德阳商行操作手册一 卡通.docx
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德阳商行操作手册一 卡通.docx
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德阳商行操作手册一卡通
一卡(本)通操作手册
高伟达公司成都软件中心
2005年9月修订
目录
1.3401一卡通主卡开户5
2.3402一卡通开子账户6
3.3403一卡通销子账户8
4.3404活期主账户存款11
5.3405活期主账户取款12
6.3406一卡通主卡销户14
7.3407一卡通通知取款16
8.3408一卡通整整部提18
9.3410一卡通附卡申请20
10.3411一卡通附卡限额21
11.3412一卡通附卡收回23
12.3413一卡通附卡查询24
13.3415(零整/教育)续存25
14.3420一卡通口头挂失27
15.3421一卡通密码挂失28
16.3422一卡通书面挂失30
17.3423一卡通解除挂失31
18.3424一卡通密挂更换密码32
19.3425一卡通挂失补开34
20.3426一卡通损坏换卡35
21.3427一卡通修改密码37
22.3428一卡通解除锁定38
23.3430主帐户申请存折39
24.3431与一本通关联41
25.3432一卡通存折收回42
26.3435一卡通理财(签约/解约)43
27.3448一卡通(主/子)帐户冻结45
28.3449一卡通(主/子)帐户解冻46
29.3450一卡通透支取款48
30.3451一卡通还贷款49
31.3499终端打印机设置51
32.3501定期一本通开户52
33.3502定期一本通开子帐户54
34.3503定期一本通子帐户销户56
35.3504定期一本通销户58
36.3505定期一本通整存整取子帐户部分提前支取60
37.3506定期一本通补登存折62
38.3507定期一本通更换存折64
39.3508定期一本通口头挂失66
40.3509定期一本通密码挂失68
41.3510定期一本通书面挂失70
42.3511定期一本通解除挂失72
43.3512定期一本通密挂更换密码74
44.3514定期一本通挂失补开76
45.3515定期一本通修改密码78
46.3518定期一本通子帐户冻结80
47.3519定期一本通子帐户解除冻结82
3401一卡通主卡开户
交易说明
在进行一开通开户时首先开一卡通主卡户,同时开立一卡通下的活期主帐户、
对应的现金贷款账号、消费贷款账户、表内挂息帐户,并登记相关的登记簿。
会计分录:
借:
现金
贷:
活期存款――××存款户
交易界面
+------------------------------------------------------------------------------+
|机构编号:
05001商业银行柜面业务系统(CBS2.0)柜员编号:
0042|
|工作日期:
20060322华诚信息产业公司编制柜员姓名:
苏怡|
|------------------------------------------------------------------------------|
|日始业务日常业务查询打印日终业务|
|------------------------------------------------------------------------------|
|+----------------------------------------------------------------------------+|
||〖一卡通主卡开户(3401)〗||
||----------------------------------------------------------------------------||
||证件类型[1-身份证]证件号码[]||
||客户编号[]发证机关[]||
||客户姓名[]客户电话[]||
||客户地址[]||
||||
||卡号[]开户金额[]||
||货币种类[]钞汇标志[]||
||密印标志[]密码[][]||
||卡工本费[]确定标志[]||
||----------------------------------------------------------------------------||
||流水号[]||
|+----------------------------------------------------------------------------+|
|------------------------------------------------------------------------------|
||
+------------------------------------------------------------------------------+
栏位说明
栏位名称
输入
输出
栏位说明
证件类型
Y
选择:
1-身份证2-军官证3-护照4-户口簿5-武警证6-旅行证7-通行证
证件号码
Y
对应开户证件号
客户编号
Y
有系统生成并回显
发证机关
Y
Y
输入证件的发证机关
客户姓名
Y
Y
证件号对应的姓名
客户电话
Y
Y
开户客户的电话
客户地址
Y
Y
开户客户的地址
卡号
Y
系统设计为预制卡方式,卡号为当前柜员最小卡号
开户金额
Y
一卡通主卡开户时默认开一活期主帐户,
货币种类
Y
为人民币
钞汇标志
Y
为人民币
密印标志
Y
为密码
密码
Y
必输的六位密码,两次重复输入验证
卡工本费
Y
卡工本费
确定标志
Y
选择确定提交后台
流水号
Y
系统回显
凭证输出
清单及报表输出
注意事项
如证件类型+证件号码在系统中存在,回显客户编号,发证机关,客户姓名,客户电话,客户地址等信息,否则,输入发证机关,客户姓名,客户电话,客户地址等信息,系统在交易提交后台后自动增加相应的客户信息。
3402一卡通开子账户
交易说明
在一卡通的主帐号已开立了的情况下开立其他子帐号,子帐号范围包括除活期外的所有储种。
支持现金开户,从活期主帐户转帐开户。
跨机构开户,所开的子帐户帐务属交易机构。
会计分录:
本机构:
现金开户:
借:
现金
贷:
××存款――存款子帐户
转帐开户:
借:
卡活期存款户
贷:
××存款――存款子帐户
跨机构现金开户:
交易机构:
借:
现金
贷:
××存款――存款子帐户
跨机构转帐开户:
交易机构:
借:
通兑往来
贷:
××存款――存款子帐户
卡开户机构:
借:
卡活期存款户
贷:
通兑往来
交易界面
+------------------------------------------------------------------------------+
|机构编号:
