山东邮政培训题库证券投资基金第2套.docx
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山东邮政培训题库证券投资基金第2套
单选题
1
根据有关规定,基金赎回费在扣除手续费后,余额不低于赎回费总额的()应当归入基金财产。
A
15%
B
25%
C
30%
D
60%
2
以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴()。
A
在证券交易所进行债券买卖
B
申购
C
增发新股
D
支付基金相关费用
3
目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为()个等级。
A
3
B
4
C
5
D
7
4
根据中国证监会对基金的分类标准,混合型基金是指()基金。
A
主要以债券为主要投资对象
B
主要以股票为主要投资对象
C
同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象
D
同时以股票、债券为投资对象
5
一般来说,其它条件相同的情况下,流动性较强的债券的收益率()。
A
较高
B
较低
C
无影响
D
都有可能
6
关于公司型基金的表述,正确的是()。
A
依据基金合同而设立的一类基金
B
基金投资者是基金公司的股东
C
不具有法人资格
D
基金持有者的权力性相对较小
7
以下关于资本资产定价模型(CAPM)的表述,错误的是()。
A
假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的
B
β系数作为衡量系统风险的指标,与其收益水平是正相关的,即风险越大收益越高
C
可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险
D
在熊市来临之际,应选择低β系数的证券或者组合,以减少因市场下跌而造成的损失
8
LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。
A
中国结算公司注册
B
中国结算公司的开放式基金注册登记
C
交易所
D
中国结算公司的证券登记结算
9
如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型,则价值型股票的P/B比率()。
A
较低
B
较高
C
一样
D
不确定
10
基金绩效衡量的目的在于()。
A
衡量基金的实际收益率
B
衡量基金经理的业绩
C
鉴别投资回报优厚的基金
D
鉴别投资能力优秀的基金经理
11
下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
A
依法处分基金财产
B
严守基金商业秘密
C
保证基金资产的安全
D
保证基金资产的保值增值
12
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差也被称为()。
A
市场板块外利差
B
市场板块内利差
C
品质利差
D
市场板块内与板块外利差
13
关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法不正确的是()。
A
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有
B
基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C
基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D
基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配
14
基金绩效衡量的意义在于()。
A
实现收益最大化
B
为进一步的投资选择提供决策依据
C
规避风险
D
减少损失
15
关于开放式基金的冻结和解冻,以下哪项描述是正确的()。
A
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻
B
基金账户被冻结的,被冻结部分产生的权益不冻结
C
基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益不冻结
D
以上说法都不正确
16
基金管理公司督察长履行职责的范围为()。
A
涵盖基金及公司运作的所有业务环节
B
基金公司的投资业务
C
基金公司的内部控制
D
基金公司的投资业务及内部控制
17
某投资组合的平均报酬率为16%,报酬率的标准差为24%,贝塔值为1.1,若无风险利率为6%,其特雷诺指数为()。
A
0.09
B
0.41
C
0.094
D
0.15
18
证券投资基金筹集的资金主要是投向()。
A
有价证券
B
股票
C
债券
D
国债
19
公司型基金的最高权力机构是()。
A
会员大会
B
股东大会
C
投资决策机构
D
监察稽核机构
20
《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。
A
5%
B
10%
C
15%
D
20%
21
以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中,不正确的是()。
A
内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B
应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C
包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D
内部控制制度应合法合规
22
我国第一支开放式基金是()。
A
基金开元
B
基金金泰
C
华安创新
D
南方元宝
23
与其他金融工具相比,基金是一种()的投资品种。
A
高风险、高收益
B
低风险、低收益
C
风险相对适中、收益相对稳健
D
基本没有风险
24
ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。
A
8位
B
3位
C
2位
D
4位
25
契约型基金的营运依据是()。
A
基金合同
B
公司章程
C
股东大会
D
会员大会
26
下列关于开放式股票基金的说法,错误的是()
A
股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成
B
非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算,因此每一交易日只有一个价格
C
与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也比较高
D
