助理理财规划师三级专业能力真题.docx
- 文档编号:27750159
- 上传时间:2023-07-04
- 格式:DOCX
- 页数:47
- 大小:29KB
助理理财规划师三级专业能力真题.docx
《助理理财规划师三级专业能力真题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《助理理财规划师三级专业能力真题.docx(47页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
助理理财规划师三级专业能力真题
助理理财规划师三级专业能力真题2007年11月
(总分:
100.00,做题时间:
90分钟)
一、单项选择题(总题数:
64,分数:
70.00)
1.詹先生打算为儿子准备大学教育基金,现在离詹先生儿子上大学还有12年,目前上大学包括出国留学的总花费(学费加食宿费等)约为100万元,且每年涨幅为5%。
则每年至少需要投入()资金于年报酬率为10%的股票型基金,才可在12年后足额准备出这笔资金(取最接近金额)。
∙A.6.3万元
∙B.7.4万元
∙C.8.9万元
∙D.8.4万元
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
2.在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
∙A.子女目前的教育情况和学习能力
∙B.目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
∙C.家庭目前收入情况和未来支出预算
∙D.子女届时打工收入和子女学习意
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
3.面对目前越来越热的“出国潮”,许太太有些动心,但又不能准确判断孩子出国留学是否值得,对此许太太应考虑()因素对出国留学的影响。
Ⅰ每年留学费用开销Ⅱ读书的机会成本Ⅲ深造回国的薪资差异Ⅳ预计深造的时间
∙A.Ⅰ、Ⅳ
∙B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
∙C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
∙D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
4.小张有一笔30万元存款,他打算以这笔资金作为购房的首付款。
如果银行的房屋贷款可贷款7成,那么小张最多可以购买房子的总价值为()。
∙A.50万元
∙B.60万元
∙C.70万元
∙D.100万元
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
5.刘云预计其子10年后上大学,届时需学费50万元,刘云每年投资4万元于年投资回报率6%的平衡型基金,则10年后刘云筹备的学费()。
∙A.够,还多约2.72万元
∙B.够,还多约0.7万元
∙C.不够,还少约2.72万元
∙D.不够,还少约0.7万元
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
6.有关子女教育规划,下列叙述错误的是()。
∙A.教育规划具有弹性小的特点,因此子女教育计划应较家庭其他计划优先考虑
∙B.由于利息税降低,教育储蓄优势变小
∙C.不同的家庭类型在制定子女教育规划方案时差异不大
∙D.若经济能力不许可,子女教育规划应首先满足子女的基本教育需求,然后再考虑追求更高学历的需求
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
7.张小姐于2007年11月1日存入一年期定期存款10000元,则1年后张小姐可以拿到利息(假定一年期整存整取的年利率为3.87%,利息税税率为5%)()。
∙A.367.65元
∙B.387元
∙C.10367.65元
∙D.5226元
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
8.如果上官夫妇现在每月平均花费2000元,则上官夫妇用于现金规划的资产幅度为()是合适的。
∙A.2000~3000元
∙B.6000~12000元
∙C.12000~24000元
∙D.18000~36000元
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
9.黄先生于2007年12月份存入三年期定期存款20000元,则三年后黄先生可以拿到的税后利息为()。
∙A.1044元
∙B.3132元
∙C.2975.4元
∙D.991.8元
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
10.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是()。
∙A.通常来说流动性与收益性成反方向变化
∙B.现金及现金等价物的流动性较强,因此其收益率也相对较低
∙C.由于货币时间价值的存在,持有收益率较低的现金及现金等价物的同时也意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的货币时间价值
∙D.对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
11.下列不属于现金等价物的是()。
∙A.活期存款
∙B.货币市场基金
∙C.各类银行存款
∙D.股票型基金
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
12.李女士有一笔25万元的存款,她打算以这笔资金作为购屋的首付款。
如果银行的房屋贷款可以贷款7成,那么李女士最多可以购买总价值为()的房子。
∙A.357000元
∙B.600000元
∙C.700000元
∙D.833333元
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
13.赵先生目前有大概15万元的银行存款,他打算将这部分存款投资到年收益率6%的产品中,则这15万元在15年后会变成()。
∙A.359484元
∙B.75330元
∙C.234330元
∙D.235000元
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
14.小孙贷款买房但是不知道贷款额度保持在什么样的水平上适宜,对此,理财规划师告诉小孙:
房屋月供款占借款人税前月总收入的比率适宜的范围为()之间。
