证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第二十套.docx
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证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第二十套
2019证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第二十套
一、选择题(共40题,每小题0.5分,共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。
1.下列各项属于投资适当性要求的是( )。
A.特定的投资者购买恰当的产品
B.适合的投资者购买低风险的产品
C.适合的投资者购买恰当的产品
D.特定的投资者购买低风险的产品
参考答案:
C
2.下列各种技术指标中,属于趋势型指标的是( )。
A.WMS
B.MACD
C.KDJ
D.RSI
参考答案:
B
3.在控制税收规划方案的执行过程中,下列做法错误的是( )。
A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果
B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时,从业人员应及时修订其设计的税收规划
C.当客户情况中出现新的变化时,从业人员应改变税收规划
D.在特殊情况下,客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,从业人员按法律规定或业务委托及时介入,帮助客户度过纠纷过程
参考答案:
C
4.加强指数法的核心思想是将( )相结合。
A.指数化投资管理与积极型股票投资策略
B.指数化投资管理与消极型股票投资策略
C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略
D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略
参考答案:
A
5.政府债券、金融债券和公司债券,是按债券的( )分类。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行额度
D.发行主体
参考答案:
D
6.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和( )乘积的差额。
A.收益率
B.资产负债率
C.现金率
D.市场利率
参考答案:
B
7.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的( ),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度
B.隔离墙制度
C.事前回避制度
D.分类经营制度
参考答案:
B
8.在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,由于担心会遭受损失,对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。
请问陈先生对待风险的态度为( )。
A.无法判断
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏好型
参考答案:
C
9.下列不属于客户风险特征的是( )。
A.风险认知度
B.实际风险承受能力
C.风险预期
D.风险偏好
参考答案:
C
10.通过对公司现金流量表的分析,可以了解( )。
A.公司资本结构
B.公司盈利状况
C.公司偿债能力
D.公司资本化程度
参考答案:
C
11.吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。
假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。
A.300.00
B.174.75
C.144.38
D.124.58
参考答案:
C
参考解析:
考虑货币的时间价值,吴女士需要为未来准备的资金总量为其3个理财目标所需资金分别折现后的相加额。
购房:
200万元×复利现值系数(/2=8,r=8%)=200×0.540=108(万元);
教育:
60万元×复利现值系数(n=10,r=8%)=60×0.463=27.78(万元);
退休:
40万元×复利现值系数(n=20,r=8%)=40×0.215=8.6(万元);
目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38(万元)。
12.有效市场假说是( )证券投资策略的理论依据。
A.交易型
B.被动型
C.积极型
D.投资组合保险
参考答案:
B
13.技术分析的分析基础是( )。
A.宏观经济运行指标
B.公司的财务指标
C.市场历史交易数据
D.行业基本数据
参考答案:
C
14.关于债券的特点,下列说法错误的是( )。
A.根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从一年至几十年
B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
C.金融债券的期限以中期较为多见
D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债
参考答案:
A
15.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是( )。
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高原期
参考答案:
B
16.假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回( )元才是盈利的。
A.33339
B.43333
C.58489
D.44386
参考答案:
C
参考解析:
普通年金A=PV÷{(1/r)×[1-1/(1+r)t]}=[100000+50000÷(1+10%)]÷{(1/0.1)×[1-1/(1+0.1)3]}≈58489(元)。
17.所有者权益变动表中,属于“利润分配”科目项上内容的是( )。
A.资本公积转增资本(或股本)
B.一般风险准备弥补亏损
C.提取一般风险准备
D.所有者投入资本
参考答案:
C
参考解析:
AB两项都属于“所有者权益内部结转”科目;D项属于“所有者投入和减少的资本”科目。
18.下列关于收益率曲线特点的描述,错误的是( )。
A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性
B.收益率曲线一般向上倾斜
C.当利率整体水平较高时,收益率曲线会呈现向下倾斜的形状
D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率
参考答案:
D
