工作报告之p2p理财实习报告.docx

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工作报告之p2p理财实习报告

p2p理财实习报告

【篇一：

p2p公司实习报告】

hunanuniversity

实习报告

实习单位安徽武一投资管理有限公司指导老师

担任职务理财顾问助理学生姓名

学生学号

专业班级实习时间2016年2月15日—4月8日

2012年4月12日

一、实习公司简介

安徽武一投资管理有限公司简介：

安徽武一管理有限责任公司是一家集财富管理、信用风险评估与管理、引用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微借款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代服务性企业。

拥有来自金融服务行业和信贷行业的资深专家管理团队，为个人客户推荐广泛的借款资金来源渠道，进行合理全面的财务规划，量身设计最优的借款解决方案。

2014年由两位创办人创立，在合肥市蜀山区港汇广场购置了200平米的现代化办公区作为公司总部。

二、实习主要工作任务：

1、学习武一投资管理有限公司可办理的信贷产品。

现行公司线下信贷产品主要有如下几类：

精英贷、新薪贷、助业贷以及新薪车贷。

精英贷面向的客户主要是工资稳定的人群如教师、医生等。

新薪贷主要面向的人群是在私营企业供职的员工，月入2500以上，并且工资是银行代发而不可认领现金。

助业贷面向个体工商户，营业执照满一年。

新薪车贷指的是工资未达3000但名下有车的群体。

2、学习整理客户申请的各项资料，保证资料准确完整有效。

不同类别的信贷产品有所区别，共同材料一般有：

身份证复印件，银行流水或工资流水，工作证明，地址证明，三个月来的电话详单以及其他补充材料。

在看银行流水时，每笔交易都为整数，没有结息交易记录或公章十分不清的需交给负责人处理。

3、挖掘客户。

分为线下挖掘与线上挖掘。

线下挖掘一般为外出活动，在小区贴广告、派发单页；线上挖掘则通过微信朋友圈，qq群进行宣传，还有一个重要的宣传方式为电销，通过已有客户提交的通话详单，逐一拨打，做到挖掘潜在客户以及宣传推广。

在推销过程中，一是要掌握相关产品的特点，更为重要的是态度。

三、实习感想：

1．营销是推手，产品是关键。

质量是一个品牌的立足之本。

一个企业要想在激烈的市场竞争中取得成功，品牌的营销推广。

互联网金融或者说网贷行业，根本没有任何营销教材可言，绝大多数公司都是摸石头过客，其中所犯的错误数不胜数，所谓营销就是知道你的目标客户，你的产品要卖给谁，这才是本质，至于推广，广告，渠道，都是手段，都是技术，而不是根本，在第三方论坛发表文章，第三方论坛登广告，不惜一

切花钱，让投资者知道，了解，知道公司，知道公司产品，可是很多平台在花大量钱做渠道，营销，广告的时候，根本没有将产品的细节和脉络理清，而造成流量爆表，转化率极低的情况。

这都是缺乏对于市场的敬畏之心，低估产品，错误决策的后果。

流量可以通过广告，短信，qq，邮件，飞信，诸多来实现，吸引关注，增长访问量，每日的被关注度，这是互联网的核心，也是每一个公司的核心，而品牌才是灵魂，是公司的灵魂，营销推广只是手段，每天的广告，诸多的维护都是投资者，每个公司最恐惧的是害怕被市场抛弃，被投资者忘却，因此不遗余力的出现在媒体，和用户的面前，可是绝大多数平台人，公司人，营销人并没有想清楚自己想让投资者看到什么，什么东西能够让投资者记住，自己产品的核心是什么，自己跟其他公司相比的核心和差异是什么，广告是对投资者大脑的投资，推送不过是手段，可是这并不意味着成交量，更不意味着品牌，品牌是有生命的。

