机构设置及其职责.docx

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机构设置及其职责

职能部门及其工作职责的通知

一、公司银行部

工作职责：

（一）制度建设：

依据金融业务发展政策制订公司业务（三农业务除外，下同）发展方案、运行制度、管理办法（产品管理、营销管理）和操作流程，并组织实施。

（二）工作规划：

依据联社发展战略，统筹规划公司业务的发展，制订公司业务中长期发展规划和年度经营计划，并组织实施。

（三）营销管理：

策划公司类产品（资产业务、负债业务、中间业务）市场营销品牌战略，并组织实施；组织制定公司业务年度、季度和月度营销目标、营销考核方案，并组织落实；负责对营销人员的公司业务完成情况做业绩考核。

（四）培训指导：

负责公司类金融业务的培训需求申请、培训方案的制定及实施；负责全辖公司类金融业务人员营销指导、营销技巧培训。

（五）业务营销：

根据联社下达至本部门的（资产业务、负债业务、中间业务）营销目标，组织客户经理进行业务营销，扩大公司银行部业务规模。

（六）大客户管理：

对企业（集团）等重点大客户进行个性化公关、跟踪、维护和VIP服务与管理。

（七）业绩考核：

负责对本部门营销人员的公司业务完成情况做业绩考核。

（八）统计分析：

收集公司业务的市场、产品、授信政策相关的数据，并定期为相关部门和相关人员提供数据分析信息。

（九）产品管理：

组织公司类新产品的调研、评估、立项报批、开发跟进、测试、许可申报、投放、推广、跟踪、优化升级和退出

（十）客户经理管理：

协助人力资源部进行全辖客户经理、理财经理、大堂经理的招聘、考核、评估、晋级和退出管理;负责公司客户经理日常工作指导、监督。

（十一）授信业务操作：

对公司类客户提供的授信材料进行真实性调查，撰写贷前调查报告；负责经办公司类贷款的借款合同、担保贷款合同的有关手续办理；负责经办公司类贷款风险分类的初步分类工作；负责经办公司类授信业务的等级初评工作；负责协助相关部门对经办公司类授信业务进行贷后检查工作；负责经办公司类贷款的相关贷后管理和本息收回工作。

二、个人银行部

工作职责：

（一）制度规划：

依据金融业务发展政策制订个人业务（中间业务、三农业务除外，下同）发展方案、运行制度、管理办法（产品管理、营销管理）和操作流程，并组织实施。

（二）工作规划：

依据联社发展战略，统筹规划个人业务的发展，制订个人业务中长期发展规划和年度经营计划，并组织实施。

（三）营销管理：

策划个人类产品（资产业务、负债业务、中间业务）品牌战略，并组织实施；组织制定个人业务年度、季度和月度营销目标、营销考核方案，并组织落实;负责对营销人员的个人业务完成情况做业绩考核。

（四）培训指导：

负责个人业务的培训需求申请、培训方案的制定及实施；负责全辖个人类金融业务人员的营销指导、营销技巧培训。

（五）大客户管理：

对VIP、贵宾、黄金大客户进行个性化公关、跟踪、维护和VIP服务与管理。

（六）业务营销：

根据联社下达本部门的（资产业务、负债业务）营销目标，组织客户经理进行业务营销，扩大个人银行部业务规模。

（七）业绩考核：

负责对本部门营销人员的个人业务完成情况做业绩考核。

（八）统计分析：

收集个人业务的市场、产品、授信政策相关的数据，并定期为相关部门和相关人员提供数据分析信息。

（九）产品管理：

组织个人类新产品的调研、评估、立项报批、开发跟进、测试、许可申报、投放、推广、跟踪、优化升级和退出。

（十）授信业务操作：

负责对个人贷款、按揭贷款提供的授信材料进行真实性调查，撰写贷前调查报告；负责经办个人贷款及按揭贷款的借款合同、担保贷款合同的有关手续办理；负责经办个人贷款及按揭贷款风险分类的初步分类工作；负责经办个人客户及按揭客户的授信业务的等级初评工作；负责协助相关部门对经办个人贷款及按揭贷款的授信业务进行贷后检查工作；负责经办个人贷款及按揭贷款的相关贷后管理和本息收回工作。