19.老张是下岗工人,儿子正在上大学,且上有父母需要赡养,收入来源是妻子的工资收入2000元。
他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。
老张的保险规划主要违背了( )。
A.转移风险原则
B.量力而行原则
C.适应性原则
D.合理避税原则
参考答案:
B
20.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件( )。
A.多
B.少
C.相同
D.不可比
参考答案:
B
21.某5年期债券,面值为100元,票面利率为10%,单利计息,市场利率为10%,到期一次还本付息,则该债券的麦考利久期为( )年。
A.3
B.3.5
C.4
D.5
参考答案:
D
22.生涯规划中的稳定期的理财活动主要是( )。
A.偿还房贷,筹教育金
B.量人为出,攒首付款
C.负担减轻,准备退休
D.增加收入,筹退休金
参考答案:
A
23.在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是( )。
A.了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
B.考虑通货膨胀的影响
C.必须参考当地社会的平均水平
D.预测支出的根本目的是为了提高生活质量
参考答案:
D
24.下列关于股票流动性的叙述,错误的是( )。
A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性
B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单,则股票流动性较强
C.在有做市商的情况下,做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标
D.价格恢复能力越强,股票的流动性越弱
参考答案:
D
25.年金是在某个特定的时间段内一组时间问隔相同、金额相等的、方向相同的现金流,下列不属于年金的是( )。
A.房赁月供
B.养老金
C.每月家庭日用品费用支出
D.定期定额购买基金的月投资款
参考答案:
C
26.关于久期分析,下列说法正确的是( )。
A.如采用标准久期分析法,可以很好地反映期权性风险
B.如采用标准久期分析法,不能反映基准风险
C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响
D.对于利率的大幅变动,久期分析的结果仍能保证准确性
参考答案:
B
27.如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费,套利者适合选择( )的方式进行期现套利。
A.卖出现货,同时卖出相关期权合约
B.买入现货,同时买入相关期权合约
C.卖出现货,同时买入相关期权合约
D.买入现货,同时卖出相关期权合约
参考答案:
C
28.净资产收益率高,反映了( )。
A.公司资产质量高
B.公司每股净资产高
C.每股收益高
D.股东权益高
参考答案:
A
29.从理论上说,计算EVA@时使用的公司股权资本真实成本的实质是( )。
A.会计成本
B.投资成本
C.机会成本
D.利息成本
参考答案:
C
30.下列选项中不属于人身保险的是( )。
A.责任保险
B.健康保险
C.意外伤害保险
D.人寿保险
参考答案:
A
31.在以客户的内在属性进行分类的方法中,( )是最著名、最常用的客户分类方法。
A.按财富观分类法
B.按风险态度分类法
C.按交际风格分类法
D.生命周期理论
参考答案:
D
32.下列关于利用衍生产品对冲市场风险的描述,不正确的是( )。
A.构造方式多种多样
B.交易灵活便捷
C.通常只能消除部分市场风险
D.不会产生新的交易对方信用风险
参考答案:
D
33.电视业的崛起,导致了电影业的衰退,这种衰退属于( )。
A.绝对衰退
B.相对衰退
C.偶然衰退
D.自然衰退
参考答案:
B
34.( )限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。
A.净头寸
B.总头寸
C.交易
D.头寸
参考答案:
A
35.支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用,很大程度是由于( )。
A.机构主力斗争的结果
B.支撑线和压力线的内在抵抗作用
C.投资者心理因素的原因
D.证券市场的内在运行规律
参考答案:
C
36.( )旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响,那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。
A.均衡价格理论
B.套利定价理论
C.资本资产定价模型
D.股票价格为公平价格
参考答案:
B
37.下列各项中,( )不属于利率衍生工具。
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换
参考答案:
C
38.某公司年末会计报表上部分数据为:
流动负债80万元,流动比率为3,速动比率为Ⅰ6,营业成本150万元,年初存货为60万元,则本年度存货周转率为( )次。
A.1.60
B.2.50
C.303
D.1.74
参考答案:
D
39.一个人在现货市场买入5000桶原油,同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值,则对冲比率是( )。
A.Ⅰ25
B.1
C.0.5
D.0.8
参考答案:
D
40.小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动,于是他将手中的股票抛出并换成了债券,这是因为股票的( )增大。
A.流动性
B.期限性
C.风险性
D.收益性
参考答案:
C
41.对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为( )。
Ⅰ股息收益稳定Ⅱ在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ风险相对较小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
C
42.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问( )与服务方式、业务规模相适应。
Ⅰ人员数量Ⅱ业务能力Ⅲ合规管理Ⅳ风险控制
A.ⅠⅡ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.ⅠⅡ、Ⅲ
D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
43.公司现金流主要来自( )。
Ⅰ公司融资Ⅱ公司投资Ⅲ公司变更Ⅳ公司经营
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
44.根据杜邦分析体系,下列哪些措施可以提高净资产收益率?
