证券从业《金融基础》第三章章节练三节.docx
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证券从业《金融基础》第三章章节练三节
2021证券从业《金融基础》第三章章节练(三节)
证券从业考试安排两门《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。
考试采用闭卷机考形式,题型为单选题和组合选择题,题量100道,考试时间120分钟,60分及以上视为合格成绩。
下附答案解析:
备考||证券从业《金融基础》第三章第一节练习
1.下列说法错误的是()。
A.经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务
B.证券公司应当设总经理,制定总经理工作细则
C.未担任董事职务的总经理不可以列席董事会会议
D.总经理依据《中华人民共和国公司法》、公司章程的规定行使职权,并向董事会负责
2.公司犯提供虚假财务会计报告罪的,公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将可能被判处
()有期徒刑或者拘役。
A.3年以下
B.3年以上
C.5年以下
D.5年以上
3.通过发行()所筹集的资金,是股份公司注册资本的基础。
A.优先股票
B.普通股票
C.记名股票
D.无记名股票
4.上市公司股票价格的形成从根本上说是由()决定的。
A.社会经济
B.政治形势
C.公司自身经营状况
D.社会文化发展
5.在股权登记日后认购普通股票的,该股东不享有优先认股权,这称为()。
A.附权股
B.含权股
C.除权股
D.除息股
6.下列关于普通股和优先股的区别,说法正确的是()。
A.普通股票的红利是固定的
B.优先股票在发行时就约定了固定的股息率,无论公司经营状况和盈利水平如何变化,该股息率不变
C.公司清算,分配剩余财产时,优先股在普通股之后分配
D.在公司分配利润时,持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东,分配在先
7.()是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股。
A.增发
B.配股
C.转增股本
D.股份回购
8.通常把盈利水平高的公司股票称为()。
A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股
9.国外学者认为股价变动要比经济景气循环早()。
A.3~5个月
B.4~6个月
C.1~2个月
D.2~3个月
10.下列关于国家股的说法,错误的是()。
A.国家股股权原则上不可以转让
B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有
C.国家股是国有股权的一个组成部分
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
11.股份公司的权力机构是()。
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.理事会
12.股票市场的发行人为()。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙企业
D.个人独资企业
13.股票不是一种现实的资本,股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的()。
A.真实资本
B.债务资金
C.虚拟资本
D.应付账款
14.年度报告应当在每一会计年度结束之日起()个月内,向证券监督管理机构和证券交易所报送内
容并予以公告。
A.4
B.5
C.6
D.7
15.()是最普通、最基本的股息形式。
A.股票股息
B.财产股息
C.现金股息
D.负债股息
16.关于股票价值的说法错误的是()。
A.股票的票面价值又被称为“面值”
B.如果以面值作为发行价,被称为“平价发行”
C.股票账面价值并不等于股票的市场价格
D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值
17.证券发行注册制实行()管理原则。
A.公开
B.公平
C.公正
D.实质
18.关于股票的叙述,下列说法错误的是()。
A.股票本身没有价值
B.股票代表的是股东权利
C.发行股票是股份公司筹措自有资本的手段
D.股票是一种真实资本
19.流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为()。
A.主板
B.二板
C.中小板
D.创业板
20.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司()以上股权的股东,可以向股东会提出议案。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
答案解析:
1.参考答案:
C
参考解析:
总经理应当根据董事会或监事会的要求,向董事会或监事会报告公司重大合同的签订、执行
情况,资金运用情况和盈亏情况。
总经理必须保证该报告的真实性。
未担任董事职务的总经理可以列席董事
会会议。
2.参考答案:
A
参考解析:
根据《中华人民共和国刑法》第一百六十一条的规定,依法负有信息披露义务的公司、企业
向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,或者对依法应当披露的其他重要信息不按
照规定披露,严重损害股东或者其他人利益,或者有其他严重情节的,对其直接负责的主管人员和其他直接
责任人员,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。
3.参考答案:
B
参考解析:
普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金,成为股份公司注册资本的基础。
4.参考答案:
C
参考解析:
上市公司股票价格的形成固然与社会经济、政治形势等公司外部环境有关,但从根本上说,
是由公司自身经营状况决定的。
5.参考答案:
C
参考解析:
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日,在此日期前认购普通股票的,该股东
享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的,该股东不享有优先认股权。
前者称为“附权股”或“含权股”,
后者称为“除权股”。
6.参考答案:
