中央银行1.docx

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中央银行1

一、名词解释（每小题4分，共16分）

1．经济发行：

中央银行根据国民经济发展的需要适度的货币发行量，货币的投放必须适应流通中货币需求量增长的需要，既避免过多发行，又确保经济发展对货币的需求。

2．二元中央银行制：

单一中央银行制度中的一种，是指在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。

3．基础货币：

又叫高能货币，指流通中的现金与商业银行存款准备金之和。

4．货币政策：

中央银行通过控制货币与信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针和措施的总称。

1．跨国中央银行制：

中央银行制度的一种。

即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一国家的中央银行。

2．清算业务：

中央银行的业务之一。

是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都由中央银行办理。

3．皮尔条例：

是指1844年，由英国首相皮尔主持通过的特许条例，史称皮尔条例。

主要内容包括：

（1）不再产生新的发行银行；

（2）英格兰银行内部分为银行部和发行部；（3）规定英格兰银行的信用发行限额暂定为1400万元。

《皮尔条例》从中央银行的组织模式和货币发行上为英格兰银行行使中央银行只能奠定了基础。

4．货币政策传导机制：

是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量；项整个社会经济活动。

1．奥肯法则:

由奥肯发现的失业率与自然失业率之差和实际国民收入与潜在国民收入之间存在的负相关的经验关系。

2．公开市场业务：

是中央银行重要的货币政策工具之一，是指中央银行通过在公开市场上买卖有价证券来发放和回笼货币，以此来调节和控制货币供应量，从而调节宏观经济的行为。

3．货币乘数：

也称货币扩张倍数或货币扩张系数，是指中央银行投放和回收一单位基础货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供应量增加或减少的倍数。

4．布雷顿森林体系：

第二次世界大战后建立的以美元为国际货币，以固定汇率为基本特征的国际货币体系。

1．复合中央银行制：

集中央银行业务和职能与商业银行业务和职能于一身的体制。

2．存款保险制度：

为了维护存款者利益，防止银行恐慌事件，由政府或者政府与私人部门共同出资设立，由存款机构、存款人或者双方共同负担保费，对小额存款提供保险的一种制度。

3．货币扩张系数：

即货币乘数，是指货币供应量与基础货币的比值。

4．超额准备金：

商业银行的准备金总额中扣除法定准备金之后的剩余部分，也称剩余准备金或业务备付金。

1．认识时滞：

是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。

2．骆驼银行评价体系：

1978年以后，联邦储备系统制定“统一签定法”，统一了对商业银行的检查标准，并进一步使自有资本是否充足、资产质量的好坏、经营管理能力、盈利的数量和质量、资产流动性等五项指标数量化，逐渐形成了一套统一的、规范化商业银行业务经营综合等级评级体系。

3．跨国中央银行制：

中央银行制度的一种。

即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。

4．存款准备金制度：

是指依据法律所赋予的权力，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定利率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。

