大数据时代下农发行统计工作现状及对策研究.docx

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大数据时代下农发行统计工作现状及对策研究

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1/6页济南租车公司摘要：

统计是对有用信息的提取和分析，数据同我们的工作、生活息息相关。

本文从剖析大数据时代农发行统计工作面临的不足与挑战入手，分析农发行统计工作推进大数据应用的紧迫性。

最后，提出推动农发行统计工作应用大数据的对策。

中国论文网关键词：

大数据统计现状对策一、大数据时代银行统计工作基本情况（一；统计相关概念介绍金融业统计是指金融机构统计部门按照规定的统计制度、根据统计的一般原理、运用科学的统计方法，对各项金融业务活动的情况和资料进行收集、整理、分析，从而为决策提供依据及政策建议的过程。

银行统计是指反映银行信贷资金的来源和运用、现金收支分配及其平衡和变动情况的统计。

银行统计是国民经济统计的重要组成部分，所提供的数据资料是组织和加强银行信贷和现金计划管理，进行信贷监督，组织市场货币流通以及开展银行日常业务工作的重要依据。

农发行统计是指为满足本行经营管理的需要，以及人民银行金融统计、银监会监管统计的需要，组织各级农发行对本行业务活动和资料进行调查、收集、整理和分析，提供统计资料和统计咨询意见，实行统计管理和监督活动的总称。

农发行统计工作以数据为核心，开展多方位服务，充分发挥统计的信息、咨询、监督三大功能。

（二；大数据在银行业的应用情况现代信息技术迅猛发展，新兴互联网、“云”计算、物联网广泛应用，标志着大数据时代已悄然来临。

大数据具有大量化、多样化、快速化、价值化的特征，大数据意味着对海量交易数据、海量交互数据的海量处理。

大数据对个体的思维方式、行为习惯，对企业的生产方式、运行模式都产生了颠覆性地影响。

国内外在医疗、卫生、保险、航空、金融、电商等行业、领域引入大数据思维，采用大数据技术，使用大数据管理模式。

金融业大数据应用主要体现在研判宏观经济趋势及微观政策走向、分析客户动机和行为、判断交易对手风险特征、提升工作效率等方面。

近十年来，以工商银行为代表的国有银行率先通过IT架构再造，整合内、外部各种不同类型、不同渠道的数据资源。

以防范风险为动力、以满足市场需求为目标、以产品创新为导向、以服务客户为遵旨、以提升效率为目的，推进系统大集中和数据大集中，建立数据交换平台（或者数据仓库；，优化运营流程，提升服务水平，信息化程度不断提高。

目前，一些商业银行在客户分析、风险管理方面对大数据运用已初步积累了一定的经验，为未来过渡到全面大数据运用奠定了良好基础。

大数据思维开始渗透在经营策略选择、经营手段设定的各环节、全流程。

二、农发行统计工作现状（一；农发行统计工作管理情况农发行统计工作实行“统一领导、分级负责”的管理体制。

总行资金计划部是农发行统计工作的主管部门，具体由统计处负责。

总行各业务部门由指定处室负责本部门统计报表的管理，各省级分行在资金计划处设统计岗，各市分行在客户部设统计岗，县支行在客户部或2/6页济南租车公司财会信息部设统计岗。

根据业务发展需要，农发行总行于2014年5月分设统计一处、统计二处。

统计一处主要负责研究制定全行统计管理制度，收集、报送各类统计报表，对外实施统计信息披露，进行统计检查和辅导；统计二处主要负责组织开展统计分析、统计调研及统计预测，制定统计系统运行管理规章制度和办法，负责统计系统的应用维护，牵头制定农发行统计标准，实施农发行统计标准化改造。

人民银行、银监局非常关注数据质量，提出了“统计数据大集中”要求、部署了非现场监管报表报送，农发行于2008年、2011年分别上线了统计集中管理系统、非现场监管报表报送系统，以综合业务系统、CM2006系统两大生产系统为数据源，实现若干比例指标自动抽取，基本满足了外部监管需要。