品牌和推广营销并不冲突，更不能对立来看，是相辅相成，是相融共生的。

是公司的核心。

2．风险控制尤为重要。

p2p平台“跑路”不是新鲜事，从前年至今，已跑了上千家平台。

去年底以来，更让人触目惊心，以e租宝为开端，大大集团、快鹿投资、中晋系等一批跑路的财富管理公司、p2p平台，均涉及金额数百亿、投资者上万。

行业刚刚兴起，难免会伴随着混乱，监管层也在加强整治，但对真正“买单”的投资者来说，还是要提高防范意识，多长个心眼，搞清楚财富管理公司管理的是谁的财富。

如何判断平台的综合实力，平台应对风险的能力如何去判断，一些平台宣传公司领导的私人实力有多么的雄厚，公司注册资金多少多少，这些根部不能成为

公司实力的证明。

我认为能体现平台综合实力的一是对于项目风险的控制，二是看平台身后的担保公司的实力如何。

相较而言是采取的风险保障金和担保公司的双重保险会更加安全。

对于公司而言也需注意借款安全。

借款前期风控主要有几种模式：

车抵押和房抵押、担保机构担保、担保人担保无抵押、无担保，个人信用借款。

但是注意的是，我国个人征信系统不完善，小额借贷公司如雨后春笋般拔地而起，资格审核能力千差万别。

四、注意的问题：

1、专业水平有待提高

我在工作过程中所存在的一个明显的问题是我的话术仍然不够专业，而作为一个客户经理，在发展客户的过程会遇到各种问题，在与客户的交谈过程中用语必须做到准确性、专业性，这样才能让客户感觉到我所提供给他的是专业化的小额借款服务，客户才能对我产生信任从而成为我真正的客户，我才会做出更好的业绩。

2、自我约束力不够强

不论从事任何行业任何工作，想要成为一个优秀的员工那么就必须要具有极强的自我约束能力，清楚自己应该做什么以及不应该做什么，同时为自己定下一个工作目标，然后制定一份可行并且行之有效的工作方案。

有了工作目标与工作方案之后，需要的是努力工作，为达成目标而奋斗！

成功由汗水浇灌，成功的诀窍永远只有一个：

努力！

3、对问题把握程度不够全面

小额借款行业是一种具有一定风险性的行业，但作为这个行业的工作人员我们应尽量降低其风险的发生，所以我们会审核客户所提供的各种资料，而有时候我不能从多角度去思考问题，对于客户资料中所出现的问题不能及时发现并告知客户予以纠正。

对于以上我自身所存在的不足和问题，在以后的工作中我将继续保持我做的好的并通过以下几个方面弥补我的不足、提升自己的能力：

（1）做好每天、每月、每年的工作计划，继续加强对公司各种制度和业务的

学习，坐到全面深入的了解公司的各种制度和业务，深入的学习营销方法及技巧。

（2）以理论带实践全方位提高自己的工作能力，在注重理论知识学习的同时狠抓实践，在实践中利用所学知识指导实践，并常常虚心请教各位老师。

对于营销过程中的问题，学会举一反三，以不变应万变。

（3）培养自己办事果断的能力以及发现事物的敏锐洞察力。

在多次访问客户，与客户的交谈中，积累经验的前提下，迅速准确及时的处理各种突发问题。

同时多关注时事政策，及时更新大脑信息，培养自己的洞察力，贯彻到工作中，帮助自己做出正确、果断的判断。

五、总结：

在武一投资管理有限公司工作的一个半月，我深刻体会到工作要细致进行的重要性，因为每一个细节都将影响到这笔贷款的风险程度。

这次实习工作对我以后的人生道路是一种很大的推进，只有坚持学习新的知识，才会促使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。

在工作的时候，必须具备强烈的责任心，对于客户资料的调查要具备针对性和真实性。

同时，还需要培养好的工作习惯和良好的学习方法，要多虚心向他人学习请教，和同事培养团队合作精神。

学会用专业知识武装自己,专业态度面对工作，专业精神勉励生活，专业素质服务客户。

一分耕耘一分收获，只有付出了努力才会有所收获，无论从事何种职业何种工作都应该坚持“做一行，爱一行”的工作态度，并且对待自己的职业有一份荣誉感，才会做出更好的成绩。