1．存款准备金：

商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金和其在中央银行的存款。

2．骆驼评级体系：

美国银行评级制度的简称。

该制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。

因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名。

3．跨国中央银行：

由参加某一货币联盟的所有国家共同建立的中央银行。

这类中央银行发行联盟内统一的货币，制定统一的货币政策。

4．再贴现政策：

中央银行通过调整再贴现率、规定再贴现票据的种类等来影响市场利率和货币供应量的一种政策手段。

二、判断题（正确的打√，错误的打×。

每题2分，共10分。

答对给分，打错扣分，不答不给分）

1．以集中发行钞票作为衡量中央银行成立的标志，最早的中央银行应是瑞典银行。

（×）

2．比尔条例是由英格兰银行总裁比尔主持通过的。

（×）

3．在其他条件不变的情况下，法定存款准备金比率越大，货币乘数就越小。

（√）

4．货币政策的有效性，是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。

（√）

5．在各种货币政策工具中，公开市场业务操作最频繁。

（√）

1．金融监管是先于中央银行制度而出现的。

（√）

2．金融统计三级汇总的第一级是将中央银行概览和特定存款机构概览合并形成货币概览。

（×）

3．从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题，结构问题是其表现之一。

（√）

4．货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。

（×）

5．联邦储备委员会是美国的中央银行。

（√）

1．瑞典银行成立于1656年，是中央银行的始祖。

（×）

2．国际货币政策协调的核心内容包括汇率政策、利率政策和准备金政策的协调。

（×）

3．中央银行清算业务源于其作为银行的银行的职能。

（√）

4．货币政策是一项总量经济政策、宏观经济政策，经济结构的调整主要由货币政策来完成。

（×）

5．一般而言，经济和金融市场化程度越高，货币政策职能和金融监管职能越趋于分离。

（√）

1．人民银行只能持有和管理外汇储备，不能经营外汇买卖。

（×）

2．区域性货币联盟和跨国型中央银行只会在不发达地区出现。

（×）

3．人民银行不能直接认购和包销政府债券。

（√）

4．各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。

（×）

5．凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用。

（√）

1．一般说来，中央银行制度的建立及其完善程度，是一个国家货币作用制度和银行体系发展与完善的标志。

（√）

2．货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的经济发行原则（×）

3．我国中央银行设立的发行基金是指中国人民银行保管的尚未进入流通领域人民币票卷，它不是货币，不代表任何价值。

（√）

4．货币政策的充分就业目标通俗的解释就是不能有人失业。

（×）

5．中央银行的独立性是指中央银行与政府关系的具体形态。

（√）

1．菲利普斯曲线解释的是货币工资率与失业率之间的正相关关系。

（×）

2．目前人民银行在北京和重庆设有营业管理部，而其余各省（市，区）设有分行。

（×）

3．早期的中央银行都不是纯粹的中央银行。

（√）

4．货币购买力指数是物价指数的的倒数。

（√）

5．托宾主张以股权收益率作为货币政策中介指标。

（√）

三、单项选择题（每小题1分，共10分。

每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填在括号内）

1．以下哪项是中央银行制度强化时期的特点（D）。

A．由普通银行自然演进

B．逐步集中货币发行

C．对一般银行提供服务

D．各国中央银行的国际合作

2．货币政策目标中物价稳定是指（D）。

A．个别商品价格固定不变

B．商品相对价格稳定

C．一般物价水平固定不变

D．一般物价水平相对稳定

3．（A）属于选择性货币政策工具。

A．消费者信用控制

B．道义劝说

C．直接信用控制

D．公开市场业务

4．资本的充足性反应了商业银行的（A）能力。

A．抵御风险的

B．内部管理

C．盈利

D．市场竞争

5．从货币发行的渠道和程序看，（C）是货币发行和回笼的中间环节。

A、发行库B、现金库

C、业务库D、发行库和业务库

6．公开市场业务操作的对象主要是（A）。

A．短期政府债券

B．短期公司债券

C．长期政府债券

D．企业债券

7．下列货币政策工具中，（A）作用最猛烈。

A．准备金政策

B．再贴现政策

C．公开市场业务

D．道义劝说

8．货币政策的事实首先会影响到货币政策的（A）。