05001商业银行柜面业务系统(CBS2.0)柜员编号:
0042|
|工作日期:
20060322华诚信息产业公司编制柜员姓名:
苏怡|
|------------------------------------------------------------------------------|
|日始业务日常业务查询打印日终业务|
|------------------------------------------------------------------------------|
|+----------------------------------------------------------------------------+|
||〖一卡通开子账户(3402)〗||
||----------------------------------------------------------------------------||
||卡号[]||
||||
||储种名称[]开户金额[]||
||主帐户余额[]现转标志[]||
||||
||||
||货币种类[]钞汇标志[]||
||转存标志[]确定标志[]||
||----------------------------------------------------------------------------||
||客户编号[]客户姓名[]||
||子帐号[]流水号[]||
|+----------------------------------------------------------------------------+|
|------------------------------------------------------------------------------|
||
+------------------------------------------------------------------------------+
栏位说明
栏位名称
输入
输出
栏位说明
卡号
Y
19位卡号
储种名称
Y
选择对应储种
开户金额
Y
该子帐号的开户金额
主帐户余额
Y
系统回显
现转标志
Y
选择:
1-现金2-主帐户转账
货币种类
Y
人民币
钞汇标志
Y
人民币
转存标志
Y
选择:
0-不转存1-转存
确定标志
Y
选择确定提交后台
客户编号
√
系统回显
客户编号
√
系统回显
子帐号
√
系统回显
流水号
√
系统回显
凭证输出
清单及报表输出
注意事项
通知存款最低开户金额50000,教育储蓄一年限额1666,二年555,三年227。
3403一卡通销子账户
交易说明
子帐户销户交易,支持通取(跨机构销户)。
会计分录:
本机构(子帐户开户机构):
借:
××存款――存款子帐户
贷:
现金
借:
利息支出
贷:
现金(实付利息)
借:
利息支出
贷:
应付利息税
跨机构(通兑销户):
交易机构:
借:
通兑往来(存款户本金)
贷:
现金(本金)
借:
通兑往来(实付利息)
贷:
现金(利息支出)
开户机构(子帐户)
借:
××存款――存款子帐户
贷:
通兑往来(存款户本金)
借:
利息支出
贷:
通兑往来(实付利息)
借:
利息支出
贷:
应付利息税
交易界面
+------------------------------------------------------------------------------+
|机构编号:
05001商业银行柜面业务系统(CBS2.0)柜员编号:
0042|
|工作日期:
20060322华诚信息产业公司编制柜员姓名:
苏怡|
|------------------------------------------------------------------------------|
|日始业务日常业务查询打印日终业务|
||----------------------------------------------------------------------------||
||〖一卡通子账户销户(3403)〗||
||----------------------------------------------------------------------------||
||卡号[]子帐号[]||
||储种名称[]账户状态[]||
||证件类型[]证件号码[]||
||账户余额[]到期标志[]||
||货币种类[]钞汇标志[]||
||密印标志[]密码[]||
||确定标志[]||
||----------------------------------------------------------------------------||
||客户编号[]客户姓名[]||
||利息[]利息税[]||
||实付利息[]实付金额[]||
||流水号[]||
|+----------------------------------------------------------------------------+|
|------------------------------------------------------------------------------|
||
+------------------------------------------------------------------------------+
栏位说明
栏位名称
输入
输出
栏位说明
卡号
Y
19位卡号
子帐号
Y
需要销户的子帐号
储种名称
Y
系统回显
账户状态
Y
系统回显
证件类型
Y
系统回显
证件号码
Y
系统回显
账户余额
Y
系统回显
到期标志
Y
系统回显
货币种类
Y
系统回显
钞汇标志
Y
系统回显
密印标志
Y
系统回显
密码
Y
卡密码
确定标志
Y
选择确定提交后台
客户编号
Y
系统回显
客户姓名
Y
系统回显
利息
Y
系统回显
利息税
Y
系统回显
实付利息
Y
系统回显
实付金额
Y
系统回显
流水号
Y
系统回显
凭证输出
清单及报表输出
注意事项
子帐户状态必须为正常才能销户
3404活期主账户存款
交易说明
对卡活期主帐户存款,支持通存通兑。
会计分录:
本机构:
借:
现金
贷:
活期存款――××存款户
通存:
交易机构:
借:
现金
贷:
通兑往来――2610800
开户机构:
借:
通兑往来――2610800
贷:
活期存款――××存款户
交易界面
+------------------------------------------------------------------------------+
|机构编号:
05001商业银行柜面业务系统(CBS2.0)柜员编号:
0042|
|工作日期:
20060322华诚信息产业公司编制柜员姓名:
苏怡|
