各大银行国债发行情况.docx

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各大银行国债发行情况

2017年各大银行国债发行情况

　　篇一：

《金融市场基础知识》-2017年最新真题精选

　　《金融市场基础知识》2017年最新真题精选

　　一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。

只有一个选项符合题目要求）

　　第1题

　　港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

　　A.港币

　　B.美元

　　C.欧元

　　D.人民币

　　【正确答案】D

　　【你的答案】

　　【答案解析】沪港通包括沪股通和港股通。

内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

　　本题1分

　　第2题

　　典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

　　A.银行

　　B.金融机构

　　C.信托中心

　　D.信贷机构

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。

因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

本题1分

　　第3题

　　一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

　　A.投资性

　　B.融资性

　　C.公开市场操作

　　D.收益性

　　【正确答案】C

　　【你的答案】

　　【答案解析】公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。

　　本题1分

　　第4题

　　一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

　　A.总量

　　B.规模

　　C.流通时间

　　D.流通速度

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。

　　本题1分

　　A.代理制

　　B.委托制

　　C.代销制

　　D.经纪制

　　【正确答案】D

　　【你的答案】

　　【答案解析】场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。

　　本题1分

　　第6题

　　资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　【正确答案】B

　　【你的答案】

　　【答案解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：

（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。

（2）具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

（3）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。

（4）具有完善的业务制度。

（5）最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

（6）最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

（7）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

　　本题1分

　　第7题

　　中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

　　【正确答案】D

　　【你的答案】

　　【答案解析】中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。

理事任期四年，可连选连任。

　　本题1分

　　第8题

　　在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

　　A.3个月及以上，2年以下（不含2年）

　　B.1个月及以上，1年以下（不含1年）

　　C.1个月及以上，2年以下（不含2年）

　　D.3个月及以上，1年以下（不含1年）

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。

证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级

　　本题1分

　　第9题

　　未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

　　A.S

　　B.W

　　C.D

　　D.N

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。

尚未完成股权分置改革的公司的股票代码前加“S”标示。

　　本题1分

　　第10题

　　证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

　　A.注册资本

　　B.总资本

　　C.净资本

　　D.净资产

　　【正确答案】C

　　【你的答案】

　　【答案解析】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。

长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

　　本题1分

　　第11题

　　在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

　　A.10

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　【正确答案】B

　　【你的答案】

　　【答案解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：

自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。

　　本题1分

　　第12题

　　我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。

　　A.2009

　　B.2011

　　C.2012

　　D.2010

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】2009年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。

　　本题1分

　　第13题

　　B.清算机构

　　C.银行业协会

　　D.证券交易所

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。

　　本题1分

　　第14题

　　在美国，可将（）视为无风险利率。

　　A.长期国债利率

　　B.短期国库券利率

　　C.一年期存款利率

　　D.一年期贷款利率

　　【正确答案】B

　　【你的答案】

　　【答案解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。

本题1分

　　第15题

　　下列不属于影响债券利率因素的是（）。

　　A.筹资者的资信

　　B.债券票面金额

　　C.债券期限长短

　　D.借贷资金市场利率水平

　　【正确答案】B

　　【你的答案】

　　【答案解析】影响债券利率的因素有：

（1）借贷资金市场利率水平。

（2）筹资者的资信。

（3）债券期限长短。

本题1分

　　第16题

　　下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。

　　A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

　　B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

　　C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

　　D.全国股份转让系统实行主办券商制度

　　【正确答案】C

　　【你的答案】

　　【答案解析】全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。

根据证监会［第89号令］《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。

全国股份转让系统实行主办券商制度。

　　本题1分

　　第17题

　　稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。

　　A.蓝筹股

　　B.红筹股

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。

　　本题1分

　　第18题

　　现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

　　A.银行存款

　　B.股票

　　C.期货

　　D.有价证券

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

　　本题1分

　　第19题

　　《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

　　A.全部股东

　　B.配售当日登记在册的

　　C.股权登记日登记在册的

　　D.目前登记在册的所有

　　【正确答案】C

　　【你的答案】

　　【答案解析】《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

　　本题1分

　　第20题

　　证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.证券公司

　　D.证券交易所

　　【正确答案】A

　　【你的答案】

　　【答案解析】根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。

　　本题1分

　　第21题

　　证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。

　　A.1000万

　　B.5000万

　　C.1亿

　　篇二：

2017年银行业法律法规与综合能力-精讲

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　　一、中央银行（★★★★★）

　　1.中国人民银行成立的时间、行使央行职能的时间、地位的法律确定

　　①中国人民银行成立于l948年。

　　②1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。

　　③1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

　　④2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。

　　2.中国人民银行的职能

　　2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能：

“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。

中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

”

　　3.中国人民银行的职责

　　《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责：

发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场;持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;经理国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测;作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责。

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　　二、监管机构（★★★）

　　1.历史沿革与监管对象

　　①中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会（中国银监会），成立于2003年4月。

　　②《银行业监督管理法》第2条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

　　2.监管职责

　　依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;

　　依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;

　　对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;

　　依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;

　　对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况等。

　　3.监管理念、目标和标准

（1）监管理念

　　在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念：

管法人、管风险、管内控、提高透明度。

（2）监管目标

　　《银行业监督管理法》第3条规定：

“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业的竞争能力。

”