A．操作目标

B．中介目标

C．中间目标

D．最终目标

9．资金清算属于中央银行的（A）职能。

A．服务

B．调节

C．管理

D．监督

10．一般性货币政策工具也称为（A）。

A．总量调节工具

B．结构调节工具

C．国际调节工具

D．补充调节工具

1．中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。

A．长期贷款

B．中长期贷款

C．短期贷款

D．无息贷款

2．中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）。

A．国库券和国债

B．股票

C．公司债券

D．金融债券

3．在下列货币政策工具中，（B）是我国特有的货币政策工具。

A．存款准备金制度

B．信贷计划和限额管理

C．道义劝说

D．公开市场业务

4．中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行驶监督职能的金融监管体制是（D）。

A．单元多头金融监管体制

B．集中单一金融监管体制

C．跨国金融监管体制

D．双元多头金融监管体制

5．资本的充足性反映了商业银行的（A）能力

A．低于风险的B．到期偿还债务的C．盈利D．市场竞争

6．我国国民经济核算新体系由（C）两部分组成。

A．资产负债表和资金流量表

B．国际收支平衡表和投入产出表

C．社会再生产核算表和经济循环账户

D．资产负债表和投入产出表

7．中国资本市场的监管体制是，以（C）为领导，以行业自律为基础。

A．中央银行

B．保监会

C．中国证监会

D．财政部

8．中央银行管理外债主要是管理（D）。

A．借的方面

B．用的方面

C．还的方面

D．借、用、还的方面

9．（B）在中央银行制度的发展史上是个重要里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。

A．瑞典银行

B．英格兰银行

C．法兰西银行

D．德国国家银行

10．在中央银行与政府的各种关系中，与（A）的关系最为重要。

A．财政部

B．国家计划部门

C．商业银行

D．各级地方政府

1．世界大多数国家的中央银行制度是（C）。

A．一体式中央银行制

B．混合式中央银行制

C．一元中央银行制

D．二元中央银行制

2．中央银行与政府关系的最主要方面是与（A）的关系。

A．财政部

B．国家计委

C．国有商业银行

D．地方政府

3．目前我国货币政策的中介目标是（A）。

A．货币供应量

B．社会信用总量

C．利率

D．汇率

4．2008年11月初，为了应对国际金融危机，中国政府提出了要实行积极的财政政策和（C）的货币政策。

A．从紧

B．稳健

C．适度宽松

D．宽松

5．典型调查适合于对事物的（B）。

A．定量分析B．定性分析C．动态分析D．综合分析

6．中央银行对（B）部门的资产和负债及由此决定的基础货币具有更强的控制力。

A．国外

B．银行

C．企业

D．政府

7．对中央银行独立性的争论开始于（B）。

A．中央银行产生之初

B．第一次世界大战后

C．第二次世界大战后

D．20世纪70年代

8．下列各项中，被称为高能货币的是（D）。

A．现金

B．存款货币

C．活期存款

D．基础货币

9．统计范围最广，最能反映整体物价变化情况的指标是（D）。

A．消费物价指数

B．批发物价指数

C．生活费用指数

D．GNP平减指数

10．中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。

A．长期贷款

B．中长期贷款

C．短期贷款

D．无息贷款

1．货币概览与特定存款机构概览合并后形成（A）。

A．银行概览

B．货币当局概览

C．存款货币银行概览

D．金融概览

2．中国人民银行货币政策委员会主席（B）。

A．由委员会集体推举，国务院总理任命

B．由人民银行行长担任

C．由人民银行行长提名，国务院总理任命

D．由全体委员选举产生

3．中国人民银行是从（C）年开始专门行使中央银行职能的。

A．1979

B．1983

C．1984

D．1995

4．M2-M1=（C）。

A．M0

B．狭义货币

C．准货币

D．基础货币

5．具有最强烈和准确的宣示效应的货币政策工是（A）。

A．准备金政策B．再贴现政策C．公开市场业务D．中央银行贷款

6．（D）的出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。

A．1927年《中央银行条例》

B．1872年《国立银行条例》

C．1913年《联邦储备银行法》

D．1844年《皮尔条例》

7．构成基础货币的各个项目均为（D）。

A．商业银行的资产

B．商业银行的负债

C．中央银行的资产

D．中央银行的负债

8．我国商业银行的资本充足率不得低于（C）。

A．4%

B．6%

C．8%

D．10%

9．统计范围最广，能反映整体物价变化情况的指标是（D）。

A．消费物价指数

B．批发物价指数

