个人理财规划期末考试答案.docx

个人理财规划期末考试答案.docx

《个人理财规划期末考试答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财规划期末考试答案.docx（27页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

个人理财规划期末考试答案

个人理财规划期末考试答案

最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

D、

对运营中问题不予以解决。

正确答案：

D我的答案：

D

5以下不属于税务策划的是（）。

1.0分

A、

收入分解转移

B、

收入延期

C、

投资于资本利用

D、

偷税漏税

正确答案：

D我的答案：

D

6个人理财与公司理财的区别不包括（）。

1.0分

A、

服务对象不同

B、

经济活动特点不同

C、

理财目标相同

D、

决策理性不同

正确答案：

C我的答案：

C

7银行的主要四种中间业务不包括（）。

1.0分

A、

固定收益理财产品

B、

最高收益理财产品

C、

保本浮动收益理财产品

D、

非保本浮动收益理财产品

正确答案：

B我的答案：

B

8利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。

1.0分

A、

名义利率和实际利率两部分

B、

法定利率和市场利率两部分

C、

通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

D、

浮动汇率和稳定汇率两部分

正确答案：

B我的答案：

B

9关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

1.0分

A、

首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

B、

需要明细考察社会经济大环境

C、

考虑如何使自己的知识技能适应社会

D、

无法把握社会前进的脉搏

正确答案：

D我的答案：

D

10买车需要考虑的花费一般不包括（）。

1.0分

A、

养车费

B、

用购车费做其他投资的收入

C、

维修费

D、

政府补贴

正确答案：

D我的答案：

D

11“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。

1.0分

A、

房产反置换

B、

房产置换

C、

货币养老

D、

资产租换

正确答案：

B我的答案：

B

12在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？

（）1.0分

A、

积极思维的习惯

B、

高效工作的习惯

C、

做计划的习惯

D、

锻炼身体的好习惯

正确答案：

A我的答案：

A

13大家关注理财的表现不包括（）。

1.0分

A、

全民对理财事项很关注

B、

股民已达到上亿人

C、

理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注

D、

理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办

正确答案：

A我的答案：

A

14发明并很好使用对冲基金的是（）。

1.0分

A、

索罗斯

B、

纳什

C、

鲁比尼

D、

萨缪尔森

正确答案：

A我的答案：

A

15以下哪项不属于“聚财”？

1.0分

A、

证券投资

B、

储蓄存款

C、

投资获取收入

D、

保险投资

正确答案：

C我的答案：

C

16理财首要的是（）。

1.0分

A、

评估风险

B、

端正心态

C、

筹集资金

D、

综合分析

正确答案：

B我的答案：

B

17研究“以房养老”模式的原因不包括（）。

1.0分

A、

老龄化问题突出

B、

人口高龄化

C、

人均GDP很高

D、

养老资源短缺

正确答案：

C我的答案：

C

18老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。

1.0分

A、

死亡

B、

子女成年

C、

子女婚嫁

D、

10年

正确答案：

A我的答案：

A

19下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。

1.0分

A、

包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

B、

个人日常生活中的管理

C、

个人金融和非金融资产的投资管理

D、

个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

正确答案：

D我的答案：

D

20以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

1.0分

A、

金融保险机构理财：

理财人员知识技能不全面，免费服务。

B、

第三方机构理财：

只提供服务，不推销产品。

C、

第三方机构技能知识全面

D、

第三方机构免费

正确答案：

D我的答案：

D

21一般要以什么为基准，作出决策（）。

1.0分

A、

风险性

B、

市盈率

C、

灵活性

D、

稳定性

正确答案：

B我的答案：

B

22超额透支，从哪天起支付透支利息？

（）1.0分

A、

免息日过后起

B、

一个月之后

C、

40天后

D、

透支之日起

正确答案：

D我的答案：

D

23理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

1.0分

A、

投资组合

B、

投资产品

C、

投资风险

D、

投资理念

正确答案：

A我的答案：

A

24“以房养老”模式推出的背景不包括（）。

1.0分

A、

城市化进程加快，几亿农民将进入城市

B、

城市土地短缺

C、

居民收支预期不确定因素加大

D、

居民生活不需要保障

正确答案：

D我的答案：

D

25根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。

1.0分

A、

固定汇率

B、

法定利率

C、

市场利率

D、

浮动汇率

正确答案：

D我的答案：

D

26单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？

（）1.0分

A、

投资房产

B、

储蓄

C、

炒股

D、

股权投资

正确答案：

B我的答案：

B

27关于“资产租换”，表述不正确的是（）。

1.0分

A、

租出现居住大房租进小房，用房租差价养老

B、

免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失

C、

可减轻大城市已老化的人口年龄结构

D、

日后可对住房做再处理

正确答案：

C我的答案：

C

28关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

1.0分

A、

是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

B、

“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

C、

银行自身竞争与开拓市场的需要

D、

防范银行和个人的投资风险

正确答案：

D我的答案：

D

29中国的股民数量达到（）。

1.0分

A、

3000万

B、

5000万

C、

8000万

D、

超过1亿

正确答案：

D我的答案：

D

30以下说法不正确的是（）。

1.0分

A、

央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济

B、

宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策

C、

宏观调控的双子星座，只能综合采用

D、

宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡

正确答案：

C我的答案：

C

31基金这种投资方式被喻为什么？

（）1.0分

A、

千里马

B、

猪

C、

羊

D、

牛

正确答案：

A我的答案：

A

32个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。

1.0分

A、

个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变

B、

个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山

C、

银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款

D、

个人信贷占比在迅速增长之中

正确答案：

A我的答案：

A

33被誉为中国“铁娘子”的是（）。

1.0分

A、

沈力

B、

杨澜

C、

吴仪

D、

宋美龄

正确答案：

C我的答案：

C

34以下说法不正确的是（）。

1.0分

A、

市盈率是衡量股票价值的一个重要指标

B、

市盈率是用股价除以每股的收益

C、

市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小

D、

市盈率是投资时唯一需要考虑的指标

正确答案：

D我的答案：

D

35物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。

1.0分

A、

实际利率

B、

名义利率

C、

通胀膨胀率

D、

普通利率

正确答案：

A我的答案：

A

36到2040年左右，我国老年人口大概有多少？

（）1.0分

A、

2亿多

B、

3亿多

C、

4亿多

D、

5亿多

正确答案：

C我的答案：

C

37关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。

0.0分

A、

个人金融理财产品研发开始重视

B、

个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚

C、

相关的金融法规制度规定已经修订完善