（十一）贷款审查审批：

负责对权限范围内的贷款进行审查、审批，并对审批的贷款档案进行归档管理。

三、电子银行部

工作职责：

（一）制度规划：

制定与电子银行业务、其他中间业务及信息科技相关的管理办法和操作流程，并组织实施。

（二）工作规划：

依据联社发展战略，统筹规划电子银行业务、其他中间业务的发展，规划联社信息科技建设，制订个人业务、其他中间业务及信息科技的中长期发展规划和年度经营计划，并组织实施。

（三）营销管理：

组织制定电子银行业务及其他中间业务的年度、季度和月度营销目标、营销方案，并组织落实；负责对营销人员的电子银行业务及其他中间业务完成情况进行考核；负责组织对营销人员的电子银行业务营销指导及培训。

（四）产品管理：

组织电子银行及其他中间业务新产品的调研、评估、立项报批、开发跟进、测试、许可申报、投放、推广、跟踪、优化升级和退出。

（五）电子银行管理：

负责电话银行、手机银行、网上银行、短信银行、自助银行等电子银行业务的推广及业务管理。

（六）中间业务管理：

负责银行卡、POS机、保险箱、理财类、结算类、代理类、咨询顾问类等中间业务的推广及业务管理。

（七）助农取款服务：

根据上级要求，确实做好村、乡、镇助农取款服务的建设及管理工作。

（八）统计分析：

统计分析电子银行业务、中间业务相关的数据，并定期为相关部门和相关人员提供数据分析信息。

（九）设备管理：

对设备选型，网络建设，软件开发，硬件维修，耗材使用，机房建设等进行统一管理；做好设备管理，保证辖内网点业务系统的正常运行；统筹安排联社电脑设备配置与使用，降低系统运行成本，提高运行效率。

（十）网络维护：

负责中心机房的安全、设备故障维护、系统的安全防护；负责省联社、银监、人行、政府部门的OA系统的管理及维护工作；负责计算机设备、点钞机等电子设备的维护和保修工作；负责卡业务技术支持，网点自动设备、POS机的申请、报装、故障维护管理，通讯线路检测与维护。

四、三农贷款专营中心

工作职责：

（一）信用体系建设：

为落实国家支农、扶农的政策，配合当地政府及金融监管机构建立农村信用体系建设。

（二）三农产品开发及管理：

收集分析三农市场需求分析，设计、开发出适用于三农群体的各类产品，并对此类产品进行风险、收益评估，产品测试，待产品成熟后组织宣传、推广及产品后续跟踪优化。

（三）三农贷款服务、流程设计：

根据三农贷款“短、小、急、频”的特点，设计简捷、实用、高效的差异化信贷评审服务流程，提高服务三农的效率；鉴于“三农”贷款业务的特点，建立长期规划、适时监控、随时调控的贷后管理流程。

（四）业务营销及指导:

组织客户经理进行三农产品营销及服务，并指导基层网点做好三农服务。

（五）业绩考核：

负责对本部门营销人员的业务完成情况做业绩考核。

（六）三农授信业务操作：

对三农类客户提供的授信材料进行真实性调查，撰写贷前调查报告；负责经办三农类贷款的借款合同、担保贷款合同的有关手续办理；负责经办三农类贷款风险分类的初步分类工；负责协助相关部门对经办三农类授信业务进行贷后检查工作；负责经办三农类贷款的相关贷后管理和本息收回工作。

五、授信管理部

工作职责：

（一）制度建设：

制定全辖授信业务监管制度、管理办法与操作流程，并报联社授信审查委员会审议后组织实施和监督检查，不断建立健全联社各项授信监管操作规则。

（二）工作规划：

根据联社授信业务发展战略及工作规划，制定本部门的工作计划、信贷投放计划，并组织实施授信监管业务工作。

（三）授信风险管理：

对贷款风险分类进行初审和评定，定期对授信资产质量进行动态分析；适时组织联社进行专项贷后检查工作，汇总、梳理检查结果，制定防范化解风险的措施，检查督导落实；建立重点贷款、大额贷款的重点监测制度、跟踪检查档案，及时提出防险措施，并督导落实、实施；对存在风险预警信号的客户向相关部门进行风险提示，审核及监控进入/退出联社风险监测的客户，并根据客户的风险情况提出风险评级调整。