与其他行内报表，包括资金监测报表、风险监测报表、财政补贴管理报表、信贷监测分析表、中间业务管理报表、利率监测分析报表、客户一部、二部、三部报表、外汇账户管理报表、存贷款日均余额监测表、支付信息统计分析报表等构成农发行统计报表体系。

这些应用系统的报表分别由不同部门管理、使用，相关数据以农发行综合报表平台为依托，构建数据交换规则，经元数据管理单元和报表仓库加工、生产、转化而成。

可以说，农发行初步建立起来了现代统计报表系统和体系。

人民行业、银监会于2010年、2011年先后开展“金融统计标准化”、“数据质量良好标准”工作，对银行业金融机构的数据报送提出了更高要求。

各商业银行结合本行统计系统应用情况，积极组织实施了系统升级改造，进一步提升了数据质量。

农发行于2011年开展标准化改造，在国有银行中推进较为缓慢。

目前，已完成机构编码标准化改造，制定了存贷款数据标准化实施方案，初步确立了存贷款标准化改造遵循的原则，制定了存贷款分类标准，实施了综合业务系统和CM2006系统标准化改造，可实现人民银行统计月报二批报表指标90%以上和相当部分统计季报报表指标的自动抽取。

下一步，将组织实施统计集中管理系统双线运行，并于2015年1月组织开发“标准化存贷款综合抽样统计监测系统”。

（二；农发行统计工作面临挑战与不足随着农发行外部配套改革逐一落实，业务领域逐渐拓宽，社会责任逐步加大，各界对农发行寄予更多期待，当前农发行统计管理工作面临若干亟待解决的问题。

1、统计制度更新滞后于业务发展实际以涉农贷款报表为例，人民银行涉农贷款制度制定于2007年，农发行涉农贷款专项统计制度于2009年重新修订。

但随着实体经济发展，银行业贷款对象、投向都发生了较大变化，农发行业务范围也逐年扩大，现有涉农贷款制度已不能体现业务实践中贷款实际运行情况。

人民银行、农发行对涉农贷款定性、统计范围都存在认识差异，在人民银行现场检查中，容易认定为“归属错误”。

由于制度缺失、不完善、制度滞后、对制度理解不同造成的差异通常认定为统计人员的工作差错。

2、统计系统性能不稳定先进的操作系统是现代银行数据工作的基本保障和有力依托。

当前农发行统计集中管理系统、非现场监管报表报送系统的访问速度过慢，在关键节点，比如结转期、会计科目调整后偶有丢数、甚至宕机现象发生，给统计人员及时、准确采集、审核、报送报表带来了隐患。

3、统计岗位薪酬与工作量不匹配统计工作是智力支持岗位，时效性高、政策性强，利润关联度低。

如何给统计人员确定合理的薪酬、岗位系数，起到科学评价、正向激励作用，直接影响统计人员的积极性和统计队伍的稳定性。

农发行相当省级分行均未对统计人员加班情况予以合理补偿，违规积分、扣罚绩效奖金等处罚措施较多，但工作质量同薪酬的正相关体现较少。

4、统计人员专业性不强、晋升渠道窄农发行总行对统计从业人员无硬约束，没有明确上岗人员是否具备统计从业资格和相应3/6页济南租车公司专业知识背景、学历层次。

统计人员一般属于内勤岗位，不易体现工作业绩，通常不易获得晋升。

5、统计系统自动化程度低，手工比例过高农发行系统处于从手工录入向自动抽取、报送的转型期，受制于生产系统固有不足，应用系统指标抽取比例过低，部分仍为手工补录，容易造成生产系统同应用系统数据不一致，而应用系统综合查询、数据分析、深度钻取等重要功能点也基本缺失。

6、统计工作职责边界不清《农发行统计管理制度》虽然明确规定数据要“一口出”，统一管理、统一口径、统一标准，但各种系统“多头管理”、“数出多门”，“数据打架”现象仍然存在。

