银行业机构案件防控知识竞赛题答案.docx

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银行业机构案件防控知识竞赛题答案

银行业机构案件防控知识竞赛题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策合用于（A）案件。

A自然人作案

B内外勾结作案

C集体作案

D单位犯罪

2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A6小时以内

B12小时以内

C24小时以内

D48小时以内

3、案件防控长效机制良性循环应当是：

（A）

A排查—整治—提高—再排查

B制度—执行—检查—修订制

C制度—执行—反馈—检查—修订制度

D制度—排查方案—整治—修订制度—执行

4、如下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定是（C）。

A应当建立起完善案件防控工作督导、监管体系

B年度内发生非自查发现重大、恶性案件，年度考核成果一票否决

C在案件防控工作考核中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，有关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送迅速、精确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不对的是：

（B）

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书

B客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字

C对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D对客户资料必要严格保管

6、商业银行经营管理，特别是设立新机构或开办新业务，均应体现（B）规定。

A制度先行于业务

B内控优先

C发展是主线，管理是保障

D合规人人有责

7、依照监管规定，说法不对的是:

（C）

A银行发生案件，无论与否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任关于人员，都应移送司法机关依法解决

B银行在自查发现案件审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误，应追究关于人员责任

C银行在解决客户投诉或与客户对账中暴露案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件，可以按照关于规定免除责任并不予上追两级责任

D银行高管人员涉案参加案件、经国家机关或监察机构检查揭露案件，应按照关于规定问责并上追两级责任

8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:

（A）

A枪支弹药

B授权卡

C空白凭证

D查询对账

9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当依照案件性质和金额构成由相应层级管理人员负责（A）。

A专案组

B调查组

C检查组

D督查组

10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，如下说法对的是（C）。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送原则案件风险信息，除按照该制度规定方式报送外，还应上报案件风险信息

B案件风险信息在确以为案件之前纳入案件记录系统，在被撤销后从系统中移除

C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当及时报送《案件风险信息撤销报告》

D案件信息中涉及金额以本机构排查金额为准

12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称案件性质属于（B）

A行政案件

B刑事案件

C因经济纠纷引起民事案件

D商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A操作风险

B信用风险

C市场风险

D流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩“三项”办法：

（D）

A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B机构准入与银行人力资源配备水平挂钩

C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教诲培训挂钩

D实行对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A监控下

B双人会同下

C会计主管视线范畴内

D内库柜员视线范畴内

16、公司销户，如果交回未使用重要空白凭证，下列说法对的是：

（B）

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票

C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

17、银行业金融机构（A）应对其经营活动合规性负最后责任。

A董事会

B高管层

C合规管理部门

D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对账及内审关于规定工作意见》中,规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户

B高风险客户

C高风险部门

D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A款

B密

C印

D单

20、银行业金融机构应当对核心岗位实行（C）人员轮换和强制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？

（C）

A完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动

B查案、破案同处分到位双向考核制度建设配套与联动

C勉励员工揭发举报与员工薪酬制度配套与联动

D重要岗位强制性休假与岗位审计配套与联动

22、下列哪一项做法是对的？

（A）

A专案组人员在任何状况下禁止以非法手段获取证据。

B专案组在调查中获取状况可以向其她单位和人员披露。

C银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。

D在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构案件审结报告后，即完毕案件审结工作。

23、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率规定（A）

A100%

B80%

C70%

D60%

24、为提高营业机构委派会计（授权经理）轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。

A4

B3

C2

D1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A4

B3

C2

D1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员配备、管理各不相似，按普通原则，轮岗期限不超过（D）年。