（四）调研统计：

研究分析国家金融方针和地方产业政策，深入基层调查，了解贷款客户的资金使用及其发展状况，及时评估客户授信环境及其内外部变化；负责全辖授信业务数据的统计、分析、预测并按规定程序做好授信信息披露的书面材料。

（五）授信审查：

对上报联社的授信业务的授信人提供资料的完整性、合法性、合规性及客户经理、授信风险经理意见的准确合理性进行审查，有效识别和分析授信业务的优势和存在的风险，提出审查结论和风险控制措施。

（六）授信审批：

负责对联社提出的各项表内外授信业务在授权范围内办理授信等相关业务的审批。

（七）中介机构管理：

负责与授信业务有关的中介机构（如评估、保险、拍卖公司等）的初步选定并报授信审查委员会审议后执行。

（八）系统管理：

负责信贷管理系统、征信系统和信贷五级分类系统的日常规范管理和指导。

（九）信贷档案管理：

负责指导监督全辖做好信贷档案资料的整理、归档和保管；负责公司银行部及提交审批中心的贷款档案的整理、归档和保管。

（十）信贷等级能力评定：

负责对经营单位授信授权管理等级进行评定和管理。

（十一）信用等级评定：

组织开展客户信用等级评定工作，了解信贷客户的资金投放方向，及时评估内外部授信环境及其变化，汇总分析并修正评级结果，核定客户最高授信额度。

（十二）统一授信：

负责对联社开办的贷款、贴现、承兑等表内外业务进行统一授信管理。

（十三）放款审核：

负责指导、监督基层社做好授信业务的放款前条件审核工作。

（十四）贷后管理：

负责指导、监督全辖做好贷后管理工作。

（十五）产品研发：

负责组织信贷产品的调研、评估、立项报批、开发跟进、测试、许可申报、投放、推广、跟踪、优化升级和退出。

（十六）不良资产管理：

负责拟定不良贷款年度清收计划，编制清收进度报表，对联社新增不良贷款的进行跟踪，清收不良贷款；对联社新增不良贷款进行跟踪，落实对不良贷款的清收、盘活，努力压降不良贷款；负责全辖抵债资产的取得、处置管理；负责不良资产核销、申报管理；负责接收处理全辖贷款案件的诉讼及管理；负责建立减免利息贷款档案、台账，跟踪落实减免利息项目的落实情况，及时填报有关统计报表；负责指导并监督全社建立不良资产管理台帐，并定期组织台账检查工作。

六、运营部

工作职责：

（一）制度建设：

制定联社财务管理、资金运营、清算、现金管理、会计结算、信息科技等本部门运行制度，并督促落实。

（二）工作规划：

依据联社发展战略，制订运营部中长期发展规划；依据联社年度工作计划，制订运营部年度工作计划。

（三）经营计划管理：

协助编制并分解联社年度综合经营计划，监控各项考核指标的执行、完成情况，对考核指标进行评价和调整。

（四）财务管理：

编制联社财务费用预算和大额资本支出计划，按授权负责审批财务费用、大额资本支出，监控财务费用预算执行情况；负责预算内各项费用初审、报销、核算等工作；管理联社营业费用、税后利润、呆账准备金、所得税和营业税等税项，掌握各项税收政策，提出并实施合理避税方法；协助有关部门提交年度分红方案、呆账准备金使用方案；负责非信贷资产账务管理。

（五）头寸管理：

监测全联社资金动态，及时、全面掌握全联社资金余缺；负责核算好资金头寸，及时调整存款准备金；负责对联社可用资金进行合理计划配置，保障联社资金安全、有效地得到应用。

（六）资产负债管理：

负责资产负债管理委员会日常事务，研究资产负债结构配置计划，并根据发展需求提出改进建议；负责联社资本金和资本充足率的监测和管理；负责利率管理。

（七）产品定价管理：

拟定产品及内部资金转移定价，并组织实施。

（八）股金管理：

负责联社股金的分红、股权结构调整、股权转让审批等管理。

（九）工资发放：

负责发放职工工资、津贴、补助以及各项奖金、加班工资等。

（十）资金运用：

在严格执行资金业务的规章制度、操作流程的条件下，在授权范围内，从事资金融通的谈判、议价和交易，以达到资金合理安排，保持较好的流动性；负责资金业务的市场分析和价格预测;负责拓展金融市场业务的交易对象。

