金融市场持证考试模拟四.docx
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金融市场持证考试模拟四.docx
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金融市场持证考试模拟四
2016金融市场持证考试模拟四
单选题
1.()和高级管理层应当对压力测试的情景设定、程序和结果进行审核,不断完善流动性风险压力测试。
(1.5分)
A.信贷部门
B.风险管理部门
C.董事会
D.监事会
标准答案:
C
2.()签发电子商业汇票时,应将其交付收款人。
(1.5分)
A.质权人
B.背书人
C.出票人
D.承兑人
标准答案:
C
3.商业银行应当对市场风险计量系统的假设前提和参数定期进行评估,制定修改假设前提和参数的内部程序。
重大的假设前提和参数修改应当由()审批。
(1.5分)
A.监事会
B.董事会
C.银监会
D.高管层
标准答案:
D
4.()是存款人的主办账户。
(1.5分)
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.专用存款账户
标准答案:
A
5.()应当能够支持市场风险的计量及其所实施的事后检验和压力测试,并能监测市场风险限额的遵守情况和提供市场风险报告的有关内容。
(1.5分)
A.管理信息系统
B.会计信息系统
C.ERP系统
D.即时生成系统
标准答案:
A
6.市场风险管理的()是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内,实现经风险调整的收益率的最大化。
(1.5分)
A.依据
B.对象
C.目标
D.主体
标准答案:
C
7.()是指票据当事人将电子商业汇票发送给受让人,且受让人签收的行为。
(1.5分)
A.交付
B.签收
C.驳回
D.背书
标准答案:
A
8.商业承兑汇票的()应与接入机构签订协议,在符合本办法规定的情况下,由接入机构代为签收或驳回提示付款指令,并代理签章。
(1.5分)
A.质权人
B.背书人
C.收款人
D.承兑人
标准答案:
D
9.再贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前,将票据权利背书转让给(),由其扣除一定利息后,将约定金额支付给持票人的票据行为。
(1.5分)
A.中国人民银行
B.其他金融机构
C.商业银行
D.财务公司
标准答案:
A
10.申请在银行间债券市场开立理财产品债券账户的管理人,应做好岗位设置工作,与理财投资管理业务相对应的交易前台、风险控制、清算结算后台的岗位,每一岗位至少配备()名熟悉银行间债券市场的专职人员。
(1.5分)
A.1
B.2
C.3
D.4
标准答案:
B
11.本票的持票人未按照规定期限提示见票的,丧失对出票人以外的前手的()。
(1.5分)
A.追索权
B.索要权
C.追要权
D.获得权
标准答案:
A
12.《中华人民共和国票据法》自()年1月1日起施行。
(1.5分)
A.1995.0
B.1996.0
C.1997.0
D.1998.0
标准答案:
B
13.银行账户利率风险管理应在()和集团并表两个层面上实施。
商业银行应当了解并表方式下风险被低估的可能性。
(1.5分)
A.法人
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
标准答案:
A
14.本票上记载付款地、()等事项的,应当清楚、明确。
(1.5分)
A.交易地
B.货物囤积地
C.签字地
D.出票地
标准答案:
D
15.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;持票人有权要求出票人赔偿支票金额()%的赔偿金。
(1.5分)
A.1.0
B.2.0
C.3.0
D.4.0
标准答案:
B
16.回购是交易双方进行的以债券为()的一种短期资金融通业务。
(1.5分)
A.物质质押
B.物质抵押
C.权利质押
D.权利抵押
标准答案:
C
17.金融市场人员应当审慎进行报价和交易,认真做好事前检查,确保交易的(),交易一旦达成,应全面履行交易合同。