　　具体监管目标：

　　①通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益;

　　②通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心;

　　③通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别;

　　④努力减少银行业金融犯罪;维护金融稳定。

　　（3）监管标准

　　中国银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，包括：

　　①促进金融稳定和金融创新共同发展;

　　②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;

　　③对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;

　　④鼓励公平竞争、反对无序竞争;

　　⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

　　⑥高效、节约地使用一切监管资源。

　　（4）监管方法

　　遵循“准确分类一提足拨备一充分核销一做实利润一资本充足”的持续监管思路，对银行业金融机构实施以风险为本的审慎有效监管。

　　4.监管措施

　　市场准入;非现场监管;现场检查;监管谈话;信息披露监管。

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　　三、自律组织（★）

　　1.我国的银行业自律组织

　　中国银行业协会是我国的银行业自律组织，成立于2000年，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体。

　　2.协会宗旨

　　中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康

　　发展。

　　3.会员单位

　　截至2012年11月，中国银行业协会共有168家会员单位和2家观察员单位。

会员单位包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司。

观察员单位为中国银联股份有限公司和农信银资金清算中心。

　　4.组织机构

　　①中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成;②会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。

理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作;

　　③理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责;

　　④常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长l名组成。

协会设监事会，由监事长l名、监事若干名组成;

　　⑤目前，协会的16个专业委员会分别为：

法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会、托管业务专业委员会、保理专业委员会、银行卡专业委会员、金融租赁专业委员会、行业发展研究委员会、消费者保护教育委员会、养老金业务专业委员会、贸易金融业务专业委员会、理财业务专业委员会和货币经纪专业委员会。

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　　一、宏观经济运行（★★★）

　　1.宏观经济发展目标及其衡量指标宏观经济发展四大目标：

经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。

　　四大目标对应的衡量指标：

国内生产总值（GDP）、失业率、通货膨胀率、国际收支。

①GDP是衡量一国（或地区）整体经济状况的主要指标，GDP增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标。

　　②失业率是指劳动力人口（年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体）中失业人数所占的百分比。

我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率（城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比）。

　　③通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。

常用指标：

消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。

消费者物价指数使用最多、最普遍。

　　④国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。

国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移，是最具综合性的对外贸易指标。

资本项目包括直接投资、政府和银行的贷款及企业信贷等。

贸易收支是国际收支中最主要的部分。

　　2.经济周期

　　经济周期是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。

一般分为四个阶段：

繁荣、衰退、萧条和复苏。

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　　二、经济结构（★）

　　1.产业结构

　　国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业。

　　第一产业：

农、林、牧、渔业;第二产业：

采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业;第三产业：

除第一产业、第二产业以外的其他行业。

　　2.消费投资结构

　　从支出角度来看，GDP由消费、投资和净出口三大部分构成。

消费包括私人消费和政府消费两部分（私人购房包含在投资的固定资本形成中，不包含在私人消费中）。

投资包括固定资本形成（含房地产和非房地产投资）和存货增加两部分。

净出口是出口额减去进口额形成的差额。

　　三、经济全球化（★）

　　经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国问经济的相互依赖程度日益加深的趋势。

　　经济全球化与金融全球化相互促进，推动了金融市场国际化的快速发展。

经济全球化以及由此导致的金融全球化，必然引起为经济发展服务的银行的全球化，并由此对银行带来巨大影响。

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　　一、存款业务（★★★★★）

　　存款是银行对存款人的负债，是银行的传统业务也是银行最主要的资金来源。

我国商业银行的存款包括人民币存款与外币存款两大类。

人民币存款分为个人存款、单位存款和同业存款。

2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构下浮存款利率。

　　1.个人存款业务

　　办理储蓄业务的原则为“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”。

自2000年4月1日起，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

　　个人存款业务可分为活期存款、定期存款、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款和保证金存款。

（1）活期存款

　　①计息金额：

存款的计息起点为元，元以下角分不计利息。

活期存款在每季度结息日将利息计入本金作为下季的本金计算复利，其他类存款一律不计复利。

　　②计息时间：

2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日，次日付息。

　　③计息方式：

一种是积数计息法，一种是逐笔计息法。

采用何种计息方式由各银行自己决定。

目前，各家银行多使用积数计息法计算活期存款利息，逐笔计息法计算整存整取定期存款利息。

（2）定期存款

　　①根据不同的存取方式，定期存款分为：

整存整取、零存整取、整存零取、存本取息四种，其中，整存整取是定期存款的典型代表。

　　②定期存款利率视期限长短而定，通常期限越长，利率越高。

　　③到期支取的定期存款按约定期限和约定利率计付利息。

　　④定期存款逾期支取时，超过原定存期的部分，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金。

　　⑤定期存款提前支取时，支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

　　⑥定期存款存期内遇有利率调整，仍按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息。

　　（3）其他种类的储蓄存款

　　除常见的活期存款和定期存款外，还有定活两便储蓄存款、个人通知存款、教育储蓄存款（免征利息税）、保证金存款。

　　2.单位存款业务

　　单位存款又叫对公存款，按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。

其中，单位活期存款也称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

按存款人提前通知的期限长短，可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。

　　单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金四类。

　　3.人民币同业存款

　　同业存款，也称同业存放，全称是同业及其他金融机构存入款项，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商