∙A.25%~30%
∙B.50%~60%
∙C.70%~80%
∙D.80%~90%
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
15.对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是()。
∙A.应当量力而行
∙B.应一次到位
∙C.需要考虑住房环境
∙D.需要考虑住房面积
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
16.在稳定的房地产市场供求状况之下,面积和()共同决定了房价的高低。
∙A.讨价还价的能力
∙B.开发商的名气
∙C.银行贷款利率的高低
∙D.区位
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
王先生三年前购买了一套住房,从银行贷了40万元房款,贷款期限15年,假设贷款利率为7%,王先生贷款时采取等额本息还款法。
根据资料回答下列下列问题。
(分数:
5.00)
(1).王先生每月应还款的额度为()。
(分数:
1.00)
A.1234元
B.1100元
C.2825元
D.3595元 √
解析:
(2).王先生第一个月偿还的本金为()。
(分数:
1.00)
A.398738元
B.1262元 √
C.2333元
D.4250元
解析:
(3).王先生第一个月还了()利息。
(分数:
1.00)
A.2800元
B.1262元
C.2333元 √
D.4250元
解析:
(4).王先生还了两年贷款后,还有()本金没还。
(分数:
1.00)
A.367591元 √
B.32409元
C.53879元
D.3303元
解析:
(5).王先生在前两年一共还了()本金。
(分数:
1.00)
A.367591元
B.32409元 √
C.53879元
D.3303元
解析:
17.在进行任何一项投资之前,首先要了解其交易规则,下列关于股票交易规则的描述正确的是()。
∙A.在连续竞价阶段,撮合系统将按时间优先,价格优先的原则进行自动撮合
∙B.每个交易日的9:
15至9:
25为集合竞价时间,客户可以委托
∙C.股票当日的开盘价即为上一交易日的收盘价
∙D.股票当天的交易价格采取涨跌幅限制,若某股票的开盘价为10元,则该股票当天的最高价格为11元,最低价格为9元
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
18.交易所会根据不同的情况在股票名称上加以提示,下列表述正确的是()。
∙A.若股票名称前加“ST”字样,说明股票已经连续三年亏损
∙B.若股票名称前加“XR”字样,说明当天为股票的除息日
∙C.若股票名称前加“XD”字样,说明当天为股票的除权日
∙D.若股票名称前加“S”字样,说明股票还未进行股权分置改革
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
19.商业银行通常充当证券投资基金的()。
∙A.受托人
∙B.托管人
∙C.监督人
∙D.管理人
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
20.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中正确的有()。
∙A.封闭式基金规模固定,期限不同定,而开放式基金的规模不同定,期限固定
∙B.封闭式基金再交易所交易,开放式基金在证券公司、基金公司、银行等都可交易
∙C.封闭式基金不需要基金经理,而开放式基金都有基金经理
∙D.封闭式基金都是股票型基金
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
21.ETF与LOF都属于创新型基金,下列关于这两者的说法正确的是()。
∙A.ETF与LOF都是指数型基金,是一种被动型投资方式
∙B.ETF在证券交易所交易,而LOF只能在银行交易
∙C.ETF可以作套利交易,而LOF不可以做套利交易
∙D.ETF在一级市场上申购,起点高,只适合于大型机构投资者和高端个人投资者
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
22.外汇市场是世界上最大的金融市场,下列关于外汇市场的说法不正确的是()。
∙A.外汇交易中,交易品种相对较少
∙B.外汇市场一周七天都进行交易
∙C.外汇市场由于成交量大,不容易被操纵
∙D.投资外汇时对于投资者的技术要求和知识要求比较低
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
23.下列关于资产支持证券的说法中正确的是()。
∙A.资产支持证券没有到期期限
∙B.资产支持证券是企业融资的一种手段,任何企业都可以发行资产支持证券
∙C.资产支持证券能够解决企业的现金流问题,转移一定的风险
∙D.我国目前还没有资产支持证券产品
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
24.基金的分红和拆分总是能在市场上掀起一股风潮,下列对于基金分红和拆分的说法正确的是()。
∙A.基金公司为了吸引投资者,就算当年亏损也可以分红
∙B.分红和拆分都能将基金净值降低
∙C.封闭式基金在当年的收益弥补往年的亏损后还是有盈余的,当年至少分红一次
∙D.基金分红和拆分对投资者是一件好事,说明公司业绩非常好
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
25.王先生准备购买债券,这是王先生第一次购买债券,于是电话咨询了理财规划师,理财规划师的下列回答中不正确的是()。
∙A.如果购买的是记账式国债,则可以去交易所购买,也可以去银行购买
∙B.如果购买的债券为实物债券,可以在交易所购买
∙C.如果购买的是凭证式国债,可以到代销的银行柜台购买
∙D.凭证式国债每月定期发行
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
26.下面对基金中的基金的说法正确的是()。
∙A.基金中的基金的主要投资对象为股票
∙B.目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品
∙C.基金中的基金成本比普通基金低
∙D.基金中的基金由于经过双重的筛选,因此风险相对低
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
27.上海、深圳证券交易所所有的股票交易采取的是()。