(1.5分)
A.真实性
B.公正性
C.公允性
D.可执行性
标准答案:
D
18.()标志着中国金融衍生品市场开始建立并发展。
(1.5分)
A.银行间外汇市场的建立
B.银行间拆借市场的建立
C.银行间债券市场的建立
D.银行间市场先后推出人民币外汇远期和债券远期交易
标准答案:
D
19.股票、债券等金融工具将大额投资分割为小额投资,并且可以自由流通,从而吸引大量短期的、小额的、零散的资金不断‘凝聚’、‘接力’,形成()资金。
(1.5分)
A.巨额的、长期的、零散的
B.巨额的、长期的、集中的
C.巨额的、短期的、集中的
D.小额的、长期的、集中的
标准答案:
B
20.上海黄金交易所组织黄金、白银和()等贵金属交易。
(1.5分)
A.铅金
B.铂金
C.稀土
D.钢铁
标准答案:
A
21.中国外汇交易中心的容灾系统以()为总中心。
(1.5分)
A.北京
B.上海张江
C.上海浦东
D.上海外滩
标准答案:
B
22.()是国内首家采用投资人付费业务模式的新型信用评级公司。
(1.5分)
A.联合资信
B.中诚信
C.大公
D.中债资信
标准答案:
D
23.债券保险中如果债券发行人不能及时还本付息,债券保险商将保证()支付各种类型风险造成的损失。
(1.5分)
A.有条件、全额
B.无条件、全额
C.无条件、差额
D.有条件、差额
标准答案:
B
24.债券远期交易中,为保证交易履行,交易双方可以按照交易对手的信用状况协商设定()。
(1.5分)
A.抵押品
B.保证金
C.保证券
D.保证金或保证券
标准答案:
D
25.利率互换冲销中,交易中心根据市场情况选择()。
(1.5分)
A.利率互换交易冲销日
B.利率互换交易冲销次数
C.利率互换交易冲销额度
D.利率互换交易冲销场所
标准答案:
A
26.其他金融机构将其持有的未到期票据向农合机构办理转贴现,由农合机构付出资金为()。
(1.5分)
A.买断式转贴现
B.回购式转贴现
C.转入贴现
D.转出贴现
标准答案:
C
27.()是指持票人在承兑汇票到期日前,向贴现银行背书转让,贴现行扣除贴现利息后向其提前支付票款的行为。
(1.5分)
A.转回购
B.再回购
C.再贴现
D.贴现
标准答案:
D
28.()是一种受益凭证,购买受益凭证的投资人实际是投资于未来有稳定现金流的信贷资产。
(1.5分)
A.一般性金融债券
B.商业银行次级债券
C.信贷资产支持证券
D.证券公司短期融资券
标准答案:
C
29.下列关于短期融资券的相关管理办法说法错误的是()。
(1.5分)
A.在市场准入方面弱化行政干预
B.在发行方式上坚持采用招标、簿记建档等市场化发行方式
C.在市场发展进程方面追求突飞猛进
D.在风险防范方面坚持强化信息披露、信用评级等市场约束手段以及投资人自主判断、自行承担风险的基本原则
标准答案:
C
30.()的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。
(1.5分)
A.指数策略
B.免疫策略
C.风险策略
D.乘数策略
标准答案:
A
31.中国债券市场对外开放的意义不包括()。
(1.5分)
A.可以带来国际上债券发行的先进经验和管理技术,有利于推动中国债券市场发展
B.有利于促进中国债券市场的对外开放
C.基础资产种类稳步扩大,发起机构和投资者范围趋于多元化
D.有利于降低国内贷款企业汇率风险,提高资金使用效率
标准答案:
C
32.()是向一定范围内的交易成员发送的、表明自身交易意向的报价。
(1.5分)
A.意向报价
B.双向报价
C.对话报价
D.单边报价
标准答案:
A
33.远期利率协议的买方支付以()计算的利息,卖方支付以()计算的利息。
(1.5分)
A.固定利率,参考利率
B.固定利率,市场利率
C.参考利率,固定利率
D.市场利率,固定利率
标准答案:
A
34.()是指在利率确定日为交易成员提供参考利率的确定值以及双方结算差额的确认单。
(1.5分)
A.远期利率协议的定价
B.计算代理服务
C.未到期合约的估值
D.敏感性分析
标准答案:
B
35.质押式回购期间,只在首次交割日将质押债券冻结,至到期交割日解冻,()在此期间不得动用质押的债券。