|------------------------------------------------------------------------------|
|日始业务日常业务查询打印日终业务|
|------------------------------------------------------------------------------|
|+----------------------------------------------------------------------------+|
||〖一卡通活期主账户存款(3404)〗||
||----------------------------------------------------------------------------||
||卡号[]||
||||
||货币种类[]钞汇标志[]||
||存款金额[]||
||||
||||
||||
||确定标志[]||
||----------------------------------------------------------------------------||
||客户编号[]客户姓名[]||
||账户余额[]流水号[]||
|+----------------------------------------------------------------------------+|
|------------------------------------------------------------------------------|
||
+------------------------------------------------------------------------------+
栏位说明
栏位名称
输入
输出
栏位说明
卡号
Y
19位卡号
货币种类
Y
人民币
钞汇标志
Y
人民币
存款金额
Y
主账户存款金额
确定标志
Y
选择确定提交后台
客户编号
Y
系统回显
客户姓名
Y
系统回显
账户余额
Y
系统回显
流水号
Y
系统回显
凭证输出
清单及报表输出
注意事项
如卡已透支,对主账户存款操作并不会销减对应贷款子帐号,销减贷款子帐号操作在日终批处理完成
3405活期主账户取款
交易说明
对活期主账户的取款操作,支持通兑业务。
会计分录:
本机构:
借:
活期存款――××存款户
贷:
现金
通兑:
交易机构:
借:
通兑往来――2610800
贷:
现金
开户机构:
借:
活期存款――××存款户
贷:
通兑往来――2610800
交易界面
+------------------------------------------------------------------------------+
|机构编号:
05001商业银行柜面业务系统(CBS2.0)柜员编号:
0042|
|工作日期:
20060322华诚信息产业公司编制柜员姓名:
苏怡|
|------------------------------------------------------------------------------|
|日始业务日常业务查询打印日终业务|
|------------------------------------------------------------------------------|
|+----------------------------------------------------------------------------+|
||〖一卡通活期主账户取款(3405)〗||
||----------------------------------------------------------------------------||
||卡号[]||
||||
||货币种类[]钞汇标志[]||
||密印标志[]密码[]||
||支取金额[]||
||||
||||
||确定标志[]||
||----------------------------------------------------------------------------||
||客户编号[]客户姓名[]||
||账户余额[]流水号[]||
|+----------------------------------------------------------------------------+|
|------------------------------------------------------------------------------|
||
+------------------------------------------------------------------------------+
栏位说明
栏位名称
输入
输出
栏位说明
卡号
Y
19位卡号
货币种类
Y
人民币
钞汇标志
Y
人民币
密印标志
Y
系统回显
密码
Y
卡密码
支取金额
Y
主账户取款金额
确定标志
Y
选择确定提交后台
客户编号
Y
系统回显
客户姓名
Y
系统回显
账户余额
Y
系统回显
流水号
Y
系统回显
凭证输出
清单及报表输出
注意事项
该取款操作不能透支,如需透支,用3450交易操作
3406一卡通主卡销户
交易说明
一卡通主卡销户,销户无需收回副卡.但附卡在主卡销户后无法使用。
支持跨机构销户。
会计分录:
本机构(卡活期开户机构):
借:
活期存款――卡活期帐户
贷:
现金
借:
利息支出
贷:
现金(实付利息)
借:
利息支出
贷:
应付利息税
跨机构(通兑销户):
交易机构:
借:
通兑往来(活期存款户本金)
贷:
现金(本金)
借:
通兑往来(实付利息)
贷:
现金(利息支出)
开户机构(卡活期帐户)
借:
活期存款――卡活期帐户
贷:
通兑往来(存款户本金)
借:
利息支出
贷:
通兑往来(实付利息)
交易界面
+------------------------------------------------------------------------------+
|机构编号:
05001商业银行柜面业务系统(CBS2.0)柜员编号:
0042|
|工作日期:
20060322华诚信息产业公司编制柜员姓名:
苏怡|
|------------------------------------------------------------------------------|
|日始业务日常业务查询打印日终业务|
|------------------------------------------------------------------------------|
|+--------------
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