金融营销策划方案.docx
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金融营销策划方案.docx
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金融营销策划方案
金融营销策划方案
篇一:
金融产品营销策划方案
金融产品营销策划方案
目录
概要提示·························································(03)先进思想························································(03)
一、策划目的·····················································(03)
二、营销环境分析·················································(03)
(一)、宏观环境分析·············································(03)
(二)、基金产品SWOT分析········································(04)
1、优势·····················································(04)
2、劣势·····················································(06)
3、威胁·····················································(07)
4、机会·····················································(07)
(四)、企业形象分析·············································(09)
三、市场面临的问题分析············································(10)
四、市场机会分析·················································(11)
五、营销策划达到的目标···········································(11)
六、营销策略·····················································(11)
(一)、产品策略··················································(11)
(二)、渠道策略·················································(14)
(三)、价格策略··················································(15)
(四)、促销策略·················································(16)
七、具体推进方案·················································(17)
、针对不同投资者···········································(17)
(二)、针对企业自身·············································(18)
八、费用预算······················································(19)结束语···························································(19)附录一···························································(20)附录二···································································(21)
金融产品营销策划方案
概要提示:
吸收更多的客户,把潜在客户转为主要客户。
扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力,提升市场地位。
摆脱邮政银行的旧形象,树立可信,时尚的商业银行新形象。
树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
发展临汾邮政银行的客户,争取每个客户都知道网上银行,和小额贷款。
在客户有需要时,临汾邮政银行作为客户的第一选择。
先进思想:
除针对网上银行,小额贷款卡这几种产品的营销策划,还有一种新型的低碳信用卡。
此卡集材质环保,设计优美,多功能等多种优势于一体.为新一代的年轻人,热爱环保的人,提供了更好的选择。
一、策划目的:
本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品.其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。
二、营销环境分析:
(一)、宏观环境分析:
1。
政治环境。
我国现阶段政治环境较稳定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。
国家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。
2。
自然环境.人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担.二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。
为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案",这是
一个有效的节能减排方法。
3。
经济环境。
目前,世界整体经济形势仍是较严峻的,国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁,中国的经济也有着重大阻力。
但是,国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的,资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机,政府对银行的支持依然强劲.网上交易、鼓励创业,这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用.
4.竞争环境。
我国加入世贸组织之后,随着国际银行巨头的涌入,如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构,他们具有良好的信誉、优质的服务,这对国内的一些银行造成相当的压力。
我们的银行业必须开辟新的发展空间,因而在此时我们开始了网上银行,小额贷款卡,低碳信用卡的发展之路。
5.人口环境:
2012年1月16日,中国互联网络信息中心发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。
报告显示,截至2011年12月底,中国网民规模突破5亿,达到亿,全年新增网民5580万报告显示,中国手机网民规模达到亿,同比增长%。
随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台,会得到更多人的青睐。
另外,人口问题,也使得就业困难的问题更加严峻,创业的人会越来越多,小额贷款能更加体现其优势性。
(二)金融产品SWORT分析
1.优势
(1)信息优势。
邮政银行地处临汾,由于长期服务本地市场,邮政银行与地方政府和客户关系密切,对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。
(2)政策优势。
政府应建设新农村的要求,加大对农村的投入和政策优惠.银行以支持“三农"和地方经济发展为己任,原则明确,市场目标明确,在本地易得到政府的支持。
(3)环境优势。
临汾市持续高速的经济增长,环境及城市化进程的推进。
(4)自身优势.改革开放以来,我国金融业发展很快。
在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。
中小型银行业务规模发展的快,经济效益良好,经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。
2。
劣势
(1)知名度。
大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明,广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大,便捷性差,也会导致邮政银行不能成为首选。
(2)认知度.临汾邮政银行于08年3月正式开业,市场对其认知度很低,与四大国有银行相比竞争力处于下风。
很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平,对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。
(3)形式。
业务领域狭窄,产品创新能力差,无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品,没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。
(4)员工水平。
经过与其他银行对比,临汾邮政银行员工整体综合素质不高,专业化水平相对较弱。
(5)服务水平。
缺乏有效的营销服务体系,售后服务不到位。
3.机遇.
.在产品的推广及服务方面加大力度宣传,拓宽市场份额。
如可在学校,娱乐及公共场所进行现场的互动宣传,使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。
.政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间.