开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
27
基金托管协议时明确基金管理人与()各自职责及相关业务内容的协议。
A
基金托管人
B
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻
C
基金销售代理人
D
基金份额持有人
28
《证券投资基金销售管理办法》中,允许的行为有()
A
以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B
采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C
募集期间对认购费打折
D
基金销售机构加强投资者教育,引导投资者合理投资,保障其合法权益
29
如果基金管理公司持续推出股票基金、混合基金、债券基金,新基金数量不断增加,这种基金产品线类型通常称为()。
A
水平式
B
垂直式
C
综合式
D
交叉式
30
假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍,下列叙述正确的是()。
A
X股票承担的系统风险越大
B
Y股票承担的系统风险越大
C
X股票获得的收益越大
D
Y股票获得的收益越大
31
一般来说,其他条件相同的情况下,流动性较强的债券的收益率()
A
无法判断
B
较高
C
没有差异
D
往往那个有一定折让
32
基金管理公司开展特定客户资产管理业务,具有()
A
长期性质
B
公墓性质
C
私募性质
D
短期性质
33
根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在()日为投资人登记权益,投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A
T,T+1
B
T+1,T+2
C
T,T+2
D
T+2,T+3
34
在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为()。
A
0.1元
B
0.01元
C
0.001元
D
0.0001元
35
下列关于我国基金销售渠道的陈述,正确的是()。
A
基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B
保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C
证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D
基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道
36
下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。
A
对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B
对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C
对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D
企业投资者买卖基金份额征收印花税
37
关于债券收益率,以下叙述正确的是()。
A
债券发行人的信用程度越低,投资人所要求的收益率越低
B
债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差
C
债券的流动性越大,投资者要求的收益率越低
D
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差
38
需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。
A
资金账户
B
基金银行存款账户
C
交易所证券账户
D
结算备付金
39
依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响小数点后第()位的,应采用待摊或预提的方法。
A
3
B
4
C
5
D
6
40
基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。
A
免征
B
缓征
C
按《基金法》征收
D
按《税法》征收
41
关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。
A
当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,管理人和托管人都不召开时,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B
在基金份额发售的2日前,将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C
在基金年度报告中出具托管人报告
D
对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明
42
根据资本资产定价模型,市场价格偏高的证券会()。
A
被卖出
B
被买入
C
被转让
D
被退出
43
基金产品设计的起点在于()。
A
确定具体的目标客户
B
了解投资者的风险收益偏好
C
选择金融工具及其组合
D
详细了解产品市场的信息
44
复核后的会计信息由()对外披露
A
基金管理公司
B
基金托管人
C
基金份额持有人大会
D
基金份额持有人
45
经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为()。
A
合格境内机构投资者
B
合格境外机构投资者
C
合格境内、外机构投资者
D
合格机构投资者
46
基金上市交易公告书的编制主体是()。
A
基金管理人
B
基金托管人
C
基金持有人
D
代销机构
47
在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中,为了达到现金流与债务的配比,必须投入()必要资金量的资金。
A
等于
B
低于或等于
C
低于
D
高于
48
按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是()。
A
证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成
B
证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成
C
证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成
D
证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成
