云南省基金从业资格资产配置的主要类型试题.docx

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云南省基金从业资格资产配置的主要类型试题

2017年云南省基金从业资格：

资产配置的主要类型试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

2、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中国证券业协会

B．中国基金业协会

C．中国银监会及其派出机构

D．中国证监会及其派出机构

3、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。

A．2000万元

B．5000万元

C．3亿元

D．5亿元

4、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．10995

5、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性

B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名

C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

6、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

7、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核

B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售各环节的监管

8、首次公开发行股票的定价方式是__。

A．询价方式

B．协商定价方式

C．上网竞价方式

D．市价折扣方式

9、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。

A．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念

B．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息

C．按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息

D．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息

10、证券的机构投资者主要有__。

A．政府机构

B．金融机构

C．企业和事业法人

D．各类基金

11、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。

A．1

B．3

C．6

D．12

12、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A：

基金管理人

B：

基金托管人

C：

基金组织

D：

基金份额持有人

13、假定证券A的收益率分布如表1所示。

那么，该证券的期望收益率为____

A：

20.6%

B：

21.6%

C：

22.8%

D：

23.6%

14、证券投资基金利润的主要来源包括__。

A．买卖证券的价差收入

B．销售服务费收入

C．债券利息

D．股利

15、计算基金份额净值的收益率指标有__。

A．到期收益率

B．时间加权收益率

C．年化收益率

D．几何平均收益率

16、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．从业经验

B．过往业绩

C．投资理念

D．操作风格

17、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。

A．上升；小

B．上升；大

C．下降；小

D．下降；大

18、__是国有股权行政管理的专职机构。

A．股份有限公司

B．中国证监会

C．中国人民银行

D．国有资产管理部门

19、下列职权中，应该由董事会行使的是____

A：

主持公司的生产经营管理工作

B：

决定公司内部管理机构的设置

C：

修改公司章程

D：

制定公司的具体规章

20、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____

A：

投资者开立证券账户的规定

B：

交易所的组织架构及从业人员的规定

C：

设立风险基金的规定

D：

证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则

21、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。

A．平均收益率

B．平均市值

C．平均市净率

D．平均市盈率

22、证券投资基金专业管理的表现在__。

A．管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责

B．基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理

C．基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识

D．深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

23、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

24、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____

A：

基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B：

从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

C：

目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费

D：

指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平

25、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

26、基金托管人的首要职责是__。

A．完成基金资金清算

B．进行基金会计核算

C．安全保管基金资产

D．监督基金投资运作

27、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。

A．1

B．2

C．3

D．4

28、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A：

基金注册登记结构

B：

基金管理公司

C：

基金托管人

D：

监管机构

29、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有__。

A．变更股东、注册资本或者股东出资比例

B．变更名称、住所

C．修改章程

D．变更基金经理

30、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、下列属于金融衍生工具的有__。

A．金融远期合约

B．金融债券

C．金融期权

D．金融互换

32、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。

A．选择合适的投资方式

B．选择合适的营销时机

C．提供便利条件

D．降低客户成本

33、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题

B．人力资源和企业文化

C．计划实施概要、市场营销现状

D．市场威胁和市场机会

34、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销

B．一定数量的客户提供专人理财服务

C．激烈的基金销售市场竞争

D．销售机构产品、服务的创新和优化

35、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。

A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种

B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可

C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单

D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标

36、股票最基本的特征是__。

A．收益性

B．风险性

C．流动性

D．永久性

37、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断

B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送

D．有利于提高证券市场的效率

38、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____

A：

登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字

B：

涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C：

引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D：

引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

39、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税

B．开户费

C．过户费

D．经手费

40、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800

B．2118

C．3000

D．4000

41、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。

A．5

B．10

C．20

D．30

42、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。

A．基金资产净值公告

B．基金年度报告

C．基金托管协议

D．基金招募说明书

43、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

A．5

B．7

C．14

D．30

44、不追求取得超越市场表现的基金是__。

A．指数型基金

B．主动型基金

C．灵活配置基金

D．积极成长基金

45、__可能导致不可控跟踪误差产生。

A．因投资者或交易人员的疏忽

B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用

C．交易所交易规则变化

D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差

46、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

47、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____

A：

支付模式

B：

收益方式

C：

有利的市场环境

D：

对流动性的要求

48、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

49、商业银行申请取得基金托管资格，应当经__核准。

A．中国保监会

B．中国证监会

C．中国银监会

D．国家工商总局

50、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金

B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金

C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金

D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

51、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

A：

5

B：

7

C：

10

D：

20

52、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

53、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．制定业务规则并监督实施

C．禁止提前发行

D．严格账户管理

54、证券市场是指__。

A．证券发行和交易市场

B．证券的流通市场

C．证券的发行市场

D．证券的交易市场

55、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．证券投资咨询公司

B．律师事务所

C．证券信用评级机构

D．资产评估机构

56、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。

A．资产配置下限限制

B．持有债券的投资比例

C．主要投资对象的不同

D．持有股票的投资比例

57、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间

B．债券发行主体

C．债券现金流

D．市场利率

58、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。

A．会计核算主体是证券投资基金

B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任

C．会计分期细化到日

D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债

59、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓

60、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。

A．指数型基金

B．收入型基金

C．增长型基金

D．平衡型基金