B
参考解析:
普通股票的红利是不固定的,它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。
而优先股票在发行
时就约定了固定的股息率,无论公司经营状况和盈利水平如何变化,该股息率不变。
优先股在利润分红及剩
余财产分配的权利方面优先于普通股。
在公司分配利润时,拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东,分
配在先,但是享受固定金额的股利,即优先股的股利是相对固定的。
若公司清算,分配剩余财产时,优先股
在普通股之前分配。
7.参考答案:
B
参考解析:
配股是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权。
8.参考答案:
A
参考解析:
公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素,通常把盈利水平高的公司股
票称为“绩优股”,把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”,它们在股票市场上通常会
有较好的表现。
9.参考答案:
B
参考解析:
国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4~6个月。
这是因为股票价格是对未来收入的
预期,所以先于经济周期的变动而变动。
因此,股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先
导性指标”。
10.参考答案:
A
参考解析:
国家股股权可以转让,但转让应符合国家的有关规定。
11.参考答案:
B
参考解析:
股东大会是股份公司的权力机构,普通股股东有权出席股东大会,听取公司董事会有关经营
和财务方面的报告,并行使表决权来对公司的重大事项作出决策。
12.参考答案:
B
参考解析:
股票市场是股票发行和买卖交易的场所。
股票市场的发行人为股份有限公司。
13.参考答案:
A
参考解析:
发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。
因此,股票是投入股份公司资本份额的证券化,
属于资本证券。
但是,股票又不是一种现实的资本,股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的
真实资本。
股票独立于真实资本之外,在股票市场上进行着独立的价值运动,是一种虚拟资本。
14.参考答案:
A
参考解析:
年度报告应当在每一会计年度结束之日起4个月内,向证券监督管理机构和证券交易所报送
内容并予以公告。
15.参考答案:
C
参考解析:
现金股息是以货币形式支付的股息和红利,是最普通、最基本的股息形式。
16.参考答案:
D
参考解析:
股票的票面价值又被称为“面值”,即在股票票面上标明的金额。
A项正确。
如果以面值作
为发行价,被称为“平价发行”,此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和,也等于面值总和。
B项正
确。
股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响,但是,通常情况下,股票账面价值并不等于股票的市
场价格。
C项正确。
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
D项错误。
17.参考答案:
A
参考解析:
证券发行注册制实行公开管理原则,实质上是一种发行公司的财务公开制度。
它要求发行人
提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息。
18.参考答案:
D
参考解析:
股票不是一种现实的资本,股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外,在股票市场上进行着独立的价值运动,是一种虚拟资本。
19.参考答案:
C
参考解析:
中小板块即中小企业板,是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块,是相对于主板市场而言
的,有些企业的条件达不到主板市场的要求,所以只能在中小板市场上市。
20.参考答案:
B
参考解析:
董事会、监事会、单独或合并持有证券公司3%以上股权的股东,可以向股东会提出议案。
备考||证券从业《金融基础》第三章第二节练习
1[单选题]“三公”原则中的()原则要求证券市场不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权
利。
A.公平
B.公正
C.公开
D.公信
2[单选题]以募集方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。
A.28%
B.30%
C.35%
D.40%
3[单选题]首次公开发行股票数量在()亿股以上的,可以向战略投资者配售股票。
A.1
B.2
C.3
D.4
4[单选题]下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法,不正确的是()。
A.不得公开与发行申请人进行接触
B.不得与发行申请人有利害关系
C.不得直接或者问接接受发行申请人的馈赠
D.不得持有所核准的发行申请的股票
5[单选题]下列关于股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市的条件,说法错误的是
()。
A.股票已公开发行
B.公司股本总额不少于3000万元
C.公司股东人数不少于100人
D.财务会计报告无虚假记载
6[单选题]下列在深圳证券交易所上市的公司需要经过两个询价阶段确定发行价格的是()。
A.在新三板挂牌交易的公司
B.在主板市场上市的公司
C.在创业板上市的公司
D.在中小企业板上市的公司
7[单选题]首次公开发行股票并在创业板上市的发行人,应具备一定的资产规模,即最近1期末净资产
不少于()万元,发行后股本总额不少于()万元。
A.2000;3000
B.3000;5000
C.1000;5000
D.5000;8000
8[单选题]按照我国现行法律规定,发行人将证券卖给投资者,未向其提供招股说明书,属于()。
A.内幕交易行为
B.操纵市场行为
C.欺诈客户行为
D.虚假陈述行为
9[单选题]因出现重大风险,但财务信息真实、完整,省级人民政府或者有关方面予以支持,有可行的
重组计划的证券公司,可向()申请进行行政重组。
A.中央银行
