全国高等教育自学考试金融理论与实务试题.docx
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全国高等教育自学考试金融理论与实务试题
全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
课程代码:
00150
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或均无分.
1.下列属于足值货币的是()
A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是()
A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币()
A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看,属于货币资金盈余部门的是()
A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于()
A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是()
A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是()
A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下,如果单位外币换取的本国货币数量增多,则表明()
A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升
9.股票市场属于()
A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是()
A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是()
A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是()
A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是()
A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元,若该股票某日的收盘价为12元,每股盈利
为0.5元,则该股票的市盈率为()
A.16B.24C.4D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是()
A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金
16.在我国,由大型企业集团出资组建,主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的
金融机构是()
A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的"一行三会"是指()
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和()
A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求,请求保险人担保自己信用的保险是()
A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是()
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.
21.间接融资的优点表现在()
A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有()
A.存单面额大B.二级市场非常发达C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有()
A.国际清算银行B.亚洲开发银行C.世界银行集团D.非洲开发银行E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有()
A.避免损失B.经济救济C.分散风险D.补偿损失E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有()
A.货物B.经常转移C.直接投资D.证券投资E.储备资产
三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务
四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元.A银行给出的2年期贷款年利率为6%,按单利计息;B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%,按年复利计息.在其他贷款条件相同的情况下,该企业应向哪家银行贷款?
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元,规定了两档认购费率:
一次认购金额在1万元(含1万元)~500万元之间,认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上,认购费率为1%.
(1)某投资者用20万元认购A基金,请计算其认购的基金份额.(3分)
(2)2010年9月10日,该投资者赎回其所持有的全部A基金,当日A基金的单位净值为1.5元,如果赎回费率为0.5%,请计算该投资者的赎回金额.(3分)
五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)
33.简述购买力平价理论的主要内容.
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别.
35.简述商业银行监管资本的含义与构成.
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因.
37.简述货币政策传导的主要环节.
六、论述题(本题13分)
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题.
全国2010年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
课程代码:
00150
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或未选均无分.
1.银行券属于()
A.实物货B.商品C.金属货币D.信用货币
2.货币的两个最基本的职能是()
A.价值尺度与流通手段B.价值尺度与支付手段C.流通手段与支付手段D.价值尺度与价值贮藏
3.提出"货币是固定地充当一般等价物的特殊商品"的经济学家是()
A.凯恩斯B.马克思C.费雪D.马歇尔
4.企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是()
A.商业信用B.消费信用C.银行信用D.民间信用
5.目前我国商业银行的储蓄存款利率属于()
A.市场利率B.公定利率C.官定利率D.实际利率
6.肩负"最后贷款者"职责的金融机构是()
A.商业银行B.中央银行C.投资银行D.政策性银行
7.目前我国的中央银行制度类型属于()
A.单一型B.复合型C.准中央银行型D.跨国型
8."大一统"的金融机构体系下,我国存在的唯一的一家银行是()
A.中国工商银行B.中国人民银行C.中国银行D.中国建设银行
9.可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在()
A.2年以上B.3年以上C.4年以上D.5年以上
10.属于投资性资金信托的是()
A.信托贷款B.委托贷款C.信托投资D.信托存款
11.下列不属于保险合同当事人的是()
A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人
12.关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是()
A.只允许办理经纪业务B.只允许办理自营业务C.可同时办理经纪业务和自营业务D.不可同时办理经纪业务和自营业务
13.对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是()
A.股票和债券发行皆为注册制B.股票和债券发行皆为核准制
C.股票和债券发行皆为审批制D.股票发行为核准制,债券发行为审批制
14.以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为()
A.募集发行B.出售发行C.竞标发行D.拍卖发行
15.一直对汇率采取间接标价法的国家是()
A.美国B.英国C.日本D.中国
16.目前我国定期存款属于的货币层次是()
A.M0B.M1C.M2D.不确定
17.目前我国划分货币供给层次的依据是()
A.收益性B.流动性C.安全性D.风险性
18.马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是()
A.成正比B.成反比C.不相关D.不确定
19.货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的()
A.数量B.重量C.批量D.次数
20.货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为()
A.法定存款准备金率B.流动性比率
C.货币乘数D.基准利率
二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.
