基金定投培训课件.ppt
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基金定投基金定投聚沙成塔聚沙成塔杨杨帆帆概概要要基金定投基础知识基金定投基础知识基金定投典型投资案例基金定投典型投资案例营销目标客群分析营销目标客群分析营销技巧及话术营销技巧及话术投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由我们的困惑我们的困惑p市场很差市场很差“大盘每天下跌,客户买什么大盘每天下跌,客户买什么赔什么赔什么”!
p基金?
这市场买基金无异于自残!
基金?
这市场买基金无异于自残!
p存量客户有限,哪有那么多的客户让我去营存量客户有限,哪有那么多的客户让我去营销呢?
销呢?
投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由第第一部分一部分基金定投基础知识基金定投基础知识一、基金定投的定义基金定投是一种定期定额购买基金的投资方式。
约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式,由证券公司于每期约定扣款日在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
基金定投既是波动市场中的最佳投资工具,也是小额投资人参与股市获利成长的最佳方式二、基金定投的投资优势二、基金定投的投资优势11、分批投资、平摊成本、分散风险、分批投资、平摊成本、分散风险22、长期投资、复利增长、积少成多、长期投资、复利增长、积少成多33、自动扣款、专家理财、省心省力、自动扣款、专家理财、省心省力投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投基础知识基金定投基础知识三、基金定投的原则三、基金定投的原则三、基金定投的原则三、基金定投的原则1111、设定理财目标设定理财目标设定理财目标设定理财目标基金定投不能解决眼下的资金支出问题,基金定投基金定投不能解决眼下的资金支出问题,基金定投解决的是未来一笔大额支出。
每次定期扣款,净值高时解决的是未来一笔大额支出。
每次定期扣款,净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,分散进场买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,分散进场时间,这种时间,这种”平均成本法平均成本法“最适合筹措退休基金、子女最适合筹措退休基金、子女教育基金或者未来买房、买车等理财需求。
教育基金或者未来买房、买车等理财需求。
2222、越早开始效果越好、越早开始效果越好、越早开始效果越好、越早开始效果越好定投越早开始,投资时间越长,复利越明显,累计定投越早开始,投资时间越长,复利越明显,累计的财富也越多。
的财富也越多。
投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投基础知识基金定投基础知识3333、股市下跌时,不能停止定投、股市下跌时,不能停止定投、股市下跌时,不能停止定投、股市下跌时,不能停止定投基金定投是一种长期投资方式,不必在意短期涨跌,基金定投是一种长期投资方式,不必在意短期涨跌,否则会错失逢低摊低投资成本的机会。
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。
4444、坚持长期投资,遵守铁的投资纪律、坚持长期投资,遵守铁的投资纪律、坚持长期投资,遵守铁的投资纪律、坚持长期投资,遵守铁的投资纪律基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险,基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险,股市的景气周期约股市的景气周期约3355年,因此基金定投通常需要年,因此基金定投通常需要3355年年才能看出成效。
才能看出成效。
5555、选择适合的产品进行基金定投投资、选择适合的产品进行基金定投投资、选择适合的产品进行基金定投投资、选择适合的产品进行基金定投投资债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用定期定额的方式投资,应优先考虑股票型基金。
定期定额的方式投资,应优先考虑股票型基金。
投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投基础知识基金定投基础知识第二部分第二部分基金定投典型投资案例基金定投典型投资案例案例案例案例案例1111:
基金定投与基金一次性投资收益比较:
基金定投与基金一次性投资收益比较:
基金定投与基金一次性投资收益比较:
基金定投与基金一次性投资收益比较投投资资者者AA一一年年后后想想购购买买学学区区房房,仍仍需需资资金金1010万万元元,平平时时工作收入稳定且月薪较高,我们如何向工作收入稳定且月薪较高,我们如何向AA先生建议?
先生建议?
案例分析:
以投资于易方达科讯混合的基金为例案例分析:
以投资于易方达科讯混合的基金为例投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由ll基金定投基金定投基金定投基金定投假设假设AA先生先生每月投资每月投资55000000元,一直投资到元,一直投资到20152015年底,则年底,则他他的收益见下表:
的收益见下表:
投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投典型投资案例基金定投典型投资案例采用基金定投的方式采用基金定投的方式采用基金定投的方式采用基金定投的方式半年共需投入成本半年共需投入成本33万元,万元,20152015年底投资账户基金份额共年底投资账户基金份额共计计19766.08719766.087,20152015年年1212月月3131日基金净值日基金净值1.83371.8337元,此时基金元,此时基金总市值是总市值是36245.0736245.07元,复利效果明显,相当于年实际收益率元,复利效果明显,相当于年实际收益率41.63%41.63%。
一次性进行基金申购一次性进行基金申购一次性进行基金申购一次性进行基金申购若若33万元一次性投入,万元一次性投入,20152015年年77月月11日买入,则日买入,则20152015年底投年底投资账户共资账户共2986829868万元。
万元。
