农业银行考试农行基础基础知识部分.docx
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农业银行考试农行基础基础知识部分
农业银行考试农行基本基本知识某些
一、农行简介
本行前身最早可追溯至1951年成立农业合伙银行。
上世纪70年代末以来,本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。
1月,本行整体改制为股份有限公司。
7月,本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市,完毕了向公众持股银行跨越。
作为中华人民共和国重要综合性金融服务提供商之一,本行致力于建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元国际一流大型商业银行。
本行凭借全面业务组合、庞大分销网络和领先技术平台,向最广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同步开展金融市场业务及资产管理业务,业务范畴还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。
截至末,本行总资产159,741.52亿元,发放贷款和垫款80,980.67亿元,吸取存款125,333.97亿元,资本充分率12.82%,全年实现净利润1,795.10亿元。
截至末,本行境内分支机构共计23,612个,涉及总行本部、总行营业部、3个总行专营机构、37个一级(直属)分行、353个二级分行(含省区别行营业部)、3,515个一级支行(含直辖市、直属分行营业部、二级分行营业部)、19,647个基层营业机构以及55个其她机构。
境外分支机构涉及8家境外分行和2家境外代表处。
本行拥有14家重要控股子公司,其中境内9家,境外5家。
,本行初次入选全球系统重要性银行。
在美国《财富》杂志全球500强排名中,本行位列第47位;在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中,以一级资本排名计,本行位列第9位。
本行原则普尔发行人信用评级为A/A-1,穆迪银行存款评级为A1/P-1,惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1;以上评级前景展望均为稳定。
二、农行历程
1951年7月10日,中华人民共和国农业银行前身——农业合伙银行建立,从属中华人民共和国人民银行领导,承担金融服务新中华人民共和国农村经济社会恢复与发展职责。
1952年7月,与中华人民共和国人民银行合并,职能并入人民银行。
1955年3月,按照为农业合伙化提供信贷支持规定,正式以“中华人民共和国农业银行”名称建立。
1957年4月,与中华人民共和国人民银行再次合并。
1963年11月,依照统一管理国家增援农业资金规定,中华人民共和国农业银行再次建立,作为国务院直属机构。
1965年11月,与中华人民共和国人民银行第三次合并。
1979年2月23日,国务院发出《关于恢复中华人民共和国农业银行告知》,中华人民共和国农业银行第四次恢复建立。
1984年6月1日,农业银行引进首笔世界银行贷款。
1985年6月24日,中华人民共和国农业银行初次统一行名字体。
1985年6月25日,中央决定成立中华人民共和国农业银行党委。
1993年12月,国务院明确做出“中华人民共和国农业银行转变为国有商业银行”决定,中华人民共和国农业银行开始向国有商业银行转轨。
1994年4月,中华人民共和国农业银行向新组建中华人民共和国农业发展银行划转了绝大某些政策性业务。
1996年8月,依照国务院《关于农村金融体制改革决定》,中华人民共和国农业银行不再领导管理农村信用社,与农村信用社脱离行政从属关系。
1999年7月,中华人民共和国农业银行向新组建中华人民共和国长城资产管理公司剥离不良资产。
