金融保险银行高管每日要览第期.docx
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金融保险银行高管每日要览第期
(金融保险)银行高管每日要览第期
本期目录
【每日快讯】2
村镇银行系列报道之三百八十八:
国开行7村镇银行实现整体盈利2
统计局官员:
物价不会大涨2
截至去年末全国小企业贷款余额达5.8万亿元2
贵州实现金融服务机构乡镇全覆盖2
南京收紧公积金贷款最高额度降为20万元2
首家外资消费金融X公司获批2
北京银监局采取措施进壹步提升监管有效性2
澳壹矿业X公司成功获得国开行1.3亿澳元融资2
工行湖南省分行助推湖南省“低碳经济”发展3
农行和中国移动共同开发河南省3G手机银行3
中行成功办理大洋洲地区首笔跨境贸易人民币结算3
招行10股配售1.3股A+H共配24.86亿股3
光大银行正争取尽早A股IPO3
民生银行计划未来三至五年内全面进入发达地区二线城市3
华夏银行获准发行44亿次级债3
重庆农商行年内赴港上市3
地方融资平台规范初定:
政府和人大担保无效4
贺铿:
严控新开工项目贷款降“虚火”4
中新天津生态城建设全面提速4
日央行计划终止部分金融刺激措施4
匈牙利央行下调基准利率25个基点至5.75%4
香港银行今年面临内地呆坏账上升风险4
上海黄金交易所接纳瑞士信贷银行上海分行为会员4
德国商业银行四季度亏损25亿美元4
【每日焦点】5
中小城商行和农信社成1月信贷投放新主力5
【每日分析】5
村镇银行控股X公司有望成行5
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《银行运营管理》;《财富管理中心》;
《区域经济中心》;《金融数据统计》;
《行业监测中心》;《中融电子刊物》。
【每日快讯】
村镇银行系列报道之三百八十八:
国开行7村镇银行实现整体盈利
从国开行获悉,截至2009年末,国开行共设立7家村镇银行,总资产达12.8亿元,存款总额8.94亿元,贷款总额5.52亿元,实现整体盈利。
2010年该行将加快培育村镇银行,逐步扩大村镇银行的覆盖面和服务区域。
统计局官员:
物价不会大涨
国家统计局城市司司长魏贵祥22日表示,虽然CPI(居民消费价格)从去年12月份开始同比、环比均出现上涨,但受总体供大于求的制约,物价不会大涨,可能会缓慢上涨。
关于房价,魏贵祥认为,住房需求是很旺盛的,这个需求是挡不住的。
国家采取了壹些调控措施,今年上半年的房价涨幅会大壹些,但也会逐步收窄。
截至去年末全国小企业贷款余额达5.8万亿元
银监会23日发布的统计数据显示,截至2009年末,全国小企业贷款余额达5.8万亿元,占企业贷款余额的比例为22.2%。
小企业贷款余额占企业贷款余额比例较上年增加1个百分点;小企业贷款增速高于各项贷款增速0.61个百分点。
贵州实现金融服务机构乡镇全覆盖
贵州省去年共新增农村金融服务机构290个,提前壹年实现了金融服务机构乡镇全覆盖的目标。
南京收紧公积金贷款最高额度降为20万元
从南京市住房公积金管理中心获悉,即日起,该市个人住房公积金最高可贷额度由此前的30万元调整为20万元,即夫妻双方最高可贷额度由60万元调整为40万元;暂停发放二次(含)之上个人住房公积金贷款。
首家外资消费金融X公司获批
从天津市政府金融办获悉,银监会已正式批准捷克PPF集团在天津筹建消费金融X公司,PPF集团表示已于22日拿到正式批文。
PPF集团在天津的消费金融X公司将命名为“捷信消费金融(中国)有限X公司”,由PPF集团投入3亿元独资建立,预计将于今年5月开业。
此次获批筹建的消费金融X公司不仅是首家外商独资消费金融X公司,也是唯壹壹家非银行系消费金融X公司。
今年1月初,银监会已分别批准北京银行(在北京)、中行(在上海)、成都银行(在成都)作为主要出资人筹建消费金融X公司。
北京银监局采取措施进壹步提升监管有效性
北京银监局在2010年工作会议上提出,要扎实深入地贯彻好银监会2010年工作会议精神,结合首都经济金融发展的实际,着力加强“三项建设壹个研究”,进壹步增强监管有效性,在支持首都经济平稳较快增长,确保银行业安全运行方面有所作为。
壹要努力倡导监管文化建设;二要切实加强监管能力建设;三要着力推进监管责任建设;四要深入开展监管创新研究。