【篇二：

金融互联网实习报告】

实习报告

一个月以前，怀着一颗渴求锻炼的心，坐高铁从深圳总部来到了郑州分公司，从下车起，看到这边的天空，顿时觉得这边的天空蒙上了一层灰尘，没有深圳那边的天明净。

这边的公司还没有成立，我们只在一个临时的办公地办公。

来到这里非常渴求学习到各种知识及技能。

从一见到这边的老总就觉得他人很亲切，他对我们说，年轻人普遍很急躁，耐不住寂寞。

需要去磨一磨性子，让自己沉静下来。

所以刚去的时候并没有给我们安排什么任务。

只是给我们讲了下公司的发展前景，及我们所需要做的一些工作。

分公司这边有两大任务，一个是业务的推进，再一个就是分公司的成立。

而我所需要做的事情是协助分公司老总，办理日常业务。

填写每周上报总公司信贷储备开发进度表，信贷项目上报审批情况表。

资料的整理。

协助分公司建立，包括去有关部门获取申请文件。

贷后对接人整理收集出款的各个借款企业的有关信息。

万事开头难，一切事情都要有个很好的开头，工作自然如此，在来分公司之前我就已做好充分的心理准备，无论工作是怎样的我都要认真对待，细心完成。

工作重，要不气不馁不抱怨，工作轻，要不骄不躁足耐心。

只有好心态，才有工作的好心情，进而才有好效率。

一开始的时候我看着p2p行业的消息，希望能更多的了解这个行业。

还记得做的第一件事情，是贴发发票，别看事小，要做到美观还得去花功夫，怎样去贴的美观，需要去考虑发票之间行与行之间的距离，需要细心认真的去把它完成。

几天后老总给我一些资料，分公司信贷项目储备开发进度表以及分公司信贷项目上报审批情况表，安排我填好表格，上报给总公司，对于这项任务，虽然很轻松，每周四之前，我都会提前准备，主动询问老总正在推进项目的有关信息，认真细心的填好报表。

同时分公司这边正在筹备建立，我去查询了一些建立分公司成立，所需要的材料，我们正在加快成立分公司的步伐，首先去了工商部门，获得分公司设立登记申请书，目的是为了办理营业执照。

爱因斯坦说过：

对一个人来说，所期望的不是别的，而仅仅是他能全力以赴的献身于一种美好事业。

而一个人要对一件事全力以赴，那他必须要有责任心，心中有责，做事才能负责，才能竭尽全力。

而只要做事者竭尽全力，再难的事情也有解决的办法，世上无难事只怕有心人。

每次老总安排任务，我都力求做到认

真负责，全力以赴。

紧接着，老总给我发了银行联系人的资料，安排我制作一个通讯录，当时看到那么多资料，要把它浓缩成一个简洁明了的通讯录，我顿时懵了，虽然有困难，但是我要去尽力克服，通过自己的思考，构思，有同事的交流，获得同事的帮忙，共同思考，一步一步的，认认真真的，去完成任务，最终完成了河南交行的通讯录。

接下来的一个新任务，是贷后对接人，我一定会认真的把它做好。

眨眼间，一个月过去了，蓦然回首，往事依然记忆犹新，同事们人都很好，我们相处融洽，一起吃过饭，喝过酒，唱过歌，前辈们对待我们非常的好，获得了很多帮助，很感恩能遇到这么优秀的同事。

怀揣着一颗渴求锻炼，渴求进步的心来到了郑州分公司，这段时间我收获了很多，也学到了很多，虽然，做的事情很细微，很琐碎，但是都需要认真负责的去完成。

少年易学老难成，一寸光阴不可轻，趁着年轻，我需要去不断的完善自我，全力以赴的献身于我的事业。

最后以一首诗《如果》结束自己这个月的总结，期待下个月，能收获更多的知识。

如果所有人都失去理智，咒骂你，你仍能保持头脑清醒；如果所有人都怀疑你，你仍能坚信自己，让所有的怀疑动摇；如果你要等待，不要因此厌烦，为人所骗，不要因此骗人，为人所恨，不要因此抱恨，不要太乐观，不要自以为是；如果你是个追梦人——不要被梦主宰；如果你是个爱思考的人——不要以思想者自居；如果你遇到骄傲和，把两者当骗子看待；如果你能忍受你曾讲过的事实，被恶棍扭曲，用于蒙骗傻子，或者，看着你用毕生去看护的东西被破坏，俯下身去，用破旧的工具把它修补；如果在你赢得无数桂冠之后，然后孤注一掷再搏一次，过后，东山再起，不要抱怨你的；如果你能迫使自己，在别人走后，长久坚守阵地，在你心中已空荡荡无一物，只有意志告诉你“坚持”！

如果你与人交谈，能保持风度，伴王同行，能保持距离，如果仇敌和好友都不害你，如果所有人都指望你，却无人全心全意；如果你花六十秒进行短程跑，填满那不可饶恕的一分钟——你就可以拥有一个世界，这个世界的一切都是你的，更重要的是，，你是个顶天立地的人。