D、

理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

正确答案：

C我的答案：

D

38（）是一种高级长期投资。

0.0分

A、

储蓄

B、

证券

C、

房地产

D、

汽车

正确答案：

C我的答案：

B

39新的养老资源是（）。

1.0分

A、

住宅和环境

B、

投资

C、

返聘收益

D、

社会捐赠

正确答案：

A我的答案：

A

40教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。

1.0分

A、

父母

B、

客户自身和子女

C、

亲戚

D、

孙子女

正确答案：

B我的答案：

B

41以下哪项是权益证券工具？

（）1.0分

A、

期权

B、

货币

C、

债券

D、

股票

正确答案：

D我的答案：

D

42

解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。

1.0分

A、

将住宅作为养老的重要资源

B、

将优美的环境作为养老的重要资源

C、

推出一种新型贷款，整贷整还

D、

以子女资产做抵押

正确答案：

D我的答案：

D

43理财方案制作时的注意事项不包括（）。

1.0分

A、

理财方案的制作要抓住问题的关键点

B、

要全面考虑

C、

需检查客户提出目标的合理性

D、

整个理财过程很少用到数据

正确答案：

D我的答案：

D

44关于买房租房取舍的说法错误的是（）。

1.0分

A、

年轻人一般一辈子租房

B、

买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房

C、

租房每月要交房租

D、

合租负担低，但是生活质量差。

正确答案：

A我的答案：

A

45以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？

（）1.0分

A、

60岁前养房，60岁后房养老

B、

60岁前抵押贷款买房，长期生活居住

C、

60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老

D、

60岁后卖房投资，晚年用票子养老

正确答案：

D我的答案：

D

46遗产规划最关键的是（）。

1.0分

A、

纳税

B、

立遗嘱

C、

均分遗产

D、

捐赠遗产

正确答案：

B我的答案：

B

47关于银行的业务，以下说法正确的是（）。

1.0分

A、

对公司单位、个人家庭

B、

对公司

C、

对个人家庭

D、

以上均不正确

正确答案：

A我的答案：

A

48在国外，理财更注重于（）。

1.0分

A、

拼命赚钱

B、

闲暇消费享受

C、

享受理财过程

D、

丰富生活

正确答案：

B我的答案：

B

49被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？

（）1.0分

A、

股票

B、

债券

C、

银行存储

D、

外汇投资

正确答案：

B我的答案：

B

50先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？

（）1.0分

A、

债券回购交易

B、

债券期货交易

C、

债券期权交易

D、

债券的现货交易

正确答案：

D我的答案：

D

二、判断题（题数：

50，共50.0分）

1某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

2房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。

（）0.0分

正确答案：

√我的答案：

×

3企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

4储蓄，图的就是一个安全稳妥。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

5随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

6提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

7社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

8如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

9房地产投资是一种长期的高级投资计划。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

10美国需要缴纳遗产税。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

11公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

12对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

13利率和汇率是绝然分开的。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

14理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

15个人理财目标制定应遵从的步骤是：

1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

16买股票需要交印花税、证券交易税等。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

17理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

18期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

19近几年，理财规划师职业排名已在前三名。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

21拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

22实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

23老年人很有必要购买医疗保险。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

24员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

25诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

26市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

27无风险会造成通胀。

（）0.0分

正确答案：

√我的答案：

×

28社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

29现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

30中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

31舆论对于理财没有推动作用。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

32杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

33理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

34养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

35房子养老没有任何风险。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

36家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。

（）0.0分

正确答案：

×我的答案：

√

37制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

38分散投资不是无限的分散。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

39教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

40投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

（）0.0分

正确答案：

×我的答案：

√

41存款期越长，就越划算。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

42理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

43香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。

1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

44理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

45教育投资是指对子女的教育投资。

（）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

46国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

4780年代留学的基本都是精英。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

48个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

49目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

50总的来说，买房优于租房。

（）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√