世界生态环境日益恶化,发展低碳经济已成为全球共识,开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路.在低碳经济背景下,中国商业银行应积极应对,正视经济转型所带来的机遇与挑战,不断推动金融产品创新,积极参与中国碳交易市场构建,逐步建立健全低碳金融体系,迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。
.近些年,中国银行业取得了飞速的发展,在经济全球化形势下,中国银行业面临着巨大的机遇:
宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外,很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向,商业银行要在企业发展模式变化的过程中,不断寻找新的核心客户,这其中可能有经营新材料、新能源的,这些产业将来会有更好的前景。
4.威胁
(1)。
世界金融危机的影响下,世界经济尚未走出低谷。
(2).外资银行的进入,众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈
(3)。
受部分地方现行政策的约束,向其他地区进行扩张受到限制。
.国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地位,使中小银行面临现实的市场竞争压力。
高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为,中小银行体系面临极大地挑战.近年来,由于市场份额不足,资金实力较弱,电子化水平不高,国内中小银行出现了三大病症:
自有资金比例严重不足;信贷资产质量低下;业务品种单一,盈利水平低下.如何及时改善中小银行的生存环境,妥善、解决这些病症,将直接关系到中小银行的生死存亡。
.要想保持竞争力的领先优势,就必须明确竞争力所处的状态,随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固,维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离.否则,竞争力就会被模仿甚至赶超。
因此,做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系,对综合竞争力做出及时、正确的评价,不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓,同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。
(四)、企业形象分析
临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄.该行秉承人民邮政、为人民的优良传统,充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势,以支持“三农”和地方经济发展为己任,紧紧围绕“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念,建立健全现代企业制度,明确市场定位,依托现代科技手段,加快金融产品和服务功能的创新,突出个人业务、零售业务,全面服务百姓生活,积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜,获得了良好的社会效益和经营效益.
三.市场面临的问题分析
(1)竞争力大:
除国有银行外,中国目前有很多家中小银行,如招商银行、交通银行、民生银行,也有一些事大型的外资银行,如花旗、渣打、汇丰等。
临汾邮政银行在知名度,产品创新能力,服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。
(2)创新能力差:
篇二:
金融行业营销计划书模板
2012年度营销计划书
企划日期:
2012年
企划人:
月1
目录
第一部分·····················市场及行业分析
(一)行业分析
(二)市场分析
(三)竞争对手分析
第二部分·····················销售目标
(一)未来3年销售目标
(二)2012年度销售目标
第三部分·····················营销策略
(一)目标市场
(二)营销计划
(三)营销策略
第四部分·····················部门构成
(一)人员组成
(二)部门未来发展趋势
附录·························猎鹰计划
实施细则
第一部分市场及行业分析
(一)行业分析
一个新行业的诞生,人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。
正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候,中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度,认为股票是资本主义的事物,肯定不是什么好东西。
对于公司发行股票,甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,大部分人认为这是骗人的东西,就像是洪水猛兽唯恐避之不及。
但是,也有部分先知先觉者,或者说敢于吃螃蟹的人,大胆的加以购买和投资,当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候,人们才逐渐接受并大胆投资。
于是,逐渐就产生了一批投资股市的投资者-—-—股民。
在股市大盘疯涨的几年中,甚至疯狂到全民炒股的程度。
人们发现股市本身无所谓好坏,也无关姓知姓社,原来资金可以在股市上流通后,融资方和出资方是可以共赢的。
这样,就产生了巨大的经济效益和社会效益.
处在金融市场逐渐发展的今天,作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论.同样,有投资者对投资黄金怀疑,想做投资心理却又担心。
担心是因为惧怕风险,惧怕的原因是源于无知。
换句话说,投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。
这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解,多做宣传,让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资,从而避免产生不必要的恐慌和担心.
(二)市场分析
2006年,中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机,在天津设立贵金属交易市场,是对我国交易市场体系的补充,也是对我国金融资本市场体系的完善,有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家政策的支持,可是对国内的各参与方来说是新事物,因为它开创了国内金融投资领域的先河。
它与其他诸如股票等投资理财产品不同,而是结合了股票和期货的各自优点,并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品,在部分人眼中目前看来是具有争议性的,可是事实证明它的生命力又是那么的强。
为什么人们愿意来讨论,而且也有人愿意来参与,
这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。
对于期盼,我们要不负众望,继续努力;对于批评,我们要虚心听取,努力改进和完善。
这样才有利于问题的解决,才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场,在国内还属于这个市场的导入期,但是,才经过短短两年的发展,发展的速度却是惊人的,但是,暴露出来的问题也不少。
这个行业是否能够健康发展,在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。
怎么做到规范发展,引领贵金属市场的繁荣、稳定,还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场,并参与到其中获得巨大收获的时候,很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
(三)竞争对手分析
根据近期对天津市同行业公司的调查,现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。
遍布在天津市的各各区域,其中以和
平区,河西区以及塘沽区居多.主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作,在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务,并通过今晚传媒中心进行宣传,3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。
其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触,打算以银行为依托,公共媒体为介质,在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商,也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。
在各大财经网站以及各种门户网站发布广告,在全国范围内招聘代理商,返佣非常优厚,所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所,比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系,获取优质客户信息,然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期,竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户,我们只有通过员工的不断努力,公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟,继而做大做强。
(一)未来三年销售目标
在未来的3年中,首先2012年公司刚刚起步,是公司制定整体发展
方向的一年,2012年要以公司稳定发展为基础,在天津范围内展开大面积的宣传活动,为后两年的工作打好基础。
未来3到5年中,我部门会通过各种营销渠道,以天津市为中心,并不断向周边城市开展业务,现制定未来3年的销售目标如下.2012年入金量1200万元人民币.2013年入金量1500万元人民币。
2014年入金量2000万元人民币.