A4

B3

C2

D1

27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？

（D）

A银监会有关机构监管部门

B银监会案件稽查部门

C案发地银监局

D银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在如下哪些行为（B）

A受理公司账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对公司证明文献文献原件

B受理公司账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

C受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核算申请人意愿。

D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核算申请人身份信息。

29、营业终了，业务印章必要随钞票入库保管。

对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督

B约束监督

C互相制约

D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）内部检查制度。

A制度合理性

B制度有效性

C操作合规性

D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度检核对象是（C）

A对公结算账户中核算本币存款

B对私结算账户中核算本、外币存款

C对公结算账户中核算本、外币存款

D对私结算账户中核算外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查“九种人”（C）

A个人、家庭负债较大

B在职工作超过强制休假、轮岗规定期限

C在行社有正常消费贷款

D已经浮现违规行为

33、对钞票柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位监控录像保存期要坚持（D）天。

A1天

B30天

C60天

D90天

34、下列说法对的是：

（D）

A已调离柜员柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情

C中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐

D开户前应审核公司开户证明文献原件。

35、内部控制是商业银行为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和办法，对风险进行（A）动态过程和机制。

A事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B事前防范

C事后监督和纠正

D分散、转移

36．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。

A重要部门和岗位

B决策层

C所有部门和岗位

D需要风险控制岗位

37．案件治理六个重点环节是：

授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。

A流程建设

B制度建设

C寻常教诲

D轮岗休假

38．银监会针对各类案件特点、成因，先后提出了防范操作风险“十三条意见”，明确了案件治理“六个重点环节”，履行了强化内控管理“十个（C）”，制定了建备案件治理长效机制“十项办法”。

A制度建设

B机制建设

C联动建设

D文化建设

39.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致（B）风险。

A意外

B损失

C事故

D案件

40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。

A优先

B渐进

C独立

D可控

41、下列那一项说法是错误？

（A）

A案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门

B银行业金融机构案件调查实行专案负责制

C银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则也许遭受如下哪些风险：

（D）

A法律制裁、民事惩罚、轻微财务损失

B民事惩罚、轻微财务损失、员工流失

C法律制裁、轻微财务损失、员工流失

D法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和名誉损失

43、依照监管部门关于规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员比例应为（C）。

A0.5%

B1%

C2%

D5%

44、分支行案件防控第一负责人是：

（B）

A总行行长

B分支行行长

C分支行分管风险副行长

D分支行分管会计副行长

45、《银行业从业人员职业操守》“惩戒办法”中规定：

对违背本职业操守银行业从业人员，所在机构应当视状况予以相应惩戒，情节严重，应（B）。

A开除

B通报同业

C解除劳动合同

D罚款

46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实原则，坚持“（A）”。

A一情一报

B一情多报

C多情一报

D有情不报

47、下面哪一项不属于银行业案件？

（B）

A某支行分理处柜员甲某挪用资金

B某农商行副行长无端离岗

C某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗

D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

48、下面哪一项不属于案件风险信息报送范畴？

（D）

A银行业金融机构员工也许涉及案件但尚未确认状况

B大额授信公司负责人失踪，也许演化为案件

C媒体披露或在社会某一范畴内传播案件线索

D银行业金融机构员工无端离岗或失踪一两天，事后查明离岗因素导致案件发生也许性很小

49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送原则案件风险信息，在按照该制度规定方式报送同步（A）

A必要以《案件风险信息快报》形式报送银监会案件稽查局

B必要以《案件风险信息快报》形式报送银监会机构监管部门

C应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A95分（含）以上

B85分（含）以上

C80分（含）以上

D65分（含）以上

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负重要领导责任、重要领导责任和直接责任。

A重要负责人

B分管负责人

C直接负责人

D作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，应按照关于规定问责并上追两级责任。

A在解决客户投诉或与客户对账中暴露案件

B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件

C银行业金融机构高管人员涉嫌参加案件

D经国家关于机构或监管机构检查揭露案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在寻常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常状况或线索，并采获得当办法，自行揭露案件。

A内部互相监督

B管理监督

C外部监督

D内审监督

4、《银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核内容涉及（ABCD）

A案件防控工作组织、工作质量

B内审稽核工作力度

C内控执行力建设

D案件责任追究与整治

5、《银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，内控执行力建设重要考核：

（ACD）

A与否对各项业务制定了全面、系统政策、制度和程序

B与否在年度工作布置、指标考核、勉励与惩戒安排中体现了案件防控工作重要位置

C能否采用有效办法来规范各项业务操作

D与否通过对内控实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、依照操作风险银监会操作风险“十三条”意见，如下说法对的是（ABCD）.