49
就我国的现实情况看,养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合,除需考虑所选资产的类别外,还应该考虑()。
A
我国证券经纪人制度的变化
B
我国证券业从业人员资格的变化
C
养老基金的负债情况
D
养老基金管理人的个人投资需求
50
保本基金的()是到期时投资者可获得的本金保障比率。
A
保本比例
B
安全垫
C
保本期
D
风险资产投资比例
51
()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
A
基金管理人
B
基金管理人及其董事
C
基金托管人
D
代销机构
52
用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是()。
A
特雷诺指数
B
夏普指数
C
詹森指数
D
以上都不对
53
封闭式基金份额净值由()进行公告。
A
基金托管人
B
上市的证券交易所
C
基金管理人
D
基金管理人协同基金托管人
54
基金公司的债券研究主要侧重于()。
A
债券久期的判断和券种的选择
B
发行债券公司所处行业状况
C
发行债券规模
D
发行债券公司业绩状况
55
目前,我国证券投资基金反映的是一种()关系。
A
所有权
B
债权债务
C
信托
D
信用
56
基金评级的核心指标是()。
A
收益指标
B
信用指标
C
能反映风险收益特征的指标
D
波动指标
57
不属于基金收益中其他收入的项目是()。
A
手续费返还
B
ETF替代损益
C
赎回费扣除基本手续费后的余额
D
销售服务费
58
()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A
20世纪40年代以后
B
20世纪60年代以后
C
20世纪80年代以后
D
20世90年代末期
59
在资产组合理论中,最优证券组合为()。
A
所有有效组合中预期收益最高的组合
B
无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
C
最小方差组合
D
所有有效组合中获得最大的满意程度的组合
60
根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外还有()。
A
贝塔系数
B
期望值
C
权重
D
协方差
多选题
61
以下市场异常现象中,属于事件异常的有()。
A
小公司效应
B
入选成分股
C
分析家推荐
D
市盈率效应
62
可用以买卖封闭式基金的账户有()。
A
沪基金账户
B
深基金账户
C
深证券账户
D
沪证券账户
63
债券基金与债券的不同表现在()。
A
债券基金的收益不如债券的利息固定
B
债券基金没有确定的到期日
C
债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D
投资风险不同
64
下列有关资本市场线的叙述,正确的是()。
A
资本市场线是有效投资组合的集合
B
资本市场线与证券市场线相同
C
资本市场线描述了有效组合的期望收益率与风险之间的线性关系
D
资本市场线的风险衡量指标为贝塔系数
65
基金上市交易公告书应披露的事项包括()。
A
持有人结构以及前10名持有人
B
持有人户数
C
财务状况报表
D
重大事件揭示
66
基金监管从内容上主要涉及到()。
A
对基金信息披露的监管
B
对基金服务机构的监管
C
对基金运作的监管
D
对基金高级管理人员的监管
67
证券投资基金的市场营销包含的内容有()。
A
营销环境的分析
B
目标市场的确定
C
营销过程的管理
D
营销组合的设计
68
关于债券基金的久期,下列说法正确的是()。
A
久期越长,净值的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越低
B
久期可以反映利率微小变动对债券价格的影响
C
久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的简单平均数
D
当利率变动幅度较大时,久期也会产生较大的误差
69
根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金募集期限届满,不能满足募集要求的,基金管理人应当承担以下()责任。
A
在6个月内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息.
B
在30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
C
以固定财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D
提交申请,承诺在一定时间内完成募集工作
70
投资组合内部收益率需要满足的假定有()。
A
明确投资组合内部各种债券的比例
B
明确组合内各个证券的预期收益率
C
现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
D
投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期
71
衡量基金绩效应考虑的因素包括()。
A
统计干扰问题
B
比较基准的选择
C
可比性
D
基金本身的情况常常是不稳定的
72
目前在我国,关于基金代销渠道的说法,正确的有()。
A
从本质上看,“银基通”属于基金营销渠道
B
保险公司已经成为基金销售主要渠道之一
C
证券公司拥有较多的专业投资咨询人员,在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务
D
银行代销渠道有利于争取储蓄客户
73
基金的不定期信息披露包括()。
A
对基金持有人可能产生重大影响的重大事件
B
对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息
C
基金年度报告
D
基金季度报告
74
根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。
A
财务状况良好
B
运作规范稳定
C
具有健全的法人治理结构
D
具有完善的内部控制制度
75
根据有关规定,申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括()。
A
基金托管协议草案
B
基金合同草案
C
发行公告
D
招募说明书草案
76
证券投资基金私募发行方式的特征有()。
A
招募文件不向社会公众公开
B
基金发行对象为不特定投资人
C
基金向社会公众公开发行
D
基金发行对象为特定的投资人
77
信息管理平台应用系统的主要规范包括()。
A
制定业务连续性计划和灾难恢复计划并不定期组织演练