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构
10[单选题]下列各项中,不属于对上市公司进行监管的类型的是()。
A.信息披露的监管
B.公司治理监管
C.并购重组的监管
D.内幕交易行为的监管
答案解析:
1.参考答案:
A
参考解析:
“三公”原则中的公平原则要求证券市场不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利。
2.参考答案:
C
参考解析:
根据《中华人民共和国公司法》第八十五条的规定,以募集设立方式设立股份有限公司的,
发起认购的股份不得少于公司股份总数的35%,但是,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
3.参考答案:
D
参考解析:
首次公开发行股票数量在4亿股以上的,可以向战略投资者配售股票。
4.参考答案:
A
参考解析:
根据《中华人民共和国证券法》第二十三条第二款的规定,参与审核和核准股票发行申请的
人员,不得与发行申请人有利害关系,不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠,不得持有所核准的发行申
请的股票,不得私下与发行申请人进行接触。
5.参考答案:
C
参考解析:
股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市,应当符合下列条件:
股票已公开
发行;公司股本总额不少于3000万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过4亿
元的,公开发行股份的比例为10%以上;公司股东人数不少于200人;公司最近3年无重大违法行为,财务会
计报告无虚假记载;深圳证券交易所要求的其他条件。
6.参考答案:
B
参考解析:
首次公开发行股票,应当通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。
对在深圳证券交易
所中小企业板、创业板上市的公司,发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格;对在主板市
场上市的公司,必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价,不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。
7.参考答案:
A
参考解析:
《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》要求,首次公开发行股票并在创业板上市的
发行人,应具备的条件中包括:
最近1期末净资产不少于2000万元,发行后股本总额不少于3000万元。
8.参考答案:
C
参考解析:
按照我国现行法律规定,发行人将证券卖给投资者,未向其提供招股说明书,属于欺诈客户
行为。
9.参考答案:
B
参考解析:
出现重大风险,但财务信息真实、完整,省级人民政府或者有关方面予以支持,有可行的重
组计划的证券公司,可向中国证监会申请进行行政重组。
10.参考答案:
D
参考解析:
对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等,其中信息披露
的监管是对上市公司日常监管主要内容。
内幕交易行为的监管属于对市场交易的监管,不属于对上市公司的
监管。
备考||证券从业《金融基础》第三章第三节练习
1.有价证券的主要形式是()。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.实物证券
2.在金融证券中最为常见的是()。
A.公司债券
B.股票
C.商业票据
D.金融债券
3.按是否在证券交易所挂牌交易,证券可分为()。
A.上市证券和非上市证券
B.上市证券和挂牌证券
C.挂牌证券和公开证券
D.场内证券和场外证券
4.按证券的募集方式不同,有价证券可分为()。
A.上市证券和非上市证券
B.国内证券和国际证券
C.公募证券和私募证券
D.固定收益证券和变动收益证券
5.证券按照()可分为股票、债券和其他证券三大类。
A.所代表的权利性质
B.发行主体
C.收益是否固定
D.违约风险
6.商业汇票属于()。
A.商品证券
B.有价证券
C.资本证券
D.货币证券
7.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指()。
A.货币证券
B.资本证券
C.商品证券
D.凭证证券
8.证券持有者面临实际收益与预期收益的背离,或者说是证券收益的不确定性,这表明了证券具有
()。
A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.收益性
9.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利,说明提货单是一种()。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券
10.沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的()。
A.10%
B.12%
C.15%
D.18%
11.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于()正式运营。
A.1990年12月和1991年7月
B.1991年7月和1991年12月
C.1991年7月和1992年10月
D.1992年10月和1991年7月
12.上证综合指数是以全部上市股票为样本,()。
A.以股票流通股数为权数,按简单平均法计算
B.以股票发行量为权数,按加权平均法计算
C.以股票发行量为权数,按简单平均法计算
D.以股票流通股数为权数,按加权平均法计算
13.证券市场是指()。
A.证券发行与交易市场
B.证券的发行市场
C.证券的交易市场
D.证券的流通市场
14.下列不属于普通股股东行使资产收益权限制条件的是()。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力
15.在中国,市场代码以002开头的是()。
A.主板
B.创业板
C.中小板
D.第四板
16.送股时,将上市公司的()转入股本账户。
A.资本
B.留存收益
C.收入
D.实收资本
17.当发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件,而投资者尚未得知时,
