全银行综合柜台知识考试题库含答案全考点.docx

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全银行综合柜台知识考试题库含答案全考点

银行综合柜台知识考试题库.含答案

1.支行行政公章及分支行业务部门的部门公章上收分行后，内部传递的业务通知书应以（）为准，不再加盖印章。

A、柜台经理签字

B、主管行长签字

C、部门负责人签字

D、分行行长签字

答案：

C

2.对于采用现场授权方式的，主管人员还应采取适当的方式（避免泄露客户及业务信息）与客户（）确认所要办理的业务种类、金额等无误后，方可签署书面审批意见并签名。

A、电话

B、当面口头

C、签字

D、短信

答案：

B

3.公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息时，如果有权机关需要我行提供存款人账户的明细对账单，应由柜台经理授权打印，对于未打印电子化印章的，（）后再交有权机关。

A、柜台经理签字

B、加盖柜台业务专用章

C、加盖结算专用章

答案：

B

4.挂失行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，次日，经办行柜员使用“7119客户凭证挂失/解挂交易“对该票据进行解挂处理。

A、7

B、10

C、12

D、13

答案：

C

5.柜员操作失误需要调整积数的，经办柜员应填写（），详细列明调整账户的户名、账号、调整积数的方向、起止日、调整数额（包括积数计算公式）及原因等要素，并在其右上角填写“业务类型：

差错调整”，对于签约为协定存款的结算账户应注明调整协定账户还是活期账户的积数，并将操作错误的业务凭证复印件作为其附件一并扫描。

A、调整积数凭证

B、内通

C、转账凭证

D、情况说明书

答案：

A

6.支行行长、分支行业务部门负责人等有权签字人均应预留签字样本，明确各类业务通知书的签字权限，签字样本统一由（）集中处理中心人员录入验印系统的公章机构。

A、集中处理中心人员

B、支行对公柜台人员

C、事后监督人员

D、督导中心人员

答案：

A

7.验印系统设定公章机构的账号为（）位，由（）位公章机构号＋（）位序号（分行统一确定规则）组成。

一名有权签字人的签字样本对应一个账号。

A、11，4，7

B、12，6，6

C、12，5，7

D、11，5，6

答案：

B

8.存放同业账户的预留印鉴包括行名（）和单位法定代表人（负责人）或其授权代理人名章，必须分别由两个人保管。

A、公章

B、财务章

C、发票专用章

D、合同章

答案：

B

9.我行电子化业务专用章的标识码由（）位字母和数字组成，每笔业务拥有独立的不重复的标识码。

A、12

B、13

C、14

D、15

答案：

A

10.总行（）批准新的银行汇票机构后，会将刻制印章的通知发给刻字厂，由其按要求制作汇票专用章和结算专用章。

A、每两周

B、每月

C、每两个月

D、每季

答案：

C

11.对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按（）进行管理，其办理结售汇业务时，国别选择中国。

A、境内个人

B、境外个人

C、境内临时活动

D、境外临时活动

答案：

B

12.客户是“待说明个人”，且第一次办理个人结售汇业务是在我行柜台渠道时，系统会提示插入空白A4纸，打印外汇局统一格式的（）。

A、《个人外汇业务风险告知书》

B、《个人外汇业务风险提示函》

C、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

D、《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》

答案：

A

13.个人大额结售汇业务中，柜员使用（）交易提交后，生成业务编号（ZZ开头），打印《申请书》，该笔交易为待确认状态。

经办支行电话联系总行金融市场部市场营销处，总行录入汇率并确认该笔交易。

A、5007

B、5010

C、1640

D、1643

答案：

A

14.经办柜员使用（）交易查询总行是否已已完成大额结售汇业务审核确认。

A、1640

B、1643

C、1649

D、5010

答案：

B

15.外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。

A、《个人外汇业务风险提示函》

B、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

C、《个人外汇业务风险告知书》

D、《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》

答案：

A

16.外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以（）予以告知。

A、《个人外汇业务风险提示函》

B、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

C、《个人外汇业务风险告知书》

D、《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》

答案：

B

17.本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、500

B、1000

C、5000

D、10000

答案：

C

18.对可疑交易中，“同一账户划转人民币至多人且分别购汇业务明细表”是指（）人以上分别发生年度总额以内购汇，且购汇金额均接近年度总额，其在购汇前均收到来源于同一个人或机构划转的接近年度总额的等值人民币资金。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：

