个人理财习题银行从业人员额职业道德操守.docx

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个人理财习题银行从业人员额职业道德操守

个人理财习题

第七章银行从业人员额职业道德操守

一、单项选择1.

下列选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是【　　】。

　A．勤勉尽责

　B．诚实守信

　C．利润最大化

　D．守法合规

2．银行从业人员自觉遵守职业操守是在【　　】的监督下。

　A．银监会

　B．同业协会

　C．公众

　D．以上所有

3．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是【　　】准则。

　A．专业胜任

　B．勤勉尽责

　C．岗位职责

　D．诚实信用

4．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是【　　】。

　A．专业胜任

　B．勤勉尽责

　C．岗位职责

　D．诚实信用

5.“熟知业务”规定的内容不包括【　　】。

　A.熟知产品有效期

　B.熟知产品设计原理

　C.熟知向客户推荐的产品

　D.熟知业务处理流程

6.守法合规是指银行从业人员应当遵守【　　】

　A.法律法规

　B.

行业自律规范

　C.所在机构的规章制度

　D.以上都应遵守

7.银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和【　　】。

　A.专业胜任能力

　B.职业素养水平

　C.职业操守水平

　D.

职业道德水准

8．从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是【　　】。

　A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

　C.与本机构同事谈论客户的社会地位

　D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

9.

从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、【　　】的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

　A.存款付息

　B.效用最大化

　C.客户利益至上

　D.

忠于职守

10.“信息披露”中所需要披露的信息是指【　　】。

　A.从业人员推荐的产品设计原理

　B.银行战略发展方向

　C.银行的财务报表

　D.

本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

11.下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是【　　】。

　A.了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产

　B.在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息

　C.按照法定程序积极协助执法活动

　D.不协助客户隐匿、转移资产

12.银行职业道德的基本原则是【　　】

　A.专业胜任

　B.

忠于职守

　C.勤勉尽责

　D.诚实守信

13.银行道德建设的重点是【　　】。

　A.诚实信用

　B.

兢兢业业

　C.恪尽职守

　D.客户至上

14.道德的底线是【　　】。

　A.人格

　B.

法律

　C.自由

　D.自觉

15.

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是【　　】的内容。

　A.忠于职守

　B.勤勉尽责

　C.

客户至上

　D.熟知业务

16.

某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是【　　】。

　A.

在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇

　B.

在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品

　C.

建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇

　D.

因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法

17.

某银行从业人员银行因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是【　　】。

　A.不会产生严重的后果，可以允许

　B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人

　C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责

　D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅

18.根据《职业操守》第二十三条，从业人员向客户赠送的礼品可以是【　　】

　A.贵金属

　B.消费卡

　C.

有价证券

　D.低价值的日常生活消费品

19.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着【　　】的原则回答客户的问题。

　A.

银行利益最大化

　B.诚实信用

　C.坦白真诚

　D.毫不隐瞒

20.银行从业人员应客户邀请参加娱乐活动时应当遵循的原则是【　　】）

　A.属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来这些活动属于行业惯例

　B.充分满足客户的需求是从业人员的本职工作

　C.不会让接收人因此产生对交易的义务感

　D.这些活动一旦公开将不至于影响所在机构的声誉

21.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括【　　】

　A.自觉遵守所在机后的各种规章制度

　B.保护所在机构的商业秘密、知识产权

　C.为所在机构招揽更多的客户

　D.自觉维护所在机构的形象和声誉

22.银行从业人员离职时的下列行为不恰当是【　　】

　A.交回办公用的手提电脑

　B.带走从业期间开发的客户资源

　C.保守从业期间开发的产品的核心技术

　D.不向外人透露客户的私人信息

23.在于同业人员接触时，以下行为恰当的是【　　】

　A.交换下个月将要公布的兼并收购信息

　B.交流在产品开发中遇到的技术难题

　C.询问对方的产品开发计划

　D.询问对方对央行近期政策的看法

24.按照准则要求，从业人员处理利益冲突的正确做法是【　　】。

　A.与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易

　B.对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避

　C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益

　D.

在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品

25.下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是【　　】

　A.为VIP客户提供单独的服务区域

　B.热情对待身体有残障的客户

　C.为国家干部提供更多便利的服务

　D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

二、多项选择

1．从业人员职业操守的宗旨是【　　】。

　A.规范从业人员职业行为

　B.提高中国从业人员整体素质和职业道德水平

　C.促进银行业的健康发展

　D.维护银行良好的声誉

　E.重新定位现代化银行的发展战略

2．以下对“诚实信用”原则在银行业职业道德建设中的重要性的论述正确的是【　　】

　A.“诚实信用”是银行职业道德的“立足点”

　B.

