证券市场基础知识真题及答案解析.docx

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证券市场基础知识真题及答案解析

一、单选（60题，每题0.5分，共30分）

　　1.股东大会一般每（ ）定期召开一次。

　　A、两年B、一年C、半年D、一月

　　答案：

B

　　解析：

股东大会一般每年定期召开一次。

　　2.以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（ ）。

　　A、大额投资资金B、大额储蓄资金C、小额储蓄资金D、小额投资资金

　　答案：

C

　　解析：

以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金。

　　3.按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议，称之为（ ）。

　　A、远期合约B、金融远期合约C、远期汇率合约D、远期利率合约

　　答案：

C

　　解析：

此题考察远期汇率合约的定义。

　　4.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（ ）。

A、证券市场网络化B、金融机构的去杠杆C、金融监管的改

D、国际金融合作的进一步加强

　　答案：

A

　　解析：

美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势包括金融机构的去杠杆化、金融监管的改革以及国际金融合作的进一步加强。

　　5.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。

　　A、面值B、市场价C、内在价值D、清算价值

　　答案：

A

　　解析：

当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　6.深圳证券交易所综合指数不包括（ ）。

　　A、中小企业板指数B、深证综合指数C、深证A股指数D、深证B股指数

　　答案：

A

　　解析：

深圳证券交易所综合指数包括深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数。

　　7.关于地方政府债券，以下说法错误的是（ ）。

　　A、专项债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

　　B、也称为地方公债或地方债

　　C、按资金用途和偿还资金来源分类，通常可分为一般债券和专项债券

　　D、对于一般债券的偿还，地方政府通常以本地区的财政收入作担保

　　答案：

A

　　解析：

一般债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。

　　8.所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（ ）。

　　A、5％B、10　　C、15％　　D、20％

　　答案：

D

　　解析：

单个境外机构投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10％；所有境外投资者对单个上市公司A、股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20％。

　　9.南方积极配置证券投资基金是（ ）。

　　A、公司型基金B、指数基金C、ETFD、LOF

　　答案：

D

　　解析：

20XX年10月14日，南方基金管理公司募集设立了南方积极配置证券投资基金（LOF），并于20XX年12月20日在深圳证券交易所上市交易。

　　10.首次公开发行股票并在创业板上市，要求发行人最近（ ）年内董事、高级管理人员没有发生重大变化。

　　A、5年B、3年C、2年D、1年

　　答案：

C

　　解析：

首次公开发行股票并在创业板上市，要求：

发行人应当保持业务、管理层和实际控制人的持续稳定，规定发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

　　11.不存在再投资风险的金融工具有（ ）。

　　A、股票B、附息债券C、无息票债券D、契约型基金

　　答案：

C

　　解析：

对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。

12.以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于（ ）。

　　A、股权类期权B、利率期权C、货币期权D、金融期货合约期权

　　答案：

B

　　解析：

利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　13.证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以（ ）实现内部控制目标。

　　A、适当的价格B、合理的成本C、稳健的速度D、相互制衡为目的

　　答案：

B

　　解析：

考察内部控制机制的合理性原则。

　　14.以下关于经济周期循环的说法错误的是（ ）。

　　A、经济周期变动通过下列环节影响股票价格：

经济周期变动--公司利润增减--供求关系变化--股息增减--投资者心理和投资决策变化--股票价格变化

　　B、复苏阶段--股价回升；高涨阶段--股价上涨C、萧条阶段--股价低迷；危机阶段--股价下跌D、每个周期要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段

　　答案：

A

　　解析：

考核经济周期循环。

经济周期变动与股价变动的关系是：

经济周期变动--公司利润增减--股息增减--投资者心理和投资决策变化--供求关系变化--股票价格变化。

　　15.20XX年6月，纽约证券交易所和（ ）合并计划获双方股东大会批准，首个跨大西洋的全球最大的新交易所诞生。

　　A、东京证券交易所B、泛欧证券交易所C、伦敦国际金融期权期货交易所D、葡萄牙交易所答案：

B

　　解析：

20XX年6月，纽约证券交易所和泛欧证券交易所合并计划获双方股东大会批准，首个跨大西洋的全球最大的新交易所诞生。

　　16.单个投资管理人管理的企业年金基金资产，投资于一家企业所发行的证券或者单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的（ ），也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的（ ）。