C

19.个人结售汇按（）收取手续费。

A、1‰

B、2‰

C、免费

D、5‰

答案：

C

20.境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，如为保险外汇收入的，须提供有效身份证件及（）证明材料在银行办理。

A、付款证明

B、保险合同

C、保险合同及保险经营机构的付款证明

D、相关证明及支付凭证

答案：

C

21.（）负责按照总分行出纳业务的相关制度，具体经办各项出纳业务；做好反假货币宣传等。

A、人行

B、总行运管部

C、分行运管部

D、各营业网点

答案：

D

22.（）负责按照总行规定，制定本分行出纳业务的操作规程；具体实施实物调拨和保管；控制现金库存；出纳人员培训及考核；对网点出纳业务进行指导、监督、检查等。

A、人行

B、总行运管部

C、分行运管部

D、各营业网点

答案：

C

23.（）主管全行的出纳工作，负责按照国家金融法律、法规，建立、健全出纳业务的各项规章制度；对分行出纳管理工作进行指导、监督和检查等。

A、人行

B、总行运管部

C、分行运管部

D、各营业网点

答案：

B

24.出纳人员发生错款时，必须立即向上级报告，同时应组织仔细查找。

单笔出纳错款在（）万元以下的，由网点负责人及柜台经理调查并处理，处理后将情况报分行运营管理部备案。

A、0.5

B、1

C、2

D、5

答案：

B

25.除金库主任、副主任、库管员外，其他任何人未经批准不得进入库房。

如需进库时，应经（）部审批后，持分行介绍信（介绍信中应详细注明入库人员姓名、入库时间、事由等）及本人有效身份证件（含工作证）方可进入金库。

A、分行办公室

B、分行监察保卫

C、运营管理部

D、零售部

答案：

B

26.单笔出纳错款在10万元（含）以上的，应由（）立即组织相关人员调查，并向总行报告。

A、总行运营管理部

B、分行运营管理部

C、网点负责人

D、柜台经理

答案：

B

27.单笔出纳错款在10万元以下1万元（含）以上的，由（）派人配合网点协助调查，并根据调查结果提出意见，报请分行主管行长批示。

A、总行运营管理部

B、分行运营管理部

C、网点负责人

D、柜台经理

答案：

B

28.分行派驻营业网点的柜台经理，每（）要以不定期抽查的方式对所在网点柜员现金、实物的账实情况及其动态使用情况进行检查。

A、周

B、月

C、季

D、年

答案：

A

29.分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点），统一办理辖内各支行的现金缴存和请领业务。

对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖（）的“现金收入/付出凭证”办理。

A、业务讫章

B、对私业务章

C、预留印鉴

答案：

C

30.各分行结算督导人员每（）应对分行大库及全部辖属网点的现金、实物至少进行一次全面检查，或按总行要求进行突击检查。

A、周

B、月

C、季

D、年

答案：

B

31.现金收入业务做到先（）后入账，现金付出业务先（）后付款；转账业务先记（）账后记收款单位账；代收他行票据，收妥后才能入账。

A、付款

B、收款

C、记账

D、付款单位

E、出票行

答案：

BCD

32.客户回单应由受理银行直接交给办理业务的客户，或由开户行通过（）、（）、（）等方式交付客户，严禁外部人员传递客户回单。

（）

A、回单柜

B、柜台领取

C、可靠的外部人员

D、银行人员上门服务

答案：

ABD

33.登记簿的登记使用规范包括。

（）

A、启用前应一次性将整本页码填好

B、不得有空项、漏项

C、不得涂改、挖补、刮擦或用药水销蚀

D、发现有错误记载内容，可以将登记簿销毁，另启一本

E、错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字上方，经办人员在右端加盖名章或签名

答案：

ABCE

34.个人客户查询（）个月前的交易信息且交易记录大于（）条时，只能通过历史批量查询交易下载pdf格式结果，再通过pc机查询、打印账单。

A、六个月

B、十二个月

C、十三个月

D、100

E、1000

答案：

CE

35.如果银行在账务处理过程中发现已受理的凭证存在缺陷而不能记账时，应（）

A、及时与客户联系

B、将发出的回单收回

C、将回单上的受理章划线注销

D、将有关凭证退还客户

答案：

ABD

36.主管人员对柜台业务的审批授权方式包括（）。

A、操作业务系统授权

B、本终端授权

C、跨终端授权

D、书面审批授权

E、远程授权

答案：

AD

37.操作业务系统授权分为（）授权方式。

A、本终端

B、跨终端

C、远程授权

D、书面审批授权

答案：

ABC

38.贷款受托支付、支付支行保证金业务，如果由分行集中处理中心直接完成，因使用的结算凭证不属于重要空白凭证，无法以通兑方式直接划付客户资金，因此，应该：

（）

A、依据原始凭证，使用“9027”、“9028”交易将付款人资金由支行转入分行本部的“0528-1其他汇出汇款专户”

