国际结算实验二答案.docx

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国际结算实验二答案

一、汇款申请书

     2003年3月8日，CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。

汇出汇款申请书（代支款凭证）

APPLICATIONFOROUTWARDREMITTANCE

致：

中国农业银行  广州  分行

TO:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINA 

日期DATE:

2003年3月8日

兹委托贵行办理下列汇款。

I/Weherebyrequestyoutoeffectthefollowingremittance

电汇

信汇

票汇付款地点

    T/T    M/T   D/D  Drawnon

银行编号（查询时请引述）

RefNo.TT96785

收款人

Beneficiary'sname

UnitedTradingCompany

HongKong

币别及金额

Curr.&Amt.

及地址

&address

70WingTaiRoad,ChaiWanHongKong

HKDollars20,000.00

账号A/CNo.

22-8

银行填写栏BANKUSEONLY

收款银行

Beneficiary'sBank

POSANGBANKLTD

汇率（Rate）

及地址

&address

HONGKONG

等值人民币

Equivalentin¥

汇款人

Byorderof

CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.

手续费（Commission）

附言

DetailsofPayment

COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

邮电费（Postage&Cable）

其他费用（OtherCharges）

合计

国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。

汇款全过程均以电传形式通知。

Allforeignbankschargesaretobebornebyus/payee（ifnotspecified,allchargesaretobebornebypayee）. Allpartiesinthechannelareadvisedbytelex.

请付敝账（Debitmy/ouraccount），账号（a/cNo.）

兹附支票（Enclosemy/ourcheque），号码为（No.）

付款行（Drawnon）

现金支付（I/Wepaycashherewith），联系电话（TEL）83738789 

申请人签章

张青

Applicant's 

Stamp&Signature

经办：

    会计：

      复核：

     记账：

（1）汇款方式

 电汇（T/T）

（2）汇款人公司名称

 CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.

（3）收款人公司名称、地址

 UnitedTradingCompany

HongKong\70WingTaiRoad,ChaiWanHongKong

（4）汇款金额

 HKDollars20,000.00

（5）款项用途

 COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

（6）银行费用由哪方支付

 收款人

（7）汇款当日港币现钞价为105.53/91，港币现汇价为109.46/87，汇款人应提交多少港币现钞给银行

 HKDollars20,822.51

（8）银行在哪些情况下可免责

 1、有关电汇汇款的一切电文，本行可用显白言语、暗码或密码发出，对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失，本行概不负责。

2、

.

倘因下列情况而引致之任何损失，包括：

款项交付或通知延误，书函、电报或其他文件在寄发或传送途中遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误，代理行或同业之行为，战争，检查，封锁，叛变或骚乱，本地或外国政府或其他行政机构所实施之一切法律、规令、条例、管制及其他难以控制之事故，或由于收到时误解，本行概不负责。

3、如汇款系代汇款人寄出，本行不负邮误之责。

（9）在我国现行外汇管理规定下，汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项

 1、国际收支申报表

2、贸易进口付汇核销单

3、进口付汇备案表

4、汇款有效凭证（正本合同、发票、进出口货物报关单、运输保险单据）

二、电汇中的汇款电文

（一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示内容填列出来。

     1.电文一：

汇出汇款

FM:

HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

TO:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU 

DATE:

8THJUNE 

TEST2876AOURREFTT200498 

PLSPAYHKD34000. VALUE8JUNETOACCOUNTNO.764583934-128FAVOURPRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOUMESSAGECOMM.UNDERS/CNO.87364ORDERCOVERWEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.

     2.电文二：

汇入汇款

...PCBCCNBJ

...BOFAUS3N 

MT100CUSTOMERTRANSFER

TRANSREF 

VAL/CUR/AMOUNT  

ORDERINGCUSTOMER

ORDERINGBANK 

ACCOUNTWITH 

BENEFICIARY

DETAILSOFPMT 

DETAILSOFCHARGES 

BANKTOBANKINF 

:

20:

180TT09266

:

32A:

990712:

50,USD31,681.00

:

50:

UnitedProsperityEnterprise,Inc, 

 Tortol;BritishVirginIslands

:

52:

MidlandBankLtd.,London

:

57A:

BKOFCHINA 

:

59:

HuayuEngineManufacturingCo.Ltd

:

70:

ContractGH680-23

:

71A:

BEN

:

72:

REIBURSEWITHBKOFNKYNY

     3.电文三：

汇入汇款

FM:

BANKOFAMERICA,NEWYORK

TO:

INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH

DATE:

14OCT.