　　A、3％、5％B、5％、3％C、5％、10％D、10％、5％

　　答案：

C

　　解析：

单个投资管理人管理的企业年金基金资产，投资于一家企业所发行的证券或者单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5％，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10％。

　　17.证券市场的基本功能不包括（ ）。

　　A、筹资-投资功能B、定价功能C、资本配置功能D、规避风险功能

　　答案：

D解析：

其他三个都是证券市场的基本功能。

　　18.1984年11月，（ ）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

　　A、中国工商银B、中国农业银行C、中国银行D、中国建设银行

　　答案：

C

　　解析：

1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

　　19.1918年夏天成立的（ ），是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　A、天津市企业交易所B、上海证券物品交易所C、青岛物品交易所D、北平证券交易所

　　答案：

D

　　解析：

1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　20.证券是指各类记载并代表一定权利的（ ）。

　　A、商品凭证B、法律凭证C、货币凭证D、资本凭证

　　答案：

B解析：

证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。

　　21.（ ）是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

　　A、S股B、N股C、H股D、红筹股

　　答案：

C解析：

H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

　　22.优先股票的特征不包括（ ）。

　　A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、具有优先认股权

　　答案：

D解析：

其他三项都是优先股的特征。

　　23.在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是（ ）。

　　A、每股账面价值B、每股内在价值C、每股票面价值D、每股清算价值

　　答案：

A

　　解析：

在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是每股账面价值。

　　24.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（ ）。

　　A、采取记名股票形式B、以外币标明面值　C、以外币认购　D、境内居民个人与非居民之间不得进行

　　答案：

B解析：

B股以人民币标明面值，以外币认购。

　　25.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为（ ）。

　　A、股权登记日B、股利宣布日C、除息除权日D、派发日

　　答案：

A解析：

统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。

　　26.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格（ ）。

　　A、不变B、越低C、不确定D、越高

　　答案：

B解析：

股价与市场利率的变动方向相反。

　　27.关于债券的基本性质描述错误的是（ ）。

　　A、债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

　　B、债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

　　C、债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外

　　D、债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权

　　答案：

D

　　解析：

债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。

　　28.（ ），中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　A、20XX年12月B、20XX年1月C、20XX年8月D、20XX年10月

　　答案：

C

　　解析：

20XX年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　29.债券的票面要素中不包括（ ）。

　　A、持有人名称B、到期期限C、票面利率D、发行人名称

　　答案：

A解析：

考察债券票面要素的知识。

　　30.基金资产的估值是指对基金的（ ）按一定的价格进行估算。

　　A、资产面值B、资产净值C、资产市值D、资产总值

　　答案：

B

　　解析：

基金资产的估值是指对基金的资产净值按一定的价格进行估算。

31.证券投资基金的资金主要投向（ ）。

　　A、有价证券B、邮票C、珠宝D、实业

　　答案：

A解析：

证券投资基金的资金主要投向有价证券。

　　32.公司型基金的运营依据是（ ）。

　　A、公司章程B、募集说明书C、上市说明书D、基金契约

　　答案：

A解析：

公司型基金的运营依据是公司章程。

　　33.下列不是证券投资基金的别称的是（ ）。

　　A、交易所交易基金B、证券投资信托基金C、单位信托基金D、共同基金

　　答案：

A解析：

交易所交易基金是ETF。

　　34.平衡型基金一般将（ ）的资产投资于债券及优先股。

　　A、10％～15％B、15％～25％C、25％～50％D、50％～75％

　　答案：

C解析：

平衡型基金一般将25％～50％的资产投资于债券及优先股。

　　35.证券公司从事证券投资咨询业务，应当有（ ）名以上取得证券投资咨询业务资格的专职人员。

　　A、5名B、8名C、10名D、15名

　　答案：

A

　　解析：

分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，这是申请证券、期货投资咨询从业资格的条件之一。

　　36.股票按（ ），分为无记名股票与记名股票。

　　A、是否标明股东权利B、是否记载股东姓名

　　C、是否标有票面金额D、是否注明风险大小

　　答案：

B　解析：

股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票。

　　37.依据我国《证券投资基金法》，基金管理人的职责之一是（ ）。

　　A、安全保管基金财产B、办理基金备案手续

　　C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　D、保存基金托管活动的记录、账册、报表和其他有关资料