∙A.集合竞价交易方式
∙B.连续竞价交易方式
∙C.询价交易方式
∙D.集合竞价交易方式和连续竞价交易方式都存在
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
28.下列关于配股的说法不正确的一项是()。
∙A.配股市上市公司发行新股的方式之一
∙B.公司配股时,任何人都可以购买
∙C.配股缴款期过后,配股无法补办,视同股东自动放弃配股权利
∙D.公司配股后,需要除权
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
29.下列不属于固定收益证券的是()。
∙A.债券
∙B.优先股
∙C.资产支持证券
∙D.基金
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
30.某股票的股票股利分配方案为10股送3股,除权前的市场价格为6.8元,则除权后的价格为()。
∙A.5.23元
∙B.5.60元
∙C.6.60元
∙D.6.80元
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
31.关于信托受益人的说法中错误的是()。
∙A.受益人可以是委托人自己
∙B.一个信托的受益人只能是一个人
∙C.受益人由委托人指定
∙D.信托成立后,委托人不再享有信托财产的所有权
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
32.某投资者投资了在上海证券交易的某企业债券,不属于陔类债券风险的是()。
∙A.利率风险
∙B.信用风险
∙C.通货膨胀风险
∙D.汇率风险
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
33.对于参与新股申购的基金,市场一般会保护其基本的权益,申购资金可以获得()。
∙A.7天通知存款收益率
∙B.银行同期活期存款利率
∙C.7天国债回购利率
∙D.银行间隔夜拆借利率
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
34.下列关于银行理财产品的说法中不正确的是()。
∙A.银行理财产品的收益很高
∙B.银行理财产品的期限通常不长
∙C.银行理财产品的流动性不强
∙D.银行理财产品的投资起点通常比开放式基金高
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
35.彬彬今年8岁,他不能实施()行为。
∙A.接受遗嘱
∙B.行使继承权
∙C.订立遗嘱
∙D.以上三项
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
36.立遗嘱应当到()办理遗嘱公证。
∙A.遗嘱行为发生地
∙B.遗嘱人住所地
∙C.遗嘱行为发生地和遗嘱人住所地
∙D.遗嘱行为发生地或遗嘱人住所地
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
37.()不属于共同拥有。
∙A.婚后出版,离婚后获得的出版费
∙B.家族共有企业
∙C.尚未分割的遗
∙D.甲乙凑钱购买的数码相机
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
38.到2007年,王先生已经工作了18年,根据《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》(国发[1997]26号),他应当属于()。
∙A.新人
∙B.老人
∙C.中人
∙D.少人
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
39.做实个人账户的意义不包括()。
∙A.有利于实现养老保险的可持续发展
∙B.有利于实现现收现付的制度模式
∙C.有利于应付人口老龄化挑战
∙D.有利于促进劳动力流动
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
40.按照国务院2005年12月发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》,改革后城镇企业职工基本养老保险的缴费总比例是()。
∙A.20%
∙B.15%
∙C.28%
∙D.25%
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
41.企业举办充足年金计划可以采取不同的做法,其中企业直接承担向本企业退休职工支付年金责任的方式是()。
∙A.直接承付
∙B.对外投保
∙C.建立养老基金
∙D.企业年金
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
42.企业年金计划的举办方式中,企业代表职工与保险公司签订保险合同,企业职工的养老责任由保险公司承担的方式属于()。
∙A.直接承付
∙B.对外投保
∙C.建立养老基金
∙D.企业年金
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
43.企业参加一个具有独立法人资格的养老基金会来办理其养老金计划,这是企业年金计划举办方式中的()。
∙A.直接承付方式
∙B.对外投保方式
∙C.建立养老基金
∙D.企业年金方式
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
44.即期的缴费一部分用于支付当年的养老保险金的开支,一部分用于为受保人建立养老储备基金,这种养老保险模式是()。
∙A.部分基金式
∙B.完全积累制
∙C.储蓄制
∙D.现收现付制
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
45.我国企业年金基金实行(),所需费用由企业和职工个人共同缴纳,企业和个人的缴费以及企业年金基金的投资运营收益都要计入企业年金个人账户。
∙A.完全积累制
∙B.部分基金式
∙C.现收现付制
∙D.积累制
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
46.企业年金不仅仅要由企业和职工个人共同缴纳,而且缴纳金额也有一定限制,某企业上年度职工工资总额为600万元,则根据我国劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定,企业和职工个人缴费合计不超过()。
∙A.125万元
∙B.100万元
∙C.150万元
∙D.170万元
(分数:
1.00)
A.
