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如何写融资计划书
如何写融资计划书
你有好的项目,如何写呢?
目录一公司介绍二项目分析三市场分析四管理团队五财务计划六方案的设计七摘要一公司介绍公司简介主要内容包括公司成立的时间注册资本金公司宗旨与战略主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
公司现状在此将您公司的资本结构净资产总资产年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。
如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。
如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。
股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。
如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。
如果大股东能提供某种担保则更好。
历史业绩对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。
资信程度把银行提供的资信证明,工商税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。
最好有证明的人员。
董事会决议对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。
这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。
二项目分析项目的基本情况位置占地面积建筑面积物业类型工程进度等,都是开发的基本情况,需要在报告中指出。
项目来历项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。
证件状况文件项目是否有土地证用地规划许可证项目规划许可证开工证和销售许可证等五证的情况。
需要复印件。
资金投入自有资金的数额投入的比例其他资金来源及所占比例建筑商垫资情况预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
市场定位指项目的市场定位,包括项目的物业类型档次项目的目标客户群等建造的过程和保证项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。
而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。
三市场分析地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。
而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。
简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。
复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。
竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划价格销售进度目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。
未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四管理团队人员构成公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。
如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
组织结构企业内部的部门设置内部的人员关系公司文化等都可以进行说明。
管理规范性管理制度,管理结构等的评价。
可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五财务计划一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。
本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表资产负债表损益表的预测。
资金的来源和运用等内容。
其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六融资方案的设计融资方式股权融资方式注:
股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。
这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。
方式:
融资方式将以融资方包括项目在内的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤:
签订风险投资协议书对融资方的债务债权进行核查确认签订风险投资协议书:
确定股权比例确定退出时间确定管理者回购方式确定再融资资金数量及时间确定管理上的监控方式确定协助义务。
在有关管理部门办理登记手续债权融资方式方式:
投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。
债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。
房地产信托融资多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。
在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。
融资期限和价格融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。
风险分析任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。
对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。