计算方法计算方法3000030000元元/1.8418/1.8418*1.8337=298681.8337=29868元元投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投典型投资案例基金定投典型投资案例案例案例22:
基金定投与存款比较:
基金定投与存款比较ll零存整取零存整取零存整取零存整取目前一年期零存整取利率为目前一年期零存整取利率为1.1%1.1%,每月存,每月存55000000元,元,半半年年后本息共计后本息共计3033030330元。
元。
ll整存整取整存整取整存整取整存整取将将33万元一次性投入,目前一年期定期存款利率万元一次性投入,目前一年期定期存款利率1.5%1.5%,则半年后银行本息共计则半年后银行本息共计3045030450元。
元。
投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投典型投资案例基金定投典型投资案例案例案例案例案例3333:
股指下跌情况:
股指下跌情况:
股指下跌情况:
股指下跌情况若客户从若客户从20152015年年77月月11日沪指下跌日沪指下跌-12.69%-12.69%,中间经历半,中间经历半年的下跌,中间也略有反弹,则见下表:
年的下跌,中间也略有反弹,则见下表:
投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由基金定投典型投资案例基金定投典型投资案例第三部分第三部分营销目标客群分析营销目标客群分析适合对象:
适合对象:
1818至至6060岁的客户岁的客户ll18182525岁月光一族:
强迫储蓄岁月光一族:
强迫储蓄ll26264545岁岁购房置业、子女教育经费购房置业、子女教育经费ll46-6046-60岁:
健康养老岁:
健康养老目标客群:
目标客群:
ll为孩子进行基金定投的家长(易方达科讯混合型基金、华商新锐产业)为孩子进行基金定投的家长(易方达科讯混合型基金、华商新锐产业)ll既有买过基金的客户(华商盛世成长)既有买过基金的客户(华商盛世成长)ll欲办理零存整取、教育储蓄业务的客户(华商双债丰利欲办理零存整取、教育储蓄业务的客户(华商双债丰利AA、新华行业、新华行业轮换配置轮换配置AA)ll股票三方存管客户(汇添富民营活力股票三方存管客户(汇添富民营活力AA、易方达天天理财货币基金)、易方达天天理财货币基金)投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由第四第四部分部分营销技巧及话术营销技巧及话术理理理理财财财财经经经经理理理理:
基基金金定定投投较较一一次次性性基基金金投投资资最最大大的的区区别别在在于于分分批批进进入入,降降低低成成本本、平平滑滑风风险险。
(将将AA先先生生投投资资于于易易方方达达科科讯讯混混合合基基金金的的例例子子向向客客户户讲讲讲讲,用用实实例例打打动动客客户户)。
而而且且基基金金定定投投复复利利效效应应明明显显。
您您知知道道复复利利效效应应吧吧,就就是是利利滚滚利利,把把赚赚的的钱钱再再投投入入获获得得收收益益,家家庭庭的的财财富富就就像像滚滚雪雪球球,越越滚滚越越大大。
咱咱们们拿拿定定投投计计算算器器来来看看看。
看。
客户:
客户:
客户:
客户:
有这么多?
有这么多?
理理理理财财财财经经经经理理理理:
是是啊啊,半半年年前前我我们们一一个个客客户户选选择择了了定定投投的的投投资资方方式式,半半年年下下来来总总共共投投入的入的33万元就获得了万元就获得了60006000多元的收益啊。
多元的收益啊。
客户客户客户客户:
是吗?
是吗?
理理理理财财财财经经经经理理理理:
其其实实目目前前资资本本市市场场波波动动较较大大,谁谁也也不不知知道道高高点点在在哪哪里里、低低位位在在何何方方。
这时候最适合做的就是基金定投了。
这时候最适合做的就是基金定投了。
客户:
客户:
客户:
客户:
那你看我怎么买呢?
那你看我怎么买呢?
理财经理:
理财经理:
理财经理:
理财经理:
让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。
让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。
(转入引入指导客户开通定投,并当场扣款)(转入引入指导客户开通定投,并当场扣款)投资改变生活投资改变生活实现财务自由实现财务自由o投资风格投资风格o投资类型投资类型o基金名称基金名称o基金代码基金代码申购费用申购费用o单位净值单位净值o累计净值累计净值o成立日期成立日期o主题投资o精准医疗o汇添富精准医疗LOF基金o5010050.8%o0.97o0.97o2016年1月o军工o华商新锐产业o0006541.5%o1.23o1.24o2014年7月oTMTo长盛电子信息产业o0800121.5%o2.27o2.84o2012年3月o医药o汇添富医药保健Ao4700061.5%o1.42o1.47o2010年9月o新兴行业o富国低碳环保o1000561.5%o1.93o1.93o2011年8月o并购o汇添富外延增长o0009251.5%o0.96o0.96o2014年12月o指数类o黄金o南方中证500ETF联接o1601191.2%o1.36o1.46o2009年9月o宽基o易方达深证100ETF联接o1100191.2%o0.89o0.89o2009年12月o宽基o华安上证180ETF联接o0401801.2%o1.09o1.09o2009年9月o创业板o易方达创业板ETF联接o1100261.2%o1.90o1.90o2011年9月o积极进取型o易方达科讯混合型基金o1100291.5%o1.08o5.52o2007年12月o收益稳定型o新华行业轮换配置Ao5191561.5%o1.11o2.05o2013年6月o华商双债丰利Ao0004630.8%o1.27o1.59o2014年1月o汇添富民营活力Ao4700091.5%o2.55o2.80o2010年5月o华商盛世成长o6300021.5%o2.47o4.13o2008年9月o货币型o易方达天天理财货币基金o0000090o七日平均年化2.5%2016201620162016年年年年3333月月月月4444日数据日数据日数据日数据理理理理财财财财经经经经理理理理:
这这个个是是基基金金定定投投的的基基金金池池,您您首首先先需需要要关关注注的的是是基基金金的的净净值值和和它它的的累累计计净净值值,在在比比较较一一下下成成立立日日期期,其其次次是是投投资资风风格格,这
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