　　答案：

B解析：

其他三项都是基金托管人的职责。

　　38.证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（ ）不同。

　　A、市场的功能B、市场参与主体C、市场组织形式D、市场范围

　　答案：

A解析：

证券市场分为发行市场和交易市场的依据是市场的功能不同。

　　39.合约双方同意在未来日期按照固定价格买卖基础金融资产的合约，我们称之为（ ）。

　　A、远期合约B、期货合约C、金融远期合约D、金融期货合约

　　答案：

C解析：

此题考察金融远期合约的定义。

　　40.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（ ）。

　　A、原始股B、法人股C、记名股票D、无记名股票

　　答案：

C解析：

我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为记名股票。

　　41.依照我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。

　　A、3亿元B、2亿元C、1亿元D、5000万元

　　答案：

A

　　解析：

依照我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司主要股东的注册资本不得低于3亿元人民币。

　　42.经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为（ ）。

　　A、负债股息B、建业股息C、财产股息D、股票股息

　　答案：

B解析：

常识题，考察建业股息的定义。

　　43.证券的市场价格是由（ ）决定的。

　　A、买方B、供求关系C、卖方D、对证券的需求

　　答案：

B解析：

证券的市场价格是由供求关系决定的。

　　44.在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以（ ）除以发行在外的普通股票的股数求得的。

　　A、总股数B、总股本C、总资产D、净资产

　　答案：

D

　　解析：

在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。

　　45.认购公司型基金的投资人是基金公司的（ ）。

　　A、管理层B、基金投资者C、股东D、基金管理人

　　答案：

C解析：

认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。

　　46.由于公司融资不当而导致投资者预期收益下降的风险属于（ ）。

　　A、信用风险B、经营风险C、财务风险D、购买力风险

　　答案：

C解析：

这是财务风险的定义。

　　47.资产证券化的融资方式发行证券的基础是特定的（ ）。

　　A、证券组合B、国家证券C、资产池D、公司证券

　　答案：

C解析：

资产证券化以特定的资产池为基础发行证券。

　　48.股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（ ）。

　　A、真实资本B、虚拟资本C、增值资本D、虚拟资产

　　答案：

A解析：

股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。

　　49.银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向（ ）投资者。

　　A、散户B、个人投资者C、银行和非银行金融机构等机构D、企业

　　答案：

C

　　解析：

银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　50.我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，公司分配税后利润的顺序是（ ）。

A、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金

B、提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金

　　C、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损

　　D、提取任意公积金、弥补亏损、提取法定公积金、

　　答案：

A

　　解析：

我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，公司分配税后利润的顺序是弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金。

　　51.证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（ ）不同。

　　A、层次结构B、品种结构C、交易制度D、交易所结构

　　答案：

A解析：

证券市场分为发行市场和交易市场的依据是层次结构不同。

　　52.按持有人权利的性质不同，权证可分为（ ）。

　　A、认股权证和备兑权证B、认购权证和认沽权证

　　C、美式权证和欧式权证D、价内权证和价外权证

　　答案：

B解析：

按持有人权利的性质不同，权证可分为认购权证和认沽权证。

　　53.以下不属于政府债券特征的是（ ）。

　　A、安全性高B、流通性差C、免税待遇D、收益稳定

　　答案：

B解析：

政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇四个特点。

　　54.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。

　　A、资金和资产存管机构B、信用增级机构C、信用评级机构D、发起人

　　答案：

C

　　解析：

如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　55.投资适当性的要求就是（ ）。

　　A、全面收集客户的投资信息B、根据客户投资要求推荐客户满意的产品

　　C、推荐投资者购买风险适度的产品D、适合的投资者购买恰当的产品

　　答案：

D解析：

投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

　　56.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（ ）批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