投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
破产风险融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。
融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。
资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。
退出机制绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。
股权方式融资的退出项目进行中投资方退出;项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红;债权方式融资退出项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;项目完成投资方退出,按时还本付息;抵押和保证在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。
而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓着的公司的保证。
对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。
七摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。
报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。
第二篇:
二期融资计划书字启迪教育营销有限公司二期一.启迪简介.公司背景启迪公司是由国内著名上市企业海虹控股投资,于年月成立的,公司经营的教育电子商务网站于年月正式发布。
公司注册资本金万元。
公司位于北京海淀区海淀路号北大太平洋科技中心,属于海淀科技园区认定的中小型高科技企业,享受一系列的优惠政策。
.公司业务简述启迪经营的教育电子商务网站启迪网是目前中国国内最大的招生网站,它以先进高效的网络营销方式,为传统学校和网校代理招生。
同时启迪网目前正作为新浪网搜狐首都在线联想等中国最大门户网站的培训招生频道为数以千万计的网民提供着专业化的服务。
启迪网是面向教育产业的垂直性专业网站。
目前提供网络招生咨询代理等服务,为众多学校网校以及客户提供完整的招生服务平台。
作为教育产业的电子商务网站,启迪网将成百上千的所学校的招生业务搬到网上,利用网络强大的信息处理能力,使教学机构扩大招生规模,使学习者在求学时可以更有效的进行选择。
启迪目前有三种经营模式:
—的区域招生:
如北京地区专项培训进修等;—的全国招生:
如民办大学招生远程教育招生等;—产品:
如等。
启迪网目前的业务,有着非常坚实的市场基础:
教育招生市场是一个巨大的发展迅速的市场。
启迪网通过对求学者和教学机构提供服务,来获得代理分成和广告收入。
这种具有创新性的商业模式将教育资源与市场和技术资源进行了结合,是教育产业发展的趋势之一,将很快成为教育机构招生的主要渠道之一。
.公司发展现状作为中国教育电子商务的先行者,启迪网目前的商业模式清晰收入增长迅速,营业额和收入每月以至少%以上的速度增长。
在公司团队的共同努力下,公司顺利经过孵化期,在创业期以惊人的速度增长着。
公司目前致力于目前市场的巩固和进一步开发,并关注新型市场的形成;在这种情况下,公司在半年内将进入全面盈利状态。
预计在年将有万以上的年利润,并在以后的教育市场中创造巨大的市场效益。
在启迪网正式发布以来的半年多时间中,网站访问量和注册人数就名列国内教育网前位;据年月互联网调查启迪网名列教育类网站第四名;《互联网周刊》百网评选获教育类十大网站称号;年月,深圳高交会百佳网站评选获最佳教育网。
年月,启迪网与北大光华管理学院清华成教学院连邦电脑教育连锁组织等北京百余所国内知名学校合作,开展网上招生业务。
年月,启迪网与新浪网搜狐网首都在线联想等国内最大的门户网站建立了排他性的合作关系,成为这些网站招生的独家频道。
年月,启迪网又与美国最大的英语远程教育网——国际英语网以及进行联盟,作为其在中国的总代理,开始营销世界一流的—远程教育产品。
启迪网的教育电子商务网上招生包括:
外语计算机工商管理研究生考试民办大学成人高考资格认证专业技能留学文艺体育等有个大类数十个项目,与启迪网合作的教学机构包括培训辅导班进修学校民办大学咨询机构等;目前已经有数百所学校的门以上的课程。
启迪网进一步与联想清华北大等合作,开展高等教育自考等远程教育课程的销售。
.启迪的资源启迪网是国内最早开展网上招生业务的电子商务网站,拥有国内最先进的教育电子商务系统,最庞大的学习数据库,覆盖全国的最完善的教育电子商务服务体系,以及最便捷的网上支付体系。
同时启迪网还首创了教育电子商务配送体系,覆盖全国个省市自治区。
启迪网与国内众多网站建立了合作关系,是在国内网络界最具有影响力的教育网站。
公司还出版了中国第一份教育产品购买指南《精品学习指南》,内容涵盖外语计算机工商管理研究生考试民办大学成人大学等学习指南内容,是学习者制定学习计划选择学校和课程的最佳指导性刊物,目前每期出版份!
二.市场分析.背景分析:
新兴教育市场发展迅速随着中国经济的飞速发展,教育事业开始迅速走向市场化。
在公立教育基础教育和高等教育,大量非公立的私立商业性的教育机构,在国内教育市场中开始占据越来越大的市场份额。
这些机构包括民办大学成人培训/职业培训机构各类考试辅导班以及私立中小学等等。
除此之外,还有近两年开始热门起来的网络远程教育,甚至于国外各类学院来中国办理出国留学等等。
这个新兴教育市场满足了社会多样化对教育的需求。
按照业内人士的估计,中国新兴的非公立教育市场总额学费年已经超过亿人民币。
预计在年之前,国内新兴教育市场会以至少每年%的速度增长,即在年达到亿人民币。
这是一个非常巨大的不容忽视的市场。
同时中国飞速发展的互联网市场和蓬勃兴起的教育产业为启迪网的业务发展提供了坚实的基础。
.互联网普及率不断提高根据中国互联网络信息中心的统计数据,截至年月,中国的互联网用户已达到万户,年增长率高达%。
中国互联网用户发展状况单位:
万户著名投资银行高盛预测,年中国的互联网用户将达到万户,年均增长率%。
.新兴教育市场的发展随着中国经济的迅速发展,教育事业开始走向市场化,终生教育的观念逐渐普及。