【篇三：

实习报告_实习总结10】

信息与电气工程学院

实习报告

二○一五年五月十三日

1、实习目的

练习并掌握html语言、css语言、javascript语言进行web前端开发的技术，熟练掌握分布式p2p平台理财投资流程及方法。

通过在实习过程中，巩固所学知识。

检验自己对知识的应用能力。

深刻体会在实际工作中遇到各种不同的情况，与课堂上练习方式的不同。

锻炼自己的交流能力，拓展视野，为日后真正步入社会做充足的准备。

学会与他人礼貌的交流，准确获得客户需求，并高质高量的完成任务。

2、实习内容

（1）分析网上较为成熟的p2p平台网站，使用photoshop切图，完成基本ui设计。

（2）在dreamweaver和editplus平台上进行html语言、css语言、javascript语言编写，实现前端界面，并进行实时查看调整。

（3）根据ssi框架、session对后台管理系统和用户访问信息进行管理，实现分布式p2p平台的实现。

（4）搭建好环境后根据功能模块进行划分、实现，了解这种对等模式的理财投资金融运作流程。

原始数据：

人人贷、合拍在线等p2p网络借贷平台。

分析较成熟的类似网站平台，借鉴功能模块流程，并使用photoshop等相关工具软件完成ui设计。

设计p2p网络借贷平台并使用html语言、css语言、javascript语言实现。

了解ssi架构、session，完成后台环境的搭建和用户信息数据管理。

实现分布式p2p平台理财投资系统的设计。

（1）网站模块：

分为首页、理财产品、我要借款、新手入门等功能点。

在此模块，用户可以了解该平台的业务功能，实现基本业务需求：

投资项目查看，客户直接债权转让实现紧急变现，根据借款列表查看项目详情，提交申请所需材料，从注册到信用认证有全程指导，引导客户发出投资和融资需求，满足所需理财方式。

（2）会员账户中心模块，有借款管理、投资管理、债权转让、账户信息、基本信息等功能栏目。

借款管理中可根据列出的借款项目选择借款方式来发布，同时也可管理自己的还款记录，以便随时查看明细。

投资管理中统计已投资的和已关注的，即有可能要参与的项目列表，根据这些记录筛选出有价值、符合自己条件的项目推荐。

也可以在此模块中实现债权转让，转让已经投资的项目，转让中，已成功转让等条件统计债权转让情况。

账户信息中方便用户将资金充入账户，以便投资、借款时资金流动，同时也可利用平台记录充值、提现的交易流水。

基本信息中科管理注册时所填的信息，包括客户本人的信息和客户所持有的绑定的银行卡信息。

（3）后台运营管理模块。

包括审核管理、借款管理、贷后管理、系统管理、宣传管理、管理权限、信息管理、统计管理、用户管理、债权管理、财务管理等功能栏目。

在这些功能栏目中平台提供对于用户上传资料的审核功能，包括新用户认证，借款人信用资料认证，提升信用额度的申请等，借款、贷后管理中对于借款、投资的项目进行分别管理，比如满标的，流标等，实时跟踪借款人的还款情况。

对本平台的管理包括

系统维护，vip会员奖励，整理贷款所需协议等。

还有宣传管理是为了推广本平台而设立，信息管理是对用户与管理员之间的信息交互而设立，统计管理适用于投资、投标、借款等数据统计分析。

债权管理是可以列出供用户选择的债权，让各种状态下的债权转让情况一目了然。

除此之外还有针对用户在本平台使用的资金流进行财务管理。

3、参考资料

[1]李光明，曹蕾，余辉，中文dreamweaver8网页设计与实训教程[m]，北京：

冶金工业出版社，2006

[2]杨选辉，网页设计与制作教程[m]，北京：

清华大学出版社，2009

[3]温谦，htmlcss网页设计与布局从入门到精通[m]，北京：

人民邮电出版社，2008

[4]（美）弗拉纳根，javascript权威指南（原书第6版）[m]，淘宝前端团队，北京：

机械工业出版社，2012

[5]张孝祥，张红梅，javascript网页开发——体验式学习教程[m]，北京：

清华大学出版社，2004

[6]（英）jeremykeith，javascriptdom编程艺术[m]，杨涛，王建桥，杨晓云，北京：

人民邮电出版社，2007

[7]（美）nicholasc.zakas，javascript高级程序设计（第3版）[m]，李松峰，曹力，北京：

人民邮电出版社，2012

4、实习总结

2015年3月4日我正式开始我的实习工作，这是我的第一份正式工作。

虽然以前也有参加过一些社会兼职实践活动，但是感觉不一样，因为这次实习是我们迈入社会的转折点，也是将来工作的必经阶段。

想到以后就要正式融入到这个社会了，有很多事情还等着我们去面对，虽然有点紧张、害怕，但是内心又有点向往?

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毕竟自己从来没有经历过啊，以后路就是由自己走下去了。

经过为期一周的就职前培训，我们主要学习到了这份工作所需要的专业知识，应变能力，以及公司的各项规章制度，工薪待遇，节假期，提升制度等?