C．生活费用指数

D．GNP平减指数

10．实际工资指数=货币工资指数×（B）。

A．国民生产总值平减指数

B．货币购买力指数

C．居民生活费用指数

D．消费物价指数

1．依法监管是中央银行金融监管的（B）。

A．目标

B．原则

C．方法

D．手段

2．下列中央银行制度中，属于复合式中央银行制度的是（D）。

A．跨国中央银行制

B．一元中央银行制

C．二元中央银行制

D．一体式中央银行制

3．“经理国库、临时的财政垫支、充当银行最后贷款人”表示中央银行在行驶（B）职能。

A．调节职能

B．服务职能

C．管理职能

D．控制职能

4．（D）的出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。

A．1927年《中央银行条例》

B．1872年《国立银行条例》

C．1913年《联邦储备银行法》

D．1844年《皮尔条例》

5．我国国民经济核算新体系由（C）组成。

A．资产负债表和资金流量表

B．国际收支平衡表和投入产出表

C．社会再生产核算表和经济循环账户

D．资产负债表和投入产出表

6．在下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的是（B）。

A．道义劝说

B．公开市场业务

C．利率最高限额

D．流动性比率

7．下列各项中，被称为高能货币的是（D）。

A．现金

B．存款货币

C．活期存款

D．基础货币

8．中央银行管理外债主要是管理（D）。

A．借的方面

B．用的方面

C．还的方面

D．借、用、还的方面

9．（B）在中央银行制度的发展史上是个重要里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。

A．瑞典银行

B．英格兰银行

C．法兰西银行

D．德国国家银行

10．在中央银行与政府的各种关系中，与（A）的关系最为重要。

A．财政部

B．国家计划部门

C．商业银行

D．各级地方政府

1．M2–M1=（C）。

A．M0

B．狭义货币

C．准货币

D．基础货币

2．货币政策委员会是中国人民银行制定和执行货币政策的（D）。

A．决策机构

B．执行机构

C．监督机构

D．咨询议事机构

3．中长期贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。

A．长期贷款

B．中长期贷款

C．短期贷款

D．无息贷款

4．中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）。

A．政府债券

B．股票

C．公司债券

D．金融债券

5．中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行驶监督职能的金融监管体制是（D）。

A．单元多头金融监管体制

B．集中单一金融监管体制

C．跨国金融监管体制

D．双元多头金融监管体制

6．我国资本市场的监管体制是，以（C）为领导，以行业自律为基础。

A．人民银行

B．保监会

C．证监会

D．财政部

7．在中央银行与政府的各种关系中，通常与（A）的关系最为重要。

A．财政部

B．国家计划部门

C．政策性银行

D．各级地方政府

8．货币政策时滞属于（D）。

A．认识时滞

B．决策时滞

C．内部时滞

D．外部时滞

9．（D）的出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。

A．1927年《中央银行条例》

B．1872年《国立银行条例》

C．1913年《联邦储备银行法》

D．1844年《皮尔条例》

10．《中华人民共和国中国人民银行法》于（C）年颁布实施。

A．1986年

B．1993年

C．1995年

D．1998年

四、多项选择题（每小题2分，共20分。

每小题有两项以上答案正确，请将正确答案的序号填在括号内）

1．各国中央银行的最高权力机构一般包括（ABC）。

A．决策机构

B．执行机构

C．监督机构

D．检查机构

E．服务组织

2．各国货币政策国际协调的基本途径是（ABCD）。

A．加强国际间货币政策有关信息的交换

B．减少对货币总量指标的依赖

C．强调汇率在货币政策传导中的作用

D．加强国际间金融货币合作

E．各国货币政策保持一致

3．货币政策的外部时滞是（ABD）。

A．认识时滞

B．决策时滞

C．影响时滞

D．效应时滞

E.执行时滞

4．按照金融监管权是否集中在中央一级金融管理部门，是否集中在同一管理部门的思路划分，可把金融监管划分为（ADE）。

A．双元多头金融监管体制

B．双元单头金融监管体制

C．双元双头金融监管体制

D．单元多头金融监管体制

E．集中单一金融监管体制

5．中央银行调节职能表现为（BCDE）。

A．调整机构设置

B．调节货币供应量

C．调整存款准备金率

D．公开市场操作

E．调节再贴现率

6．货币政策的高效传导必须有一个健全的外部环境，这种环境一般包括（ABCDE）。