TEST87593OURREFTT10908-04 

PLSPAYUSD38,000.00VALUE14,OCT.TOGUANGDONGCEREALSOILANDFOODSTUFFSI/EGROUPCORP.VIAA/CNO.310910079BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768ORDERWINFOODCO.LTD.COVERCREDITEDYOURH.O.ACCOUNT.

电文一

电文二

电文三

（1）汇出行

 HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

 MidlandBankLtd.,London

 BANKOFAMERICA,NEWYORK

（2）汇入行

 THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU 

DATE:

8THJUNE 

 BKOFCHINA 

 INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH

（3）发电日期

 8THJUNE 

 990712

 14OCT

（4）密押、汇款编号

 TEST2876AOURREFTT200498 

 180TT09266

 TEST87593OURREFTT10908-04 

（5）汇款金额、起息时间

 PLSPAYHKD34000. VALUE8JUNE

 990712:

50,USD31,681.00

 PLSPAYUSD38,000.00VALUE14,OCT.

（6）收款人

 PRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOU

 HuayuEngineManufacturingCo.Ltd

 GUANGDONGCEREALSOILANDFOODSTUFFSI/EGROUPCORP

（7）附言

 COMM.UNDERS/CNO.87364

 ContractGH680-23/BEN

 VIAA/CNO.310910079BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768

（8）汇款人

 HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

 UnitedProsperityEnterprise,Inc, 

 Tortol;BritishVirginIslands

 WINFOODCO.LTD.

（9）头寸划拨

 WEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.

 REIBURSEWITHBKOFNKYNY

 CREDITEDYOURH.O.ACCOUNT.

（二）中国农业银行广州市分行接受CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文。

其中，汇入行是POSANGBANKLTD.,HONGKONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。

FM:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGuangzhouBranch

TO:

 POSANGBANKLTD.,HONGKONG

DATE：

Mar,8th,2003

TEST                                          OURREFNO.  TT96785 

NOANYCHARGESFORUS

PAY   HKDollars20,000.00VALUE     8March    TO      UnitedTradingCompany

HongKong            FORCREDITINGACCOUNTNO.     

MESSAGE      allchargesaretobebornebybeneficiary 

ORDER        CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP. 

COVER       pleasedebitour  accountwithyou                                                                              

 （三）中国农业银行广州市分行采用SWIFTMT100汇款格式，将电报内容输入电脑发送至汇入行POSANGBANKLTD.,HONGKONG。

TO:

POSANGBANKLTD.,HONGKONG

FM:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINA

MT100CUSTOMERTRANSFER

:

20TRANSREFNO.

:

32AVAL/CUR/AMOUNT

:

50ORDERINGCUSTOMER. 

:

52AORDERINGBANK.

:

53ASENDER'SCORRESPONDENTBANK.

:

54ARECEIVER'SCORRESPONDENTBANK.

:

56INTERMEDIARYBANK.

:

57AACCOUNTWITHBANK

:

59BENEFICIARY

:

70DETAILSOFPAYMENT

:

71ADETAILSOFCHARGES

:

72BANKTOBANKINFORMATION

:

__TT96785__

:

__030308（起息日）HKDollars20,000.00__

:

CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.

:

:

______________________

:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINA

:

______________________

:

__POSANGBANKLTD.,HONGKONG____________________

:

UnitedTradingCompanyHongkong.

:

COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

:

allchargesaretobebornebypayee

:

_debitourouraccount__withyou_____

三、信汇中的委托书和支付授权书

（一）汇出行IndustrialandCommercialBankofChina,Shangdong根据业务内容，填写支付授权书。

     ①Date:

15Sept.,2002；②PayingBank:

HongkongandShanghaiBankingCorp.Ltd.,HongKong;③RefNo.MT28376;④Amount:

HKD30,000.00；⑤Cover:

PleasedebitourA/Cwithyou；⑥Message:

CommissionunderS/CNO.FB9768；⑦Payee:

WinFoodCompany,Ltd.,HongKong；⑧Remitter:

ShangdongCerealsOil&FoodstuffsI&EGroupCorp.

