银行内审部门负责人工作总结.docx
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银行内审部门负责人工作总结
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银行内审部门负责人工作总结
篇一:
xx银行审计工作总结
xx银行审计工作总结
xx分行结合《xxx》,进一步完善审计工作制度和岗位责任制,坚持以业务经营为中心,以合规审计为基础,以风险审计为导向,围绕风险防控,努力加强我行内部控制和风险管理,严谨、有序地开展审计工作,不断加强对我行内控制度、基础管理、操作程序等方面的检查督导,切实履行审计工作职责。
一、主要工作
(一)积极开展柜面业务操作风险审计
为了提高案防和内控制度执行力,规范我行柜面操作,切实防范风险,提高柜员风险防范意识、加强网点的风险防范能力,我行从四个方面入手控制运营风险。
一是成立以xx行长为组长,综合办公室、计划财务部、零售部、营业部正副总经理为成员的柜面业务操作风险控制领导小组,从组织上得到保障。
二是定期组织员工学习各项规章制度,特别是针对一线柜员的业务培训,通过案例讲解重点加深他们对制度的理解,不断提高他们的理论和操作水平。
三是认真开展风险检查,xx分行每个季度通过现场和调阅监控的方式对营业部柜面业务操作进行风险审计检查,全年共查出xx个风险点,内容涉及开户、结算、对账、安全等方面,根据这些问题我们提出了整改建议,并督促网点进行整改落实。
四是强化处罚力度,依据检查出的问题,我行共对xx人次进行积分处理,并罚款xx元。
(二)积极参加总行的审计活动
一是积极配合总行的审计工作,服从总行统一安排,派专人协助总行审计小组对xxx的经济责任审计。
二是积极参加总行组织的审计培训,通过学习不断提高审计人员的业务素质和专业技能,为明年审计工作全面开展打下坚实基础。
(三)积极推动审计问题整改
1、领导重视,强化整改意识。
布置安排对xx年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。
要求有关部门进一步落实责任,制定切实可行的措施;强化整改意识,主动查找风险隐患,坚决杜绝同类问题的再次发生。
2、精心组织,确保整改实效。
安排专人对所有审计项目进行逐一梳理,认真排查问题整改情况;并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。
内审在各部门自查的基础上,组织人员进行了再检查。
3、强化责任,落实整改措施。
对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后,根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施,并给予经济处罚。
4、严格督促,实现整改目标。
针对个别未整改到位的问题,督促制定下一步具体整改措施。
二、存在的主要问题
一是审计力量与审计任务不相适应,审计质量难保证,在大部分情况下,审计人员因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务。
二是未能更多关注审计对象对审计发现问题的整改情况,整改措施未得到完全的落实。
三是工作
交叉重复,在不必要的工作上,耗费了大量精力和人力,降低了审计效率。
三、xx年的工作目标、措施。
(一)加强完善制度建设,夯实审计基础管理。
1、健全和完善审计制度,确保我行审计工作扎实、有序开展。
根据总行审计业务的相关办法、制度、规程,结合分行实际,进一步完善分行审计工作制度、健全审计人员管理办法、规范审计工作流程、整理审计项目档案等。
2、配合总行做好审计系统建设的推进工作。
根据总行统一部署和实施规划,xx年推进审计系统建设,按照总行的相关要求积极配合,做好审计系统建设各项工作。
(二)加大审计队伍的建设,进一步提升专业水平。
加强审计人员的培训工作,提高审计制度的运用能力和实践操作能力,进一步提升审计人员的专业水平。
一是日常学习。
要求审计人员每周不少于一次、一次不少于两个小时,学习各条线规章制度、操作规程并做好学习记录。
二是集中培训。
积极安排审计人员参与总行组织的各项学习培训,以及外部审计机构组织的后续教育,不断提高我行审计人员的工作理论知识。
三是组织审计人员到审计管理水平高的兄弟分行学习交流,从而提高自身的管理和专业水平。
(三)加强审计检查,抓好督查问责,提高风控水平。
1、加强操作风险的检查,进一步促进全员自觉依法合规从事经营管理和办理各项业务,将违规违纪概率降到最低水平,杜绝各类案件的发生。
根据总行审计部要求,结合我
行实际,一是每季组织开展柜面业务操作风险突击检查,网点检查面达到100%,重点加强簿弱业务环节的检查,把现金管理领域的案件风险作为防控重点,网点负责人、营业经理是否按规定频率进行查库,库存是否额限管理等;要密切防控重点领域和人员的案件风险,突出反洗钱、银企对账、业务授权、临时离岗、上门收款、注册资金、强制休假、安保等内控制度落实情况的检查。
二是每季度深入推行信贷业务的检查,以检查贷款档案、贷款新规执行、敞口银承、贴现业务的回款为重点,抽取一定比例深入借款人企业进行实地检查,提高检查质量和效果。
2、做好经济责任审计。
根据分行人力资源下达的调令,及时组织完成对支行、分行重要部室负责人及重要岗位人员的履职情况进行审计,加大经济责任审计力度,实现真实、合法、效益、责任审计并重的要求,考核审计人工作绩效,以促进我行干部员工勤政廉洁,全面履职,加强和改善经营管理;坚持原则,实事求是,对审计对象任职期间的经营行为和经营业绩进行客观、公正的评价。
3、加强对新建网点基建项目的审计。
根据总行财务制度及相关规定,主要突出有未按规定公开招投标,资金的使用是否真实、合理,设备的采购是否进行市场询价等方面审查网点建设;对专业性较强的建设项目,聘请外部审计单位对其进行阶段性审计。
4、抓好督查问责。
通过审计检查反映存在的问题,实施有效监督,形成有针对性的审计结论,提出事后完善的具
体意见和建议。
篇二:
银行部门经理20XX年工作总结
银行部门经理20XX年工作总结