上市公司应当披露的是()。
A.招股说明书
B.上市公告书
C.定期报告
D.临时报告
18.()是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开,不得
有重大遗漏。
A.真实原则
B.准确原则
C.完整原则
D.及时原则
19.中证100指数以()作为样本空间。
A.沪深300指数样本股
B.上证100指数样本股
C.沪深300工业指数样本股
D.中证500指数样本股
20.下列有关证券除权除息的说法,错误的是()。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说,除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说,除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
答案解析:
1.参考答案:
C
参考解析:
资本证券的持有人有一定的收入请求权,它是有价证券的主要形式。
2.参考答案:
D
参考解析:
公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券,公司证券包括的范围比较广泛,有股票、公
司债券及商业票据等。
此外,在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券,其中
金融债券尤为常见。
3.参考答案:
A
参考解析:
按是否在证券交易所挂牌交易,有价证券可分为上市证券与非上市证券。
上市证券是指经证
券主管机关核准发行,并经证券交易所依法审核同意,允许在证券交易所内公开买卖的证券。
非上市证券是
指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。
4.参考答案:
C
参考解析:
按募集方式分类,有价证券可以分为公募证券和私募证券。
公募证券是指发行人向不特定的
社会公众投资者公开发行的证券,审核较严格,并采取公示制度。
私募证券是指向特定的投资者发行的证券,
其审查条件相对宽松,投资者也较少,不采取公示制度。
5.参考答案:
A
参考解析:
按证券所代表的权利性质分类,有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
股票和债
券是证券市场两个最基本和最主要的品种;其他证券包括基金证券、证券衍生产品等,如金融期货、可转换
证券、权证等。
6.参考答案:
D
参考解析:
货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
货币证券主要包括两大
类:
①商业证券,主要是商业汇票和商业本票;②银行证券,主要是银行汇票、银行本票和支票。
7.参考答案:
B
参考解析:
广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
A项,货币证券是指本身能使持有人
或第三者取得货币索取权的有价证券,包括商业证券和银行证券;C项,商品证券是证明持有人对这种证券
所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。
8.参考答案:
B
9.参考答案:
A
参考解析:
商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商品的
所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单
等。
10.参考答案:
B
参考解析:
沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的12%。
11.参考答案:
A
参考解析:
上海证券交易所于1990年12月19日正式营业;深圳证券交易所于1991年7月3日正式营
业。
两家证券交易所均按会员制方式组成,是非营利性的事业法人。
12.参考答案:
B
参考解析:
上证综合指数以1990年12月19日为基期,以全部上市股票为样本,以股票发行量为权数,
按加权平均法计算。
13.参考答案:
A
参考解析:
证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。
它是市场经济发展到一定
阶段的产物,是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
14.参考答案:
B
参考解析:
普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件:
(1)法律上的限制。
一般原则是,股份公司
只能用留存收益支付红利,红利的支付不能减少其注册资本,公司在无力偿债时不能支付红利。
(2)其他方
面的限制。
如公司对现金的需要,股东所处的地位,公司的经营环境,公司进入资本市场获得资金的能力等。
15.参考答案:
C
参考解析:
中小板块即中小企业板,是指流通盘1亿元以下的创业板块,中小板市场是创业板的一种过
渡,中国的中小板的市场代码是以002开头的。
16.参考答案:
B
参考解析:
送股,也称股票股利,是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。
送股时,将上市公司
的留存收益转入股本账户,留存收益包括盈余公积和未分配利润,现在的上市公司一般只将未分配利润部分
送股。
17.参考答案:
D
参考解析:
当发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件,而投资者尚未
得知时,上市公司应当立即披露临时报告,说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。
18.参考答案:
C
参考解析:
本题考查完整原则的相关知识。
19.参考答案:
A
参考解析:
中证100指数以沪深300指数样本股作为样本空间,样本数量为100只,选样方法是根据总
市值对样本空间内股票进行排名,原则上挑选排名前100名的股票组成样本,但经专家委员会认定不宜作为
样本的股票除外。
20.参考答案:
C
参考解析:
从理论上说,除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除权日股票价格应按送股、
配股或转增比例相应下降。
但是,实践中,除息除权后,股价变化与理论价格之间通常会存在差异。
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