电大期末考试 最新备考题库 金融市场.docx

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电大期末考试最新备考题库金融市场

金融市场学80题

判断题：

1、金融市场形成后，信用工具便产生了。

（错）

2、不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。

（错）

3、期证券经纪人同票据经纪人一样，兼有经纪人和自营商的性质。

（对）

4、同业拆借是一种协议和信用关系，交易额大，一般都需要担保或抵押。

（错）

5、如果预测利率将下降，通常可让存单的日期稍长些。

（错）

6、如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率。

（对）

7、股票的场外交易对象比场外交易对象多。

（错）

8、当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。

（对）

9、本币升值会刺激本国的进口，减少出口。

（对）

10、一般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。

（错）

11、许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一国金融业是否发达的重要标志。

（对）

12、在世界各国，证券交易所都毫无例外的是金融市场的主要监管机构。

（错）

13、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。

（错）

14、商人银行同商业银行的业务逐渐靠近或重叠，二者之间几乎没有差距。

（对）

15、在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费用最低。

（错）

16、公司债券不能公募发行，只能以私募的方式发行。

（错）

17、所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。

（错）

18、股票价格是反映经济动向的“晴雨表”。

（对）

19、基本分析是告诉我们买卖的时间，技术分析是替我们选择值得投资的品种。

（错）

20、本币升值会刺激本国的进口，减少出口。

（对）

单项选择题：

1、浮动利率债券是根据（  B  ）定期调整的中、长期债券。

A、票面利率                   B、市场利率

C、同业拆放利率               D、保值贴补率

2、尽职调查指承销商再股票承销时，以本行业公认的业务标准和道德规范，对股票发行人以及有关情况和有关文件的（   C  ）进行核查，验证等专业调查。

A、公正性、公允性、完整性     B、公正性、准确性、完整性

C、真实性、完整性、准确性     D、公允性、准确性、真实性

3、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将剩余证券全部自行购入的承销方式称为（   d  ）。