坚持“成本可算、风险可控、信息披露”和服务于实体经济和社会大众的原则,积极开展金融创新研究,不断改进和创新监管方式方法。
澳壹矿业X公司成功获得国开行1.3亿澳元融资
澳大利亚银河资源有限X公司公关顾问JonSnowball证实,该X公司已成功获得国开行和奥地利中央合作银行总计达到1.3亿澳元的融资。
据透露,银河资源所获得的1.3亿澳元融资中,其中约40%由国开行提供,60%由奥地利中央合作银行提供。
工行湖南省分行助推湖南省“低碳经济”发展
据悉,工行湖南省分行在“加大信贷投入,支持地方经济”的过程中,密切跟踪国际国内低碳经济政策走向,切实扶持湖南省低碳经济项目,推动“绿色信贷”市场发展。
该行去年新增的400亿元信贷资金,全部达到“绿色环保”标准,投向低碳经济领域286亿元,占信贷投放总量的72%。
农行和中国移动共同开发河南省3G手机银行
22日,农行河南省分行联手中国移动河南分X公司在郑州签订了《全面合作框架协议》,将在金融以及通信领域展开合作,开发3G手机银行等业务。
根据协议,农行仍将依托遍及城乡的网点,向河南移动提供代收现金、实时扣款、自助缴费、代收代缴话费等服务;而对于双方共同选定的中小企业,也将在同等条件下优先提供融资和通信服务。
中行成功办理大洋洲地区首笔跨境贸易人民币结算
中行22日宣布,中行悉尼分行近日在中银香港密切配合下,为其重点出口客户AuswateRecyclingPtyLtd.成功办理首笔贸易项下人民币汇款结算业务,这也是大洋洲地区的首笔跨境贸易人民币结算业务。
招行10股配售1.3股A+H共配24.86亿股
招行23日公告称,该行董事会审议通过配股比例和数量议案。
按照该议案,招行配股比例为每10股配售1.3股,A股H股配股总量为24.86亿股。
A股和H股配股比例相同,A股拟配股份数量为20.36亿股,H股拟配股份数量为4.5亿股。
光大银行正争取尽早A股IPO
金融时报23日报导,2009年底光大银行资产评估报告、国有股确权及转持方案、A股IPO方案等壹系列上市文件均已得到了财政部、银监会、社保基金理事会等有关部门的批复,上市的技术指标目前全面达标,正在努力争取尽早实现A股首次公开发行(IPO)上市。
民生银行计划未来三至五年内全面进入发达地区二线城市
民生银行第五届董事会第八次会议通过了关于《中国民生银行股份有限X公司中长期分支机构设置规划》的决议。
会议同意:
在未来三至五年内计划全面进入发达地区二线经济中心城市,选择进入中部地区重点二线经济中心城市,基本完成东北和西部省会(首府)城市分支机构布局,初步建立上述城市同城分支机构框架,同时建立全球各重要国际金融中心的代表机构,包括在香港设立营业性分支机构。
新建壹级分行5-7家,备选城市为南宁、呼和浩特、沈阳、乌鲁木齐、哈尔滨、兰州、海口(三亚)、贵阳等;新建二级分行70家左右,新建县域及同城支行230家左右,按照逐年递增的方式进行设置;以香港为突破口设置境外分行,新设东京、新加坡、伦敦等境外代表机构。
会议同时通过《中国民生银行董事会2010年度风险管理指导意见》。
华夏银行获准发行44亿次级债
华夏银行23日公告称,该行近日获得银监会和央行同意,在全国银行间债券市场公开发行不超过44亿元人民币次级债券,且按照《商业银行资本充足率管理办法》等有关规定计入附属资本。
重庆农商行年内赴港上市
重庆农村商业银行22日召开股东会,审议发行H股股票且上市的议案。
重庆农商行本次计划发行不超过23亿股,募集资金全部用于补充资本金。
公开发售的23亿股将稀释重庆农商行现有股东的股权。
因此,在准备IPO同时,该行仍谋划向当地国有企业定向增发10亿股,提高持股比例,以保证当地国资的控制权。
据了解,重庆农商行是全国第三家提出上市的农村商业银行。
此前,张家港农商银行和常熟农商银行壹直谋划A股上市,不过目前尚未成行。
重庆农商行有望拨得农村金融机构IPO头筹。
地方融资平台规范初定:
政府和人大担保无效
地方政府融资平台的高风险使得有关部门无法再坐视不理。
据悉,财政部正在牵头制定壹份旨在规范地方政府融资平台的文件,其中很重要的壹条原则是,地方政府和人大所开具的“担保函”无效。
据透露,规范地方政府融资平台担保承诺行为,已成为相关部门的共识。
有专家呼吁,除了规范担保行为之外,有关部门仍应对地方政府融资平台设定合理的负债率水平,控制地方政府负债总量。