因为工作需要,xx年1月底至10月初,我在xx支行个人业务部担任部门经理。
根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状,确立了“注重传统业务,狠抓新业务,围绕新的经济增长点,促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。
具体工作汇报如下:
一、推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下,通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动,周周督、天天催,推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长,在全行员工的共同努力之下,到9月末储蓄存款在年初余额的基础上,净增..万元,完成分行下达计划的64.1%,各项贷款比年初净增..万元,使近年来xx较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户xx农行。
结合xx长江航道的优质运力,配合市分行三农个人金融业务部的调研,出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》,xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。
作为水上运输的大县,我们又多了一个新利润的经济增长点。
二、推动三农工作的持续发展,全力降低三农贷款的风险。
以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。
收集农商通资料120多户,4月份组织农商通安装使用培训会,一次安装农商通60台,开通小额取现农商通20户,拓宽惠农卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研,针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况,制定并落实“起诉一部分,震慑一部分,上门催收一部分,暂缓一部分”的方案,对于小额农贷的不良贷款,进行严防死堵。
通过各种方法,全县共收回180万元,不良率控制在5%以下。
三、狠抓新业务发展,理财产品和黄金销售实现零的突破。
针对金融市场的新变化和客户的需求,从客户利益出发,推动理财产品的营销。
首先自己带头营销理财产品250万元,其次制定了理财产品的奖励办法,再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。
刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人,将营销由点及面地推开。
到9月底,共营销理财产品39416万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求,借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风,在行领导的支持下,跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调,使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售,并在当月组织营销实物黄金651克。
在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。
四、注重信用卡业务的发展。
严格控制信用卡增量的优质性,避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。
对于存量白金信用卡客户,改变“重发放、轻管理、缺教导”的现状,对原有客户群体进行分类清理,恩威并举,引导客户正确使用白金信用卡正确消费,合理积分,避免恶意套现、恶意透支。
高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额,低积分和无分期,一味套现客户给予降额和信用锁定,推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。
在分行卡部和行领导的正确领导下,我带领个金部和网点客户经理,积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。
xx年5月三农行中月新分期额230万元,月新增汽车台数12台,位居第二名;6月xx支行月新增分期额555万元,月新增汽车台数15台,位居第二名;7月xx支行月新增分期额868万元,月新增汽车台数26台,位居第二名,获分行对xx农行奖励费用6万元。
在今年信用卡业务收入比去年同期增长157万元,增长
率153%,对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。
五、贵宾团队建设有一定的成效,但任重道远,仍需努力。
银行之间的竞争无论如何激烈,其实质不过是对优质客户资源的争夺。
因此,注重贵宾团队的建设和管理,增强竞争力,将决定谁将占有更多的优质客户资源。
这就要求:
一是团队成员自身要有高度的责任心、事业心和比较全面的素养;二是要有好的金融产品,针对不同性格和不同需要的人对各种金融产品进行较完备的融通组合营销。
从来就没有单一的产品可以满足所有客户,也没有一个客户经理可以搞定所有客户。
是人是产品都有缺陷,没有完善的个人,只有完善的团队。
这是目标,还需努力。
在市分行的评比中,xx年5月、9月,xx农行分别获得了市分行贵宾团队管理的第8名第6名以及6万元的费用奖励。
6、注重网点转型和优质文明服务。
根据网点建设转型的要求,不定期的参与到各机构的晨会,宣讲金融产品和金融产品的营销,以及本人参加分行培训技能进行转培训工作。
利用总行的“神秘人暗访”提升网点文明优质服务,制定《xx支行文明优质服务管理奖惩办法》,组织个金部人员不定期对(:
银行内审部门负责人工作总结)各机构进行检查督导,号召大家不因暗访而优质服务,而应该“让文明优质服务成为一种习惯!
