考试资料基金法律法规6.docx
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考试资料基金法律法规6
基金法律法规6
1(单选题)在市场竞争日趋激烈的情况下,()将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
A自行开发建立电子商务平台B培养专门的销售人员C深度挖掘互联网销售的效能D提升服务的专业化和层次化
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
在市场竞争日趋激烈的情况下,提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
2(单选题)根据有关规定,当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时,在采取相关措施的同时,应该报告()。
A中国证监会在证券交易所所在地的派出机构B中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构C中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构D中国证监会
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
当证券交易所在日常监控中发现基金异常行为时,在采取相关措施的同时,应该报告证监会。
3(单选题)证券市场的自律管理者是()。
A证监会B证券交易所C基金业协会D银行业协会
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
证券交易所是证券市场的自律管理者。
4(单选题)以下关于LOF交易规则的表述,错误的是()。
A涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行B申报价格最小变动单位为0.001元CT日卖出基金份额的资金T+2日到账D上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账。
5(单选题)下列关于直销和代销两种营销方式的对比,说法正确的是()。
A在基金产品方面,基金公司和直销机构均可以同时销售多家基金公司的产品B在销售人员方面,代销机构的专业性更强C在销售网络网面,直销方式网点众多,受众范围更广D在营销成本方面,直销的营销成本更低
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
在基金产品方面,基金公司只可以销售一家基金公司的产品,A错误;在销售人员方面,直销队伍的专业性更强,B错误;在销售网络方面,直销方式网点数量有限,推广效果有限,C错误。
6(单选题)根据《证券投资基金法》的规定,基金募集期限届满不能满足募集要求的,基金管理人不承担以下哪项责任()。
A以固有财产承担因募集行为而产生的费用B以固有财产承担因募集行为而产生的债务C在募集期限届满30天内返还投资人已缴纳款项并加计银行同期存款利息D代销机构支付的各项成本费用
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
根据《证券投资基金法》的规定,基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担下列责任:
(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
(2)在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
7(单选题)公开募集基金,不可以投资()。
A上市交易的股票B证监会规定的证券和衍生品C上市交易的债券D承销证券
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
公开募集基金可以投资上市交易的股票、债券;证监会规定的证券和衍生品。
8(单选题)基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是()。
A期末可供分配利润B基金净值总额C期末基金份额净值D净值增长指标
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
净值增长指标能够较为合理地评价基金业绩表现。
9(单选题)公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序和控制措施而形成的系统是()。
A内部控制B风险管理C资产配置D合规管理
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
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10(单选题)关于公募证券投资基金的表述,不正确的是()。
A面向社会公开发行B发行对象为特定投资人C发行对象为不特定投资人D需要公开披露招募信息
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
公募基金不特定投资人发行。
11(单选题)下列不属于基金客户服务原则的是()。
A客户至上原则B品牌良好原则C安全第一原则D专业规范原则
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金客户服务原则主要包括四个方面:
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
12(单选题)与债券相比,债券基金投资风险的特征错误的说法是()。
A可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险B分散了非系统风险C分散了系统风险D所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
系统风险不可分散。
13(单选题)下列关于居民理财的说法错误的是()。
A居民是社会最古老、最基本的经济主体B目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类C股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具D我国居民的主要理财方式是投资
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
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14(单选题)发生巨额赎回时,基金管理人不可以()。
A接受全额赎回B在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理C优先满足个人投资者赎回要求D按比例确定单个赎回者的赎回份额
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
对单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。
未受理部分,除投资者选择将未受理部分予以撤销外,延至下一开放日办理,转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。
15(单选题)基金管理公司内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”不包含()。
A建立健全公司授权标准和程序B全体员工必须在规定授权范围内行使相应的职责C确保授权制度的贯彻执行D重大业务的授权可采用口头形式
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
重大业务的授权应采用书面形式,D错误。
16(单选题)基金投资组合一般在()中公布。
A季报B周报C临时报告D月报
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
基金投资组合一般在季报中公布。
17(单选题)以下不属于基金合同当事人的有()。
A基金销售机构B基金管理人C基金托管人D基金持有人
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
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18(单选题)下列关于证券投资基金的表述,错误的有()。
A基金管理人负责基金财产的保管B基金实行组合投资,以便分散风险C基金管理人负责基金的投资操作D基金投资者是基金的所有者
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
托管人负责基金资产的保管,A错误。
19(单选题)下列不属于基金信息披露的主要义务人的是()。
A基金管理人B基金托管人C基金代销机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
基金信息披露的主要义务人是基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
20(单选题)我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,无法拥有()。
A基金份额的所有权B基金资产的管理权C基金份额的处置权D基金份额的受益权
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
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21(单选题)下列关于基金募集的陈述,正确的有()。
A基金的募集一般要经过申请、注册、发售、备案、公告5个步骤B根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定C基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用D以上说法都不正确