贺铿:
严控新开工项目贷款降“虚火”
全国人大财经委副主任委员贺铿认为,当前,面对高耗能项目开工大量回升导致经济出现虚火的问题,首要举措就是严控新开工项目贷款,逐步遏制高耗能项目且实现经济结构调整到位。
此外,各级政府不要盲目上项目,要使已经开工的项目尽快形成效益,不要搞成半拉子工程。
总体来说,要采取行政手段和经济手段相结合的方式。
中新天津生态城建设全面提速
中国和新加坡联手打造的世界上第壹个生态城市项目将在今年全面加快建设速度。
22日,中新天津生态城举行誓师大会,明确了今年的工作目标:
全年确保完成项目总投资170亿元人民币,招商引资完成100个项目注册,注册资金达到10亿元人民币。
这个生态城是中国和新加坡继苏州工业园之后,俩国的第二个政府间合作项目,也是世界上第壹个国家间合作开发建设的生态城市。
日央行计划终止部分金融刺激措施
据日媒报道,随着经济逐步摆脱衰退,日本央行2月维持经济“正在回升”的观点不变,且且即将于4月终止大部分金融市场刺激措施。
不过,分析人士也指出,日本经济状况曙光乍现,但仍需保持谨慎态度,长期陷入通缩的风险犹存。
匈牙利央行下调基准利率25个基点至5.75%
匈牙利国家银行22日决定,将基准利率从6%下调25个基点至5.75%。
这是匈牙利国家银行20年来制定的最低基准利率。
国家银行货币委员会当天发表的公报说,由于国际金融环境继续不稳定,因而利率政策的活动余地变小了。
但在考虑到通货膨胀和实体经济前景的基础上,只要国家的风险评估允许,基准利率就会继续下调。
香港银行今年面临内地呆坏账上升风险
香港银行近年大力扩张内地业务,但随着中国经济刺激政策逐渐退出,这些内地相关资产风险将上升。
评级机构标准普尔认为,即使今年经济运行平稳,香港银行内地贷款呆坏账比例也会上调,尤其是房地产、出口相关行业贷款。
上海黄金交易所接纳瑞士信贷银行上海分行为会员
从上海黄金交易所获悉,经央行批准,上海黄金交易所审议,认为瑞士信贷银行股份有限X公司上海分行符合交易所规定的入会条件,其提交的各项申请资料完整有效,同意其成为上海黄金交易所外资金融类会员。
瑞士信贷银行上海分行也成为上海黄金交易所第五个外资金融类会员。
此前,汇丰银行(中国)、渣打银行(中国)、加拿大丰业银行广州分行、澳新银行上海分行已率先成为上海黄金交易所外资金融类会员。
德国商业银行四季度亏损25亿美元
德国商业银行第四季营业亏损超出预期,因交易收入不佳且贷款损失拨备增加。
该行第四季净亏损为18.6亿欧元(25.3亿美元),而路透调查的分析师预估均值为亏损13.6亿欧元。
受累于疲弱的德国经济,第四季贷款损失拨备从上年同期的6.38亿欧元增至13.2亿,分析师原本预计拨备达13.5亿欧元。
不过,该行表示,其核心银行业务2010年将盈利,仍计划从2012年开始实现年营业利润超过40亿欧元。
【每日焦点】
中小城商行和农信社成1月信贷投放新主力
1月份1.39亿新增信贷,中小银行悄然接过了大型银行的接力棒。
据媒体披露的数据显示,在2010年1月的1.39万亿人民币新增信贷中,12家股份制银行和5家国有银行的信贷占比已从去年同期的近8成下降到不足6成,中小城商行和农信社等成为开年信贷投放的新主力。
数据显示,前述俩大类银行1月份的人民币贷款分别增加2859亿和5139亿,占比为57.4%。
而2009年的1月份,这俩项数据分别为4228亿和8423亿,占比为78.2%。
五大银行的新增投放占比在1月份显著下降。
从去年同期的超过50%下降到36%左右,其中工行、建行、交行等都几乎在去年同期的基础上腰斩。
如工行去年新增2521亿,今年1月份人民币贷款最终新增1104亿元,不足去年壹半。
建行、交行的情况类似。
中行则略显另类。
去年全年信贷新增居榜首的中行,虽然今年饱受再融资困扰和强力监管,但相比其他国有银行的“五折新增”,1月份信贷新增仍然达到了1507亿,仅比去年同期少42亿。
不过中行的新增规模在窗口指导后已有所降低,1月中旬,中行曾经传出新增超过1800亿的消息。
值得注意的是,去年投放较为稳健的农行,今年1月新增达到1153亿,超过去年同期的1045亿。
不过,农行的贷款主要也是在1月上半月投放,下半月几乎处于零增长状态。