　　A、证券交易所B、国务院证券监督管理机构主要负责人C、执法机构D、司法部门

　　答案：

B

　　解析：

经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

　　57.我国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度（ ）以内的外汇资金投资海外股票市场。

　　A、5％B、10％C、20％D、30％

　　答案：

B

　　解析：

我国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度10％以内的外汇资金投资海外股票市场。

　　58.通常所说的交易所交易基金（ETF）是（ ）。

　　A、一种在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式

　　B、一种在交易所上市交易、基金份额固定的基金运作方式

　　C、一种不在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式

　　D、一种不在交易所上市交易、基金份额固定的基金运作方式

　　答案：

A解析：

ETF是一种在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式。

　　59.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（ ）计算营运风险资本准备。

　　A、5％B、8%　C、10％D、15％

　　答案：

C解析：

我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10％计算营运风险资本准备。

　　60.与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是（ ）。

　　A、投资B、投机C、套期保值D、套利

　　答案：

C解析：

与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是套期保值。

二、多选（50题，每题1分，共50分）

　　61.根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。

　　A、政府债券B、外国债券C、公司债券D、金融债券

　　答案：

ACD解析：

根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、公司债券、金融债券。

　　62.证券投资基金所筹资金主要投向（ ）。

　　A、公开发行上市的股票B、非公开发行上市的股票C、国债D、货币市场工具

　　答案：

ABCD

　　解析：

除各选项外，基金还主要投向：

企业债券、金融债券、公司债券、资产支持证券和权证等

　　63.债券票面的基本要素有（ ）。

　　A、债券发行者名称B、债券的票面利率C、债券到期期限D、债券承销者名称

　　答案：

ABC

　　解析：

债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行人等。

　　64.证券经营机构的欺诈客户行为包括（ ）。

　　A、不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件

　　B、违背代理人的指令为其买卖证券

　　C、挪用客户账户资金

　　D、以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖

　　答案：

ABCD解析：

上述都属于欺诈客户的行为。

　　65.短期国债的一般特征是（ ）。

　　A、周期短B、周期长C、流动性强D、流动性差

　　答案：

AC解析：

短期国债的一般特征是周期短和流动性强。

　　66.下列计算基金资产净值和基金份额净值公式正确的是（ ）。

　　A、基金资产净值＝基金资产总额/基金负债

　　B、基金资产净值＝基金资产总额－基金负债

　　C、基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额

　　D、基金份额净值＝基金资产净值－基金总份额

　　答案：

BC

　　解析：

基金资产净值＝基金资产总额－基金负债；基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额。

　　67.恒生中国内地综合指数系列包括（ ）。

　　A、恒生中国企业指数B、恒生香港大型股指数C、恒生中资企业指数

　　D、恒生香港中型股指数答案：

AC

　　解析：

恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。

　　68.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外（ ）。

　　A、减少公司注册资本

　　B、与持有本公司股份的其他公司合并

　　C、将股份奖励给本公司职工

　　D、股东因对股东会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的

　　答案：

ABCD解析：

上述都是可以回购的情形。

　　69.证券市场禁入期间不得（ ）。

　　A、担任上市公司监事B、担任上市公司董事

　　C、担任上市公司高级管理人员　D、从事证券业务

　　答案：

ABCD

　　解析：

证券市场禁入期间不得从事证券业务或者不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员。

　　70.关于欧洲债券，以下说法正确的有（ ）。

　　A、也称为无国籍债券B、是一种传统的国际债券

　　C、在美国发行的欧洲债券称为扬基债券D、票面使用的货币一般是可自由兑换货币

答案：

AD

解析：

外国债券是一种传统的国际债券；在美国发行的外国债券称为扬基债券。

　　71.场外交易市场具有（ ）等特征。

　　A、没有固定的、集中的交易场所B、采取做市商制

　　C、买卖双方协商议价D、管理比证券交易所更严格

　　答案：

ABC解析：

场外交易市场的管理比证券交易所宽松。

　　72.下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的（ ）。

　　A、收益与风险相对应B、风险较大的证券，其要求的收益率也较高

　　C、承担风险是获取收益的前提D、收益以风险为代价

　　答案：

ABCD解析：

上述都对。

　　73.根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）。

　　A、证券回购市场B、证券发行市场C、证券转换市场D、证券交易市场

　　答案：

BD解析：

证券市场分为证券发行市场和证券交易市场。

　　74.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责。

日常监控包括（ ）。

　　A、资金监控B、证券监控C、交易监控D、行情监控

　　答案：

ABCD解析：

日常监控的四个方面。

　　75.下列对我国目前资产证券化产品特点的表述，正确的是（ ）。

　　A、发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加

　　B、机构投资者范围增加C、二级市场交易尚不活跃D、二级市场交易活跃

　　答案：

ABC解析：

我国目前资产证券化产品在二级市场的交易尚不活跃。

　　76.契约型基金的当事人不包括（ ）。

　　A、承销人B、管理人C、托管人D、发起人

　　答案：

AD解析：

契约型基金的当事人有：

投资者、管理人、托管人。

　　77.国际债券的发行人主要有（ ）。

　　A、各国政府B、政府所属机构C、银行或其他金