A要加强对也许发生账外经营监控

B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时行为，建立相应行为失范监察制度

C要加强对基层行合规性监督

D要切实加强稽核建设

7、基层机构负责人案件防控考核重要内容涉及：

（ABCD）

A案件防控责任制

B重要岗位人员管控

C案防教诲

D问题整治

8、业务授权不得浮现如下行为：

（ABCD）

A不确认客户真实意愿授权

B不审核凭证授权

C不核算业务授权

D超权限授权

9、内审在案件防控工作中思路及重心由（AB），向防范操作风险及案件风险，提高内控水平转移。

A发现

B揭露违法、违规行为

C高风险账户

D异动

10、银监会提出银行业金融机构案件整治要做到“六挂钩”，“六挂钩”详细指什么？

（ACD）

A实行将案件与行政允许和行政审批挂钩

B将案件与业务规模挂钩

C将案件与银行业评级挂钩

D将案件与高管人员动态监管挂钩

11、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。

A银监局

B公安局

C司法机关

D金融机构

12、银行业金融机构案件处置三项制度涉及（ACD）

A《银行业金融机构案件处置工作规程》

B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

13、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）

A启动应急预案，清查账目

B查清基本案情，拟定案件性质，及时向银监局书面报告

C查找内部制度和执行状况存在问题，厘清案件关于责任

D总结发案因素和教训，提出整治办法和关于负责人解决意见

14、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）

A银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪、被拘禁或被双规

B客户反映非自身因素账户资金发生异常

C大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规

D收到重大案件举报线索

15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不启动或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接负责人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A网点负责人

B保卫部门负责人

C分管领导

D重要领导

16、银行业员工发现下列哪些状况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？

（ABCD）

A案件和案件隐患

B风险事件

C重大内控漏洞

D员工行为失范

17、依照监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件情形？

（ABCD）

A在业务流程中，关联岗位员工发现异常状况或案件线索，经反映举报并采用后续办法发现案件

B在本机构组织全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常状况或案件线索，经本机构负责人研究并采用后续办法发现案件

C在总行组织全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常状况或案件线索，责成或会同该机构采用后续办法发现案件

D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等办法压力，在作案行为未暴露前，积极向本机构坦白交待发现案件

18、下列哪些行为是被明令禁止：

（ABCD）

A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场合钞票尾箱库存状况进行核算

B不按规定频率、办法检查或督促检查库存钞票、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C使用她人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

D在未审核传票、核算账务状况下授权、编押、签章

19、“一案四问”是问责：

（ABCD）

A发案人

B知情人

C未履职人

D领导（决策人）

20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其她风险关联性，保证各项风险管理政策和程序一致性。

A信用风险

B市场风险

C操作风险

D道德风险

21、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作涉及（ABC）

A案件信息报送及登记

B案件调查

C案件审结

D行政惩罚

22、下列哪些属于案件确认原则：

（ABC）

A公安、司法机关备案侦查

B银行业金融机构向公安，司法机关报案并备案

C银监局或其她行政执法部门移送公安、司法机关并备案

D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采用强制办法

23、依照监管规定，银行业金融机构应将案件风险审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其她寻常监督活动中。

A信贷业务审计

B会计业务审计

C重要岗位人员履职审计

D出纳业务审计

24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则也许遭受（ABCD）风险。

A法律制裁

B监管惩罚

C重大财务损失

D重大名誉损失

25、在案件防控方面，下列表述对的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一负责人，对本单位经营管理合规性和案件防控工作负第一责任

B．要全面贯彻案件防控目的责任制，层层订备案件防控目的责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级案件防控工作机制

C．对未完毕责任目的或发生重大案件，要扣减相应负责人及分支行高管人员薪酬，并在年度考核中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握违法违纪信息向上反映，对举报查实案件，在对涉案人员严查严处同步，对举报人要予以重奖

