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依法合规经营心得体会
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依法合规经营心得体会
篇一:
银行内控制度学习心得体会(合规)
银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。
作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。
现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。
银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。
合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。
细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。
其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。
再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
、合规操作到位。
合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。
所以一是管好自己。
坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。
我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
篇二:
银行合规心得(绝对原创)
塑合规文化做合规员工
俗话说,“没有规矩,不成方圆”,这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释,是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
如果把农行的各项工作比作一个天文数字,那么合规是1,而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0,没有合规,再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊?
每次都要拿着印鉴对比半天,我经常过来,还能造假不成?
太较真了吧!
”“我的身份证忘带了,我就住这边附近,先帮我把钱点好,我一会把身份证给你送来,没事儿,别太较真。
”“我们是夫妻俩,谁签字不都一样吗,你也太较真了。
”工作中,这样的情况时有发生。
“较真”,听起来颇有轻视之意,但仔细琢磨起来,其实不然,我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从,是做好本职工作的前提与基础。
举个常见的例子,在银行临柜业务对私业务中,损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务,其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。
对于这个环节,有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊,而我们的柜员有时看到客户如此着急,也就急匆匆地给办了。
殊不知,这种行为是坚决不可取的,它会引发潜在的风险。
金融业是个高风险的行业,很多的规章制度看似在束缚着业务的办理,其实细想想,这么多的规章制度的建立,都是从许许多多的工作经验教训里来的。
从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看,哪一起案件不是因为违规造成的?
哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的?
柜面服务中,我们所做的不仅仅是普普通通的微笑,而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地,也不仅仅是简简单单的收付,而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事,不难于立法,而难于法制必行;不难于听言,而难于言之必效。
”合规说出口容易,写出来也不难,难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。
一些员工在被检查发现问题时,总是有人振振有词地为违规辩护。
有的说,马虎了,小毛病下次就改;有的说,这是微不足道的风险嘛,经验告诉我不会有问题的;还有的说,习惯了,我一直都是这样做得呀,不要大惊小怪的。
可是我要说,请勿以恶小而为之,违规不在大小,都要不得!
昨日教训仍历历在目,警钟常鸣仍余音绵绵。
惊天大案的炮制,在于人情,在于习惯,一个环节、一个流程、一个人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也会引起违规与合规的较量!
合规来不得半点马虎,违规也没有任何借口!
只有认认真真按章操作,罪恶才会终止,悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做;什么应当做,什么不应当做,牢记我们的规章制度,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,自始至终都按照规章办事,才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。
只有让“合规”深入每个人的意识,让意识变为行为,让行为成为一种习惯,才能让文明优质服务具有更坚实的保障。
让我们一起想一想,你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢?
你
有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案?
你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢?
你有没有为了给客户提供方便,在操作业务时身兼数职,既经办又审核甚至还审批呢?
作为年轻一代,生活中难免个性张扬,标新立异,容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。