大量非公立的私立商业性的教育机构,在国内教育市场中开始占据越来越大的市场份额。
据业内人士估计,中国新兴的非公立教育市场总额在年已经超过亿人民币。
预计在年以前,国内新兴教育市场将以%的速度增长。
新兴的盈利性的教育机构普遍都是以市场化的手段运营,招生数量的决定了其生存的空间。
一般而言,这些机构在招生方面的预算相当大,比例一般在学费的—%左右。
.远程教育市场的发展根据中国互联网络信息中心的调查,年底中国互联网用户的年龄构成如表三所示,其中年龄在岁以下的用户比例为%,这一阶段的用户对于教育服务的需求非常迫切,而且这一需求不断增长。
同一调查表明,年月时%的被调查者通过互联网购买过教育学习服务,年底这一比例上升到%,绝对人数从万增加到万,增长率高达%。
同时,在年月的调查中,只有%的被调查者认为网上学校是最有希望的网上事业,年底该比例提高到%,说明网络教育的观念逐渐得到更多的互联网用户的接受。
据估计,年中国远程教育市场总额为亿元人民币,但今后五年的增长率将达到%左右,年总收入将达到亿。
表三:
中国互联网用户的年龄结构.行业分析:
网络时代招生市场正在形成新兴的盈利性的教育机构普遍都是以市场化的运营手段在经营,非常重视在招生上的投入,在这方面的预算广告招生代理等相当大,一般都在总收入的%以上,也就是每年亿人民币以上。
一个新兴的前景广阔的招生市场正在逐渐形成。
然而,传统的方式却不能满足招生市场的需要。
在教育市场的市场化进程中信息交流是一个瓶颈。
教学机构招生学习者报学,无外乎是广告或口碑传递,信息交流渠道单一。
但是对于招生求学而言,这方面的信息交流比一般的商品购销要复杂得多,因此传统的广告方式尽管是目前招生的主要信息渠道,占到教育机构市场投入的绝大部分,但实际远不能满足需要。
服务销售代理行业是服务多样化的细分市场的必然产物,然而在教育行业销售代理也就是招生代理却处于起步阶段。
网络与电子商务的出现,给教育领域带来了巨大的市场机会。
借助网络强大的信息交互能力,只要建立一个完善的信息平台,就可以实现招生与求学的信息交互,完成招生与咨询过程。
因此网络招生这种无物流的电子商务方式是今后的一个重要的发展方向,有巨大而现实的市场前景。
而且目前这一市场刚刚开始孕育形成,切入时机非常好。
网络与电子商务的出现,给教育领域带来了巨大的市场机会。
借助网络强大的信息交互能力,可以建立完善的信息平台,实现招生与求学的信息交互,完成招生与咨询过程。
而这项工作用传统方式根本无法实现。
因此网络招生这种无物流的电子商务方式是今后的一个重要的发展方向,有巨大而现实的市场前景。
.国外同业分析:
美国教育电子商务网站发展迅速目前在美国已经有数十家教育电子商务网站,利用网络渠道开展教育销售代理业务网上招生,影响面非常大。
因为国情的不同,美国教育电子商务门户网站一般以销售远程教育服务为主,以网下的实地教学培训为辅,针对的对象集中在企业/职业技术培训领域。
近两年来美国的发展极为迅猛,被称为是之后新的亮点。
而在领域,教育电子商务门户起到了至关重要的作用,是发展的最直接的推动力。
美国目前主要的有由微软创始人投资等,还有著名的教育出版企业和的教育频道等,都是非常有影响的教育门户。
其中等多家公司已经在纳斯达克上市,年营业额达到数亿美元。
在互联网十分低靡的今天,它们以十分骄人的经济收益,显示出了旺盛的发展势头。
.竞争分析:
启迪网独占鳌头在国内网上招生市场,目前启迪网处于一枝独秀的状态,整个市场还没有出现实力相当的竞争对手。
目前与启迪网业务类似的招生网站有:
易学网育路一体教育网孔子培训网,但它们在规模,服务和层次上都无法与启迪网相比,目前尚不能构成竞争。
在另一个市场,则有我要培训网在大力开拓:
的培训市场,还要一些出国留学中介网,如留学网等,从事国外学校的招生代理业务。
不过这个业务也尚处于起步阶段,留学中介网目前的收入模式还不清晰。
留学是启迪网今后发展的一个领域,启迪网正密切注意这个市场的发展。
随着启迪网上招生业务的发展,启迪正逐步拉大与竞争对手间的差距,并且正在竖立品牌形象。
启迪正在以自身的业务模式和服务规范,建立一套行业标准,自然形成行业壁垒。
三.启迪发展规划.启迪业务发展规划启迪目前的业务主要集中在北京市场,并且在北京市场取得了成功。
启迪计划将北京业务的模式复制到全国重点的城市,在—的区域招生市场中,形成全国连锁式的经营。
启迪目前已经启动了—产品的全国营销,在短短两个月的时间内,取得了极佳的市场效果。
启迪计划通过各种营销渠道迅速将产品推广到全国市场。
启迪的—全国招生已经有了详尽的市场计划,将立刻启动。
.启迪公司发展规划启迪公司的发展方向是大型的综合性教育服务公司。
启迪将通过对外部资源的整合,在招生远程教育宽带网络联合办学等多方面,成为行业内的领导,通过对资源的垄断,形成市场的垄断行业的壁垒,从而获得丰厚的市场回报。
.启迪市场计划目前启迪的营销渠道:
●《启迪精品学习指南》全国首创的教育消费媒体。
主要内容:
网上招生的精华版,学习动态,课程推荐,专家评测等。
每月一期,每期发行量万份。
发行渠道:
通过北京人才市场免费赠阅给广大读者,并通过西单图书大厦,海淀图书城等书店赠阅,并派发到座京城著名的写字楼,而且通过邮寄的方式,赠送给新闻媒体外企人力资源部和定阅用户。
●合作伙伴新浪网易搜狐新华网前程无忧中华英才网等。
新浪首页每天都有启迪招生的链接,每周有三天商城热点推荐的图片和文字出现,可做精品课程推荐。
网易首页每天都有启迪招生精品课程推介的文字链接。
启迪网通过与各大门户的网站的合作,极大地提高了网民的接触概率,合作伙伴非常认同启迪的业务模式,在宣传与推广上给与大力支持。
另有人才类教育类网站与启迪网结成合作伙伴,对教育需求人群,推广力度强劲。
●合作媒体全国类大众媒体和专业类媒体,近家。
●媒体合作伙伴《北京人才市场报》《计算机世界报—职场》每期都有启迪网的专栏文章和宣传图案。
综合覆盖岁—岁的教育需求旺盛的人群达万人。
《北京人才市场》是北京人士局主办的报纸,每期发行量万份,使北京地区影响最大的人才类报纸。
《计算机世界—职场》:
是全国界影响力最大的大型媒体。
每期发行量万份。
两份媒体的内容以人才咨询教育培训人力资源管理为主。
是教育培训机构和学习需求者广泛关注和欢迎的媒体。
●国际英语网是世界上最大的远程英语教学网站。
其独特的网络多媒体英语教学技术无与伦比。
网上学英语,轻松又高效。
启迪网是中国大陆地区总代理。
启迪网以每期元的全球最低价发售,全球统一定价美金!