IndustrialandCommercialBankofChina

Shangdong

PAYMENTORDER

                                         Date:

    15      ，  Sept.         ，   2002         

　TO:

HongkongandShanghaiBankingCorp.Ltd.,HongKong

No.ofpaymentorder

Tobepaidorcreditedto

Amount

 No.MT28376

 WinFoodCompany,Ltd.,HongKong 

 HKD30,000.00

Amountinwords:

      HKdollarsthirtythousands                            

Byorderof    ShangdongCerealsOil&FoodstuffsI&EGroupCorp.

Remarks

✓Youareauthorizedtodebitouraccountwithyou.

□WehavecreditedyourA/Cwithus. 

□Fundsremittedtoyouvia 

IndustrialandCommercialBankofChina

（二）1999年3月18日，中国银行广州分行收到中国银行香港分行信汇委托书，中国银行广州分行按信汇委托书所示内容对其进行审核。

中国银行香港分行

BANKOFCHINA,HONGKONGBRANCH

下列汇款，请即解付，如有费用请内扣。

            日期：

15,March,1999,Guangzhou

我已贷记你行账户。

Pleaseadviseandeffectthe 

followingpaymentlessyourcharges 

ifany.Incover,wehavecreditedyour

accountwithus.

此致

TOBANKOFCHINA，GUANGZHOU 

信汇号码

No.ofMailtransfer

收款人

Tobepaidto

金额

Amount

 MT992568

RuiqiGarmentCo.Ltd.,Guangzhou

a/cNo.34568-113

HKD200,000.00

 大写金额

AmountinWords:

H.K.DollarsTwoHundredThousand

附言:

BeingProceedsunderS/C

汇款人 

MessageNo.99CC03026

ByorderofUniversalGarmentImp.&Exp.Co.

                      HongKong

中国银行香港分行     

BANKOFCHINA,HONGKONG

（1）汇出行

 BANKOFCHINA,HONGKONGBRANCH

（2）汇入行

 BANKOFCHINA，GUANGZHOU

（3）收款人

 RuiqiGarmentCo.Ltd.,Guangzhou

（4）汇款人

 UniversalGarmentImp.&Exp.Co.

（5）汇款货币及金额

 HKD200,000.00

（6）款项用途

 BeingProceedsunderS/C,MessageNo.99CC03026

（7）汇款头寸划拨指示

 wehavecreditedyour

accountwithus.

四、票汇中的银行即期汇票

     中国银行纽约分行于2002年6月1日收到WileteccCo.,Ltd.,HongKong提交的汇票，按所给问题对汇票进行审核和处理。

（1）汇出行

 BankofChina,Guangzhou

（2）汇入行

 BankofChina,410MadisonAvenueNewYork

（3）收款人

 WileteccCo.,Ltd.,NewYork

（4）汇款人

 No

（5）汇款货币及金额

 U.S.DollarsTwentyThousandOnly

（6）汇票的付款期限

 Oneyearfromthedateissue

（7）客户提出汇票遗失，出票行的处理

 要求出具担保书，通知汇入行注销票根

（8）是否是中心汇票

 是

五、汇款中的退汇

     根据汇出行和汇入行发出的退汇电文和退汇通知书，按其所示内容进行处理。

（一）退汇电文一

   WereturnherewithyourDraftNo.C249/7681forUSD200,000.00forcredittoouraccount786-723987-023AngloInternationalCo.andregrettoadvisethatweareunabletodeposittheproceedstothecaptionedaccountbecausethenameofthepayeediffersfromourrecords.ItshouldreadasAngloInternationalCo.Ltd....

（二）退汇电文二

   OurDraftNo.3893-987dated20May2002forAUD105,000.00forcredittoGoodluckCo.Ltd.,referringtothecaptioneditem,weareinformedbytheremitterthattheabovementioneddrafthasgoneashtrayinmaildelivery.

   Inthisconnection,weshallbemuchobligedifyouwillcancelthesaiddraftfromyourrecordsandreturntherelativeadviceofdrawingtous.

     （三）退汇通知书 

YourRemittancereceiptNo.TT56343

forHKD65,00000datedAug.30,2001

payabletoA/CNo.86754

forA/CofBBBCo.

withreferencetotheabove,wereturnherewiththeremittancereceipttoyouforthefollowingreason（s）:

Noaccount

Accountclosed

NameNA/Cnotmatched

Insufficientdetailtoidentify

Kindlyacknowledgereceiptbysigningandreturningtoustheattachedcopy