”
回顾这几个月的工作,匆匆忙忙,有一定的成绩,也有不尽人意的地方。
感谢行领导的正确领导和关心支持,以及同事们的鼎力相助,我将在新的工作岗位上继续努力,无私奉献。
篇三:
银行部门经理工作总结
由于工作需要,xx年1月底至10月初,我在xx支行个人业务部担负部分经理。
根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状,确立了重视传统业务,狠抓新业务,围绕新的经济增长点,增进个人业务收进的稳定快速地增长的努力方向。
具体工作汇报以下:
一、推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下,通过展开春天行动和夏日豪情等各种劳动比赛活动,周周督、每天催,推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长,在全行员工的共同努力之下,到9月末储蓄存款在年初余额的基础上,净增..万元,完成份行下达计划的64.1%,各项贷款比年初净增..万元,使最近几年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。
结合xx长江航道的优良运力,配合市分行三农个人金融业务部的调研,出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》,xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。
作为水上运输的大县,我们又多了一个新利润的经济增长点。
二、推动三农工作的延续发展,全力下降三农贷款的风险。
以农商通、惠农卡和小额贷款作为支持点继续推动三农工作。
搜集农商通资料120多户,4月份组织农商通安装使用培训会,一次安装农商通60台,开通小额取现农商通20户,拓宽惠农卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研,针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际情况,制定并落实起诉一部份,震慑一部份,上门催收一部份,暂缓一部份的方案,对小额农贷的不良贷款,进行严防死堵。
通过各种方法,全县共收回180万元,不良率控制在5%以下。
三、狠抓新业务发展,理财产品和黄金销售实现零的突破。
针对金融市场的新变化和客户的需求,从客户利益动身,推动理财产品的营销。
首先自己带头营销理财产品250万元,其次制定了理财产品的嘉奖办法,再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。
刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人,将营销由点及面地推开。
到9月底,共营销理财产品39416万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求,借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风,在行领导的支持下,跑银监局、工商局、分行等和内部各部分的调和,使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售,并在当月组织营销实物黄金651克。
在5月6月都取得了市分行三农行营业网点贵金属销售比赛活动第二名及各三千元的嘉奖。
四、重视信用卡业务的发展。
严格控制信用卡增量的优良性,避免货币学中劣币驱逐良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。
对存量白金信用卡客户,改变重发放、轻管理、缺教导的现状,对原有客户群体进行分类清算,恩威并举,引导客户正确使用白金信用卡正确消费,公道积分,避免歹意套现、歹意透支。
高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额,低积分
和无分期,一味套现客户给予降额和信用锁定,推动信用卡业务良性、健康、可延续的发展。
在分行卡部和行领导的正确领导下,我带领个金部和网点客户经理,积极开辟信用卡消费分期还款和信用卡分期付款购车业务。
xx年5月三农行中月新分期额230万元,月新增汽车台数12台,位居第二名;6月xx支行月新增分期额555万元,月新增汽车台数15台,位居第二名;7月xx支行月新增分期额868万元,月新增汽车台数26台,位居第二名,获分行对xx农行嘉奖用度6万元。
在今年信用卡业务收进比往年同期增长157万元,增长率153%,对今年的中间业务收进中做出了较大贡献。
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