21.商业银行在经营过程中面临的风险主要有()
A.国家风险B.信用风险C.利率风险D.汇率风险E.流动性风险
22.信托关系的当事人包括()
A.债权人B.债务人C.委托人D.受托人E.受益人
23.按保险标的的不同可将保险分为()
A.财产保险B.营利保险C.人身保险D.责任保险E.信用保证保险
24.保险中介人一般包括()
A.保险合作社B.保险公估人C.保险代理人D.保险经纪人E.保险公证人
25.下列属于不可保财产的有()
A.土地B.电脑资料C.危险建筑D.稀有金属E.****弹药
26.在投资者对收益和风险的权衡中,一般的组合形态有()
A.低收益、高风险B.低收益、低风险
C.高收益、高风险D.高收益、低风险
E.高收益、无风险
27.下列属于货币市场工具的是()
A.国库券B.商业票据C.债券D.股票E.大额可转让定期存单
28.投资基金具有的特点是()
A.多元化投资B.无风险C.专家理财D.保本E.流动性强
29.按发行主体的不同可将债券分为()
A.国家债券B.地方政府债C.金融债券D.企业债券E.国际债券
30.下列表述正确的有()
A.直接标价法下,汇率数值变大意味着本币升值B.直接标价法下,汇率数值变大意味着本币贬值C.间接标价法下,汇率数值变大意味着本币升值D.间接标价法下,汇率数值变大意味着本币贬值E.美元标价法下,汇率数值变大意味着美元升值
三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分)
31.2006年某国家一年期定期存款的利率水平为3.5%,当年该国的消费物价指数为102.8(上年=100),试计算该国存款者的实际收益率.
32.设银行专项呆账准备金的计提比例为:
损失类贷款100%,可疑类贷款50%,次级类贷款20%,关注类贷款5%.某银行有一笔500万元的贷款被核实为可疑类贷款,一笔1000万元的贷款被核实为次级类贷款.请计算该银行需要计提的专项呆账准备金总额.
四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分)
33.简述我国外汇的构成.
34.简述国家信用在经济生活中的积极作用.
35.简述政策性金融机构的特点.
36.简述融资性租赁的功能.
37.简述国际收支平衡表的主要内容.
38.简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因.
五、论述题(本大题14分)
39.试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突.
全国2009年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
课程代码:
00150
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或未选均无分.
1.为商品定价时货币发挥( )
A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.贮藏手段职能
2.货币形态演变的历程是( )
A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币
C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币
3.商业信用最典型的做法是( )
A.银行贷款B.发行股票C.商品赊销D.政府拨款
4.如果名义利率为3%,通货膨胀率为5%,则实际利率为( )
A.13%B.8%C.2%D.-2%
5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )
A.企业债券利率B.银行长期贷款利率C.政策性银行贷款利率D.同业拆借利率
6.不以盈利为目的的金融机构是( )
A.商业银行B.投资银行C.中央银行D.保险公司
7.英格兰银行成立于( )
A.1656年B.1694年C.1844年D.1913年
8.中国农业发展银行是一家( )
A.商业银行B.投资银行C.中央银行D.政策性很行
9.提出"银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力"的经营管理理论是( )
A.商业贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论
10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )
A.4%B.5%C.8%D.12%
11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )
A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密B.存款自愿、取款自由、存款有息
C.存款自由、取款自由、为储户保密D.存款自由、取款自愿
12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )
A.财务管理职能B.资金融通职能C.信用服务职能D.信用创造职能
13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )
A.交通工具B.设备C.土地D.原材料
14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )
A.受益人B.被保险人C.保险代理人D.保险经纪人
15.关于期货合约表述正确的是( )
A.可以用来套期保值,但不能用来投机B.可以用来投机,但不能用来套期保值
C.既可用来套期保值,又可用来投机D.既不能用来套期保值,又不能用来投机
16.对期权合约的购买者来说( )
A.买进期权的风险有限,卖出期权的风险无限大B.买进期权的风险无限大,卖出期权的风险有限
C.买进期权和卖出期权的风险都无限大D.买进期权和卖出期权的风险都有限
17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )
A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.中间标价法
18.基础货币属于( )
A.商业银行的负债项目B.中央银行的负债项目
C.投资银行的负债项目D.政策性银行的负债项目
19.我国制定货币政策的银行是( )
A.中国银行B.中国建设银行C.中国工商银行D.中国人民银行
20.当前我国货币政策的最终目标是( )
A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定B.保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长
C.经济增长D.物价稳定
二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.
21.目前主要的国际储备货币有( )
A.美元B.人民币C.日元D.欧元E.泰铢
22.下列关于银行信用的表述正确的有( )
A.突破了商业信用规模上的局限性B.突破了商业信用方向上的局限性
C.是我国最主要的信用形式D.与商业信用相互支持、相互促进
E.最主要采用"挂账信用"的形式
23.商业银行的职能有( )
A.信用中介职能B.支付中介职能C.信用创造职能D.金融服务功能E.财富贮藏职能
24.中央银行制度的类型有( )
A.单一型B.复合型C.分散型D.准中央银行型E.跨国型
25.下列属于商业银行资产业务的有( )
A.现金资产B.贷款C.证券投资D.汇兑E.向中央银行再贷款
26.资金信托的种类有( )
A.融资性资金信托B.投资性资金信托C.基金性资金信托D.房产性资金信托E.地产性资金信托
27.货币市场包括( )
A.国库券市场B.商业票据市场C.大额可转让存单市场D.同业拆借市场E.回购市场
28.投资基金的特点有( )
A.无风险B.多元化投资C.专家理财D.流动性强E.不可转让
29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )
A.货币流通速度B.法定存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率E.存贷款比率
30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )
A.提高法定存款准备金率B.增加再贷款C.在公开市场上买进有价证券D.在公开市场上卖出有价证券
E.提高存贷款利率
三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分)
31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股,一年后以每股9元的价格卖出,期间享受了一次每10股派1.5元的分红,在不考虑税收和交易成本的情况下,试计算该企业此笔投资的年收益率.