,农行第一次上报股改方案。
1月,第三次全国金融工作会议明确提出中华人民共和国农业银行“面向‘三农’、整体改制、商业运作、择机上市”改革总原则,中华人民共和国农业银行进入股份制改革新阶段。
9月,农行选取吉林、安徽、福建、湖南、广西、四川、甘肃、重庆等八个省(区、市)开展面向“三农”金融服务试点。
1月23日,农业银行明确提出“3510”奋斗目的和发展战略。
3月,农行开始推动在6个省11个二级分行开始“三农”金融事业部改革试点。
8月,农行总行设立“三农”金融事业部,全面推动全行“三农”金融事业部制改革。
10月,国务院常务会议审议并原则通过《中华人民共和国农业银行股份制改革总体实行方案》,中华人民共和国农业银行股份制改革进入实质性推动阶段。
11月,中央汇金投资有限责任公司向中华人民共和国农业银行注资,与财政部并列成为中华人民共和国农业银行第一大股东。
1月15日,中华人民共和国农业银行股份有限公司成立。
4月,中华人民共和国农业银行启动IPO。
7月,中华人民共和国农业银行A+H股于15日、16日分别在上海、香港挂牌上市,实现全球最大规模IPO。
三、公司文化核心理念
(一)、使命
面向“三农”,服务城乡,回报股东,成就员工。
(二)、愿景
建设国际一流大型商业银行。
(三)、核心价值观
诚信立业,稳健行远。
(四)、核心价值观指引下有关理念
经营理念:
以市场为导向,以客户为中心,以效益为目的。
管理理念:
细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业。
服务理念:
客户至上,始终如一。
风险理念:
违规就是风险,安全就是效益。
人才理念:
德才兼备,以德为本,尚贤用能,绩效为先。
廉洁理念:
清正廉洁,风清气正。
四、网点形象原则
(一)、项目背景
随着国有商业银行股份制改革进一步,经营战略转型及金融服务需求多元化发展,老式营业网点格局和经营方式已发生重大变革。
为推动中华人民共和国农业银行零售业务战略转型,统一全行营业网点形象建设原则,结合总行样板网点建设经验,制定了《中华人民共和国农业银行营业网点形象建设原则()》。
(二)、设计理念
《中华人民共和国农业银行营业网点形象建设原则》以《中华人民共和国农业银行营业网点管理办法》为根据,充分借鉴国内、国际先进商业银行视觉形象及功能环境设计理念和原则,从提高营业网点综合营销能力和提高网点服务水平出发,制定营业网点视觉辨认系统。
总体设计理念上,遵循“5分原则”即网点分类、功能分区、服务分层、客户分流、产品分销,并搭建4个功能平台,即交易平台、服务平台、宣传平台、理财平台。
1、体现专属个性及差别化
以自身特点和优势为基本,以提高农业银行品牌形象为目,秉承中华人民共和国农业银行“大行德广 伴您成长”核心理念,以公司形象色绿色为主基调,充分体现品牌形象及特性。
2、同一种符号,同一种视觉
以中华人民共和国农业银行标记设计为基本,将VI及其元素总结精炼,贯穿对内及对外所有视觉传达点,塑造出独有、具自身个性视觉符号。
3、模块化设计
依照实际环境状况,充分考虑既有网点改造和新网点建设可实行性,采用模块化设计、原则化实行,保持形象高度统一。
4、以客户为中心
注重细节设计,从客户视角和感受,体现“以客户服务为中心”指引思想,将业务流程和客户行为习惯结合并融入到功能设计中。
5、平面布局
合理平面布局以提高作业效率、增长收益,区别低、中、高品位客户,并提供针对性服务。
功能分区按照模块化原则进行设计,各行可依照客户构造和金融需求,对原则化功能模块进行相应组合应用。
6、空间色调
突出空间色调明亮,加以温暖、柔和空间效果,更能亲近客户,更可以把握客户心理。
其间将绿色作为点缀以突出体现农行专属特色,通过主色与辅助色组合应用,并结合分区平面布局,使空间色调由低端至高品位分层次递进,暖色调代表高品位服务,使空间更具人性化、亲和力和更强服务层次辨认力。
五、品牌展示
(一)金钥匙
1、品牌释义:
这是一把开创中华人民共和国农业银行个人金融品牌辉煌时代“金钥匙”。
