中国金融监管发展与概况课件.ppt
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金融监管发展与概况金融监管发展与概况主讲人:
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王晓菲田美英田美英李青李青王树东王树东以中国为例以中国为例主要内容:
u简要介绍什么是金融监管简要介绍什么是金融监管u简要介绍中国金融监管的概况简要介绍中国金融监管的概况u重点介绍中国金融监管的未来重点介绍中国金融监管的未来从人谈起从人谈起金融监管的定义:
金融监管是指政府通过特定的机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。
金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。
金融监管是金融监督和金融管理的总称。
金融监管是什么呢?
金金融融如如水水蓄蓄水水效效应应调调水水效效应应引引水水效效应应洪洪水水效效应应潮潮水水效效应应污污水水效效应应漏漏水水效效应应汤汤水水效效应应治治水水效效应应净净水水效效应应这是中国光大集团董事长唐双宁在其一篇这是中国光大集团董事长唐双宁在其一篇金融如水金融如水的散文中写到的的散文中写到的治水效应治水效应唐双宁先生写到:
我们还应培育金唐双宁先生写到:
我们还应培育金融的融的治水效应治水效应。
金融监管如同。
金融监管如同治水。
治标为治水。
治标为堵堵,治本为,治本为疏疏,治理金融亦然。
我们既要加强,治理金融亦然。
我们既要加强监管,更要建立起内控机制和现代监管,更要建立起内控机制和现代企业文化,提高我们的治水能力。
企业文化,提高我们的治水能力。
我国金融监管的发展历程n我国金融监管体制的建设大体分为两个阶段两个阶段:
n第一阶段是1998年年以前由中国人民银行中国人民银行统一实施金融监管;n第二阶段是从1998年年开始,对证券业和保险业证券业和保险业的监管从中国人民银行统一监管中分离出来,分别由中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会负责,形成了由中国人民银行、证监会和保监会三家分业监管三家分业监管的格局。
n2003年年中国银行监督管理委员会正式组建,接管了中国人民银行的银行监管职能,由此我国正式确立了分业经分业经营、分业监管、三会分工的金融监管体制营、分业监管、三会分工的金融监管体制。
中国金融监管体系结构图中国现代金融监管框架基本确立的标志中国现代金融监管框架基本确立的标志l三部银行法的颁布和实施l中华人民共和国中国人民银行法l中华人民共和国商业银行法l中华人民共和国银行业监督管理法现存问题现存问题1.分业监管的效率在逐渐降低,监管真空和重复监管并存2.金融业开放缺乏整体战略,单纯的分业监管无法对外资金融机构实施有效监管3.监管协调机制有待健全和加强,监管机构之间沟通不足、信息共享程度低的问题较为突出完善我国金融监管的建议完善我国金融监管的建议
(1)进一步加快金融改革
(2)建立完善的金融监管法制体系(3)完善金融风险控制体系(4)提高监管人员综合素质,建立高水平监管队伍(5)提高金融监管机构之间的协调性(6)进一步加强国际监管合作u金融监管关键看什么?
金融监管关键看什么?