也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难,但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识,让我们在工作中“依法合规”行事,做一名训练有素,具备专业能力的银行从业者,体现自我的风采,创造集体的价值。
作为年轻员工,从前辈手中握过接力棒的时候,该思考的是如何让这一棒跑得更快,甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。
作为一名银行工作人员,要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱,要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊,“念念有如临敌日,心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起,树立合规理念,倡导合规风气,营造合规氛围,从而实现“人人合规,事事合规,时时合规”的目标。
兰溪路支行
黄亚惠
篇三:
依法合规合法经营和工作作风整顿心得体会
依法合规合法经营和工作作风整顿
心得体会
按照县联社依法合规合法经营和工作作风整顿的要求,结合本人的实际情况,本着实事求是的原则,重点围绕依法合规合法经营和工作作风两方面作自我剖析,结合我市洛南联社两大事故为例,对我所包的片区贷款进行大检查,具体情况如下:
一、存在的主要问题
(一)我片区贷款大部分都是讲信用的,都能按期偿还,但有部分贷款扯皮,如刘x、刘x两笔贷款14万元长达三年未接利息,现已成呆账贷款,李xx一笔10万元贷款长达10年未还,和莫莫职工扯皮,长期未能解决,现依法起诉。
(二)理论素养还比较浅薄。
由于自己出生在和平年代,自记事起,党的事业蓬勃发展,国家日益昌盛,人民安居乐业。
参加工作后,只注重学习专业知识,没有系统地学习过行政管理,理论功底不够扎实,与本职工作有关的内容学习不系统、不全面,对很多新事物、新知识学习也不透不深,研究的较少,掌握的不够好。
致使理论素养与时代的要求有差距。
(三)思想观念仍需解放。
主要是思想观念还不够开放。
工作上放不大开手脚,思想上不够大胆,满足于按照领导要求,做好本职,完成任务,缺乏创造性、独创性的点子,对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多等到
(四)在工作中自我要求不够严。
虽然在工作中不断努力,出色完成了工作任务,把自己的知识和热情体现到工作中去,也存在自我要求不严格的现象,如有时给领导报数字不够及时、口径不够统一;有时思想较为懒惰,安于做好自己份内的工作,不注重思考整体的工作和大局;遇到困难和问题往往“事不关己,高高挂起”,没有从自身根子上找问题;有时事情不象自己想象那样就情绪化。
(五)作为一个业务能力较强的信合人员,模范作用发挥的不充分。
虽然一直工作在第一线,发挥着自己较强的业务能力,但对工作作风这根弦崩的不够紧,满足于过得去、差不多,对自己要求不高。
二、产生问题的原因
1、政治理论学习不够。
实事求是的说,我还是比较爱学习的,但是近几年来,自己学习不如从前那样刻苦了。
存在实用主义倾向,一是学习上不够勤奋。
总觉得自己接受快,要用时学习随时来得及、跟得上。
二是深入思考不够。
自己
平时学习,属浅层次的理解、记忆,没有认真思考,没有从深层次上去理解和把握,并加以指导实际工作。
三是用理论指导实践不够。
平时学习之后,不善于用所学的理论观点和方法去指导推动工作,对工作指导不够。
在树立行业形象上,总结好的做法、好的经验少。
2、对为民服务的宗旨观念理解不深、不透。
做好本职工作,为群众办好事、办实事,正确处理各种利益关系是实现宗旨观的最基本形式。
总的说,这方面做的是不错的,但在思想的认识上、行动的自觉性上有差距。
有一些模糊认识,感到宗旨观是一个大概念,是一个政治类的要求和理念,有时觉得在实际工作中,在具体行动上难以准确把握,没有完全做好与工作实践的紧密结合。
3、思维方式不够科学。
一是认识问题有偏颇。
对政治形势研究较少,敏锐性不强,总觉得了解全面局势、掌握外界动态,制定方针政策是上级的事、领导的事,自己是执行者,只要把上级的精神不折不扣的贯彻执行就行了,缺乏大局意识和忧患意识。
这种思想是不对的,片面的,说明自己的不成熟。
二是没有熟练的运用好马克思(依法合规经营心得体会)主义辩证法。
工作忙时,不能做到统筹兼顾,在正确处理全局与局部、主要和次要的关系的能力上有欠缺。
如搞这次工作作风整顿,牵扯自己精力较多,使我在工作上受到限制。
4、端正工作作风、严于律己不够。
一是自我修养不够,放松要求,没有从点滴做起,自觉防微杜渐的意识。
二是纪律观念不够强。
执行纪律的自觉性不强,总觉得纪律问题不是大问题。
可以“忽略”,没有从行业形象的大局来考虑。
三是艰苦创业精神淡化。
认为经济发展了,条件好了,生活水平高了,吃饭、穿衣开始讲名牌、要舒适,认为自己劳动所得,无可厚非,没有深入领会好胡锦涛总书记“两个务必”的精神实质和深刻内涵。
三、今后努力的方向
通过学习,我认识到,个人在工作作风方面存在的问题,决不是小事,绝不能忽视。
它能妨碍信用社政策的贯彻执行,损害信用社和人民的关系,影响信合干部在群众中的威信。
分析自身存在的问题,自己决心从以下方面进行整改:
1、进一步加强政治业务学习,提高自身素质。
坚持理论联系实际,实事求是,解放思想。
加强自身思想改造,与时俱进,开拓创新,强化为民服务、为民理财的宗旨观念,使自己的一言一行都体现出信合干部的形象。
2、进一步解放思想,适应工作需求。
用新的思维去发现、解决工作中遇到的各种问题,因此,在今后的工作中,将以
学习为载体,注意思想的解放,观念的创新,不断创新工作思路和方式方法,以适应新时期信用社工作的需求。
3、加强自身建设,严格要求,自我加压。
始终保持积极向上、昂扬奋进的精神状态,自重自省、自警自励,在工作中自觉地服从、服务于大局,自觉地把自己的工作同县联社联系起来,坚持高标准、严要求,围绕这次工作作风整顿,努力做好本职工作,圆满完成领导交给的任务。
4、廉洁奉公,从严律己,为信合系统工作作风整顿作贡献。
牢固树立为人民服务的人生观,淡薄名利,克己奉公。
工作上高要求,自觉执行有关规定,树立依法经营、廉洁勤政的行业形象,为这次工作作风整顿作出应有的贡献。
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