A．中央银行有一定独立性

B．企业行为市场化

C．银行行为市场化

D．完善的货币市场

E．完善的资本市场

7．下列属于货币发行准备制度的是（ABCDE）。

A．弹性比例制

B．保证准备制

C．保证准备限额发行制

D．现金准备发行制

E．比例准备制度

8．中央银行经济分析的基本方法中应注意（ABCD）。

A．研究现金与货币供应量相结合，以研究货币供应量为主

B．研究微观经济与研究宏观经济相结合，以研究宏观经济为主

C．研究金融与研究经济相结合，立足金融，研究经济

D．定性分析与定量分析相结合，以定量分析为主

E．总量分析与结构分析相结合，以总量分析为主

9．各国的选择的货币政策目标是（ABCD）中的一个或几个。

A．稳定比值

B．充分就业

C．经济增长

D．国际收支平衡

E．经济结构调整

10．中央银行的作用有（ABDE）。

A．调节国民经济经济，促进经济正常发展

B．集中清算，加深资金运转

C．对政府财政透支

D．推动国际合作

E．稳定货币，稳定金融

1．一国货币的稳定和金融的稳定，主要取决于三个因素，这三个因素是指（ABD）。

A．货币供应量

B．金融市场

C．通货膨胀

D．金融机构

E．货币乘数

2．中央银行在买卖证券过程中，有些基本原则需要注意，这些原则是（ABCE）。

A．只能在二级市场购买有价证券

B．不能购买市场性差的有价证券

C．不能购买无上市资格的有价证券

D．可买入国外的有价证券

E．不能买入国外的有价证券

3．外汇储备管理应满足（ABD）三方面的要求。

A．安全性

B．流动性

C．合理性

D．盈利性

E．发展性

4．在下列中央银行业务中，属于负债业务的有（ADE）。

A．货币发行

B．贷款和再贴现

C．金银和外汇储备

D．经理国库

E．集中存款准备金

5．中央银行发行货币一般要遵循的三条原则。

这三条原则是（ABE）。

A．垄断发行原则

B．信用保证原则

C．实物保证原则

D．黄金外汇保证原则

E．弹性发行原则

6．货币政策标的一般有（ABCD）。

A．基础货币

B．利率

C．货币供应量

D．存款准备金

E．货币乘数

7．下列属于中央银行金融监管体制的是（BCDE）。

A．多元多头金融监管体制

B．集中单一金融监管体制

C．跨国金融监管体制

D．双元多头金融监管体制

E．单元多头金融监管体制

8．《巴塞尔协议》的主要内容有（BCD）。

A．关于跨国银行业的监管

B．关于资本的组成

C．关于风险加权的计算

D．关于标准比率的目标

E．正式监管权力

9．货币政策诸要素构成一个协调、统一的有机整体，每一个环节都构成货币政策运行的关键因素。

这些环节主要包括（BCDE）。

A．货币政策的特征

B．货币政策目标

C．货币政策中介目标

D．货币政策操作目标

E．货币政策工具

10．下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的是（ABE）。

A．存款准备金制度

B．公开市场业务

C．道义劝说

D．证券市场信用控制

E．再贴现政策

1．中央银行制度产生时期的特点是（ABC）。

A．由普通银行自然演进

B．逐步集中货币发行

C．对一般银行提供业务

D．活动中心在于稳定货币

E．集中储备称为稳定金融的重要手段

2．在下列中央银行业务中，属于资产业务的有（BCD）。

A．货币发行

B．贷款和再贴现

C．外汇储备

D．经理国库

E．集中存款准备金

3．选择性货币政策工具有（CDE）。

A．道义劝说

B．公开市场操作

C．证券市场信用控制

D．不动产信用控制

E．消费者信用控制

4．公开市场业务的局限性有（AB）。

A．需要有一个发达的金融市场

B．需要通过政府债券市场的传导商业银行

C．具有顺周期特征

D．主动权在商业银行不在中央银行

E．宣示作用模糊

5．“骆驼银行评级体系”从（ABCDE）考察、评估银行的经营状况。

A．资本状况

B．资产质量

C．管理水平

D．收益状况

E．流动性

6．衡量社会就业是否充分不考虑（BCDE）。

A．非自愿失业

B．自愿失业

C．摩擦性失业

D．季节性原因导致的临时失业

E．岗位转换导致的临时性失业

7．根据货币概览表，准货币包括（BC）。

A．活期存款

B．定期存款

C．储蓄存款

D．金银占款

E．现金

8．我国的国际储备主要由（ABCE）组成。

A．金银储备

B．外汇储备

C．特别提款权

D．石油、铁矿石等战略物资储备

E．在国际货币基金组织的储备头寸

9．中央银行限制经营的业务有（ADE）。

A．从事商业票据承兑

B．从事商业票据再贴现

C．从事证券买卖

D．收买本行股票（以股份制形式组建的中央银行）

E．从事不动产买卖

10．保持中央银行相对独立性要遵循的原则有（AB）。

A．经济发展的目标是中央银行活动的基本点

B．中央银行货币政策要符合金融活动的规律性

C．为特定政治需要可不顾必要性和可能性，牺牲货币政策的稳定性

D．以盈利为目的

E．货币政策的制定要独立于国家经济目标之外

1．决定中央银行制度类型的因素有（A