最新理财经理经验交流精选多篇.docx

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最新理财经理经验交流精选多篇

理财经理经验交流（精选多篇）

第一篇：

经理竞聘经验交流

1．竞聘之前一定要做好充分的准备

工欲善其事，必先利其器。

事先如果没有做足够的准备，你能在发现竞聘演讲的时候流利吗？

你能在台下领导发问的时候三秒内反映过来吗？

你反应过来后能很快入题回答吗？

你能简洁回答到要点吗？

2．竞聘的准备要有针对性

切忌乱在网上或在别的书上抄一两篇或是把几篇搞合成，到时候拿上台上乱读一次就以为搞定！

每一个岗位或每一个部门都有自有的独特情况，举个例子说，如银行的客户经理职位，可能xx银行**市的跟**市的某个支行的实际市场情况是不同的，可能**市那边的国际业务独占鳌头，但可能**的却一败涂地，因此，演说中可提出对此项业务的对策，在回答提问中应淮备有对付此类问题的回答。

4．特别指出不要过份重视演讲稿的重要性，更重要的是回答提问。

忌在竞聘中演讲的时候咬字不清、不正常停顿、忘记稿词！

如果你不行，建议最好找几个好友，在他们的面前你先讲几次，特别是上台紧张和未见过场的家伙！

如果你是以上人士，注意了，你的稿词最好是尽量简洁，不要长篇大论，否则弄巧成拙，不过，如果你记性不好或紧张，把稿词带上去，忘记的时候看一两眼，下面的领导不会介意的。

要正确理解演讲与回答提问的关系，前者只不过是n多人都可以抄得如此华丽的东东，几乎人人都可以把它北熟了上台夸夸其谈，而后者则是反映你的反映，镇定，知识面，还有思维能力的东东，显而易见，后者是起了决定性作用的东东。

所以要更加努力准备和排练后者，最好针对各问题都思考，或让朋友来对自已提问出各种相关的问题，看看自已是否真的可以在三秒内马上反应过来和有条理的自圆其说。

而且一般的竞聘都是有诸多的应聘者，人人都不想没饭吃，而下面n多领导要在一天之内可能面对五十左右的应聘者（不知你单位有没这个效率），排在前面的还好，演讲的时候还可能听一点点，在后面的时候人人太累（试想让你来坐一天，听一天有什么感觉？

）后面的根本没心情去听的，有心也无力，只有在回答反应能力方面出风头了，本人就有过这样的经历，有一次我排在四十六位，讲的时候下面的人很多都在坐着睡，直到回答的时候才一炮而红，全场关注。

5．关系说。

其实说白了，在现实中的国有单位的各个岗位的竞聘中，如果你能在竞聘中表现特别优秀、出色，那没问题。

如果你没有以上的那个能力，而你又有关系，何乐而不用之？

不要犹豫，现实中我见很多人都是这样竞到的，因为分数的那些东东还是比较形式的，除非你是前几名，而且就算你入围（一般出名的时候都会比要的人数多一些的），有没有领导选择你也是关键，如在问你问题的时候跟你搞好关系的人可能会给你一些简单的问题拖时间，非常有利的，这里就不多说了！

【】

关于回答问题

不用研究那么多，记住以下几点来自我练习就ok了！

回答问题的要决：

任何问题都不会有统一标准的答案！

除非是专业性的问题如会计问题之类等

什么问题的回答最好都不要超过3秒！

回答问题就是一种自圆其说！

回答练习中要注意对自已演讲中讲的内容提问进行练习！

除非问题复杂，否则不要太罗嗦！

简洁！

经理竞聘经验交流责任编辑：

曾老师阅读：

人次

第二篇：

某某经理竞聘经验交流

**经理竞聘的心得：

1．竞聘之前一定要做好充分的准备

工欲善其事，必先利其器。

事先如果没有做足够的准备，你能在发现竞聘演讲的时候流利吗？

你能在台下领导发问的时候三秒内反映过来吗？

你反应过来后能很快入题回答吗？

你能简洁回答到要点吗？

2．竞聘的准备要有针对性

切忌乱在网上或在别的书上抄一两篇或是把几篇搞合成，到时候拿上台上乱读一次就以为搞定！

每一个岗位或每一个部门都有自有的独特情况，举个例子说，如银行的客户经理职位，可能xx银行广州市天河区的跟南海市的某个支行的实际市场情况是不同的，可能南海市那边的国际业务独占鳌头，但可能广州市黄埔区的却一败涂地，因此，演说中可提出对此项业务的对策，在回答提问中应淮备有对付此类问题的回答。

