湖南省上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差模拟试题.docx

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湖南省上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差模拟试题

湖南省2015年上半年基金从业资格：

利率期限结构和信用利差模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具

2、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1B．T+2C．T+3D．T+4

3、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌上市交易C．募集方式的不同D．证券所代表权利性质的不同

4、契约型证券投资基金的投资者享有__。

A．投资管理决策权B．资产配置管理权C．基金资产保管权D．基金收益所有权

5、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人

6、基金监管的首要目标是____A：

保护投资者利益B：

保证市场的公平、效率和透明C：

降低系统风险D：

推动基金业的规范发展

7、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。

A．2；4B．3；5C．3；4D．2；5

8、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。

A．3B．5C．10D．15

9、__是股票最基本的特征。

A．永久性B．收益性C．风险性D．流动性

10、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____A：

合法合规性原则B：

全面性原则C：

有效性原则D：

适时性原则

11、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

12、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管B．影响投资者决策的因素C．基金销售机构本身的情况D．产品、费率、渠道和促销

13、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

A．基金分红政策B．基金的持股集中度C．留存收益D．基金行业投资集中度

14、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力B．从业经历C．基金业绩D．操作风格

15、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。

A．利息收入B．红利收入C．预期报酬率D．差价收入

16、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C．证券市场是投资者套期保值的场所D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

17、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。

A．国债B．企业短期票据C．中央银行票据D．政策性金融证券

18、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3B．5C．8D．10

19、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性B．永久性C．不确定性D．可接受性

20、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

21、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____A：

30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票B：

30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C：

20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D：

20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票

22、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值B．证券化率C．证券市场指数D．证券种类

23、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____A：

印花税B：

企业所得税C：

营业税D：

个人所得税

24、在以下几种基金中，管理费率最低的是____A：

货币基金B：

股票基金C：

债券基金D：

认股权证基金

25、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉B．注册资本C．管理费收入D．员工人数

26、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

27、根据中国证监会的有关规定，基金认（申）购费率将按__为基础收取。

A．认（申）购份额B．净认（申）购份额C．认（申）购金额D．净认（申）购金额

28、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A．营销环境B．营销组合C．营销过程D．目标市场

29、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C．监察稽核季度报告和年度报告D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料

30、一般来讲，政府债券与公司债券相比，__。

A．公司债券风险大，收益低B．公司债券风险小，收益高C．政府债券风险大，收益高D．政府债券风险小，收益稳定

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。

A．存托凭证B．公募基金C．股指期货D．股指期权

32、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。

A．风险控制的组织体系B．风险控制的决策体系C．风险控制的内控体系D．风险控制的制度体系

33、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。

A：

2B：

3C：

4D：

6

34、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

35、在我国，__负责对基金活动实施监管。

A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会

36、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化B．资产支撑证券化C．住房抵押贷款证券化D．现金资产证券化

37、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A：

资本证券B：

有价证券C：

货币证券D：

商品证券

38、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：

《中华人民共和国证券投资基金法》B：

《中华人民共和国公司法》C：

《中华人民共和国证券法》D：

《中华人民共和国刑法》

39、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%

40、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A：

基金份额净值B：

基金资产净值C：

基金资产总值D：

基金资产的估值

41、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型

42、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．编制中期和年度基金报告C．按照规定召集基金份额持有人大会D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

43、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。

A．负责基金份额的登记工作B．承担与基金份额登记有关的资金清算业务C．承担与基金份额登记有关的资金交收业务D．承担与基金份额登记有关的份额存管业务

44、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。

A．对基金业实行严格监管B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C．强制基金定期进行充分及时的信息披露D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配

45、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。

A．持股数量B．基金分红C．份额净值增长率D．已实现收益

46、有价证券的特征包括__。

A．收益性B．流动性C．风险性D．期限性

47、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。

A：

每个交易日的第2天B：

每周进行交易的当天C：

每月进行交易的第1天D：

每3个连续交易日的任一天

48、市场营销运作管理首先要解决的是____A：

销售什么产品B：

产品定价或基金费率C：

渠道选择D：

促销手段

49、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

50、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度B．贝塔系数C．持股数量D．行业投资集中度

51、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

A．基金管理人的直销中心B．商业银行C．证券公司D．证券交易所

52、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段C．中央政府发行的债券称为国债D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年

53、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10B．15C．20D．25

54、目前，我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。

A．银行B．证券公司C．专业基金销售公司D．证券咨询机构

55、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。

A．股票的价值B．股票的格式C．股东享有的权利D．股东的风险和收益

56、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式B．负债形式C．融资形式D．资产形式

57、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____A：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B：

预测该基金的证券投资业绩C：

有明确、醒目的风险提示和警示性文字D：

夸大单位或者个人的推荐性文字

58、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有__。

A．市场声誉监管B．市场准入监管C．日常持续监管D．清算终止监管

59、全球基金业发展的趋势与特点有__。

A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B．封闭式基金是基金的主流产品C．开放式基金是基金的主流产品D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

60、证券市场按其层次结构可以分为__。

A．股票市场和债券市场B．发行市场和流通市场C．一级市场和二级市场D．初级市场和次级市场