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效4个步骤,A错误;根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定,B错误。
22(单选题)不属于封闭式基金合同内容的是()。
A基金财产清算方式B确定基金交易价格C基金份额持有人的权利和义务D基金份额发行、交易安排
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金交易价格受多种因素影响,无法在基金合同中予以明确。
23(单选题)下列关于基金合规管理的说法中,不正确的是()。
A合规管理的相关规则不包括职业道德B合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C所谓合规,与违规对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致D合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
合规管理的相关规则包括应当遵守的诚实、守信的职业道德,A错误。
24(单选题)下列属于基金管理人后台业务部门的是()。
A行政前台B行政管理C财务部D投资部
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
行政前台、投资部属于前台部门,财务部属于中台部门。
25(单选题)有关开放式基金申购、赎回的原则,下列说法正确的是()。
A股票型、债券型和货币市场基金均实行“金额申购、份额赎回”原则B股票型开放式基金的申购、赎回原则与货币市场基金完全一致C股票型开放式基金的申购、赎回实行“已知价”原则D货币市场基金实行“未知价”原则
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
股票型、债券型和货币市场基金均实行“金额申购、份额赎回”原则,B错误;股票型、债券型基金实行“未知价”原则(货币市场基金除外),申赎价格以基金份额净值为基准进行计算,CD错误。
26(单选题)基金管理公司内部控制机制不包括如下层次()。
A公司管理层对人员和业务的监督控制B员工自律C董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导D各部门主管(不包括监察稽核)的检查监督
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金管理公司的内部控制机制包括各部门主管(包括监察稽核)的检查监督。
27(单选题)基金管理人的()负责制定书面的合规政策。
A高级管理层B经理层C全体员工D以上均可以
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
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28(单选题)以下关于企业风险管理要素的说法中,正确的是()。
A风险评估的过程根据不同的情况,只能采用定量分析的方法B目标设定的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类,从而区分事项可能带来的风险与机会C风险评估要求管理人要对每一个重要风险及其对应的汇报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低等措施D控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
风险评估可以采用定性和定量两种方法,A错误。
事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类,从而区分事项可能带来的风险与机会,B错误。
风险应对要求管理人要对每一个重要风险及其对应的汇报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低等措施,C错误。
29(单选题)同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
A防御型基金B平衡型基金C均衡型基金D收益型基金
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
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30(单选题)根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》,销售合规性风险管理主要措施不包括()。
A对宣传推介材料进行合规审核B对销售协议的签订进行合规审核,对销售机构签约前进行审慎调查,严格选择合作的基金销售机构C重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D加强销售行为的规范和监督,防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违规行为的发生
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
C项属于投资合规性风险管理的主要措施。
31(单选题)不属于中国证监会基金监管部的职责是()。
A对基金从业人员实施资格管理和资格考试B负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C对有关基金的行政许可项目进行审核D草拟或制定基金行业的监管规则
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
我国基金监管法律法规体系的核心是《证券投资基金法》
32(单选题)关于股票和证券投资基金的表述,正确的有()。
A都是所有权凭证B均为直接投资工具C收益都具有不确定性D反映的都是信托关系
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
股票是所有权凭证,基金反映的是信托关系。
股票是直接投资工具,基金是间接投资工具。
33(单选题)与其他金融工具相比,基金是一种()的投资品种。
A低风险、高收益B高风险、高收益C风险相对适中、收益相对稳健D低风险、低收益
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
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34(单选题)()能体现忠诚尽责。
A持证上岗B廉洁公正C持续学习D审慎开展执业活动
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
廉洁公正能体现忠诚尽责。
35(单选题)不属于中国证券投资基金业协会的职责的是()。
A草拟或制定基金行业的监管规则B组织制定执业标准和业务规范C组织会员开展投资者教育工作D维护会员合法权益
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
A属于中国证券投资基金业协会的职责。
36(单选题)在基金说明书封面的显著位置,管理人一般会作出的风险提示不包括()。
A不保证最低收益B可预计一定区间的盈利C基金过往业绩不预示未来表现D不保证基金一定盈利
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金管理人不得对基金的未来盈利进行预测。
37(单选题)我国基金监管的首要目标是()。
A保护基金管理人的利益B规范证券投资基金活动C保护投资者利益D促进证券投资基金和资本市场的健康发展
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
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38(单选题)关于分级基金的分类,正确的是()。
A按运作方式分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金B按投资对象分为主动型分级基金、被动投资型分级基金C按子份额之间收益分配规则分为合并募集、分开募集D按投资风格分为主动型分级基金、被动投资型分级基金
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
按运作方式分为封闭式基金、开放式基金,A错误;按投资对象可分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金,B错误;按子份额之间收益分配规则分为简单融资型分级金、复杂型分级基金,C错误。
39(单选题)投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统,自()日开始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
AT+2BT+0CT+1DT+3
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统,自T+2日开始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
40(单选题)有关LOF和ETF的不同之处的表述,错误的是()。
ALOF申购和赎回不可以现金进行BLOF可以在场内外申购、赎回CLOF不一定采用指数基金模式DLOF对申购和赎回没有规模限制
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
LOF的申购和赎回时基金份额与现金的对价。
41(单选题)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是()。
A有利于推动市场价值判断体系的形成B有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C推动股指持续上升D有利于维护非流通股股东利益