金钥匙忠实传承“大行德广伴您成长”公司灵魂,镂空某些双侧心型通过农行行徽紧密相连,寓意金钥匙品牌与客户心心相通,金钥匙齿部由特色古钱币“刀币”排列演化而成,寓示金钥匙品牌将以渠道便利、品种齐全、功能强大个人金融产品和服务满足客户多元化,个性化金融需求。
这是一把中华人民共和国农业银行为亿万尊贵客户打造启动财富新天地和美好新将来“金钥匙”。
农行行徽,权杖,皇冠等元素巧妙融嵌于金钥匙整体造型之中,金色徽芒蕴聚高贵与富有,彰显华美与热烈,标志着金钥匙品牌将成为协助客户启动成功之殿、通向美好生活核心。
标志图形与中英文字艺术化融为一体,融汇老式与当代,贯通今朝与将来,昭示信誉和成就,象征荣耀和合伙,品牌辨认性和趋势感极强,给客户以安全、高效、信赖、勃发强烈感受。
2、宣传语:
启动财富引领生活
“启动”一词秉承“金钥匙”特性,形象传达品牌寓意。
启动财富:
金钥匙启动客户财富成长之路,实现客户毕生财富规划;
引领生活:
有金钥匙专业相助,客户可以轻松享有财富乐趣、追求美满生活。
(二)金光道
1、品牌释义:
金光道,指中华人民共和国农业银行以客户需求为导向,通过创新产品与服务,全面整合各类本外币存贷款及中间业务,为客户提供专业对公金融服务品牌。
金光道是中华人民共和国农业银行品牌下二级品牌,从属于中华人民共和国农业银行五金品牌工程。
它传承中华人民共和国农业银行“承诺是金,一诺千金;专业是金,智汇于金;合伙是金,点时成金;服务是金,同心如金;价值是金,笃行铸金”“金理念”,打造综合性全方位公司金融服务平台,与客户真诚相伴,共同成长,成就宏图远景。
金光道“光”,意指光明;寓意农行专业于公司金融服务,专注于公司将来发展,成就公司光明前景。
“道”,意指中华人民共和国农业银行专业金融服务之道,也是公司成功之道,寓意中华人民共和国农业银行愿与公司互相扶携,助力公司驶入发展坦途;
中华人民共和国农业银行以综合性全方位金融解决方案服务对公客户,为客户打开便利之门,创造更多价值,助客户通达到功之道。
2、品牌理念:
【全方位金融服务】
专业专注,专心服务。
中华人民共和国农业银行资深金融专家团队全面整合公司金融产品,为客户提供综合性全方位金融服务解决方案,解决公司成长中各种金融服务难题,助力公司实现奔腾发展。
【客户专业金融伙伴】
中华人民共和国农业银行在成长道路上追求卓越,创新不止,为公司提供金融服务,不但止于公司现时所需,更关注公司宏图远景,协助公司永续发展之路,成就百年基业。
中华人民共和国农业银行金光道,是公司成长道路上专业金融伙伴,随着公司成长每一步,与公司同进步,共成长。
3、宣传语:
智通道合,偕行以远
“智通道合”,一方面以谐音“志同道合”体现中华人民共和国农业银行与客户是具备共同发展志向知音和伙伴,另一方面“智通”又突出农行与客户心意相通,彼此信任。
“偕行以远”突出了中华人民共和国农业银行专业,专注为公司,以及与公司真诚相伴,成功致远,构筑永恒发展长远伙伴关系。
同步,也正由于农行和公司“智通道合”,才干共赢共进,“偕行以远”。
广告语大气,而不失亲切感,利于增强品牌好感度。
(三)金e顺
1、品牌释义:
金e顺是中华人民共和国农业银行基于当代电子信息技术在线金融服务品牌,重要涉及网上银行、电话银行、手机银行、自助银行、电视银行(家居银行)等在内交易渠道体系,以及客户服务中心、消息服务和经营门户网站等在内服务渠道体系。
以“全面账户管理,灵活资金调度,轻松投资理财,安全技术保障”为基本特性。
金e顺,是中华人民共和国农业银行品牌旗下二级品牌,从属于中华人民共和国农业银行五金工程,它传承中华人民共和国农业银行“承诺是金,一诺千金;专业是金,智汇于金;合伙是金,点时成金;服务是金,同心如金;价值是金,笃行铸金”“金理念”,打造便捷安全在线金融服务,让客户畅享自在人生。
金e顺,其名称体钞票融电子渠道特性。
金,传承五金品牌体系冠名特点。
e,体现电子银行特性,同步e谐音“易”寓意金e顺便捷、高效自助金融服务。