B
对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案
C
年度技术风险评估的报告应当报监事会备案
D
具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征
78
关于证券投资基金的特点,下列说法正确的有()。
A
有利于降低投资成本
B
由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产,有利于保险基金资产安全
C
有利于发挥资金规模的优势
D
投资人可以享受到专业化的投资管理服务
79
资产配置的投资组合保险策略的特征包括()。
A
投资组合保险策略将一部分资金投资于无风险资产,另一部分资金投资于风险资产
B
投资组合保险策略随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例,既保证了资产组合的最低价值,同时又不放弃资产升值潜力
C
投资组合保险策略是一种静态策略
D
投资组合保险策略是一种动态策略
80
中国证监会主要通过下列哪些方式实现基金监管()。
A
现场检查
B
非现场检查
C
日常持续监管
D
市场准入监管
81
资产配置是一个系统化的动态过程,需要考虑的因素包括()等。
A
影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
B
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C
投资期限
D
税收考虑
82
下列关于有效市场理论的表述,正确的有()。
A
对有效市场理论的一大挑战来自一些无法解释的市场异常现象,即表明市场无效
B
对于有效市场的看法直接影响投资者策略的选取
C
在有效市场中,不同的投资者的风险偏好不同,仍需要选择适合自己的投资组合,而有效的证券选择仍有利于风险的分散
D
如果认为市场是无效的,那么积极的投资管理就有其重要的价值
83
以下哪些法规是由中国证监会出台的()。
A
深圳证券交易所证券投资基金上市规则
B
上海证券交易所证券投资基金上市规则
C
基金信息披露XBRL标引规范
D
证券投资基金信息披露指引
84
以下关于债券收益率曲线的叙述,正确的是()。
A
理论上应采用长期债券的收益率得到收益率曲线,以此反映市场的实际利率期限结构
B
将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线,即是债券收益率曲线
C
它反映了债券偿还期限与收益的关系
D
收益率曲线反映了市场的利率期限结构
85
在基金投资研究的实践中,下列关于债券研究的说法,正确的有()。
A
债券信用等级的研究有重要意义
B
债券的久期策略在实践中非常重要
C
对于国内企业发行的国内债券而言,市场利率的变动对其也有重要的影响,应密切关注
D
宏观利率走势的判断有重要意义
86
根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》,基金管理公司聘请的独立董事需满足的条件包括()。
A
具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历
B
有履行职责所需要的时间
C
直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
D
最近3年没有受证券、银行等行政管理部门的行政处罚
87
下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述,正确的有()。
A
基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务
B
代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
C
代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
D
基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后,如果基金管理人和托管人对持有人大会诀定的事项不履行信息披露义务的,召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务
88
无风险资产的基本特点是()。
A
在两种证券组合时出现
B
两种证券完全正相关
C
两种证券完全负相关
D
有稳定的收益率
89
资产配置的买入并持有策略的特征包括()。
A
交易成本和管理费用较大
B
投资组合的资产配置比例确定后,在一定的时间内不改变资产配置状态
C
是积极型的长期再平衡方式,适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者
D
买入并持有策略的投资组合完全暴露在市场风险之下
90
基金托管人内部控制的主要内容包括()。
A
资金清算
B
投资监督
C
资产保管
D
会计核算和估值
91
行为金融的BSV模型认为,投资者在进行决策时会产生的偏差有()。
A
反应不足偏差
B
反应过度偏差
C
保守性偏差
D
选择性偏差
92
目前,我国证券投资基金具有()的作用。
A
为中小投资者拓宽了投资渠道
B
优化金融结构,促进经济增长
C
有利于证券市场的稳定和健康发展
D
完善金融体系和社会保障体系
93
关于股票基金的说法中,正确的有()。
A
以追求稳定收入为目的
B
比较适合长期投资
C
与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高
D
与房地产一样,股票基金是应对通货膨胀最有效的手段
94
在预测股票市场将进入繁荣期时,为提高基金收益,基金经理通常会()。
A
降低基金的现金持有比例
B
提高基金组合的贝塔值
C
提高组合的阿尔法值
D
筹集新资金
95
A证券的预期报酬率为12%,标准差为15%;B证券的预期报酬率为18%,标准差为20%。
投资于两种证券组合的可行集是一条曲线,有效边界与可行集重合,以下结论中正确的有()。
A
最小方差组合是全部投资于A证券
B
最高预期报酬率组合是全部投资于B证券
C
两种证券报酬率的相关性较高,风险分散化效应较弱
D
可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合
96
基金绩效衡量需要考虑的因素包括()。
A
基金的投资目标
B
基金的风险水平
C
时期选择
D
基金组合的稳定性
97
根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,督察长需要在知悉该信息之日起3个
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