3．竞聘的各项环节的决定性作用应有准确的认识。

可能，在竞聘计划书上说明如衣着占10%，容表10%表达30%，反应30%，知识面20%。

因而可能某些傻瓜就会针对这此不同的要求去作个一一的准备，用脑子想想，就可能吗，n个人上去竞聘，这些东西只不过是形式！

！

下面的评委只会最看重与此职位工作有关的某些最重要的技能。

打个例子说，如竞聘客户经理吧，可能评委们最看重的是你的表达能力和反映的能力和勇力等，如竞聘会计部门的职位，他们可能最重视的是你的会计知识面，当然整洁的仪表还是重要的，但不要过份搞。

还有竞聘的时候你可能面对台下的n多领导，但总有关健性的领导，你在演讲的时候和回答问题的时候要注意不时对其发表注意，要知道最后起决定性作用的还是那些人。

4．特别指出不要过份重视演讲稿的重要性，更重要的是回答提问。

忌在竞聘中演讲的时候咬字不清、不正常停顿、忘记稿词！

如果你不行，建议最好找几个好友，在他们的面前你先讲几次，特别是上台紧张和未见过场的家伙！

如果你是以上人士，注意了，你的稿词最好是尽量简洁，不要长篇大论，否则弄巧成拙，不过，如果你记性不好或紧张，把稿词带上去，忘记的时候看一两眼，下面的领导不会介意的。

要正确理解演讲与回答提问的关系，前者只不过是n多人都可以抄得如此华丽的东东，几乎人人都可以把它北熟了上台夸夸其谈，而后者则是反映你的反映，镇定，知识面，还有思维能力的东东，显而易见，后者是起了决定性作用的东东。

所以要更加努力准备和排练后者，最好针对各问题都思考，或让朋友来对自已提问出各种相关的问题，看看自已是否真的可以在三秒内马上反应过来和有条理的自圆其说。

而且一般的竞聘都是有诸多的应聘者，人人都不想没饭吃，而下面n多领导要在一天之内可能面对五十左右的应聘者（不知你单位有没这个效率），排在前面的还好，演讲的时候还可能听一点点，在后面的时候人人太累（试想让你来坐一天，听一天有什么感觉？

）后面的根本没心情去听的，有心也无力，只有在回答反应能力方面出风头了，本人就有过这样的经历，有一次我排在四十六位，讲的时候下面的人很多都在坐着睡，直到回答的时候才一炮而红，全场关注。

5．关系说。

其实说白了，在现实中的国有单位的各个岗位的竞聘中，如果你能在竞聘中表现特别优秀、出色，那没问题。

如果你没有以上的那个能力，而你又有关系，何乐而不用之？

不要犹豫，现实中我见很多人都是这样竞到的，因为分数的那些东东还是比较形式的，除非你是前几名，而且就算你入围（一般出名的时候都会比要的人数多一些的），有没有领导选择你也是关键，如在问你问题的时候跟你搞好关系的人可能会给你一些简单的问题拖时间，非常有利的，这里就不多说了！

关于回答问题

不用研究那么多，记住以下几点来自我练习就ok了！

回答问题的要决：

任何问题都不会有统一标准的答案！

除非是专业性的问题如会计问题之类等

什么问题的回答最好都不要超过3秒！

回答问题就是一种自圆其说！

回答练习中要注意对自已演讲中讲的内容提问进行练习！

除非问题复杂，否则不要太罗嗦！

简洁！

第三篇：

银行客户经理经验交流

尊敬的各位领导、同事大家好：

我是玉田支行冯伟光，感谢领导给我这

次机会在这里与这么多业务优秀的同事共同学习、交流，再一次提升自己，2020年过去了，在这一年中我在我们玉田支行行长刘亚军、业务部主任胡振宇的指导帮助下，将对公业务完成了2700万，并且将2020年县财政局非税收账户落户我行的业务工作已经基本运作完成，为玉田支行2020年的开门红大战打响了第一枪，每一次业务的运作过程我都多次登门拜访相关客户人员，为了争取到每一个目标客户，我把所有客户列入工作日志中，有计划、有安排、有针对性地拜访，对于已经落户我行的业务客户也定时走访，维护感情，并征求客户对我们的工作的意见，以便及时解决、提高我行的社会形象，争取把邮政银行细致入微的工作态度深入客户心中，争取到最大最广的客户资源。