股份制银行里,去年投放排名前列的中信、招行,今年1月份的信贷投放节奏已经明显放缓。
中信银行去年全年投放的人民币贷款超过3100亿,其中1月份投放就接近1000亿,但2010年,由于中信是有关部门调控的重点对象,更有传闻称其被区别提取存款准备金,1月份新增仅为289亿,不足去年的1/3。
招行去年1月份新增超过1000亿,今年也只有326亿。
受监管部门的调控压力,兴业、深发展、华夏、光大、浦发等银行都在去年同期的基础上略降,如光大银行去年新增552亿,今年则为511亿。
民生银行则成为几大股份制银行中的另类,去年1月份新增201亿元,今年达到326亿。
这主要是因为民生银行今年全力推行“商贷通”个人运营性贷款。
民生银行2010年计划2000亿的信贷投放中,已有1000亿元准备以“商贷通”形式投放。
和上述俩类银行不同的是,中小银行1月新增贷款迅速赶超17家大型银行,从去年的20%升至40%,这从排名靠后的几家银行可见出端倪。
恒丰银行、浙商银行和渤海银行去年1月份的新增规模分别为80亿、-1.36亿和44亿,但今年的数据分别提高到138亿、23亿和142亿,除恒丰银行增幅达7成外,其他银行同比都有翻倍的增长。
中小银行今年的投放好于去年,主要原因有三:
壹是去年壹年的项目储备;二是小银行受规模调控的压力要小于大型银行,壹季度的腾挪空间更大;三是城商行异地快速扩张,支撑了新年投放加速。
当然中小银行今年1月份发力,和部分银行去年年底的贷款留到今年“早投放、早受益”也有关。
【每日分析】
村镇银行控股X公司有望成行
22日,有媒体透露,中行也计划和新加坡淡马锡控股X公司合资组建村镇银行控股X公司,民生银行拟独资成立村镇银行控股X公司。
之前消息称,建行计划和西班牙桑坦德银行组建村镇银行控股X公司。
但上述计划尚处于探讨论证阶段,如何监管好旗下数十乃至上百家村镇银行是监管部门态度审慎的原因之壹。
该项目由银监会合作金融监管部牵头,最终准许哪家银行试点、如何试点将由国务院决定。
村镇银行控股X公司壹旦成行,将以专业化、规模化的方式推进村镇银行的设立,且有望引进国际先进的微型金融运营经验。
去年12月16日,银监会专门召集大中型银行相关人士开会,敦促大中型银行在培育新型农村金融机构上有更多作为,上述三家银行遂提出了组建村镇银行控股X公司的想法。
据透露,中行拟和淡马锡合资成立的村镇银行控股X公司将由中行绝对控股,淡马锡提供微型金融运营的技术援助。
该控股X公司在发起设立村镇银行时可能吸收其他社会资本进入。
在五大国有银行中,中行是唯壹壹家没有设立村镇银行的银行。
但该控股X公司成立后,可能会陆续发起设立数十家乃至更多村镇银行。
早于中行的这壹计划,建行董事长郭树清1月13日表示,建行正向监管机构积极申报设立壹个村镇银行控股X公司,力争在不太长的时间内使村镇银行超过百家。
有消息称,该控股X公司将由建行和西班牙桑坦德银行合资成立,各持股60%和40%,注册资本或达30亿元人民币,且有可能在3年内提高至50亿元人民币。
统计显示,截至2009年11月末,全国共有村镇银行118家,仅完成银监会《新型农村金融机构2009年-2011年工作安排》设立1027家村镇银行的目标10%左右。
截至目前,由五大国有商业银行发起组建的村镇银行仅有7家:
工行2家,农行2家,建行2家,交行1家。
中行在村镇银行领域仍是空白。
大中型银行对设立村镇银行不积极主要源于俩个原因,壹方面村镇银行投资回报周期长、盈利能力有限,不如扩张分支行、网点效益高;另壹方面,村镇银行如果运营不善,出现问题,将对母银行的声誉和品牌造成伤害。
而村镇银行控股X公司的模式能够部分解决上述问题。
首先,由村镇银行控股X公司发起设立数十至上百家村镇银行,能够实现规模效应,整体盈利能力可观;其次,通过村镇银行控股X公司的专业化运营和管理,且引进国外先进的微型金融技术,能够提高村镇银行的管理水平;再次,在村镇银行控股X公司模式下,村镇银行成为母银行的“孙X公司”,和直接发起设立村镇银行相比,即便个别村镇银行运营不善,对母银行的品牌伤害也较小。
即便拥有上述好处,监管层对设立村镇银行控股X公司仍持谨慎态度,原因在于对银行控股X公司的监管难度加大,且设立过程中将有外资的加盟。
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