负责进行审批权限范围内的资金融通交易，包括回购、拆借、存放同业、票据转贴现、资产转让与回购、购买机构理财业务等。

（十一）信息统计：

负责联社各类财务报表、会计报表的编制和报送，集中管理全联社数据信息对外披露。

（十二）会计结算：

负责做好印、押、证及重要空白凭证和普通凭证的日常管理和操作；负责对辖内结算业务进行统计及报表的编制、分析、报送工作；负责本联社支付系统、电子汇兑系统行名行号的增加、变更、撤销等上报。

（十三）资金清算：

负责人行往来、同业往来、系统内往来账户的管理及支付系统管理；负责同城票据交换业务的处理；负责银行承兑汇票签发账务处理；负责电子验印系统柜员管理；负责全辖资金清算核对和业务差错的查询、处理；负责全辖清算业务的数据统计。

（十四）现金管理：

负责现金收付业务的日常管理及岗位人员培训；负责本行现金调拨、面额调配及尾箱接送；匡算每日库存现金额度，做好现金的调配；负责金库、假币管理。

（十五）运营主管管理：

负责对派驻各机构的运营主管进行归口管理；督导运营主管负责所辖网点综合柜员的会计辅导、授权、服务行为规范、业务操作检查监督工作；协助人力资源部进行运营主管的招聘、考核、评估、晋级和退出管理；制订运营主管的日常培训计划，并组织实施；制订综合柜员的绩效考核方案，并组织实施。

（十六）风险管理：

负责收集、监测市场风险、流动性风险、操作风险变动情况，并对此类风险提出风险控制策略，定期向相关部门提交风险信息。

（十七）业务指导：

负责对辖内各社的各项会计结算业务、财务核算、现金调配、资金业务进行指导、培训、监督；负责数据大集中系统建设工作；负责内外账户开户资料的整理、归档及调阅查询日常管理；负责各类结算账户的对账管理。

（十八）客户热线管理：

负责与96138客服中心的沟通反馈工作，协调相关部门处理客服中心反馈的各种问题。

七、办公室

工作职责：

（一）制度规划：

制订行政办公室的运行制度、管理办法和操作流程，并组织实施；依据联社发展战略，制订行政办公室的中长期发展规划和年度经营计划，并组织实施。

（二）文秘督办：

协助联社领导进行各部门间的综合协调、上下沟通；起草、整理联社总结等重要综合性文书材料、审核各类文书材料；根据联社领导指示，组织相关调查研究，撰写专题调研报告；督促落实上级领导重要批示的贯彻执行情况。

（三）机要保密：

办理公章刻制、领发、使用、更换、保管和注销等工作，严格执行保密制度，做好机要、安全保密工作；负责联社的证照申领、年检、保管、注销等工作、同时指导基层社做好有关证照管理工作。

（四）档案管理：

负责文书档案的资料收集、整理、立卷、归档、检索利用等工作，并指导各部门规范档案管理。

（五）公文处理：

负责联社外来文件的签收、登记、审核、传阅、拟办、催办、保管、清退；负责联社内部文件的核稿、排版、用印、登记、印制、分发。

（六）宣传推广：

编辑联社内部刊物，并搜集、整理、编发和更新联社网站内容信息；负责联社各项产品的设计、宣传活动策划、媒体广告投放等事项。

（七）公关建设：

建立同地方政府、财政、税务、电力、通讯、司法、学校等企事业单位公共关系；联系沟通政府、媒体、社区等，并建立良好合作发展关系；组织策划联社的重大外联活动方案并落实。

（八）固定资产管理：

负责全辖基建、设备、捐赠资产、低值易耗品等实物资产的盘查和维护管理工作；负责对联社办公物品的领用登记及日常保管等管理工作。

（九）总务后勤：

负责联社会议安排、来宾接待、车辆、食堂、卫生等后勤保障支持工作。

（十）采购管理：

接受处理联社各部门及辖内信用社的采购需求，组织采购及招标工作，编制发放招标文件；落实验收、付款等采购招标的后续事项。

（十一）网点建设：

负责全辖各网点的变更报批手续的办理；负责全辖营业网点的规划、设置、品牌形象建设、撤销、迁址、合并等管理工作；负责全辖各网点的装修、环境建设的管理。

（十二）民主维权与文娱福利：

依法维护职工的民主权力，筹备各类职工代表大会，落实联社职工的知情权，参与权和监督权；维护女职工的合法权力；定期组织联社职工开展形式多样的健康有益文娱体育活动，丰富联社员工的业余活动。