B、交易时需将业务内容简要描述在摘要中，交易成功后打印的内部通用凭证做记账凭证

C、需核对“0528-1其他汇出汇款”专户账务明细及相应的摘要，确保账务准确

D、每日日终需指定专人检查“0528-1其他汇出汇款”专户内资金是否及时处理。

答案：

ABCD

39.下列那种情况可以使用特种转账凭证。

（）

A、人民法院审理或执行案件，对查处的经济犯罪案件作出结案处理的决定，在执行时，需要银行协助扣划单位存款的

B、根据贷款合同、银行承兑汇票协议或信用证开证申请书从单位活期存款账户或保证金账户中扣划贷款本金、利息、汇票款项或信用证款及其相关费用

C、银行根据人行的支付结算办法对支票透支等违规行为实行的结算罚款，以及根据人行规定将睡眠户款项转出时使用

D、依照客户与我行签订的协议约定

E、根据当地人行规定，同业之间主动扣收利息或扣收代垫费用等业务

答案：

ABCDE

40.下列那些票据不得挂失止付。

（）

A、支票

B、已经承兑的商业汇票

C、已经填写“现金”字样和代理付人的银行汇票

D、未填写“现金”字样和代理人的银行汇票

E、未填明“现金”字样的银行本票

答案：

DE

41.在以下情况下，系统将生成并自动向花旗银行指定机构发送MT199报文：

A、客户申请环球汇票副本，银行前台交易（8533）提交成功后；

B、客户申请挂失环球汇票，银行前台交易（8533）提交成功后；

C、每月一日，发送上一自然月作废的环球汇票凭证清单；

D、每年一月一日，发送环球汇票库存凭证清单。

答案：

ABCD

42.个人出境旅游资金存管业务，“资金解冻/提取申请书”中填写的存管账号、违约金金额、乙方违约金入账账号、甲方剩余资金入账账号是否与客户经理留存的原“资金存管申请书”中相关内容一致，违约金金额应（）旅游保证金金额，并留存原《资金存管申请书》的复印件。

A、小于；

B、等于；

C、大于；

D、小于等于；

E、大于等于

答案：

ABD

43.个人出境旅游资金存管业务的当事人包括（）

A、银行

B、付款委托人

C、收款委托人

D、存管人

答案：

BCD

44.个人出境旅游资金存管协议有效期内，存管账户不得办理（）。

A、挂失

B、转让

C、抵押

D、质押

E、开立存款证明

答案：

ABCD

45.个人出境旅游资金存管业务办理过程中，哪些业务必须由客户本人办理（）。

A、签订存管协议；

B、存管资金冻结止付；

C、存管资金存入；

D、存管资金解冻

答案：

ABD

46.收款委托人须为在中国境内注册的，合法从事出境旅游服务的（）等法人机构。

A、企业

B、事业

C、行政单位

D、社团

答案：

ABCD

47.个人出境旅游资金存管业务中，有关《资金存管申请书》以下说法正确的是：

（）

A、第一联交客户经理留存；

B、第二联交客户；

C、第三联由客户或我行转交旅行社；

D、第四联随当日传票装订

答案：

ABCD

48.个人出境旅游资金托管业务中“资金解冻/提取申请书”需由（）及（）签字审批。

A、柜台经理；

B、客户经理；

C、业务负责人（或主管行长）；

D、柜员

答案：

BC

49.存管账户可以为（）。

A、阳光卡

B、活期一本通

C、定期一本通

D、定期存单。

答案：

ABD

50.个人出境旅游资金存管资金存款种类可以为（）

A、活期

B、零存整取

C、整存整取

D、定活两便

答案：

AC

51.境内银行业金融机构应（）、（）、（）地向人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）报送有关账户信息以及跨境人民币资金收支信息。

A、安全

B、及时

C、准确

D、完整

答案：

BCD

52.境外中央银行类机构应按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关制度的规定，填写开户申请书，与开户银行签订协议，明确双方的权利、义务和责任，并预留境外中央银行类机构有权签字人的签章，办理账户（）、（）和（）。