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
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42(单选题)关于分级基金的说法,错误的是()。
AA类份额低风险,本金有保证BB类份额风险高、回报高C分级基金按募集方式的不同分为合并募集和分开募集D分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”,该方法充分考虑了分级份额包含的期权价值,反映了分级份额的真实价值
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”,该方法未考虑分级份额包含的期权价值,不能反映分级份额的真实价值,D错误。
43(单选题)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内,更新招募说明书并登载在网站上。
起()内,更新招募说明书并登载在网站上。
A60日B45日C15日D30日
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上。
44(单选题)召开基金份额持有人大会,需提前()公告。
A30日B15日C20日D10日
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
召开基金份额持有人大会,需提前30日公告。
45(单选题)()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A2007年B2004年C2006年D2005年
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
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46(单选题)信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息,在重大事件发生之日起()内披露临时公告。
A1日B2日C3日D5日
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息,在重大事件发生之日起2日内披露临时公告。
47(单选题)美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A1958B1922C1940D1867
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
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48(单选题)非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于()。
A100万元B200万元C300万元D50万元
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于100万元
49(单选题)转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人,应当()以上基金份额持有人通过。
A42006B42038C42007D42067
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
转换基金运作方式、更换基金管理人或者托管人,应当2/3以上基金份额持有人通过。
50(单选题)对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述,正确的是()。
①.基金合同生效不足6个月的,应当登载自合同生效之日起计算的业绩②.基金合同生效6个月以上,但不满1年的,应当登载自合同生效之日起计算的业绩③.基金合同生效1年以上,但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩合同生效在下半年的,还应登载当年上半年度的业绩④.基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩
A①、②、③B②、③、④C①、②、④D①、③、④
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金合同生效不足6个月的,不得登载该基金的过往业绩。
51(单选题)为了保护投资者利益,我国基金信息披露的禁止行为包括()。
①.重大遗漏②.违规承诺收益或承担损失③.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额的发售机构④.虚假记载
A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
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52(单选题)基金产品风险评价应当至少依据()。
①.基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例②.基金的历史规模和持仓比例③.基金的过往业绩及净值的历史波动程度④.基金成立以来有无违规行为
A①、②B①、②、③C②、③、④D①、②、③、④
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金产品风险评价应当至少依据:
基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例;基金的历史规模和持仓比例;基金的过往业绩及净值的历史波动程度;基金成立以来有无违规行为。
53(单选题)客户服务是基金营销的重要组成部分,下列不属于客户服务的是()。
A座谈会B邮寄服务C“一对一”专人服务D研讨会
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
研讨会属于基金促销手段。
客户服务的方式有:
①互联网的应用;②邮寄服务;③自动传真、电子信箱与手机短信;④“一对一”专人服务;⑤电话服务中心;⑥媒体和宣传手册的应用;⑦讲座、推介会和座谈会。
54(单选题)基金信息披露内容应满足的原则不包括().
A准确性原则B易得性原则C及时性原则D公平披露原则
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则。
易得性原则属于披露形式应遵循原则。
55(单选题)不追求取得超越市场表现的基金是()。
A指数型基金B主动型基金C灵活配置D积极成长基金
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
指数型基金不追求取得超越市场表现,而是试图复制指数的表现.
56(单选题)从我国的实践看,对基金的监管负有最主要责任的机构是()。
A证券交易所B证券业协会C证监会D银监会
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。
57(单选题)关于套利以下表述正确的是()。
A折价套利会导致ETF总份额的增加B溢价套利会导致ETF总份额的缩减CETF不存在套利交易D当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
ETF存在套利交易,折价套利会导致ETF总份额的减少,溢价套利会导致ETF总份额的扩大.
58(单选题)根据投资目标的不同,基金分类不包括()。
A增长型基金B收入基金C平衡型基金D成长型基金
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
考察基金的分类。
根据投资目标的不同,将基金分为增长型基金,收入型基金和平衡型基金.
59(单选题)我国基金信息披露的重大性标准是指()。
A影响证券市场价格标准B影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C影响投资者决策标准D以上均不正确
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
考察对重大性标准的理解。
60(单选题)下列关于股票基金的表述.不正确的是()。
A以追求长期资本的增值目标,比较适合长期投资B风险高、预期收益低C是应对通货膨胀的最有效手段D提供了一种长期的投资增值性。
可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
考查股票基金在投资组合中的作用。
61(单选题)已发行股票的转让流通市场叫做股票的()。
A一级市场B二级市场C三级市场D主板市场
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场,已发行股票的转让流通市场叫种股票的二级市场。
62(单选题)由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。
A现货市场B期货市场C货币市场D资本市场
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
由于现货布场的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。
63(单选题)合规风险的主要种类不包括()。
A投资合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规性风险D操作合规性风险
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
64(单选题)基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括()
A提供投资资讯及收益预测功能B对基金交易账户以及基金投资人信息管理
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