“诚实信用”是建立银行经济秩序的基石

　C.“诚实信用”是银行道德建设的重点

　D.“诚实信用”是银行获得客户的保证

　E.“诚实信用”是银行正常经营的基础

3.银行职业道德的基本规范包括【　　】。

　A.爱岗敬业、忠于职守

　B.遵守法规、依法办事

　C.廉洁奉公、不谋私利

　D.恪尽职守、专业胜任

　E.客观公正、无私奉献

4.建立银行职业道德的途径有【　　】

　A.创新盈利模式

　B.建立常态机制

　C.建立责任机制

　D.建立激励机制

　E.加强领导机制设

5.下列哪些机构工作人员适用银行业从业人员职业操守准则？

【　　】。

　A.信托公司

　B.村镇银行

　C.证券投资公司

　D.农村信用合作社

　E.邮政储蓄银行

6.银行从业人员的从业基本准则是【　　】

　A.诚实信用

　B.守法合规

　C.专业胜任

　D.勤勉尽职

　E.公平竞争

7.根据银行从业人员熟知业务的要求，从业人员要熟知金融产品的【　　】。

　A.收益

　B.风险

　C.法律关系

　D.业务处理流程

　E.风险控制框架

8.银行业从业人员遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，应当做到【　　】。

　A.积极协助同事完成工作

　B.不打听与自身工作无关的信息

　C.取消与各部门之间的信息共享

　D.

除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行

　E.

不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知他人

9.勤勉尽职的内容包括【　　】。

　A.不打听与自身工作无关的信息

　B.维护所在机构商业信誉

　C.对机构诚实信用

　D.切实履行岗位职责

　E.保守所在机构的商业机密

10.下列行为违反了从业人员职业操守中监管规避的准则的是【　　】。

　A.

从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

　B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

　C.

从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

　D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

　E.

为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

11.《职业操守》规定的应对客户投诉时应当遵循的原则是【　　】。

　A.

坚持客户至上、客观公正的原则，不轻慢任何投诉和建议

　B.所在机构有明确的客户投诉反馈机制，应当在反馈时限内答复客户

　C.

所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时间向客户反馈情况

　D.

在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

　E.积极应对客户投诉，满足投诉客户的所有条件

12.在从业人员与监管者接洽的过程中，应做到【　　】。

　A.遵纪守法，对监管者诚实守信

　B.披露正面信息，维护本机构商业信誉

　C.

与监管部门保持良好的关系，适当提供交通便利

　D.保证提供数据的完整、真实、准确

　E.严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据

13.下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则？

【　　】

　A.接受监管

　B.配合非现场监管

　C.配合现场监管

　D.产品风险披露

　E.禁止贿赂和不当便利

14.从业人员配合监管者的工作，应做到【　　】。

　A.建立重大事项保密制度

　B.

将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查

　C.与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管

　D.按监管者的要求报送非现场监管需要的数据

　E.向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整

15.对违反银行从业人员职业操守的银行业从业人员【　　】。

　A.所在机构应视情况给与相应的惩戒

　B.应被同行排斥

　C.如果没有违法的行为存在，就不必受到惩戒

　D.

视情况向监管部门、司法机关报告

　E.情节严重的，应通报同业，丧失在银行机构工作的机会

16.职业操守准则规范了银行从业人员与【　　】交往中的职业行为。

　A.客户

　B.同事

　C.同业

　D.所在机构

　E.政府

17.以下符合公平竞争的行为包括【　　】。

　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　B.

某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧

　C.某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品

　D.

某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务

　E.以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

18.从业人员在任职期间的行为不妥的有【　　】

　A.

为机构节约开支，在单位电子设备上安装盗版软件

　B.偶尔利用单位网络进行股票交易

　C.利用单位购得的邮政服务，顺带邮递私人物品

　D.将银行的电脑带回家自己使用，离职后归还

　E.外出工作时节减支出，申报不实费用

三、判断正误

1.银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。

【　　】

　对　错

2．银行职业道德是指在银行职业活动中应遵循的、体现银行职业特征的、调整银行职业关系的职业行为准则和规范。

【　　】

　对　错

3.银行从业人员遵守职业操守是种外在要求，但不是一种义务。

【　　】

　对　错

4.诚信是市场经济的基石，是银行从业人员和银行的安身立命之本。

【　　】

　对　错

5.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

【　　】

　对　错

6.银行业从业人员在任何情况下都不应该向第三方泄露客户的信息和隐私。

【　　】

　对　错

7.银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

【　　】

　对　错

8.银行从业人员应当勤勉尽职，不能将自己的本职工作委托其他同事完成。

【　　】

　对　错

9.为了帮助客户实现理财目标，银行从业人员应当明示各种规避金融监管的举措。

【　　】

　对　错

10.银行从业人员不能打听与自身工作无关的信息。

【　　】

　对　错

11.向非本行人员和机构报告客户的大额交易违反了信息保密的规定。

【　　】

　对　错

12.

在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

【　　】

　对　错

13.从业人员不得利用本职工作的便利，应以普通客户的条件与亲戚朋友进行交易。

【　　】

　对　错

14.为社会地位高的客户提供更多便利没有违反公平对待的原则。

【　　】

　对　错

15.从业人员应熟知银行承担的反洗钱义务，及时向相关机构报告大额交易。

【　　】

　对　错

16.不得轻慢任何投诉和建议，包括错误的不合理的投诉。

【　　】

　对　错

17.客户经理为了招揽客户可以适当的暗示客户相关内幕消息。

【　　】

　对　错

18.从业人员应熟知为客户协助执行的义务。

【　　】

　对　错

19.爱护机构财产包括遵守工作场所安全保障制度。

【　　】

　对　错

20.熟知产品设计的各环节思路也是熟知业务其中一项。

【　　】

　对　错