26、银行员工寻常生活中禁止参加如下活动（ABC）

A经商办公司

B大额举债

C涉黄、涉赌、涉毒

D买卖股票

27、自助设备操作防范风险重要做好如下几点：

（ABCD）

A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B双人拿取自助设备吞没卡

C网点必要不定期核查自助设备库存

D网点必要设立存储自助设备钥匙箱专用保险箱

28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。

A身份证件

B钞票

C存单（折）

D有价单证

29、禁止（ABD）客户信息。

A出卖

B泄露

C内部使用

D修改

30、禁止办理没有真实贸易背景（BCD）。

A钞票业务

B票据承兑业务

C票据贴现业务

D信用证业务

31、禁止违规代客户办理各类账户（ABCD）等业务。

A开立

B变更

C撤除

D冻结

32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向关于部门举报（ABCD）。

A商业欺诈活动

B非法集资活动

C高利贷活动

D黄赌毒活动

33、下列属于违规操作且应予以纪律处分是：

（ABCD）

A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用

B办理没有真实贸易背景票据承兑、贴现业务或信用证业务，导致不良授信、本行名誉或经济损失

C通过不合法竞争方式营销本行业务和产品，导致本行经济或名誉损失

D通过拆分规模、减少原则、缩减金额等化整为零方式规避上一级审批、审核

34、对被动发现案件，以及重复发生同质同类案件，必要严格按照（ACD）规定贯彻责任。

A一案四问责

B上追一级

C上追两级

D双线问责

35、下列属于违背重要物品使用、管理规定行为且应予以纪律处分是（ABCD）

A违背规定保管、使用密押、签字样本等，导致泄密、滥用、盗用、丢失或者其她后果

B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或公司销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证

C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制有关业务凭证、空白凭证和重要文档资料

D违背规定保管、使用密押、签字样本等，导致泄密、滥用、盗用、丢失或者其她后果

36、下列哪些属于案件信息台账涉及内容。

（ABCD）

A案件信息

B案件调查状况

C案件审结状况

D后续整治状况

37、商业银行应当建立有效内部控制（BC）机制，业务部门、内部审计部门和其她人员发现内部控制问题，均应当有畅通报告渠道和有效纠正办法。

A指引

B报告

C纠正

D反馈

38、商业银行应当依照资金交易风险限度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。

A交易品种

B交易金额

C止损点

D止盈点

39、商业银行应当对存款账户实行有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间适时对账制度，对（AB）、可参加对账人员等做出明确规定。

A对账频率

B对账对象

C对账地点

D对账方式

40、商业银行应当对每日营业终了账务实行有效管理，当天票据当天入账，对（AC），应当履行内部审批、登记手续。

A发现错账

B压单压票

C未提出票据或退票

D退票

41、下哪些事项可引起商业银行操作风险。

（BCD）

A不完善或有问题外部程序

B不完善或有问题内部程序

C员工和信息科技系统

D外部事件

42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？

（ABCD）

A银行员工个人卡（账）与公司账户发生资金往来

B银行员工为亲属和朋友代开账户

C银行员工为客户垫款、提取钞票、购汇

D在工作时间为公司代解决账务，在营业场合为公司保管账册、票据印鉴、密码等

43、坚决禁止采用（abc）等方式来代替轮岗制度贯彻。

A离岗休假

B代班休假

C离岗审计

D强制休假

44、银行发生案件涉案金额或案件合计金额达到规定数额，则（ABCD）。

A1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本

B1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构

C1年内不得开办新业务

D依法取消有关高管人员一定期期直至终身任职资格

45、柜员卡使用方面，不得存在如下行为（AC）

A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡

B柜员办理本人业务

C将个人名章、操作卡、授权卡、密码交她人使用

D代客户保管客户存单、卡、折、有价单证

46、银行账户管理方面，不得存在如下哪些行为（ABCD）

A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B运用客户账户过渡本人资金

C违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D空存、空取资金

47、实行存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则：

（ACD）

A