( )
Ⅰ提高营业利润率Ⅱ加快总资产周转率
Ⅲ增加股东权益Ⅳ增加负债
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
45.下列选项中关于样本统计量与总体参数之间的关系描述中,正确的有( )。
Ⅰ在重复抽样条件下,样本均值的方差等于总体方差的1/n
Ⅱ在重复抽样条件下,样本方差等于总体方差的1/n
Ⅲ样本均值的期望值等于总体均值
Ⅳ样本均值的方差等于总体方差
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
46.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问( )等环节实行留痕管理。
Ⅰ业务推广Ⅱ协议签订Ⅲ服务提供Ⅳ客户回访
V投诉处理
A.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ
B.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、V
参考答案:
B
47.个人投资者投资证券的主要目的有( )。
Ⅰ谋求操纵证券市场Ⅱ追求盈利
Ⅲ谋求资本的保值Ⅳ谋求资本的增值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
C
48.关于计算VaR值的历史模拟法,下列说法正确的有( )。
Ⅰ考虑了“肥尾”现象
Ⅱ风险包含着时间的变化,单纯依靠历史数据进行风险度量,将低估突发性的收益率波动
Ⅲ通过历史数据构造收益率分布,不依赖特定的定价模型
Ⅳ存在模型风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
49.在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理需要考虑的因素包括( )。
Ⅰ还款能力Ⅱ家庭现有经济实力
Ⅲ合理选择贷款种类及担保方式Ⅳ家庭贷款需求
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
50.按股票价格行为所表现出来的行业特征,可将股票分为( )。
Ⅰ增长类股票Ⅱ稳定类股票Ⅲ周期类股票Ⅳ能源类股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
51.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的( )。
Ⅰ身份Ⅱ财产与收入状况
Ⅲ投资需求Ⅳ风险偏好
A.ⅠⅡ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.ⅠⅡ、Ⅲ
D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
52.在弱式有效市场条件下,下列说法正确的有( )。
Ⅰ证券价格反映了全部历史信息
Ⅱ证券价格反映了全部公开信息
Ⅲ证券价格反映了全部信息,包括内幕信息
Ⅳ对证券进行技术分析无效
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
53.宏观经济分析的主要目的是( )。
Ⅰ把握证券市场的总体变动趋势
Ⅱ掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向
Ⅲ了解股票价、量变化的形成机理
Ⅳ判断整个证券市场的投资价值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
54.金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ杠杆性Ⅱ跨期性
Ⅲ不确定性或高风险性Ⅳ联动性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
55.财务费用预测包括( )。
Ⅰ新增长期贷款
Ⅱ新增短期贷款
Ⅲ主营业务利润占税前利润的百分比
Ⅳ非经常项目及其他利润占税前利润的比例
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
56.根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是( )。
Ⅰ向客户建议适当的投资组合
Ⅱ向客户进行理财规划建议
Ⅲ向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ接受客户全权委托,管理客户资产
A.ⅠⅡ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.ⅠⅢ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
57.关于最优证券组合,以下论述正确的有( )。
Ⅰ最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果
Ⅱ投资者的偏好通过其无差异曲线来反映,无差异曲线位置越靠下,其满意程度越高
Ⅲ最优证券组合就是相对于其他有效组合,该组合所在的无差异曲线的位置最低
Ⅳ最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案:
C
58.情景分析中所用的情景通常包括( )。
Ⅰ标准情景Ⅱ基准情景Ⅲ最好的情景Ⅳ最坏的情景
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案:
B
59.下列关于历史模拟法的说法,正确的有( )。
Ⅰ是一种全值估计Ⅱ需要对市场因子的统计分布进行假定
Ⅲ是一种参数方法Ⅳ无须分布假定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案:
D
60.以下属于财务目标内容的有( )。
Ⅰ个人兴趣爱好Ⅱ保险规划Ⅲ现金规划Ⅳ职业生涯发展
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
61.股票的收益来源主要有( )。
Ⅰ来自公益捐赠Ⅱ来自股票流通Ⅲ来自政府补贴Ⅳ来自股份公司
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案:
D
62.关于我国金融债券,下列说法正确的有( )。
Ⅰ我国金融债券的发行始于北洋政府时期
Ⅱ新中国成立之后的金融债券发行始于1982年,国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券
Ⅲ1985年,中国工商银行、中国农业银行发行金融债券,开办特种贷款,这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端