32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元,流通中的货币量为10亿元,试计算同期的货币流通速度.若货币流通速度变为5,请计算流通中每单位货币的实际购买力.
四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分)
33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向.
34.简述可保利益原则确定的根据和意义.
35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点.
36.简述股票投资决策的基本方法.
37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点.
38.简述货币政策传导的一般过程.
五、论述题(本题14分)
39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响.
全国2008年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码:
00150
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或未选均无分.
1.马克思的货币起源说立足于( )
A.劳动价值论B.商品价值论C.劳动价格论D.商品价格论
2.货币在交换中起媒介作用时发挥的职能是( )
A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.货币贮藏
3.下列关于人民币的表述错误的是( )
A.1948年12月1日开始发行B.是一种信用货币C.曾经规定过含金量D.有主辅币制度
4.信用最基本的职能是( )
A.提高资金使用效率B.动员闲置资金并加以再分配C.获得投资收益D.增强流动性
5.包含通货膨胀补偿因素在内的利率是( )
A.市场利率B.官定利率C.名义利率D.实际利率
6.四大银行中最晚成立的是( )
A.中国工商银行B.中国银行C.中国建设银行D.中国农业银行
7.我国香港地区的中央银行制度类型属于( )
A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型
8.我国实行高度集中的"大一统"金融机构体系模式的时期是( )
A.1949年~1952年B.1953年~1978年C.1979年~1993年D.1994年~2005年
9.《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为( )
A.银行风险资产的10%B.银行风险资产的8%C.银行风险资产的6%D.银行风险资产的4%
10.下列属于特殊约定承保财产的是( )
A.邮票B.票证C.文件D.账册
11.目前我国使用的保险补偿方式不包括( )
A.支付现金B.修理C.更换D.重置
12.具有独立经济利益的理性投资者的经济行为会综合反映为追求( )
A.收益最大B.效用最大化C.风险最小化D.无风险收益
13.基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是( )
A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金
14.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的是( )
A.经常转移B.收益C.证券投资D.服务
15.我国实现人民币在经常项目下可自由兑换的年份是( )
A.1992年B.1994年C.1996年D.1998年
16.各国中央银行公布的货币供给量是一个( )
A.增量B.常量C.流量D.存量
17.提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是( )
A.扩张B.紧缩C.稳定D.无法确定
18.基础货币属于中央银行的( )
A.负债项目B.资产项目C.或有负债D.或有资产
19.通货膨胀是一种( )
A.货币现象B.商品现象C.过剩现象D.短缺现象
20.治理通货膨胀应采取的货币政策操作是( )
A.降低法定存款准备金率B.降低再贴现利率
C.在公开市场上卖出有价证券D.降低存贷款利率
二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.
21.现代信用货币制度下国际货币的特点有( )
A.规定有法定含金量
B.在国际结算中广泛应用
C.可自由兑换成其他货币
D.输出国外需货币主管当局批准
E.币值波动强烈
22.单一商业银行制度的优点有( )
A.限制银行业垄断,有利于自由竞争
B.有利于银行与地方政府协调,全力为本地区服务
C.银行的独立性强,经营较灵活
D.放款分散,风险分散
E.可以获得规模效应
23.政策性银行的资金主要来源于( )
A.财政预算拨款B.发行金融债券C.吸收居民储蓄存款D.同业拆借款E.吸收企业活期存款
24.下列属于商业银行中间业务的有( )
A.汇兑业务B.结算业务C.信托业务D.存款业务E.代理业务
25.下列属于融资性资金信托的有( )
A.信托投资B.信托存款C.委托投资D.信托贷款E.委托贷款
26.现代租赁的关系人有( )
A.出租人B.承租人C.供货人D.联系人E.保证人
27.衍生金融工具包括( )
A.股票B.债券C.认股权证D.期货合约E.期权合约
28.关于证券流通市场的表述正确的有( )
A.增强金融工具的流动性B.实现资金由投资者向筹资者的转移
C.增加市场金融工具的总量D.不改变市场金融工具总量
E.会对发行市场产生影响
29.关于期权合约风险和损益状况的正确表述有( )
A.期权合约购买者的风险有限B.期权合约出售者的收益有限
C.对买进期权的购买者而言,其收益可以无限高D.对卖出期权的出售者来说,其损失是有限的
E.对买进期权的出售者来说,其损失是有限的
30.通货膨胀成因理论主要有( )
A.结构失调说B.成本推动说C.需求拉上说D.经济倒
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