(1.5分)
A.正回购方
B.逆回购方
C.资金融出方
D.交易双方
标准答案:
D
36.在质押式回购交易中,如未进行授信操作,则系统默认()的授信。
(1.5分)
A.限量为0
B.限量为净资产的50%
C.限量为净资产的80%
D.无限量
标准答案:
D
37.买断式回购中,()是为了减少风险而使用的质押物。
(1.5分)
A.保证金
B.保证券
C.保证品
D.保证人
标准答案:
C
38.买断式回购中,到期净价是指()。
(1.5分)
A.到期结算时正回购方对回购债券支付的全价
B.到期结算时正回购方对回购债券支付的净价
C.首期结算时逆回购方对回购债券支付的债券净价
D.以到期交易全价买入债券并持有至到期的收益率
标准答案:
B
39.同业拆借市场中的Euribor是指()。
(1.5分)
A.伦敦银行间同业拆借利率
B.欧洲银行间同业拆借利率
C.香港银行间同业拆借利率
D.新加坡银行间同业拆借利率
标准答案:
B
40.同业拆借交易中,政策性银行的拆入/拆出限额占该机构()的8%。
(1.5分)
A.上年末待偿还金融债券余额
B.各项存款余额
C.实收资本
D.人民币营运资金
标准答案:
A
多选题
41.商业银行应当尽量对所计量的()中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
(2分)
A.应收账户
B.理财账户
C.同业拆借账户
D.银行账号
E.交易账户
标准答案:
D,E
42.电子商业汇票质押解除,必须记载下列事项()。
(2分)
A.出质人名称
B.表明'质押解除'的字样
C.质权人名称
D.质押解除日期
E.出质人签章
标准答案:
B,D
43.利率风险按照来源的不同,可以分为()。
(2分)
A.流动性风险
B.重新定价风险
C.收益率曲线风险
D.基准风险
E.期权性风险
标准答案:
B,C,D,E
44.商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责()。
(2分)
A.审核批准流动性风险偏好
B.审批流动性风险信息披露内容
C.持续关注流动性风险状况
D.监督高级管理层对流动性风险实施有效管理和控制
E.及时了解流动性风险水平、管理状况
标准答案:
A,B,C,D,E
45.金融机构未按照中国人民银行的规定向同业拆借市场披露信息,或者所披露信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的,中国人民银行有权对该金融机构采取()等约束措施。
(2分)
A.限期补充信息披露
B.核减同业拆借限额
C.缩短同业拆借最长期限
D.限制同业拆借交易范围
E.暂停或停止与全国银行间同业拆借中心交易联网
标准答案:
A,B,C,D,E
46.保证人应当依照票据法的规定,在票据或者其粘单上记载保证事项。
保证人为()保证的,应当在票据的正面记载保证事项;保证人为背书人保证的,应当在票据的背面或者其粘单上记载保证事项。
(2分)
A.出票人
B.付款人
C.承兑人
D.持票人
E.得票人
标准答案:
A,B,C
47.上海黄金交易所的清算业务包括根据交易结果和交易所的有关规定对()及其他有关款项进行计算、收付的行为。
(2分)
A.会员货款
B.交易保证金
C.交易盈亏
D.手续费
E.延期补偿费和超期费
标准答案:
A,B,C,D,E
48.债务融资工具的发行一般采用簿记建档方式,簿记建档包括()等环节。
(2分)
A.预路演
B.路演
C.簿记定价
D.配售
E.风险监测
标准答案:
A,B,C,D
49.银行间市场经纪业务是指经批准在中国境内设立的货币经纪公司通过电子技术或其他手段,为金融机构投资者提供()等经济业务。
(2分)
A.现券买卖
B.票据转贴现
C.债券回购
D.票据回购
E.债券远期交易和人民币利率互换交易
标准答案:
A,B,C,D,E
50.根据《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》,远期交易标的债券券种应为已在全国银行间债券市场进行现券交易的()。
(2分)