A、开立

B、变更

C、转账

D、撤销

答案：

ABD

53.个人人民币结算账户可分为（）

A、Ⅰ类账户、

B、Ⅱ类账户

C、Ⅲ类账户

D、信用卡账户。

答案：

ABCD

54.已开立Ⅰ类账户，再新开户的，应当开立（）：

A、Ⅰ类账户

B、Ⅱ类账户

C、Ⅲ类账户

D、信用卡账户。

答案：

BC

55.通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类账户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类账户与绑定账户为同一人开立，且绑定账户应为（）：

A、Ⅰ类账户

B、Ⅱ类账户

C、Ⅲ类账户

D、信用卡账户。

答案：

AD

56.验证的信息应当至少包括（）：

A、开户申请人姓名、

B、居民身份证号码、

C、手机号码、

D、绑定账户账号（卡号）、

E、绑定账户是否为Ⅰ类账户或者信用卡账户等

答案：

ABCDE

57.通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类账户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类账户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括（）：

A、开户申请人姓名、

B、居民身份证号码、

C、手机号码、

D、绑定账户账号（卡号）

E、绑定账户是否为Ⅰ类账户或者信用卡账户等

答案：

ABCD

58.为了促进客户合理安排和使用账户资源，我行通过协议与客户约定，对同时符合以下条件的个人账户，将按季转为小额不动户，符合小额不动户的条件有哪些（）：

A、个人账户凭证状态为“正常”

B、至系统处理日三年（含）以上未发生主动交易

C、且所有账户均无余额和积数或者账户余额为10元（含）以下

D、不是个贷、信用卡还款账户

E、冻结金额、控制余额为零的账户。

答案：

ABCDE

59.我行为开户申请人开立个人账户时，应当遵循“了解你的客户”的原则，按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度，要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件，审核身份证件的（）、（）和（），对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性

答案：

ABC

60.个人人民币结算账户可办理（）业务。

A、资金收付结算

B、购买投资理财产品

C、消费

D、缴费

答案：

ABCD

61.客户在新开户时，应在《对公客户综合签约申请书》中选择与我行开展银企对账的方式。

答案：

正确

62.个别客户如不需要远程银行中心外呼提醒的，经柜台经理授权后，网点柜员应网点柜员应使用“3028银企对账免电话提醒白名单维护”交易输入客户号，以同一客户号同一维护机构为条件从外呼清单中进行剔除。

答案：

错误

63.总行组织后督人员资格考试时，应由分行运营管理部派人负责监考，在监督管理平台考试系统完成。

原则上总行按周开设考场，分行通过平台自主完成报名及考试流程。

答案：

正确

64.培训内容应包括业务知识培训和上机培训，其中在柜台上机培训环境中进行上机培训的时间不得低于120小时。

答案：

错误

65.分行运营管理部每季度至少组织召开一次支行主管行长例会，提高支行主管行长的业务水平，协调解决业务过程中遇到的问题。

答案：

正确

66.分行运营管理部对支行主管行长进行评价考核的权重原则上不得低于30%。

答案：

正确

67.操作风险防控采用平行负责制，即：

总行、分行（二级分行）、支行同时进行管控，强化各级同时对风险防控的职责。

答案：

错误

68.柜台经理应按月按存款滚动检查的要求，检查重点账户的开户情况及存款变动是否存在异常。

答案：

正确

69.柜台经理应按月负责对本网点挂失解挂及冻结解冻，以及反洗钱、同城票交、会计核算等业务进行检查。

答案：

正确

70.柜台经理应每日检查银行承兑汇票的查询、查复是否及时处理，方式是否符合规定，查询、查复书是否专夹配对保管。

答案：

正确

71.（）名以上营业人员关闭联动门，开启防盗报警器布防，锁闭营业厅大门。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：

B

72.接款箱人员2人（含）以上比安邦人员提前（）分钟到达营业网点。

A、10分钟

B、5分钟

C、15分钟

D、20分钟

答案：

A

73.柜员需提前（）分钟做好营业前的各项准备工作。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：

B

74.办理普通汇兑录入业务，每笔（）分钟完成。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：

C

75.营业网点晨会的召开时间为（）分钟。

A、5分钟

B、5-10分钟

C、5-15分钟

D、5-20分钟

答案：

C

76.现金柜柜员现金上缴及预约时间为每日（）以前。

A、15：

00

B、15：

30

C、16：

00

D、16：

30

答案：

C

77.柜员在核心系统中办理业务时，使用指纹与密码登录系统，密码为六位数字，应坚持不定期更换，最长时间不得超过（）天。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：