顺,含义美好,寓意便捷顺畅业务办理和辽阔无阻在线平台,饱含农行与客户携手共赢,相伴永恒美好希冀。
2、品牌理念:
【e路安全】
在大力发展电子银行业务过程中,中华人民共和国农业银行高度注重电子银行安全性,使用了业务和技术上双重安全机制。
网上银行系统采用了当前世界上安全性最高、实用性最佳安全通信合同以及证书认证和数字签名等最新加密技术,在客户端使用了K宝(USBKey智能密钥)、动态密码键盘、图形码等各种安全办法,最大限度地保障了客户交易安全。
同步,严格系统监控,及时跟进产品开发进度,有效地防范了系统风险和业务操作风险,使电子银行业务得以健康迅速地发展。
【e路快捷】
中华人民共和国农业银行金e顺突破了时间、空间限制,实现“3A”式全天候服务,任何时间、任何地点、任何方式,无论是个人还是公司,通过登陆各种电子渠道交易系统,轻松解决各种业务。
如网上支付、集团理财、钞票管理、基金网上直销、漫游汇款等,均可挥手而就随心e,运筹帷幄随心享。
【e路高效】
广大电子银行顾客或点击鼠标,或拨通电话,或轻点手机键盘等即可完毕与农业银行及时有效交互,享有农业银行高效率涉及在线交易、在线资讯在内当代金融服务。
中华人民共和国农业银行金e顺电子银行,让客户尽享安全、快捷、高效在线金融服务。
3、宣传语:
轻松在线,拥有无限
“轻松在线”一语道出金e顺快捷周到电子银行服务,无论是集团公司、普通公司、金融同业还是个人客户,都可以轻松自如、安享自助金融服务。
“拥有无限”,体现了农行锐意创新,为客户创造恒久价值品牌愿景。
中华人民共和国农业银行将凭借强大科技实力,广泛服务网点,优质金融服务,持久创新能力,进一步提高电子银行服务质量,不断推出以便客户金融产品及服务,中华人民共和国农业银行愿随着广大客户共同成长,共创无限美好将来。
(四)金益农
1、品牌释义:
金益农,中华人民共和国农业银行针对三农客户推出中华人民共和国第一种三农金融服务品牌,其金融产品涵盖农民生产生活服务、为发呈当代农业服务、为农村商品流通服务、为农村中小公司服务、为农村基本设施建设与资源开发服务、为农村城乡化建设服务、为农村社会事业发展服务、加强与其她金融机构合伙八大领域。
金益农,是中华人民共和国农业银行品牌旗下二级品牌,从属于中华人民共和国农业银行五金工程,它传承中华人民共和国农业银行“承诺是金,一诺千金;专业是金,智汇于金;合伙是金,点时成金;服务是金,同心如金;价值是金,笃行铸金”“金理念”,助力三农创富,开创三农新局面。
金益农,“益”涵盖两层含义。
一是益友良伴,体钞票益农品牌定位,是三农群体益友,是同心同行伙伴。
二是互益共赢;实现三农、社会与农行三方共赢,鲜明地秉承农业银行“大行德广、伴您成长”公司文化宗旨。
金益农,名称通俗明了,突出目的客户三农群体,容易为公众领略和接受。
2、品牌理念:
【益农】
中华人民共和国农业银行金益农三农金融服务,为三农客户提供丰富金融产品和优质金融服务,满足三农客户个性化金融需求,努力为农业产业化、农村商品流通、农业农村基本设施、小城乡建设、特色资源开发、农村中小公司、农民生产生活和公共金融服务提供金融支持,增进农业增产、农村经济发展和农民增收。
【益行】
中华人民共和国农业银行全面实行“三农”和县域蓝海市场发展战略,开拓三农金融品牌新蓝海,有助于中华人民共和国农业银行发挥独特优势,增强核心竞争力和可持续发展能力。
金益农三农金融服务,体现产品原则化、专门化,呈现服务流程科学性、高效性特性,突出中华人民共和国农业银行服务三农和县域经济主体地位,彰显出担当服务“三农”、推动城乡统筹发展大计社会责任,提高中华人民共和国农业银行整体品牌形象。
中华人民共和国农业银行切实践行服务三农市场定位及社会责任,充分发挥在农村金融体系中骨干和支柱作用,为最广泛国民量身定制适合金融服务解决方案,随着最广泛三农客户共同成长,实现三方互益共赢。
【益国】