A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.中央银行债券
D.金融债券
E.经中国人民银行批准的其他债券券种
标准答案:
A,C,D,E
51.利率互换交易要素中,若某一交易相关日期并非营业日,根据营业日准则调整,包括()准则。
(2分)
A.‘下一营业周’
B.‘经调整的下一营业日’
C.‘上一营业日’
D.‘经调整的上一营业日’
E.‘下一营业日’
标准答案:
B,C,E
52.‘票据买断’式转入业务操作流程包括()。
(2分)
A.业务部门根据市场情况和资金头寸的需要提出卖出票据的数量和利率,与交易银行达成交易意向,填写审批书并报主管领导批准。
B.票据管理人员根据业务人员提交的清单借出相应票据,并在审批书上签名,外出卖票人员办理票据借出手续
C.卖票经办人员制作拟卖出票据清单并根据商定的利率、期限计息,填写合同和贴现凭证并经相关部门人员复审后,持审批书到办公室加盖印章,同时领取卖票所需资料,与交易银行完成交易。
D.票款到达出手行的账户后,相关经办人员核对实付金额,并在审批书上签字,会计部门做账,交易完成
E.业务部门负责人对转贴行提供的票据和资料进行复查,并对贴现利息进行复核后在审批书和贴现凭证上签字
标准答案:
A,B,C,D
53.我国政策性银行有()。
(2分)
A.国家开发银行
B.中国农业发展银行
C.中国进出口银行
D.中国农业银行
E.中国银行
标准答案:
A,B,C
54.决定质押式回购利率水平高低的因素有()。
(2分)
A.货币资金成本
B.货币资金的机会成本
C.信用风险成本
D.市场供求关系
E.交易规模
标准答案:
A,B,C,D,E
55.在同业拆借交易市场中,Shibor在金融产品定价中主要发挥了以下哪些作用()。
(2分)
A.为债券市场产品定价提供基准
B.为票据业务定价提供了基准
C.为金融创新产品交易提供基准
D.为商业银行内部转移定价(FTP)提供基准
E.为其他市场提供定价基准
标准答案:
A,B,C,D
判断题
56.电子商业汇票系统提供票据当事人的电子商业汇票支付信用信息,并对其进行信用评价或评级。
(1分)
正确
错误
标准答案:
错误
57.电子银行承兑汇票由真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发,并交由金融机构承兑。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
58.前手是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
59.市场上的资金会自然流向经济效益高、发展潜力大的部门和企业以及价廉物美的金融工具上。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
60.人民币债券交易经纪业务操作流程中,结算部将系统生成的交易确认单立即传真给客户的前台或者后台进行交易成交确认。
结算部另制确认单须加盖结算专用章后传真给客户。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
61.债券借贷可以用于支持各种复杂的投资策略,刺激各种交易需求的增加,从而提高市场的有效性,深化市场功能。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
62.现券交易市场中,单边报价和双边报价都是实价交易。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
63.本币交易系统上的远期利率协议交易在采用询价成交方式下,交易成员向市场发送待确认点击成交报价,其他交易成员可点击该报价,输入本方意愿成交量,只要授信关系满足,交易即可直接达成。
(1分)
正确
错误
标准答案:
错误
64.买断式回购中,保证券的摘牌日应小于到期结算日。
(1分)
正确
错误
标准答案:
错误
65.在现代银行制度下,商业银行必须为其存款在中央银行保持一定比例的准备金。
(1分)
正确
错误
标准答案:
正确
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