D

78.柜员在核心系统中办理业务时，使用什么登录系统。

（）

A、指纹

B、密码

C、指纹和密码

D、指纹或密码

答案：

C

79.柜员密码过期，由（）重置,（）授权。

（）

A、会计主管分支行管理员

B、分支行管理员分支行管理主管

C、分支行管理主管分管行长

D、会计主管分管行长

答案：

B

80.岗位权限管理中，见习综合柜员无法处理哪项业务（）？

A、贷款业务

B、中间业务

C、电子业务

D、授权业务

答案：

D

81.结构性存款产品存续期间，如因司法机关或行政机关对甲方采取强制措施或因乙方行使质权导致本存款产品资金被全部或部分扣划，均视为甲方就本存款产品全部资金违约进行了提前支取，本协议自动终止。

本协议因此自动终止的，甲方无权要求乙方支付任何结构性存款收益，甲方只能获得（）。

A、活期存款利息

B、定期存款利息

C、协定存款利息

D、基准利率

答案：

A

82.办理企业金融结构性存款开户时，操作代码为（）。

A、2401

B、2402

C、2403

D、2404

答案：

A

83.结构性存款是一种单位定期存款，按照（）开户并每日计提，支取前确定实际利率，并按实际利率对之前计提的利息进行调整。

A、协商的利率

B、定期利率

C、活期利率

D、基准利率上浮

答案：

A

84.下列说法错误的是（）

A、结构性存款应计利息维护开户当日不能进行调整；

B、结构性存款的置款可以通过支付系统直接置款；

C、结构性存款结构性存款是一种单位定期存款，按照协商的利率开户并每日计提，开户时确定实际利率；

D、逾期支取都按活期利息计付，提前中止按双方协定的利息计付。

答案：

C

85.单位结构性存款的计息公式为（）。

A、实际天数*年利率*金额/100/360

B、实际天数*年利率*金额/100/365

C、实际天数*年利率*金额/365

D、实际天数*年利率*金额/360

答案：

B

86.单位结构性存款属于（）结构性存款产品。

A、保本浮动收益型

B、非保本浮动收益型

C、保本保证收益型

D、非保本保证收益型

答案：

A

87.如果结构性存款需要质押，我们需要将（）。

A、存款证实书置换成定期存单

B、定期存单置换成存款证实书

C、存款证实书置换成存款证实书

D、定期存单置换成存款证实书

答案：

A

88.定活赢1号单笔（）起存。

A、50万

B、100万

C、200万

D、500万

答案：

B

89.定活赢2号单笔（）起存。

A、200万

B、500万

C、1000万

D、2000万

答案：

C

90.定活赢是针对我行（）客户开发设计的存款产品。

A、机构

B、个人

C、机构和个人

答案：

A

91.个人网银客户申请补发、更新的证书两码未下载超过（），需进行证书重发。

A、5天

B、7天

C、10天

D、14天

答案：

D

92.个人网银网点注册时，通过柜面设置登录密码的，密码为（）位数字组合，首次登录时需修改为数字和字母组合后可正常使用。

A、5

B、6

C、8

D、10

答案：

B

93.个人网银的（）不能删除。

A、主账户

B、收费账户

C、加挂账户

D、付款账户

答案：

B

94.个人网银销户必须要携带的是（）。

A、银行卡

B、开户申请书

C、有效身份证件

答案：

C

95.个人网银短信版总行客户级和总行账户级行内非同名转账、跨行同名和非同名转账单笔、日累计限额为（）。

A、行内转账10000元（含），跨行转账5000元（含）

B、行内转账5000元（含），跨行转账10000元（含）

C、行内转账10000元（含），跨行转账10000元（含）

D、行内转账5000元（含），跨行转账5000元（含）

答案：

C

96.在我行个人网上银行客户端自助开通的网银版本是（）

A、短信版

B、兰盾版

C、大众版

D、兰证书版

答案：

C

97.下列个人网银兰盾版操作哪种情况不设置落地限额（）

A、行内非同名转账

B、跨行非同名转账

C、行内同名转账

D、跨行同名转账

答案：

C

98.个人网上银行落地实行按权限审批。

以下说法正确的是（）

A、对已落地的个人网上银行交易，单笔100万元以下由会计主管审批；

B、100万元（含）至500万元由分支行业务分管行长审批；

C、1000万元（含）以上由分支行行长审批。

D、落地交易拒绝处理由分支行分管行长审批。

答案：

C

99.接到客户要求办理电子银行口头锁定业务电话，根据客户口述信息柜员填写（）

A、《个