一句话,关键在人才一句话,关键在人才中国未来金融监管同样要靠具有深厚金融中国未来金融监管同样要靠具有深厚金融理论功底和丰富经济管理经验的高端人才理论功底和丰富经济管理经验的高端人才要透视中国金融监管的未来首先要了解当要透视中国金融监管的未来首先要了解当前我国金融界的领袖管理者。
前我国金融界的领袖管理者。
当选中共十八届中央委员会委员的当选中共十八届中央委员会委员的金融界人士金融界人士尚福林银监会主席郭树清时任证监会主席项俊波保监会主席肖刚时任中国银行董事长楼继伟时任中国投资有限责任公司董事长此外当选十八届中央候补委员的金融人士还有:
蒋超良中国农业银行董事长姜建清中国工商银行董事长王洪章中国建设银行董事长胡晓炼中国人民银行副行长胡怀邦交通银行董事长宋丽萍深圳证券交易所总经理尚福林:
西南财经大学金融学博尚福林:
西南财经大学金融学博士。
前中国证监会主席,现任中士。
前中国证监会主席,现任中国银监会主席、党委书记。
国银监会主席、党委书记。
2012年年1月月16日,尚福林在日,尚福林在财财经经杂志撰文杂志撰文准确把握银行业准确把握银行业改革重点改革重点中指出准确把握监管中指出准确把握监管导向。
充分认识监管标准的前瞻导向。
充分认识监管标准的前瞻性,监管要求的激励性,监管政性,监管要求的激励性,监管政策的引导性。
策的引导性。
2012年年9月月21日,日,尚福林在尚福林在金融时报金融时报上撰文上撰文银行业改革开放稳健发展银行业改革开放稳健发展指指出提高监管有效性,不断完善监出提高监管有效性,不断完善监管理念和工具,持续强化外部市管理念和工具,持续强化外部市场监督。
银监会针对主要的银行场监督。
银监会针对主要的银行业风险类别,均建立和实施了相业风险类别,均建立和实施了相应的风险监管制度及工具、技术,应的风险监管制度及工具、技术,并持续监测银行业系统性风险。
并持续监测银行业系统性风险。
郭树清,中国社会科学院马列所郭树清,中国社会科学院马列所法学专业法学专业毕业,研究生学历,法毕业,研究生学历,法学博士,研究员。
曾任中国建设学博士,研究员。
曾任中国建设银行董事长,刚刚卸任银行董事长,刚刚卸任中国证监中国证监会会主席,接替姜大明任山东省委主席,接替姜大明任山东省委副书记,未来的山东省省长。
副书记,未来的山东省省长。
郭树清上任证监会主席以郭树清上任证监会主席以来,掀起一场打击内幕交来,掀起一场打击内幕交易的易的“监管风暴监管风暴”。
郭树。
郭树清是在清是在20112011年年1010月出任证月出任证监会主席,目前在其短短监会主席,目前在其短短任职任职505505天里先后推出了天里先后推出了“八大监管新政八大监管新政”共共7070多多项制度规则。
项制度规则。
提升提升IPOIPO审核公开性。
审核公开性。
规范规范借壳上市借壳上市。
完善创业板退市制度。
完善创业板退市制度。
强制上市公司分红。
强制上市公司分红。
打击证券期货犯罪。
打击证券期货犯罪。
发展公司债。
发展公司债。
倡议倡议养老金入市养老金入市。
设立投资者保护局设立投资者保护局。
项俊波,项俊波,19941994年获年获南开大南开大学学经济学硕士学位。
经济学硕士学位。
19981998年获北京大学法学博士学年获北京大学法学博士学位。
曾任中国农业银行党位。
曾任中国农业银行党委书记、董事长。
委书记、董事长。
20112011年年1010月月2929日起任中国保险监日起任中国保险监督管理委员会主席、党委督管理委员会主席、党委书记、中国人民银行货币书记、中国人民银行货币政策委员会委员。
政策委员会委员。
“多面多面”项俊波项俊波:
军人、艺术家、经济专家三合一军人、艺术家、经济专家三合一在老山前线打过仗、负过伤,立过二等功,血染的军在老山前线打过仗、负过伤,立过二等功,血染的军旅生涯铸就了项俊波知难而上、雷厉风行、果敢刚毅旅生涯铸就了项俊波知难而上、雷厉风行、果敢刚毅的性格。
项俊波上任后的第一把火,直接对准了业界的性格。
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理赔难和寿险销售误导问题。
酷爱文学的项俊波,其理想一度是当作家,现实中,酷爱文学的项俊波,其理想一度是当作家,现实中,他也是挤出休息时间,积极投身艺术创作。
项俊波涉他也是挤出休息时间,积极投身艺术创作。
项俊波涉猎极广,创作过电影猎极广,创作过电影远山远山、武侠剧、武侠剧紫剑传奇紫剑传奇等。
其中最出色的是国内第一部反映审计工作的电视等。