A、全额包销                   B、余额包销         

C、代销                       D、包销

4、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式称为（   D  ）。

A、全额包销    B、余额包销   C、包销     D、代销

5、欧洲美元债券属于（   C  ）。

A、本国债券                   B、外国债券

C、欧洲债券                   D、武士债券

6、全额包销方式未售出部分由（ C   ）持有。

A、发行人    B、发起人       C、承销商      D、董事会

7、助销又称为（   C  ）。

A、代销                       B、全额包销

C、余额包销                   D、承购包销

8、拆借利率（     B ）。

Ａ、一般高于中央银行的再贴现率    Ｂ、一般低于中央银行的再贴现率

Ｃ、一般高于商业银行的贷款利率    Ｄ、一般低于商业银行的贷款利率

9、企业债券（   A   ）。

Ａ、又叫公司债券                  Ｂ、属于支票性质

Ｃ、与股票一样具有不可退回性      Ｄ、票面金额不固定，也没有利息

10、优先股（   C      ）。

Ａ、其股东在企业经营中具有特殊权力 Ｂ、与债券是相同的

Ｃ、其股东只是在财产分配方面优先   Ｄ、其股息多随企业业绩的变化而变化

11、西方发达国家居民最普通的投资形式是（      D       ）。

Ａ、创办企业                       Ｂ、自己购买股票

Ｃ、储蓄                           Ｄ、购买投资基金

12、对居民来说，基金证券与股票相比，其最大的好处是（      C        ）。

Ａ、收益比较高                     Ｂ、投资方式比较特别

Ｃ、风险较小                       Ｄ、可以随时赎回

13、使一国货币汇率向下的因素有（   C      ）。

Ａ、一国不断提高利率               Ｂ、一国国际收支状况良好

Ｃ、国内通货膨胀                   Ｄ、经济增长加快

14、下面关于商业票据的说法错误的是（     C    ）。

Ａ、商业票据都是贴现发行           Ｂ、商业票据必须经过评级

Ｃ、商业票据的利率一般低于国债利率 Ｄ、商业票据的利率就是贴现率

15、下列关于可转让大额定期存单不正确的是（      D   ）。

Ａ、它是定期存单的证券化           Ｂ、发行者主要是大银行

Ｃ、其认购者主要是非金融性公司     Ｄ、其主要优势是没有利率风险

16、承销商把债券全部买下，然后再加以销售，这种方式叫（     D    ）。

Ａ、债券代销   Ｂ、债券余额包销   Ｃ、助销     Ｄ、包销

17、债券的信用等级（    D     ）。

Ａ、发行者的还债能力与等级无关     Ｂ、等级越高则投资者承担的风险越高

Ｃ、债券等级越高则发行利率越高     Ｄ、等级越低则发行利率越高

18、最早实行存款准备金制度的中央银行是（    B    ）。

A、联邦储备银行                     B、英格兰银行

C、法兰西银行                       D、中国人民银行

19、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（    C    ）。

A、市价发行                         B、折价发行

C、中间价发行                       C、溢价发行

20、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（     A    ）。

A、内在价值                         B、发行价格

C、流通价格                         D、市场收益率

21、金融市场的客体是指金融市场的（      C     ）。

A、交易对象                         B、交易者

C、交易工具                         D、交易价格

22、在金融市场的参与者中，既是金融市场的参与者，又是金融市场的管理者和监督者的是（     B     ）。

A、商业银行                        B、中央银行   

C、政府部门                        D、其它中介机构

23、下列属于货币市场的是（  C    ）。

A、股票市场                       B、中长期信贷市场    

C、商业票据市场                   D、债券市场

24、以下属于资本证券的是（   A    ）。

A、股票         B、票据         C、信用证      D、货运提单

25、政府部门一般以（   B ）的角色出现在货币市场上。

A、资金供给者   B、资金需求者   C、企业        D、中央银行

26、银行同业的头寸拆借主要为了（      C     ）。

A、平衡临时性、季节性资金余缺     B、满足长期资金需要   

C、补足存款准备金                 D、宏观调控

27、（   B ）是最后的贴现，即办理再贴现的汇票就退出了流通领域。

A、贴现        B、再贴现        C、转贴现    D、重贴现

28、各国国库券的发行者都是（     C   ）。

A、中央银行               B、政策性银行        

C、国家政府或国家财政     D、地方政府

29、被称为“有利息的钞票”的是（   a     ）。

A、国库券                 B、公债券        

C、金融债                 D、可转让大额定期存单

30、金融市场主体是指（    C    ）。

A、金融工具                        B、金融中介机构

C、金融市场的交易者                C、金融市场价格

31、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（     A      ）。

A、存款准备金制度                  B、再贴现政策

C、公开市场政策                     D、存款派生机制