●西单图书大厦网上英语课程进入西单图书大厦销售,并在每周末举办大型网上招生和咨询和推介活动。
启迪的市场计划◇全国范围复制北京模式,扩展—的区域市场;◇开发民办大学市场,建立—的全国市场;◇在全国范围内,推广—项目。
启迪将在目前的市场营销渠道的基础上,加大市场投入,建设新的市场营销渠道。
四.公司分析.公司财务分析公司首期获得的海虹控股风险投资万元人民币,主要用于公司前期建设和业务发展。
公司目前主要收入于招生代理—销售分成和广告收入。
公司的运营费用和市场费用目前维持在万元人民币。
公司目前经营稳定,财务状况良好,通过对关键业务指标的分析,可以看出公司的高成长性。
偿债能力:
流动比率和速动比率逐月上升,可见公司偿还短期债务的能力在不断增强,表现较好。
.现金流分析流动性分析速动比率流动比率:
资本负债率在运行前期比较低,说明公司的财务结构还不是很理想,随着运行进入正轨和业务的扩展,资本负债率逐步趋向正常。
到月份为止,已经超过了%,说明公司财务结构趋向于合理,经营进入正轨。
月现金流量对比从年月份开始的半年时间里,现金流量基本呈现正常的升幅。
到年底时有所下降,然后保持了良好的发展势头。
公司业务分析业务预测业务预测经营发展预测注:
年月和年月的市场推广费用为二期的主要用途。
年月利润与成本趋势业绩发展趋势图注:
红色代表利润紫色代表成本蓝色代表业务收入根据测算,启迪将在年月份达到收益平衡!
折现可已计算出折现率,目前公司价值为:
万元人民币!
启迪在顺利的度过了孵化期,进入高速成长的阶段。
目前所处的阶段决定通过一定规模的市场投入,可以迅速形成规模效应,获得巨大的市场回报。
根据调查,仅北京教育市场有亿的规模,其中招生代理有万的市场。
根据测算,以每个月万的市场投入,在个月左右的时间内,启迪将有%的市场占有率。
那么一年之内,仅招生代理业务,启迪将创造万的利润。
启迪计划以年下半年以每月万和年上半年每月万的持续投入,迅速扩大在北京市场份额。
目前启迪在低市场投入的基础上,仍然保持着高速增长;后,加大对市场的投入,将使得启迪在保持高速增长的同时,在绝对数量上有质的飞跃。
由上面的图表可以看出,加大市场投入后,启迪的收入和利润水平将大大增长。
.未来业务增长启迪网的业务收入主要来源于两部分,一是传统的非公立的教育行业,一是新兴的远程教育市场。
启迪网的业务发展方向主要包括传统教育招生和远程教育销售两个主要组成部分。
主要的收入来源包括:
各种教育项目的广告收入传统教育项目的招生代理收入网络远程教育项目的代理收入将逐渐成为主要业务,带来巨大的收益。
预测业务成长轨迹图五.融资规划.融资方案本次融资为二期融资,所需资金为万元人民币。
本期所融资金,将在现有基础上进行增资扩股,并占增资扩股后%股权。
.资金使用计划本期融资主要用于年—年月的市场推广费用。
目前市场推广费用为——万元,能创造万元的销售收入;预计每月市场推广费用达到万元,能创造万元的利润;本期融资将在一年的时间内向市场方面投入万人民币,所投入的市场资金将主要支持:
高级工商管理培训英语计算机民办大学驾校等重点项目,预计将创造万的销售收入和万的利润!
市场推广费用主要用于:
网络营销传统媒体推广活动路演电视广告等方向。
.收益回报退出机制进行二期融资,加大市场投入之后,启迪将进入全面赢利阶段,创造巨大的收益。
启迪计划在年进行三期融资,进一步扩展全国业务和远程教育项目。
根据计划,启迪将通过自身赢利积累进行股份回购,或者通过三期融资股份转售,实现二期融资的退出。
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