B. √
C.
D.
解析:
47.国务院2005年12月发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》的主要任务有十项,有关这些任务说法错误的是()。
∙A.继续确保基本养老金按时足额发放
∙B.改革基本养老金计发办法,建立参保缴费的激励约束机制
∙C.逐步做实个人账户,真正实现由部分积累制向现收现付制的转变
∙D.积极发展企业年金,建立多层次的养老保险体制
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
48.下列选项中()不适宜作为风险管理的目标。
∙A.减少损失
∙B.降低事故发生概率
∙C.杜绝风险发生
∙D.实现企业财务的稳定
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
49.下列选项中不属于商业保险范畴的是()。
∙A.住院补贴
∙B.履约保险
∙C.失业救济
∙D.子女教育金保险
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
50.()是以被保险人在规定时期内死亡为条件,而由保险人给付保险金的一种人寿保险。
∙A.两全保险
∙B.万能寿险
∙C.定期保险
∙D.终身人寿保险
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
51.小保单的法律效力与保险单相同,但若小保单的内容与正式保单的内容相抵触,以()为准。
∙A.保险单
∙B.小保单
∙C.保险凭证的特约条款
∙D.暂保单
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
52.人寿保险中的被保险人是()。
∙A.自然人
∙B.法人
∙C.成年人
∙D.自然人或法人
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
53.保险合同成立后,保险人向投保人签发的正式书面凭证叫()。
∙A.暂保单
∙B.保险凭证
∙C.投保单
∙D.保险单
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
54.可保风险的条件之一是()。
∙A.必须是投机类风险
∙B.必须具有确定性
∙C.必须是少量标的同时遭受损失
∙D.正常情况下不能使大多数的保险对象同时遭受损失
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
55.人身意外伤害保险合同的被保险人外出爬山不幸摔伤,r大l伤势较重无法行走,卧在湿地上等待救助,结果由于感冒引发肺炎并最终因肺炎致死。
在此事件中,被保险人死亡的近因是()。
∙A.爬山发生意外
∙B.着凉
∙C.感冒
∙D.肺炎
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
56.某企业以500万元的固定资产价值为投保对象,向甲保险公司投保。
250万元的财产险,同时该企业又以同样的固定资产向乙保险公司投保了500万元财产险。
则该企业的保险方式属于()。
∙A.原保险
∙B.再保险
∙C.共同保险
∙D.重复保险
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
57.在普通人受限中,有规则、定期向被投保人给付保险金的生存保险称为()。
∙A.投资连接险
∙B.万能保险
∙C.分红保险
∙D.年金保险
(分数:
1.00)
A.
B.
C.
D. √
解析:
58.投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约叫做()。
∙A.暂保单
∙B.保险凭证
∙C.投保单
∙D.保险单
(分数:
1.00)
A.
B.
C. √
D.
解析:
59.保单持有人无需提供新的可保性说明,就可以在规定的时间重新购买一份一定保额的与原来同样的保险,这一条款被称为()。
∙A.保证可保性附加条款
∙B.免缴保费条款
∙C.意外死亡给付附加条款
∙D.不丧失价值条款
(分数:
1.00)
A. √
B.
C.
D.
解析:
60.以下不属于补偿原则相关规定的是()。
∙A.以被保险人的实际损失为限
∙B.以投保人的保险金额为限
∙C.以保险责任范围内的损失发生为前提
∙
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 助理 理财 规划 三级 专业 能力