预计每年入金量以25%—30%左右的速度增长.
(二)2012年销售目标
2012年销售目标为1200万元人民币,下图为近3年的业绩展望图.
第一季度
第二季度
第三季度
第四季度
(一)目标市场
首先,我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人,或者已经有过各类投资经验的人。
其次,一定是要有一定经济实力的人,在投资市场中,承担不起风险的人也是赚不到钱的。
所以我们的目标市场就是定位在高端市场,在公司的起步阶段,以有限的人力去开发,维护优质客户,以保证公司的初期运营情况。
目标客户:
能承担一定风险,并对市场比较了
解的投资者。
已有过投资经验的人为优先选择,例如股票,期货,基金的投资者等。
(二)营销计划
营销计划分三个阶段完成,最终的目标是要在天津市场站稳脚跟,并不断向周边的城市进行扩散,逐步完成销售目标。
(1)长期计划:
在未来的3-5年中,在金融业内创出公司的品牌,
在天津市地区做成业内的龙头企业.
(2)中期计划:
在未来1—3年中,不断补充人力资源,从一个部门
扩充到3个部门,每个部门10—15人,销售额翻番.
(3)短期计划:
完成2012年的销售目标。
(三)营销策略
为了完成制定的销售目标,我部门会采取多元化的销售策略,充分发挥每一位员工的自身优势,除了部门统一安排工作以外,根据每个员工的偏好进行侧重培养.
(1)业务策略a)电话营销策略:
通过个人渠道取得高端客户的电话号码,让员工进行电话营销工作.b)陌生拜访策略:
在高档社区,或者商业中心进行问卷调差,收集准客户的信息。
c)网络销售策略:
培训员工进行网络销售,根据个人特长,爱好加入不同的群,逐步进行网络营销.
d)缘故发展策略:
让每一个员工把工作当成一份事业,让他们跟所有认识的人进行分享,让更多的人了解现货黄金这个行业。
e)合作商、合作社区策略:
不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方,在社区内举办产品说明会,以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f)发展合作伙伴策略:
发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。
(猎鹰计划)
(2)广告宣传策略
公共媒体宣传策略:
增加在公共媒体的宣传力度,增加企业的知名度,媒体的种类很多,包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
第四部分部门构成
(一)人员组成
市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右,外出进行陌生开发客户,或者在社区进行说明会的时候,分为5名一个小组,具体的组成情况入下表所示.
(二)部门未来发展趋势
计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门,不断扩大公司的销售部规模,以完成年度销售目标为己任。
不断为公司实现利润额的大幅增长而努力,带领部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。
篇三:
经典案例—金融产品营销策划书1
金融产品营销策划书
方案名称:
基金营销策划方案
参赛队负责人:
谢亚青
完成日期:
2010—04-13
目录
概要提示·························································(03)
一、策划目的·····················································(03)
二、营销环境分析·················································(03)
(一)、宏观环境分析·············································(03)
(二)、基金产品SWOT分析········································(04)
1、优势·····················································(04)
2、劣势·····················································(06)
3、威胁·····················································(07)
4、机会·····················································(07)
(三)、竞争企业分析·············································(08)
(四)、企业形象分析·············································(09)
(五)、投资者分析················································(09)
三、市场面临的问题分析·················································(10)
(一)市场风险···················································(10)
(三)流动性风险················································(10)
(四)管理风险··················································(10)
(五)操作或技术风险············································(11)
(七)其他风险··················································(11)
(六)合规性风险·················································(11)
四、市场机会分析························································(11)
五、营销策划达到的目标···
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