（十三）工会管理：

贯彻执行工会的各项方针、政策、法令和法规，全面履行工会组织的维护、建设、参与、教育四项基本职能，组织全体会员认真贯彻上级工会组织的有关决定和决议；负责营业网点服务人员的服务用语、手势、着装等规范管理，并对其服务质量评价。

（十四）会务管理：

负责落实三会一层重大会议的联系相关人员、收集或撰写会议材料、会议布置安排、后续督办、材料归档等会务工作；负责战略规划委员会、采购管理委员会日常事务。

（十五）企业文化建设：

策划企业文化建设方案，开展相关企业文化活动；开展员工思想教育；员工的劳动纪律。

八、人力资源部

工作职责：

（一）制度规划：

制订人力资源工作制度、管理办法、操作流程，并督促落实；依据联社的发展战略和年度工作计划，制订人力资源部长期发展规划和年度工作计划。

（二）组织管理：

建立健全联社的部门职责和岗位职责，并根据业务发展规模、岗位性质等合理配置人员或增减岗位。

（三）人力资源规划：

根据联社的实际情况和发展战略规划，制定人力资源长期发展战略规划，不断建立健全联社的队伍梯队建设，并建立联社员工职业生涯发展规划，确保联社长期运营的人才供给。

（四）人事管理：

负责员工招聘、定岗、调配、辞职、解聘、选拔、培养、轮岗和业绩评估等工作；负责联社干部培养、竞聘、选拔、任免及高级管理人员任职资格许可申报等工作；负责专业技术职称评定、申报和聘任工作；负责员工人事档案的收集、鉴别、分类整理保管、转出等管理；根据国家计划生育政策，依法开展计划生育管理工作。

（五）薪酬福利：

建立完善联社薪酬体系，设计薪酬结构，制订并落实薪酬管理办法；负责联社员工工资、福利及绩效核算，监督基层单位工资分配的执行情况；负责联社社会保险、商业保险、补充养老保险及其他福利管理工作。

（六）绩效考核：

建立绩效考核与激励机制，制订科学的绩效考核管理制度；制订绩效考核方案，组织实施绩效考核。

（七）培训管理：

统筹岗前培训、素质培训、激励性外训、职能部门的专业培训，按需求制定培训计划并组织实施；建立联社员工职业生涯发展规划，并评价培训效果，并建立培训档案；负责员工学历、素质教育报名等管理工作，做好学历鉴证、更改等工作。

（八）柜员卡管理：

负责柜员卡的新增和变更，制卡与发卡等管理。

（九）劳动纪律管理:

根据国家劳动法，完善本联社劳动纪律管理办法；监督各级员工遵守劳动纪律情况，并对其作出评价。

（十）党团工作：

根据党的中心工作和团队要求，组织本系统党、团员开展有关活动；负责党团费收缴及党团务的归档管理工作。

九、安全保卫部

工作职责：

（一）制度建设：

负责制订联社安全保卫工作管理目标责任制，并组织考核；负责建立、健全安全保卫规章、制度、安防设施标准，并组织落实。

（二）安全计划：

认真贯彻执行上级保卫部门和公安机关提出的工作要求；制订联社安全保卫建设规划和年度工作计划，并组织实施；制订联社安全保卫建设的需求和预算。

（三）安全管理：

负责联社办公与营业场所、金库等要害部位的安全管理；负责远程监控中心管理；负责联社枪支弹药、安防和消防设施、危险物品的管理；负责联社武装押运和守库工作；负责落实联社消防安全管理；组织营业网点、押运、消防等防范预案和突发事件演练；负责指导、监督网点改造安全设施建设；承担各类安全保卫证件报批工作；负责刑事案件、治安案件、安全事故的管理及安全防护工作。