Ⅳ1993年,中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券,这是我国首次发行境内外币金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案:
B
63.一般将客户的风险偏好分为非常进取型、( )。
Ⅰ温和进取型Ⅱ中庸稳健型Ⅲ温和保守型Ⅳ非常保守型
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
64.RSI的应用法则包括( )。
Ⅰ根据RSI的取值大小判断行情Ⅱ两条或多条RSI曲线的联合使用
Ⅲ从RSI的曲线形状判断行情Ⅳ从RSI与股价的背离程度方面判断行情
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
65.对于一个只关心风险的投资者,( )。
Ⅰ方差最小组合是投资者可以接受的选择
Ⅱ方差最小组合不一定是该投资者的最优组合
Ⅲ不可能寻找到最优组合
Ⅳ其最优组合一定方差最小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
C
66.在构建证券投资组合时,投资者需要注意( )。
Ⅰ证券的价位Ⅱ个别证券的选择
Ⅲ投资时机的选择Ⅳ证券的业绩
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
C
67.确定有效边界所用的数据包括( )。
Ⅰ各类资产的投资收益率相关性Ⅱ各类资产的风险大小
Ⅲ各类资产在组合中的权重Ⅳ各类资产的投资收益率
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
68.EVAr是衡量企业( )的综合指标。
Ⅰ经营效率Ⅱ偿债能力Ⅲ资本使用效率Ⅳ财务结构
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案:
A
69.某公司承诺给优先股东按0.2元/股派息,优先股股东要求的收益率为2%,该优先股的理论定价为( )。
Ⅰ4元/股Ⅱ不低于9元/股Ⅲ8元/股Ⅳ不高于11元/股
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案:
B
70.在某会计年度出现( )时,一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题,投资者、管理层须保持关注。
Ⅰ长期债务与营运资金比率远远大于1
Ⅱ有形资产净值债务率不断下降
Ⅲ利息支付倍数低于近几年的平均数,但较最低的年份要高出不少
Ⅳ负债权益比率不断上升,远远超过了行业平均值
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案:
B
71.下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法,正确的有( )。
Ⅰ探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
Ⅱ建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
Ⅲ稳定期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财富
Ⅳ高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
72.个人税收规划应遵循的原则主要有( )。
Ⅰ合法性原则Ⅱ节税性原则Ⅲ规划性原则Ⅳ综合性原则
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
73.资本市场线(CML)是在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上,表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。
下列各项中属于资本市场线方程中的参数是( )。
Ⅰ市场组合的期望收益率Ⅱ无风险利率
Ⅲ市场组合的标准差Ⅳ风险资产之间的协方差
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
74.下列有关趋势线和轨道线的描述,正确的有( )。
Ⅰ两者都可独立存在并起作用
Ⅱ股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号
Ⅲ两者是相互合作的一对,但趋势线比轨道线重要
Ⅳ先有趋势线,后有轨道线
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
75.技术分析的基本假设包括( )。
Ⅰ市场行为涵盖一切信息Ⅱ证券价格沿趋势移动
Ⅲ历史会重演Ⅳ证券价格的变动无规律,不可预测
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
76.证券市场线可以表示为( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
A
77.在有效市场假说中,证券市场被分为( )和强式有效市场。
Ⅰ半弱式有效市场Ⅱ弱式有效市场
Ⅲ半强式有效市场Ⅳ无效市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
78.根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。
Ⅰ忠实客户利益,切实维护客户合法权益
Ⅱ遵守法律、行政法规的规定
Ⅲ遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
Ⅳ优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
79.管理和销售费用预测包括( )。
Ⅰ销售费用
Ⅱ销售费用占销售收入的比例
Ⅲ新市场的拓展
Ⅳ每年的研究和开发费用占销售收入的比例
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
D
80.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法,正确的有( )。
Ⅰ证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ从我国证券公司的实践看,证券公司探索证券投资顾问服务,主要依托经纪业务,多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍
A.ⅠⅢ、Ⅳ
B.ⅠⅡ、Ⅳ
C.ⅠⅡ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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