32、再贴现是（    B   ）。

A、中央银行的负债业务               B、中央银行的授信业务

C、中央银行的资产业务               D、商业银行的授信业务

33、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（    D   ）。

A、股民      B、机构投资者       C、证券商     D、证券交易所会员

34、股票行市的最大特点是（     C  ）。

A、收益高    B、风险大          C、波动性较强  D、变幻莫测

35、金融市场上的（    D   ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

A、利润      B、利润率          C、收入        D、价格

36、金融市场中最早形成的市场是（    A   ）。

A、公债市场  B、股票市场       C、票据市场     D、外汇市场

37、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（    D  ）。

A、贴现         B、承兑        C、转贴现       D、再贴现

38、我国1997年11月颁布的《证券投资基金管理暂行办法》所规定的基金是（   C      ）基金。

A、公司型       B、成长型      C、契约型       D、收入型

39、（     A    ）大量发行导致金融市场的发展。

A、国债         B、国库券      C、货币         D、信用货币

40、某公司三个月后有一笔100万美元的现金流入，为防范美元汇率风险，该公司可以考虑做一笔三个月期金额为100万美元的（     B      ）。

A、买入期货    B、卖出期货      C、买入期权       D、互换

41、通过期货价格而获得某种商品未来的价格信息，这是期货市场的主要功能之一，被称为（      C     ）功能。

A、风险转移    B、商品交换      C、价格发现       D、锁定利润

42、期权的最大特征是（       C      ）。

A、风险与收益的对称性            B、卖方有执行或放弃执行期权的选择权    

C、风险与收益的不对称性          D、必须每日计算盈亏   

43、下列说法哪一个是错误的（    D     ）。

A、场外交易的主要问题是信用风险  B、交易所交易缺乏灵活性

C、场外交易能按需定制            D、互换市场是一种场内交易市场

44、一份3×6的远期利率协议表示（     B    ）的FRA合约。

A、在3月达成的6月期            B、3个月后开始的3月期

C、3个月后开始的6月期           D、上述说法都不正确

45、期货交易的真正目的是（      C      ）。

A、作为一种商品交换的工具       B、转让实物资产或金融资产的财产权

C、减少交易者所承担的风险       D、上述说法都正确

46、期货的交易和交割是（      B    ）。

A、同步进行的            B、通常交易现实完成，交割在未来某个时间进行

C、交割在前，交易在后    D、无先后顺序 

47、短期国库券期货属于（   C  ）。

A、外汇期货  B、股指期货      C、利率期货   D、商品期货

48、美国90天短期国库券采用（  C    ）方式发行。

A、溢价      B、折价        C、贴现         D、平价

49、（   C  ）不是期货合约当中应该规定的条款。

A、交割地点                  B、最后交易日

C、价格                      D、最小波动幅度 

50、通过股票指数期货合约的买卖可以规避（     B     ）。

A、非系统性风险              B、系统性风险

C、企业的经营风险            D、交易风险

51、股票指数期货合约以（    C    ）交割。

A、股票                      B、股票指数

C、现金                      D、以上三种均可

52、期权的卖方（    C   ）。

A、有权利无义务              B、理论上可以收益无限

C、最大的盈利就是期权费      D、无需缴纳保证金在交易所

53、期权的买方（    B     ）。

A、需要交纳保证金在交易所    B、理论上的盈利可以是无限的

C、可以收取期权费            D、理论上的亏损也是无限的

54、可转换债券的持有者在（    C       ）情况下会实施转股。

A、市价低于转换价格          B、与市价无关

C、市价高于转换价格          D、投资者心情好

55、（       B    ）是指每一份可转换债券可以换取多少股普通股股票。

A、转换价格                   B、转换比例

C、转换期限                   D、转换升水

56、甲乙两方案的预计投资报酬率均为25%，甲方案标准差小于乙方案标准差，则下列说法正确的是（      B        ）。

A、甲方案风险大于乙方案风险   B、甲方案风险小于乙方案风险

C、甲乙方案风险相同           D、甲乙方案风险不能比较

57、下列因素引起的风险，企业可以通过多角化投资予以分散的是（     D    ）。

A、社会经济衰退               B、市场利率上升

C、通货膨胀                   D、技术革新

58、两种股票完全负相关时，把这两种股票合理地组合在一起（   D    ）。

A、能适当分散风险             B、不能分散风险

C、能分散一部分风险           D、能分散全部风险

59、某公司发行面值为1，000元，利率为12%，期限为2年的债券，当市场利

率为10%，其发行价格为（    C   ）元。

A、1150      B、1000        C、1030         D、985

60、多个方案比较，标准离差率越小的方案，其风险（   D   ）。

A、越大      B、越小       C、二者无关      D、无法判断

多项选择题：

1、政府债券不同于企业债券的特点包括（     ABC      ）。

A、流动性强;                       B、安全性高

C、可享受免税优惠                  D、违约风险大