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在培训中我知道了只有通过自己的不懈努力，战胜各种障碍，才能步向成功。

与此同时，我也明白了步出社会工作，与坐在学校上课的区别。

在学校里，我们最重要的事情是学习，而出了校门，如何能让自己在芸芸众生之中脱颖而出，成为社会的栋梁，让人信任自己，主要就是靠自己的实际能力，原来这真的是很有道理的。

因为我们在学校里学得好并不代表就可以在工作中做得好，所以我们平时在学校就应该锻炼好自己各方面的综合能力，这是很有必要的。

而且，现在的大学生给人的一种感觉，

就是眼高手低，做不了实事?

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因此，只要能把平凡的事情做好，就已经很不平凡了。

通过各种沥炼，让自己真正地成为一个能安心、能吃苦、能创业的“三能”应用型人才！

终于都开始上班工作了，虽然我们在培训时就已经详细地学习过了业务知识，但毕竟只是听导师的讲解，没有真实地对着现实中的客户，而且每个客户都有着自己不同的情况需要解决，加上自己以往也没有正式的工作经验，怕做得不好给大家带来影响，从而拖慢整个项目的进度?

?

所以还真的挺紧张呢！

但是导师也常常鼓励我们，说我们已经具有一定的能力可以自己解决问题了，而且，无论我们遇到什么问题，他们都会继续帮助我们的。

没错，我们要相信自己，而且，只要认真，就一定可以做好，一定可以胜任的！

这对我们接下来的工作起到了很重要的作用。

平时回到公司，在办公室一呆通常就是大半天，除了午饭休息时间之外，其余时间都是坐着对着电脑。

看似轻松，但是公司交给我们的任务还是要按时保质保量完成的，否则就会影响到整个项目的进程，还要注意自己的工作有效率，这是跟我们的工作绩效挂钩的；虽然工作不算辛苦，但压力还是有的，无法按时完成项目就会给公司带来损失，不仅是要赔钱，公司的声誉也会受到影响。

而我们呢，更是不能松懈，每天认真而保质保量的完成项目内容，遇到暂时回答不了的问题要注意及时记录好，要善于聆听，满足客户需求?

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但我觉得其实主要都是细节方面，仔细按照ui设计师给我的图完成相应的页面，再根据不同机型调整样式位置等。

众所周知，我们大学生的实习是一种挑战，更是一种机遇。

它能让我们学到很多在课堂上学不到的知识，也为我们进一步走向社会打下坚实基础。

随着时间的推移，我们跟其他新老同事也逐渐熟落起来，除了工作上的互相帮助、互相鼓励之外，工作之余有时我们也会相约一起外出，吃饭唱Ｋ、聚餐郊游?

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这不但可以排解一下工作压力，调整自己的情绪，毕竟能够适当休闲娱乐、慰劳一下自己也是好的。

而且，有较好的人际关系可以帮助自己快速地融入新环境，调整工作心态，发挥自己的最佳水平。

通过在这里进行实习，我也明白了经验的重要性，熟能生巧，努力而认真的锻炼自己，打破思维僵局，用更好的编码方式实现同样的效果可以带来更高的效率。

在公司我的同事很好相处，很容易打成一片，不会因为我的能力欠佳而对我有任何苛责，反而都是大度包容，积极鼓励，很高兴自己能认识这么多待我这么好的同事、上司、朋友，也算是获益良多吧！

通过这次难得的毕业实习，我的工作能力得到了一次实质的升华。

在学校里都是和同学老师交流，与社会上形形色色的人交集较小，而现在就是真真正正地需要自己的处世应变能力，因为现在是与社会的人们打交道了。

在现实中，我们总会有这样或那样的人际、事务需要处理、需要解决，这就相当于是对我们全面能力的一次综合考验了！

同时也让自己的工作、交际、分析、口才、学习等能力得以锻炼，具有了一定的工作经验和社会经历，让自己更明确奋斗目标。

工作后包括作息时间等很多细节都和在校不同，初入社会要及时调整自己，适应不同的生活，勇敢迎接生活中和工作中的各种挑战，不逃避，不推卸。

总的来说，在进行毕业实习的两个多月中，我的总体表现还不错，能做到认真负责，积极主动。

态度良好，接受能力也比较快。

但我觉得思想还不够成熟，认知上还有待进一步加强锻炼。

在接下来的工作、生活中，我会继续努力，多方面地学习，注意经验的积累，总结收获，让自己能更好地融入社会，适应社会需要！

为实现理想而奋斗！

加油！

5、指导教师评语及签字