（四）经济民警、押运司机、外聘保安管理：

负责建设、管理经警队伍，提高警队安全防范意识和安全保卫技能，加强经警队伍的思想、道德、业务教育，以及训练、考核工作；统筹安排押运司机调班工作；负责与保安公司的沟通协调及对外聘保安的日常管理工作。

（五）社会治安、综合治理：

按照社会治安综合治理、维护社会稳定和国家安全等相关要求，开展相关工作。

十、合规与风险管理部

工作职责：

（一）合规与风险政策管理：

协助高级管理层制订联社的合规管理政策，组织落实全面风险管理政策的制定。

（二）制度建设：

组织并监督各部门建立健全合规内控制度，构建联社的合规内控管理体系和全面风险管理体系；制定与合规和风险管理相关的各项规章制度、管理办法和操作流程。

（三）法律事务管理：

为联社各部门和信用社提供法律咨询、法律培训，对新产品、新业务提供合法性评估意见和重大法律风险控制建议；负责法律风险管理，规范合同等法律文本，参与重大项目的法律谈判；负责法律外包事务管理。

（四）合规流程管理：

逐步建立覆盖联社各部门、各信用社的合规风险管理体系，审核各部门编制的合规流程制度;牵头组织各部门做好合规系统维护；推进全面合规文化建设。

（五）内控评价和全面风险管理：

依据省联社、监管当局政策及联社发展规划，制定风险控制指标；建立风险自查、评估关键因素指标、风险事件报告等全面风险管理机制，并落实相关工作；对本辖内所有风险（信用、市场、洗钱、法律、操作、安全等）进行防范和风险提示，分析风险状况，定期撰写风险报告；牵头组织联社业务部门对信用社进行内控评价工作；负责风险管理与关联交易委员会日常事务工作。

（六）兼职合规经理管理：

组织、指导兼职合规经理开展风险管理工作，并做好相关培训、考核工作。

（七）反洗钱管理：

组织协调、指导和督促联社各部门和各信用社开展反洗钱工作；牵头组织大额交易和可疑交易报告的报送工作；调查和处理洗钱案件。

（八）授权管理：

对联社各类业务授权方案进行汇总，并做合规、合法性审查，制作授权书；负责制定授权管理办法

（九）授信风险经理管理：

协助人力资源部进行风险经理招聘；负责风险经理准入、培训、考核、晋级、退出管理；制订风险经理日常培训计划，并组织实施；制订风险经理绩效考核方案，并组织实施。

（十）服务投诉：

受理服务投诉并组织开展调查处理工作。

十一、内审监察部

工作职责：

（一）制度规划：

制订内审部的运行制度，管理办法和操作流程，并组织实施；制订内审部的中长期发展规划和年度经营计划，并组织实施；制定联社案件防控工作计划，并组织实施。

（二）审计：

按权限组织开展离任审计、专项审计和重要岗位人员离岗审计；组织开展各部门的履职评价工作；组织开展对各项业务的现场审计和非现场审计；接受监事会委托，对理事、监事成员履职情况进行审计

（三）审计复议：

受理被审计对象对审计结论和处理意见有异议的审计复议，对不能处理的复议提交审计委员会进行复议。

（四）督促整改：

对案件防控、履职评价、各项检查和审计发现的问题，提出整改建议，并督促落实。

（五）外联沟通：

向联社监事会报告内部审计工作，并接受监事会的指导；协助召开审计委员会，贯彻和执行有关会议精神和决议；开展与外部监管机关及有关中介组织的联系、沟通、协调；统一负责公检法部门对各类业务的协助查询工作。

（六）纪检监察：

配合联社党委开展党风廉政建设和反腐倡廉工作。

制订工作执行相关措施和制度，从源头上预防职务犯罪；协助党委、人力资源部对全体员工开展经常性的党性、党风、党纪、法纪、职业道德教育，负责组织纪检监察人员开展定期或不定期的专业技能知识培训；对日常违规、违纪人员进行处罚建议并监督落实相关处罚措施。

（七）事后监督：

检查各营业网点日常业务的质量，审查操作员是否严格执行相关规章制度，并及时发现、纠正会计核算过程中的差错和问题；跟踪整改情况及时反映违规、违纪行为，对规章制度的制订和执行提出防范操作风险的意见和建议。

（八）档案管理：

负责审计档案与事后监督相关档案的收集、整理、立卷、归档、检索利用和调阅等工作。