其中玉田县东关村就是因为我工作认真负责的态度不但把本村发放的1100万的村民补助款业务交给了我，而且又把玉田东蒙村

发放村民补助款业务也介绍给了我，通过这件事，更坚定了我踏实细致负责的工作态度，我更相信一份汗水一份收获。

在日常工作中，我还负责商易通、pos机巡检安装，公司对账，大额核保工作，商易通pos机我定时巡检，有问题立即解决，今年夏天我带着孩子去给他打防疫针，途中一位pos机用户打电话说pos机出了问题，我立即让妻子带孩子下车自己打车去医院，孩子哭闹要爸爸也去，妻子哄他说：

“乖，别耽误爸爸工作，妈妈抱你去。

”我调转车头直本奔客户那里，我感谢家人对我工作无声的支持。

在2020年12月份pos机的清理工作中，玉田县石臼窝镇尧舜加油站的业务量不合格需要拆除pos机，我去了多次客户拒不交机，业务部主任胡振宇又亲自陪我多次走访，利用自己的关系最终完成了拆机工作，感谢在我困难时给我的力量和帮助的领导、同事，正是有了他们的帮助使我不断有进步的力量。

打铁还需自身硬，我除掌握本职工作的业务基本技能外还积极的提升自身的基本素

质，2020年我通过了公共基础考试，我又报读了网络教育北京大学财务管理专业，还有一年即将毕业。

为了使自己更适应各种工作、为银行做出各种贡献，我还报名了助理会计师。

邮政储蓄银行成就了我的工作，培养了我积极向上的人生价值观，我唯有在日常工作的点滴中回报帮助我的领导和同事。

管档案工作的大姐体弱，五十斤重档案袋我帮着从总行运到仓库在背到二楼一背就从没有停止，上班一年多来，我没有休息过一个完整双休日，因为我要用自己的实际行动来报答银行对我的信任。

2020年过去了，成绩代表过去，它激励我提醒我2020要年更加奋进，2020年我要为玉田支行锦上添花，业绩更上一层楼。

谢谢大家！

第四篇：

大堂经理经验交流发言稿

大家好！

今天很高兴参加**市银行业协会举办的大堂经理培训班，和这么多优秀的同业大堂经理共同学习、交流。

我是**银行的大堂经理**，从事银行大堂经理工作已有三年,非常热爱这个岗位。

在工作期间也积累了一些经验，非常荣幸有这个机会与大家分享和交流。

大堂经理是营业大厅的第一道风景线，是银行的形象代言，其仪容仪态，言谈举止，待人接物，都要遵守银行的服务礼仪规范，要体现出银行特有的职业化形象。

因此，在工作中，首先要严格要求自己，做好榜样，给客户留下良好的第一印象，树立优质服务的品牌形象。

大堂经理是厅堂管理的核心人物，在我们湖北银行，大堂经理在网点一天的工作内容有晨会主持、开门迎客、引导分流、指导填单、收集信息、厅堂营销、督导服务和投诉处理等。

在工作中，只有把每一个细节做到位，才是一名称职的大堂经理。

如何做好大堂经理一天的工作，下面就以下几点与大家分享。

一、好的开始是成功的一半，大堂经理每天到营业网点的第一件事情是主持晨会，在晨会中要体现出学习精神、团队精神，突出员工们每一天的进步，可以组织一些互动游戏，让员工在游戏中学习，营造快乐氛围，为一天的工作创造良好的开端。

丰富的晨会形式能增强员工们的团队凝聚力，打造网点文化，因此，要充分利用，不断创新。

每天的营业开始前我会组织员工进行开门迎客，伴随着优美的迎宾曲，呼吸着大厅里鲜花弥漫的芳香，迎接第一位客户的到来，通过开门迎客不仅可以振奋员工的工作情绪，迅速进入工作状态，同时也可以为客户打造良好的第一感知，第一时间引导分流网点客户。

二、专业的金融知识是大堂经理开展服务工作的基础，大堂经理首先要具备扎实的业务知识，正确指导客户填单，合理引导分流客户，丰富的业务知识能够满足不同客户群体的业务需求，让客户感受到我们的真诚、认真和专业，提高客户对我们的信任，熟练运用专业知识是业务拓展的重要前提，因此，在工作之余我也在网上了解其他银行的产品信息，以“知己知彼”的方法来武装自己从而更好的营销我行的产品，那么客户也会真正地从内心信任我们，并且信赖我们推荐

的每一款产品。

三、收集客户信息，把客户变成朋友，提高优质客户的忠诚度，建立客户档案，把客户的生日、爱好等信息记录下来，并以短信的方式介绍我行的新产品，发送生日祝福和节日祝福等，主动联系等，建立长期的联络关系，让自己的营销道路越走越长，越走越宽。

