一门考试,就通过了course
8。
具体
8F:
Finance
Enterprise
Risk
Management(finance
extension)
8E:
Finance
Enterprise
Risk
Management(enterprise
risk
mgmt
extension)
8G:
Health,Group
Life
Managed
Care(health
group
life
extension)
8M:
health,Group
Life
Managed
Care(managed
care
extension)
8IU:
U.S.
Individual
Insurance
8IC:
Canadian
Individual
Insurance
8V:
Investments
8RU:
U.S.
Retirement
Benefits
Comprehensive
8RC:
Canadian
Retirement
Benefits
Comprehensive
8P:
Retirement
Benefits,Pension
Funding
Mathematics
⑤Professional
Development
(PD)
component
论文。
大体地说,论文选材没有严格的限制,
只要是精算相关问题即可。
关于论文具体要求,请查阅网址:
http:
//www.soa.org/ccm/content/?
categoryID=833077
(4)在历经艰辛完成上述课程学习及考试后,再参加一个准精算师专业课程培训(Associateship
Professionalism
Course)即可获得万人景仰的北美准精算师资格。
2、正式会员资格:
在获得准精算师资格后,还需完成以下两项内容,方能修成正果:
(1)Professional
Development
(PD)
requirement
专业论文
(2)Fellowship
Admissions
Course
(FAC)
精算正式会员认证课程
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