2、新股发行公司的（     ABCD       ）和主承销商的项目负责人必须出席公司推介活动。

A、董事长                         B、总经理

C、财务负责人                     D、董事会秘书

E、监事会主席

3、公司债券的种类有（     ABD         ）。

A、记名公司债券和不记名公司债券

B、可转换公司债券和非转换公司债券

C、保值公司债券和非保值公司债券

D、无担保公司债券和有担保公司债券

4、发行金融债券所筹集的资金主要用于（    ABD        ）。

A、发放特种贷款                  B、政策性贷款

C、商业性贷款                    D、其他专门用途

5、金融市场上的主要机构投资者有（      CDＡ        ）。

Ｅ、证券交易所                   Ｂ、中国人民银行    

Ｃ、保险公司                     Ｄ、信托投资公司   

Ａ、养老金基金

6、拆借利率（    ABCD           ）。

Ａ、是货币头寸的价格             Ｂ、一般低于中央银行的再贴现率

Ｃ、变动频繁                     Ｄ、是货币市场上是最敏感的晴雨表

Ｅ、一般高于市场利率

7、股票的特点有（     ABCＤ         ）。

Ａ、无期性      Ｂ、股东性      Ｃ、风险性       Ｄ、流动性  

Ｅ、大众性

8、优先股（     ABDＣ       ）。

Ａ、其红利是固定的               Ｂ、其股东一般不参与公司的决策

Ｃ、企业清理财产时优先  Ｄ、在分红方面优先

Ｅ、激进型投资者多持有此种股票

9、基金证券（     ABCDE      ）。

Ａ、其本身并没有价值             Ｂ、其可以有价格

Ｃ、它代表着一种权益             Ｄ、它本身就是一种投资对象

Ｅ、其投资的基本原则是组合投资

10、证券交易所作为一个有组织的公开市场的特征有（    CDＡ        ）。

Ａ、 交易的过程完全公开      Ｂ、交易所可以制订证券的价格

Ｃ、交易按照公开竞价的方式进行   Ｄ、交易采用经纪方式

Ｅ、交易所本身不能买卖证券 

11、会员制证券交易所（     ACDＢ         ）。

Ａ、由会员自愿出资组成           Ｂ、同政府的政策配合较差

Ｃ、会员必须是出资者             Ｄ、会员大会是其最高权力机构

Ｅ、以盈利为经营目的

12、同业拆借市场的特点（    ABCDE          ）。

Ａ、有严格的准入限制             Ｂ、融资期限较短

Ｃ、交易手段比较先进             Ｄ、交易额比较大

Ｅ、利率可以随行就市

13、银行承兑汇票的贴现与再贴现（    ABCDE       ）。

Ａ、贴现的首要条件是汇票的信用要好

Ｂ、银行在办理贴现时要求提供在途货物或一笔信用证交易的证明

Ｃ、银行可将承兑汇票在二级市场出售

Ｄ、银行承兑汇票可能被多次转贴现

Ｅ、商业银行可持未到期汇票到中央银行再贴现

14、可转让大额定期存单（      ABCD     ）。

Ａ、不记名，可以自由转让流通     Ｂ、不受存款保险法的保护

Ｃ、其认购者多是非金融性大公司   Ｄ、其认购者大多是看中存单的高利率

Ｅ、其发行价格可以高于面额

15、直接发行与间接发行（     ABCDE     ）。

Ａ、一般来说，私募多采用私募的形式

Ｂ、直接发行可以节省发行成本

Ｃ、直接发行相比间接发行需要花费大量的时间与人力

Ｄ、小公司一般采用间接发行

Ｅ、信用度较高的大公司一般采用直接发行　

16、期望投资报酬率应当包括（   BD       ）。

A、平均资金利润率                B、风险报酬率

C、通货膨胀补偿                  D、无风险报酬率

17、市场风险产生的原因有（     ABCD   ）。

A、经济衰退     B、通货膨胀    C、战争       D、 高利率            E、罢工

18、当两个投资期望投资报酬率相同时，下列说法正确的有（   BE        ）。

A、两项目风险程度一定相同

B、平方差大的项目风险大

C、平方差大的项目风险小

D、标准差大的项目风险小

E、标准差大的项目风险大

19、衡量风险大小的指标有（     ADE       ）。

A、标准离差       B、期望报酬率      C、期望报酬额      D、标准离差率 E、β系数

20、按照期货合约的定义可知，期货合约有如下特征（    ABCE       ）。

A、可以作为交易标的物进行买卖；

B、其买卖一定要在交易所内进行；

C、其买卖可以伴随实物交割，也可以不伴随实物交割；

D、其买卖一定要伴随实物交割；

E、是一种含有各种交易条件的合同。

21、期货交易的主要特点包括（    ABCDE      ）。

A、期货合约标准化；

B、期货交易的买卖对象是期货合约而不是商品；

C、期货交易以保证金的方式标准合约双方履行；

D、期货交易相对风险较大；

E、合约到期前可以反向操作平仓，也可以在到期时办理实物交割手续。

22、目前，依据我国有关法律法规，由中国证监会审批成立的期货交易所有（    ADE      ）等三家商品交易所。

A、上海         B、北京      C、广州      D、大连

E、郑州

23、期货的套期保值与投机套利业务的主要区别有（      ABCD     ）。

Ａ、套期保值的目的是使被套保项目锁定成本或收益水平

Ｂ、投机套利旨在牟利

Ｃ、套期保值期货买卖实现的损益应作为被套保项目账面成本或收入的调整

Ｄ、投机套利期货交易实现的损益全部作为平仓当期的损益处理

Ｅ、持仓期内，企业对套期保值期货合约应核算浮动盈亏，投机套利期货合约则相反

24、期货交易的主要特点包括（    ABCD      ）。

Ａ、期货合约标准化           

Ｂ、期货交易的买卖对象是期货合约而不是商品

Ｃ、期货交易场所固定                  

Ｄ、期货交易以保证金的方式保证合约双方履约

Ｅ、期货交易双方可进行面对面的谈判

25、当两个投资期望投资报酬率相同时，下列说不正确的有（   BE       ）。

A、两项目风险程度一定相同           B、平方差大的项目风险大

C、平方差大的项目风险小             D、标准差大的项目风险小

E、标准差大的项目风险大   

26、等量资本投资，当两种股票完全正相关时，把这两种股票合理地