其中最出色的是国内第一部反映审计工作的电视剧剧人民不会忘记人民不会忘记,便是以项俊波创作的小说为题,便是以项俊波创作的小说为题材。
材。
项俊波更是经济金融保险专家。
对于项俊波而言,多项俊波更是经济金融保险专家。
对于项俊波而言,多年审计岗位以及银行岗位的锤炼,使得他成为经济金年审计岗位以及银行岗位的锤炼,使得他成为经济金融真正行家。
他曾说过融真正行家。
他曾说过“要把国际金融监管经验与我要把国际金融监管经验与我国保险市场实际相结合,建立健全符合我国国情的现国保险市场实际相结合,建立健全符合我国国情的现代保险监管体系。
要把科学的规范标准和先进的技术代保险监管体系。
要把科学的规范标准和先进的技术手段引入到保险监管中,加快推进监管的法制化、标手段引入到保险监管中,加快推进监管的法制化、标准化、信息化和国际化,切实提高保险监管效能准化、信息化和国际化,切实提高保险监管效能”。
肖刚,中国人民大学法学硕士,曾任中国肖刚,中国人民大学法学硕士,曾任中国人们银行副行长,刚刚卸任中国银行董事人们银行副行长,刚刚卸任中国银行董事长。
中共十七届中央候补委员,十八届中长。
中共十七届中央候补委员,十八届中央委员,是十八大四大国有商业银行管理央委员,是十八大四大国有商业银行管理者中唯一入选中央正式委员,曾经是网上者中唯一入选中央正式委员,曾经是网上热传的新一届央行行长的热门人选。
热传的新一届央行行长的热门人选。
3月月17号被任命为证监会党委书记,主席。
号被任命为证监会党委书记,主席。
现年现年54岁的肖钢是金融界的少壮派,岁的肖钢是金融界的少壮派,36岁岁时,肖钢就成了央行系统内最年轻的正局级时,肖钢就成了央行系统内最年轻的正局级干部。
干部。
1998年,年仅年,年仅40岁的肖钢出任中国人岁的肖钢出任中国人民银行副行长,兼任中国人民银行货币政策民银行副行长,兼任中国人民银行货币政策委员会委员。
委员会委员。
2003年年45岁的肖钢担任中国银行董事长岁的肖钢担任中国银行董事长兼行长,在肖钢的带领下,中国银行这个中兼行长,在肖钢的带领下,中国银行这个中国金融业唯一的国金融业唯一的“百年老店百年老店”,于,于2006年先年先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市,成为首家在内地和香港发行上市的中上市,成为首家在内地和香港发行上市的中国商业银行。
国商业银行。
截至截至2012年年6月末,中行资产总额达月末,中行资产总额达12.8万亿元,是肖钢上任时的万亿元,是肖钢上任时的3.3倍。
倍。
虽然肖刚成就巨大,但是,在一次接受电视采访时,他指着妻子的照片对主持人吴小莉说,我一辈子做的最正确的一件事,就是娶了她。
楼继伟,毕业于清华大学计算机系,楼继伟,毕业于清华大学计算机系,获得中国社会科学院经济学硕士。
获得中国社会科学院经济学硕士。
曾任财政部副部长,中国投资有限曾任财政部副部长,中国投资有限责任公司董事长兼首席执行官,责任公司董事长兼首席执行官,中中央汇金投资有限责任公司央汇金投资有限责任公司董事长、董事长、党委书记。
在刚刚结束的全国两会党委书记。
在刚刚结束的全国两会上,被提名任命为中华人民共和国上,被提名任命为中华人民共和国财政部部长。
财政部部长。
中投公司作为我国的国有大型投资公司,掌握着中投公司作为我国的国有大型投资公司,掌握着2000亿美元的国家主权亿美元的国家主权基金,在基金,在2007年成立之初起就由在财政部工作年成立之初起就由在财政部工作9年之久的楼继伟出任董年之久的楼继伟出任董事长,担当此重任,楼继伟也因此被美国事长,担当此重任,楼继伟也因此被美国Time杂志列入杂志列入“2008年度年度全球最具影响力的全球最具影响力的100人人”名单。
名单。
20132013年年33月月1616日,楼继伟以其丰富的基金投资经验、财政管日,楼继伟以其丰富的基金投资经验、财政管理经历、经济领导能力在十二届全国人大一次会议上,经理经历、经济领导能力在十二届全国人大一次会议上,经投票表决,投票表决,出任新一届政府的财政部长。
出任新一届政府的财政部长。
周小川,周小川,清华大学清华大学工工学博士,主修学博士,主修经济系经济系统工程统工程专业。
现年专业。
现年6565岁的他是我国建国以岁的他是我国建国以来任期最长,任期最来任期最长,任期最完整的中国人民银行完整的中国人民银行行长,整整连任两届,行长,整整连任两届,十个年头。
在刚刚结十个年头。
在刚刚结束的全国政协十二届束的全国政协十二届一次会议上被选举
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