民富则国强,中华人民共和国农业银行积极履行服务“三农”社会责任,推动中华人民共和国农村金融普及工程,有助于国家金融战略布局和完善农村金融体系;金益农服务三农客户,切实贯彻国家增进城乡统筹协调发展、建设社会主义新农村与县域经济发展战略思想,为建设社会主义新农村提供强有力金融支持。
3、宣传语:
惠农天下,益农万家
广告语体现农行大行风范,凸显农行社会责任。
“惠”,予以好处,体现农行以实实在在金融服务切实为三农服务。
“益农”体钞票益农品牌内涵,让三农客户受益。
运用“天下”“万家”字眼体现出农行服务中华人民共和国数量最多客户群体,与最广泛三农受众一起携手共进,互益共赢品牌愿景。
(五)金穗卡
1、品牌释义:
金穗卡,中华人民共和国农业银行银行卡产品品牌,包括信用卡、借记卡两大产品体系,以先进电子化手段为依托,实现以都市为中心覆盖全国服务网络,充分满足不同客户群体消费、支付结算、汇兑、储蓄、代理业务、投资、理财等各种金融需求。
金穗卡,是中华人民共和国农业银行品牌旗下二级品牌,从属于中华人民共和国农业银行“五金工程”,它传承中华人民共和国农业银行“承诺是金,一诺千金;专业是金,智汇于金;合伙是金,点时成金;服务是金,同心如金;价值是金,笃行铸金”“金理念”,服务于客户寻常金融需求,奉献给持卡人周到、细致、诚信、高效、安全服务体验。
金穗卡依照功能侧重点不同,分为金穗借记卡与金穗信用卡两大产品体系。
金穗借记卡是中华人民共和国农业银行发行具备存取钞票、转账结算、消费、理财等所有或某些功能金融支付工具。
以顾客需求为中心,金穗借记卡形成多层次产品体系,涉及:
金穗借记卡普卡、金穗借记卡金卡、金穗借记卡宾客卡、金穗星座卡和金穗校园卡等全国统一品牌。
以强大服务网络和丰富服务渠道为依托,金穗借记卡服务于最广大中华人民共和国人民寻常金融需求,成为持卡人生活中不可或缺金融伙伴。
金穗信用卡拥有金穗贷记卡和金穗准贷记卡两大产品系列。
金穗贷记卡是中华人民共和国农业银行发行,予以持卡人一定信用额度,持卡人可在信用额度内先消费后还款信用支付工具。
金穗准贷记卡是中华人民共和国农业银行为具备良好信用观念城乡客户量身定做借贷合一型特色产品,集存取钞票、转账结算、消费和透支等功能于一身,不但可以作为持卡人支付结算、储蓄理财、消费工具,更可以通过授信,满足客户短期、小额、频繁资金周转需求,并提供多项个性化辅助功能,可满足客户各种金融需求。
金穗信用卡以享有信用,品味人生为品牌服务理念,以全面安全保障、完善消费优惠功能、便捷金融服务、丰富服务主题与潮流多样卡面设计,让持卡人拥有更以便、快捷和优越用卡体验,并以成为持卡人最信赖信用卡品牌为目的,立足为持卡人创造全新生活体验,传递优越生活价值。
金穗卡,名称亲切,贴近大众。
以金秋收获寓意美好生活、将来成就。
中华人民共和国农业银行情系大众、服务民生,以金穗卡为平台,以客户为核心,不断改进服务功能,完善产品线体系,满足不同顾客寻常金融需求,合力客户收获美好生活,实现将来成就。
2、品牌理念:
民心所享,金穗所想
民心即是中心。
以客户为中心,以服务为导向。
作为便利大众民生金融平台,金穗卡时刻将持卡客户需求与利益放在核心位置,以全面贴心服务,为持卡人提供着便捷、高效、细致金融服务。
所享超越所想。
从寻常存取钞票、转账结算、消费到理财规划,金穗卡不但满足客户现时所需,更能洞察客户将来所愿,不断创新着金穗卡服务体系、完善产品线,引领客户金融需求,创享更美好金融生活。
3、宣传语:
卡随心动,金随卡行
“随”体现了一种长期过程,表达金穗卡始终随着客户,已进一步融入到客户生活。
同步,“随”与“穗”同音,“金随卡行”巧妙地谐音为“金穗卡行”,体现了对金穗卡一种高度承认。
“卡随心动”,体钞票穗卡可以随着客户需要而满足客户需求,充分体现以客户需求为导向。
“金随卡行”体现了资金在金穗卡中流通,资金在金穗卡中随着客户通行天下。
“动、行”表白金穗卡始终在为客户美好生活不懈努力、创新着,让整句Slogan布满动力。
呈现了金穗卡发展无限,服务无止境。
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