7、统计职能发挥不够重点是对热点、难点分析不够，通过数据找寻规律，发现风险点，提出合理化建议的能力较弱，数据对业务经营管理的有力支撑明显不足。

（三；农发行统计工作推进大数据应用刻不容缓1、外部配套改革需要2014年9月24日，国务院第63次常务会议审议通过了农发行改革实施总体方案。

农发行要从战略高度充分认识到大数据分析、运用的重要性，履行好农业政策性银行的职能和责任，维护国家信用，体现国家扶农、惠农、富农政策，离不开可靠、可信、可比、可用的数据作为决策、管理的基本依据。

2、内部综合改革需要银行业作为技术密集型、知识密集型行业，与数据有着天然联系。

政策性银行要按照银行的一般属性和基本规律治行理政，从管理体系建设、运用模式等方面不断探索，打造大数据时代的核心竞争力。

统计工作要抓住有利时机，积极运用大数据思维，推进数据治理工作，确保统计数据一致性、标准可比性。

3、业务发展趋势需要国内大型银行已经处于从电子化过渡到全面大数据模式的阶段，农发行在大数据时代，需要更新理念，奋起直追，完成半手工半电子化到大数据模式的跨越式发展，既要弥补电子化建设的缺失，又要过渡到大数据时代，时不我待。

如果不在关键时期拉近差距，迎头赶上，将会全面落后、被动。

4、外部监管需要金融标准化的推进、数据质量良好标准的实施，要求农发行加快系统建设进程，融入银行业技术变革的浪潮，融合先进的大数据技术，进一步提升数据质量，确保数据安全。

三、推动农发行统计工作应用大数据的策略（一；举全行之力，改变传统统计工作的思维模式大数据是农发行统计工作观念变革的巨大推动力，全行认识数据、收集数据、分析数据的思维要发生深刻转变。

数据也是生产力，只有立足于此，大数据时代，农发行统计工作才能与时俱进，有所作为。

（二；结合现阶段工作任务，立足长远，科学规划近期以满足人民银行金融统计标准化为衡量标杆，对照银监会数据质量良好标准方案，制定时间表，进行任务分解，力争全面、如期达标；中期通过建立数据追溯机制，完成农发行生产系统改造，重视与其他应用系统相衔接，确保统计数据准确抽取、及时报送；远期则要确保统计功能适度超前，较好地满足行内外数据需求，真正发挥统计的咨询、服务功能，成为领导决策的“参谋部”、“信息源”。

（三；引进外部智力支持，借船出海，为我所用积极接洽专业的大数据解决方案服务商作为咨询顾问，整合农发行不同生产系统数据，4/6页济南租车公司优化数据应用行为，节约开发成本，避免走弯路，加快统计系统建设步伐。

（四；借鉴银行业同业机构的先进做法、经验，进行系统升级改造，保证数据绝对安全首先，完成农发行统计系统的电子化改造，弥补农发行统计系统“短板”；其次，学习同行在数据治理，尤其是大数据应用方面的成果，推动农发行统计系统由电子化时代向大数据时代的迈进；第三，走“引进―吸收―自主开发”的创新驱动之路。

做到核心业务以我为主，部分边缘业务进行外包，掌握关键技术，保护知识产权，确保系统安全运行。

（五；通过机构设置强化统计管理建议在统计一处、二处的基础上，增设统计三处、统计四处、统计五处，升格成立数据中心，可设在总行资金计划部或营运中心，作为二级部管理全行统计工作。

五个统计职能处分别负责管理人民银行统计、银监会统计、行内统计、统计分析与预测、系统运行维护等方面的工作。

（六；以人为本，提升统计从业人员专业素质和职业技能，提高统计从业人员薪酬待遇大数据是现代信息技术中非常前沿且快速发展的技术，农发行要加快人才队伍建设和技术成果转化，明确统计从业人员上岗资格要求，强化人员资质管理，加强在岗培训，定向引进计算机专业、统计专业、数据分析专业的优秀人员充实统计队伍，加速推进大数据在统计领域的顺利应用；与此同时，以农发行外部改革为契机，合理确定统计人员岗位薪酬，公允体现统计人员工作性质和工作成果。

参考文献：

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