对客户的关心，换来的是信任和感激，营销也会变得轻松和快乐起来。

开展厅堂营销是大堂经理的重要职责，时代在变、环境在变、客户的对资产配置需求也再不断的更新，这就要求我们大堂经理要跟着形势而改变，学习新的知识，掌握新的技巧，了解最新金融动态，适应各种变化，提高自己的履职能力，在营业大厅充分发挥大堂经理直接面对客户的优势，深入挖掘大厅里丰富的客户资源，在从事大堂工作的几年中，自己也对厅堂营销有了一些创新，取得了不错的营销效果。

首先是营造营销氛围，定期组织员工设计营销台卡，发挥员工的想象力和艺术特长，制作一张张精美的产品台卡，按照规范放置在低柜、高柜、vip室以及填单台的醒目处，相比传统的印刷式的折页而言，一个简单营销台卡创新就能吸引客户的眼球，让客户产生兴趣，达到触点营销的效果，营造营销氛围的同时也为营业大厅增添了很多活力和色彩。

另外，在客户较多或等候时间较长时，在营业厅内利用我们的营销工具-移动的茶水小推车为在休息区等候的客户倒上一杯茶水或果汁，递上一张我们的理财产品宣传折页，为现场的客户们开展理财小课堂，普及理财知识，为客户的闲置资产提供更多投资的渠道，也为客户充分的介绍了我行的理财产品，在开展理财小课堂的同时关注感兴趣的客户，配合理财经理一起进行重点营销。

营销小课堂的内容可以形式多样，通过组织这种活动，让客户的无聊等待变成有聊等待，同时缓解柜面办理业务的压力。

营销需要不断的创新，创新也会为我们的工作带来更多的惊喜。

四、服务是银行永恒的主题，也是是制胜的关键，大堂经理在营业大厅还需要做好服务督导，关注员工的服务细节，遇到问题，及时沟通，化解矛盾，尽量避免投诉事件的发生。

确保客户在本网点顺心、舒心、开心，享受我们提供的各项金融服务。

在服务工作中，没有最好，只有更好。

在银行业市场竞争日趋激烈的今天，银行产品的差异化越来越小，那就需要我们不断的提高我们的服务水平，注重服务细节，从而赢（来自：

）得竞争。

没有进步就没有提升，本次活动举办对大堂经理来说具有重要的意义，我们学到了我们平时工作中学不到的东西，那么在以后的工作当中我们要不断的提升和创新，竭进所能做好优质服务，做好厅堂管理和营销工作。

第五篇：

理财经理

3、营销体系建设工作的牵头部门是（答案：

a.计划财务部b.信息科技建设部d）。

c.人力资源部d.渠道管理部

4、电话约访的目的是争取（答案：

c）。

a.销售机会b.引见机会c.面谈机会d.沟通机会

5、客户经理在使用信件进行约访时，应该（答案：

b）自己的名字。

a.打印b.手写c.盖章d.按指纹

6、下列话术采用了最后时限法的是（答案：

b）。

a.早些办理就早些获得收益。

b.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

c.您是选择定投基金ａ还是基金ｂ？

d.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

7、穿着工装时，衣长约盖过臀部的（答案：

d）为宜。

a.1/2b.1/3c.2/3d.4/5

8、客户经理因故辞职或转岗，应提前（答案：

b）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。

a.15日b.一个月c.三个月d.半年

9、客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（答案：

案。

a.客户资料表b.工作日程表c.意向客户表d）建立客户信息档d.客户信息表

10、金融市场的（答案：

a）是指金融市场具有资金蓄水池的作用

a.聚敛功能b.派生功能c.调节功能d.配置功能

11、下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是答案：

c

a.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化

b.结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段

c.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等

d.“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征

12、投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买

入该债券答案：

b

a.104.65元b.104.45c.105.25d.98.5

13、若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他（她）（答案：

a）

a.债券b.股票c.股指期货d.认股权证

14、基础金融衍生产品不包括（答案：

d）

a.期权b.期货c.互换d.外汇

15、以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为（答案：

c）

a.担保信托b.处理信托c.管理信托d.自益信托

16、假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：

牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2，0.6，

0.2;作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会

达到5600点，熊市时将会达到4300点;股票x在牛市时的预期收益率为20%，在正常

时预期收益率14%，

在熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是（答案：

b）

a.0.0392b.0.0627c.0.0452d.0.084

17、关于个人理财以下说法不正确的有（答案：

b）

a.个人理财业务服务的对象是个人和家庭b.个人理财业务是一般性业务咨询服务

c.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务d.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

18、以下对货币市场基金的论述不正确的是答案：

b

a国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具b货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

c货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低d货币市场基金的风险要比银行存款的风险高